Jak używać InvestGlass CRM do wdrażania klientów?

InvestGlass CRM centralizuje cyfrowy onboarding, KYC i dane klientów w szwajcarskim środowisku hostowanym, aby spełnić surowe przepisy dotyczące bankowości i zarządzania majątkiem.

Użytkownicy mogą uruchomić onboarding za pomocą kilku kliknięć, wysyłając formularze InvestGlass, zbierając dokumenty KYC i uruchamiając automatyczne przepływy pracy zatwierdzania

Zespoły ds. zgodności mogą konfigurować reguły KYC, AML i oceny ryzyka bez kodu, zapewniając, że każdy nowy klient jest sprawdzany przed otwarciem konta.

Menedżerowie relacji uzyskują 360-stopniowy wgląd w klienta od pierwszej interakcji, w tym kwestionariusze, profile ryzyka i preferencje dotyczące adekwatności.

InvestGlass integruje onboarding z zarządzaniem portfelem, marketing automatyzacja i portal klienta dla pełnego cyklu życia klienta

Wprowadzenie do wdrażania klientów w InvestGlass CRM

Presja wywierana na banki, zarządzających majątkiem i ubezpieczycieli nigdy nie była większa. Organy regulacyjne wymagają rygorystycznej dokumentacji. Klienci oczekują otwierania rachunków za pomocą smartfonów. A każdy dzień spędzony na tasowaniu papierowych formularzy to dzień, w którym konkurencja działa szybciej.

InvestGlass to szwajcarska suwerenna platforma CRM zaprojektowana właśnie dla tej rzeczywistości. Stworzona dla podmiotów regulowanych, które wymagają bezpiecznego onboardingu, platforma hostuje dane w Szwajcarii lub na miejscu, aby spełnić wymagania dotyczące rezydencji danych i RODO. Nie jest to ogólne narzędzie sprzedażowe dostosowane do finansów. Zostało ono stworzone specjalnie dla instytucji finansowych poruszających się w złożonych środowiskach zgodności.

Ten artykuł przeprowadzi Cię krok po kroku przez typowy proces onboardingu w InvestGlass. Od pierwszego kontaktu po aktywację konta i konfigurację portfela, dowiesz się, jak zastąpić papierowe formularze, rozproszone wiadomości e-mail i ręczne arkusze kalkulacyjne usprawnionym cyfrowym przepływem pracy. InvestGlass łączy rekordy CRM, formularze bez kodu, zautomatyzowane przepływy pracy i pomoc sztucznej inteligencji, aby stworzyć płynne doświadczenie zarówno dla Twojego zespołu, jak i klientów.

Niniejszy przewodnik został napisany z perspektywy InvestGlass i koncentruje się na praktycznych przypadkach użycia, a nie na ogólnej teorii CRM. Niezależnie od tego, czy pracujesz w prywatnym banku w Genewie, zarządzasz aktywami dla inwestorów instytucjonalnych, czy zarządzasz zgodnością w firmie ubezpieczeniowej, zasady tutaj zawarte mają bezpośrednie zastosowanie do Twojej firmy.

Przygotowanie InvestGlass CRM do wdrożenia

Przed wdrożeniem pierwszego klienta, właściwa konfiguracja stanowi podstawę dla wszystkiego, co nastąpi później. Kilka godzin przemyślanej konfiguracji pozwala zaoszczędzić setki godzin w przyszłości.

Definiowanie potoków wdrażania

InvestGlass wykorzystuje pipeline'y do wizualizacji tego, na jakim etapie znajduje się każdy potencjalny klient lub klient. W przypadku typowej instytucji finansowej etapy mogą obejmować:

Etap rurociągu	Opis
Perspektywa	Nawiązano wstępny kontakt, nie wysłano jeszcze żadnych formularzy
Rozpoczęcie KYC	Klient otrzymał formularze wdrożeniowe
Zatwierdzenie KYC	Zgodność zweryfikowała wszystkie dokumenty
Otwarte konto	Główny system bankowy przypisał numer konta
Pierwsze finansowanie	Otrzymany depozyt początkowy lub przelew
W pełni aktywny	Klient działa z dostępem do portalu

Etapy te pozwalają menedżerom relacji skupić się na właściwych priorytetach, zapewniając jednocześnie kierownictwu jasny wgląd we współczynniki konwersji i wąskie gardła.

