Como os neobancos podem aumentar sua lucratividade?
Se você deseja aumentar seus lucros, a Neonanks tem os produtos de que você precisa. Aqui estão cinco dos nossos itens mais populares que podem ajudá-lo a alcançar o sucesso. Isso se baseia na experiência de nossos clientes atuais com a solução em nuvem InvestGlass. Trabalhamos em estreita colaboração com nossos clientes para melhorar a lucratividade e o desempenho financeiro dos bancos em um mundo em que o risco da taxa de juros é um perigo
No atual cenário financeiro competitivo, alcançar a lucratividade continua sendo um desafio significativo para os neobancos. Apesar de gerar mais de $40 bilhões em receita global em 2023, No entanto, aproximadamente 80% dos neobancos ainda não são lucrativos, principalmente devido aos altos custos de aquisição de clientes.
Isso ressalta a importância de ofertas estratégicas de produtos e operações eficientes para melhorar o desempenho financeiro.
1. Compre agora e pague depois
O Buy now pay later (BNPL) é um tipo de financiamento que permite que os consumidores comprem itens agora e paguem por eles ao longo do tempo. É uma forma de crédito e geralmente vem com taxas de juros e taxas. O BNPL pode ser usado para uma variedade de coisas, como roupas, móveis e eletrodomésticos.
A Apple começou a oferecer um serviço "Compre agora, pague depois" para aumentar a lucratividade. Isso permitirá que os clientes comprem itens sem entrada e paguem por eles ao longo do tempo. Essa nova solução é uma grande ameaça para as empresas de fintech que apostaram alto nesse produto.
2. Investimento digital e híbrido que automatiza a oferta de instituições financeiras
Os neobancos devem ser capazes de oferecer uma série de soluções digitais e híbridas, como a consultoria robótica. Consultoria de robôs é um serviço de planejamento financeiro automatizado que fornece recomendações de investimentos, poupança e gastos. Geralmente é usado por pessoas que querem investir, mas não têm tempo ou conhecimento para fazer isso sozinhas. A InvestGlass oferece um consultor robótico sem código para construtores. Não é necessário nenhum código, e você pode conectar essa ferramenta à sua carteira de investimentos e começar gerenciamento mandato de portfólio discricionário.
3. Criptomoedas para competir com o setor de serviços financeiros tradicionais
Os neobancos devem dar acesso a criptomoedas, inclusive a carteiras. Uma carteira de criptomoeda é uma carteira digital onde você pode armazenar suas criptomoedas. As criptomoedas são tokens digitais ou virtuais que usam criptografia para proteger suas transações e controlar a criação de novas unidades.
4. Hipoteca digital para aumentar a lucratividade dos neobancos
O Neobank deve oferecer imóveis soluções de financiamento, como hipotecas digitais. A hipoteca digital é uma plataforma on-line que permite que você solicite uma hipoteca e acompanhe o andamento de sua solicitação on-line. Esse tipo de hipoteca está se tornando cada vez mais popular à medida que mais pessoas se sentem à vontade para fazer suas transações bancárias e financeiras on-line.
As hipotecas digitais podem ser complicadas quando as taxas de juros estão mudando. No ambiente de taxas de juros baixas, a situação era bastante tensa. Agora que as taxas de juros estão aumentando, o mercado está mais atraente para os neobancos que procuram gerenciar hipotecas de primeira viagem e rolagem. A maioria dos bancos tem a capacidade de fazer empréstimos com taxas fixas, mas ainda não fizeram a análise dos números. Um neobank deve ter cuidado com o risco de crédito se estivermos entrando em uma grande recessão. A receita líquida de juros sofreu mais pressão, pois as margens continuaram a diminuir. Com o DSP2, PSD2 e outros serviços bancários abertos, agora é mais fácil analisar os balanços patrimoniais das empresas e os fatores externos para reduzir o risco, mesmo em uma era de não crescimento econômico.
5. Inteligência artificial criada com regras pré-construídas de conformidade do setor bancário
Inteligência artificial A IA é imprescindível para que os neobancos conheçam melhor seus clientes, detectem crimes financeiros e também aprimorem o atendimento ao cliente. IA é um termo amplo que abrange uma série de tecnologias, incluindo aprendizado de máquina, processamento de linguagem natural e visão computacional. A IA ajuda a gerenciar riscos adequadamente. Você deve tomar cuidado para não ser muito aberto na fase “Get out There”, caso contrário, terá que deixar os clientes de fora na fase “get rich”...
Inteligência artificial também é usado para consultoria financeira, que geralmente é a parte mais lucrativa do setor bancário, mas sem a IA é impossível oferecer esse tipo de serviço. O gerenciamento de riscos não é algo que o neobanco possa se permitir. Sua inteligência artificial pode substituir várias tarefas dos gerentes de relacionamento graças à automação e à parceria eficiente com fornecedores de soluções fintech que abrangem subclasses de ativos: títulos hipotecários, imóveis, patrimônio privado, e produtos estruturados.
A inteligência artificial também pode ser usada para portfólios gerenciados ou DPM. InvestGlass PMS é conectado ao sistema bancário para receber posições e transações diárias. A máquina reequilibrará automaticamente o portfólio e sugerirá alterações aos investidores ou aos gerentes de relacionamento quando você estiver oferecendo serviços bancários híbridos. Serviços bancários lucratividade é possível quando todas essas tarefas repetitivas são automatizadas.
Saia, alcance e fique rico
Como acontece com vários neobancos, é importante entregar os recursos certos no momento certo. Estamos ajudando suas equipes a garantir que o produto mínimo viável seja entregue no tempo certo. A equipe da InvestGlass orquestra as partes da fintech para melhorar a eficiência operacional.
À medida que o mundo caminha para uma era mais digital, é importante que os neobancos ofereçam uma gama de soluções digitais para se manterem competitivos. Isso inclui serviços como compre agora, pague depois, consultoria robótica e acesso a criptomoedas. Eles também devem oferecer hipotecas digitais, pois esse tipo de hipoteca está se tornando cada vez mais popular. No entanto, é importante observar que as taxas de juros estão mudando, portanto, os mutuários precisam ter cuidado ao contratar uma hipoteca digital. Tudo isso é possível com o InvestGlass Cloud.
A InvestGlass é uma empresa de software de inteligência artificial baseada em nuvem que oferece uma variedade de serviços, como consultoria robótica, compre agora, pague depois e acesso à negociação de criptomoedas. Eles também oferecem hipotecas digitais, o que está se tornando cada vez mais popular. A InvestGlass é a única solução baseada na Suíça que é executada na nuvem, sem impacto sobre o Cloud Act.
Vamos construí-lo juntos!