Zarządzanie majątkiem przyszłości: O co w tym wszystkim chodzi?

COVID19 przyspiesza cyfryzację i utowarowienie branży zarządzania majątkiem. Nadszedł czas, aby przyjrzeć się, w jaki sposób transformacja cyfrowa i podejście cyfrowe wpłyną na przyszłość zarządzania majątkiem i bankowość cyfrowa. W tym wpisie na blogu omówimy niektóre z nadchodzących zmian w zarządzaniu majątkiem, a także co one oznaczają dla Ciebie! Zarządzanie majątkiem w ciągu następnej dekady ulegnie poważnym zmianom. Pojawiają się nowe technologie, które będą świadczyć usługi inwestorom i firmom w celu inwestowania ich pieniędzy. Technologie takie jak Robo Advisors i Sztuczna inteligencja będą dostępne dla każdego klienta lub firmy, która chce poprawić swoją sytuację finansową poprzez zarządzanie majątkiem. Innowacje te mogą ostatecznie całkowicie zastąpić ludzkich doradców finansowych. Ale jak to wszystko wpłynie na Ciebie?

Jak automatyzacja wpłynie na branżę zarządzania majątkiem?

Robo Advisors to w zasadzie zautomatyzowane narzędzia inwestycyjne, które można skonfigurować tak, aby automatycznie inwestowały w różne fundusze i akcje bez jakiejkolwiek interakcji ze strony zarządzającego majątkiem. Dzięki zdolności do ulepszania analityki i dużych ilości danych mogą monitorować globalną gospodarkę i rynki finansowe, aby uzyskać wnikliwe porady i inwestycje dla swoich klientów. Wystarczy tylko powiedzieć Doradca Robo ile pieniędzy chcesz zainwestować, jaka jest Twoja tolerancja na ryzyko i strategia, na jakich sektorach się koncentrujesz, a następnie pozwól mu działać! Jedynym momentem, w którym człowiek będzie musiał interweniować, jest planowanie finansowe. bankowość prywatna że interakcja międzyludzka jest kluczowa. Dzięki InvestGlass możesz zbudować swój robo-doradca w 10 minut! Budować cyfrowy onboarding i połączyć je z narzędziem do równoważenia InvestGlass, aby stworzyć własnego robota-doradcę. Robot pomoże wygenerować blottery handlowe na podstawie planów portfela modelowego. Rebalancing wyświetli CRM KYC aby upewnić się, że szanujesz odpowiedniość każdego klienta przed dokonaniem transakcji

Jak wpłynie to na opłaty za zarządzanie zarządzających majątkiem?

Robo-doradcy w znacznym stopniu wpłynęli na opłaty generowane przez zarządzający majątkiem. Od czasu pojawienia się sztucznej inteligencji w finansach, koszty inwestowania i handlu znacznie spadły. Zarządzanie majątkiem i dostawcy usług poważnie ucierpieli, jeśli chodzi o opłaty za zarządzanie. Zarządzający majątkiem nie mogą już konkurować z naprawdę niskimi opłatami za zarządzanie, które oferują ich konkurenci. Jak widać na poniższym wykresie, wyższe opłaty za zarządzanie mogą znacząco wpłynąć na skumulowane zwroty w czasie. Średnia opłata doradcza za aktywne zarządzanie wynosi blisko 2-3 %, podczas gdy opłata ETF wyniesie około 0,60%. Różnica ta może wydawać się niewielka w przypadku rocznych wyników, ale jeśli weźmiemy pod uwagę 10-letni okres życia i efekt złożony, różnica będzie znacząca.

Czy zarządzający majątkiem powinni inaczej podchodzić do młodych inwestorów?

Azaret Metrio Zintos Menedżer inwestycyjny powinien zawsze starać się zaspokajać potrzeby młodszego pokolenia, aby móc konkurować z innymi. sztuczna inteligencja i wykorzystanie technologii. Można to osiągnąć dzięki inwestycjom i doradztwu finansowemu w tematach nowej generacji, takich jak zrównoważone finansowanie, które zajmuje czołowe miejsce w preferencjach inwestycyjnych Pokolenie X i Z. Oznacza to, że powinniśmy zaobserwować przesunięcie w branży zarządzania majątkiem w kierunku tematów zrównoważonego rozwoju, ESG i DeFi, w których większość doradców majątkowych powinna się specjalizować, aby nadążyć za tymi nowymi trendami. Zawsze pozostaje pytanie, czy dyrektor zarządzający lub kierownictwo wyższego szczebla są gotowi zainwestować w cyfrową transformację swojej firmy? Ważne jest, aby wziąć pod uwagę przyszłość zarządzania majątkiem. InvestGlass stworzyła pakiet narzędzia cyfrowe które pomogą Ci ocenić, na jakim etapie finansowej podróży znajdują się Twoi klienci i czego potrzebują dziś, aby odnieść sukces w przyszłości. InvestGlass oferuje pojedynczą platformę do zarządzania portfelem, zamówieniami, transakcjami, płatnościami i zarządzaniem ryzykiem, FINSA, MIFID. Możesz rozwijać silniejsze relacje z klientami dzięki wykorzystaniu wglądu w czasie rzeczywistym i rekomendacji opartych na danych, aby dostosować swoje porady do potrzeb klientów. Dodatkowo, opcja tagowania pozwala klasyfikować klientów do różnych kategorii, takich jak osoby unikające ryzyka i miłośnicy ryzyka lub fani sportu i optymiści technologiczni. Przyszłość zarządzania majątkiem jest przed nami. Czy jesteś w stanie za nią nadążyć? Skontaktuj się z nami.