Dostosowywanie pól CRM

Administratorzy mogą dostosowywać pola w InvestGlass, aby przechwytywać określone dane wymagane przez instytucję:

• Informacje o rezydencji podatkowej i obywatelstwie
• Klasyfikacje MiFID II lub LSFin
• Cele inwestycyjne i apetyt na ryzyko
• Źródło majątku i dokumentacja źródła funduszy
• Oświadczenia osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne

To dostosowanie zapewnia, że każdy element danych zebrany podczas wdrażania klienta jest przekazywany bezpośrednio do systemów zgodności i raportowania.

Konfigurowanie ról i uprawnień użytkowników

Nie każdy musi widzieć wszystko. InvestGlass umożliwia granularne ustawienia uprawnień, dzięki czemu:

• Menedżerowie ds. relacji uzyskują dostęp do przydzielonych im klientów i możliwości
• Specjaliści ds. zgodności dokonują przeglądu całej dokumentacji KYC i kolejek zatwierdzeń.
• Pracownicy zaplecza zarządzają konfiguracją konta bez przeglądania szczegółów inwestycji
• Pulpity menedżerskie pokazują zagregowane wskaźniki bez ujawniania danych poszczególnych klientów.

Łączenie z systemami podstawowymi

Aby uzyskać maksymalną wydajność, połącz InvestGlass z podstawowymi systemami bankowymi lub portfelowymi za pośrednictwem interfejsu API. Synchronizacja ta oznacza, że po utworzeniu numeru konta na platformie bankowej, status onboardingu w InvestGlass aktualizuje się automatycznie. Nie jest wymagane ręczne uzgadnianie.

Projektowanie cyfrowych formularzy Onboarding i KYC

InvestGlass Forms to bezkodowe formularze cyfrowe służące do zbierania danych onboardingowych i dokumentów KYC od klientów bankowości prywatnej, detalicznej i instytucjonalnej. The kreator formularzy umożliwia zespołom ds. zgodności, marketingu i operacji współpracę przy projektowaniu bez wiedzy programistycznej.

Tworzenie formularza wdrożeniowego Wealth Management

Rozważmy praktyczny przykład dla klienta zarządzającego majątkiem w Szwajcarii. Formularz może zawierać:

Sekcja tożsamości

• Pełne imię i nazwisko oraz data urodzenia
• Numer paszportu lub krajowego dowodu tożsamości
• Aktualny adres zamieszkania wraz z dowodem przesłania adresu

Sekcja profilu finansowego

• Zakres rocznych dochodów
• Wartość netto z wyłączeniem głównego miejsca zamieszkania
• Wyjaśnienie źródła bogactwa
• Doświadczenie inwestycyjne według klasy aktywów

Sekcja przydatności

• Horyzont inwestycyjny (krótko-, średnio-, długoterminowy)
• Kwestionariusz tolerancji ryzyka
• Potrzeby w zakresie płynności
• Szczególne ograniczenia lub preferencje inwestycyjne

Korzystanie z pól dynamicznych i logiki warunkowej

Prawdziwa moc pojawia się wraz z logiką warunkową. Formularz konta firmowego może automatycznie pytać o:

• Właściciele beneficjalni posiadający więcej niż 25% własności
• Informacje o dyrektorze i sygnatariuszach
• Dokumenty rejestracyjne spółki
• Schematy struktury korporacyjnej

Tymczasem klient detaliczny widzi uproszczoną wersję skoncentrowaną na indywidualnych szczegółach. To dynamiczne zachowanie sprawia, że formularze są zwięzłe, zapewniając jednocześnie gromadzenie dokładnie tego, czego wymagają przepisy.

Pola obowiązkowe i przesyłanie dokumentów

Formularze mogą wymuszać obowiązkowe pola dla krytycznych danych KYC:

• Numer paszportu lub krajowego dokumentu tożsamości
• Numer identyfikacji podatkowej
• Deklaracja PEP i pytania sprawdzające sankcje
• Podpisane potwierdzenie warunków

Pola przesyłania plików umożliwiają klientom załączanie dokumentów bezpośrednio do InvestGlass. Kopie dokumentów tożsamości, potwierdzenie adresu, wyciągi bankowe i dowody źródła majątku trafiają do jednego rekordu klienta bez załączników e-mail.

Rozpoczęcie procesu wdrażania nowego klienta

Oto, co dokładnie dzieje się, gdy menedżer ds. relacji rozpoczyna nową współpracę. cyfrowy onboarding w InvestGlass.

Krok 1: Utwórz rekord kontaktu

Menedżer ds. relacji tworzy nowy rekord potencjalnego klienta lub kontaktu w systemie CRM. Rejestruje początkowe spotkanie lub rozmowę telefoniczną, odnotowuje określone cele klienta i przypisuje potencjalnego klienta do odpowiedniego potoku wdrażania.

Krok 2: Wybierz i wyślij formularz wdrożeniowy

Na podstawie typu produktu menedżer wybiera odpowiedni szablon formularza InvestGlass:

• Mandat uznaniowy dla klientów delegujących decyzje inwestycyjne
• Mandat doradczy dla klientów oczekujących rekomendacji przed dokonaniem transakcji
• Wniosek o polisę ubezpieczeniową dla produktów ochronnych
• Rachunek powierniczy dla klientów zarządzających własnymi inwestycjami

Formularz jest wysyłany za pośrednictwem bezpiecznego łącza lub bezpośrednio przez portal klienta. Żadne wrażliwe dane nie przechodzą przez niezaszyfrowaną wiadomość e-mail.

Krok 3: Klient kończy cyfrowe doświadczenie

Klient otrzymuje markowe doświadczenie tam, gdzie może:

• Wypełnianie formularzy na komputerze lub urządzeniu mobilnym
• Zapisz postęp i wróć później
• Prześlij wymagane dokumenty w obsługiwanych formatach
• Podpisz cyfrowo bez konieczności drukowania czegokolwiek

W przypadku klientów detalicznych cały proces zajmuje zwykle od 10 do 30 minut. Dzięki aplikacji mobilnej, niektóre proste konta są gotowe w zaledwie 5 minut.

Krok 4: Automatyczne przypomnienia

InvestGlass może wysyłać automatyczne przypomnienia e-mail lub SMS do klientów, którzy nie przesłali jeszcze formularza lub brakuje im dokumentów. Ta automatyzacja eliminuje kłopotliwe rozmowy telefoniczne i utrzymuje tempo bez ręcznego wysiłku.

Automatyzacja kontroli zgodności, KYC i AML

InvestGlass obsługuje regulowane instytucje finansowe, które muszą przestrzegać wytycznych KYC, AML, LSFin i MiFID II. Platforma uwzględnia zgodność z przepisami na każdym kroku, zamiast traktować ją jako dodatkowy element.

Automatyczne mapowanie danych

Gdy klient przesyła swój formularz, dane są automatycznie mapowane do rekordu CRM. Specjaliści ds. zgodności mogą przeglądać kompletne profile na jednym ekranie, zamiast gonić za dokumentami w wiadomościach e-mail i folderach.

Przepływy pracy związane z oceną ryzyka i badaniem przesiewowym

Przepływy pracy InvestGlass mogą być uruchamiane:

• Zautomatyzowana ocena ryzyka w oparciu o konfigurowalne kryteria
• Integracja kontroli PEP i sankcji
• Przekierowywanie klientów wysokiego ryzyka do kolejek ręcznego przeglądu
• Rozszerzone zadanie należytej staranności

Przepływy pracy zatwierdzania

Żadne konto nie może zostać oznaczone jako otwarte, dopóki wyznaczone osoby zatwierdzające nie podpiszą się cyfrowo. Te przepływy pracy zatwierdzania działają w trybie szeregowym lub równoległym:

Typ przepływu pracy	Jak to działa
Serial	Zgodność z przepisami zatwierdza najpierw kierownictwo, a następnie operacje.
Równoległy	Wiele zespołów głosuje jednocześnie nad kontaktami, dokumentami i kontami
Hybryda	Niektóre zatwierdzenia działają równolegle, inne wymagają sekwencyjnego zatwierdzenia.

Odrzucone wnioski są automatycznie kierowane z powrotem do klientów lub menedżerów ds. relacji, tworząc zamkniętą pętlę aż do osiągnięcia konsensusu.

Przykład z prawdziwego świata

Bank komercyjny w Zurychu wykorzystał InvestGlass, aby upewnić się, że każdy nowy klient przejdzie listę kontrolną AML przed sfinansowaniem portfela. Rezultat? Czas otwarcia konta skrócił się z 40 do zaledwie 2 dni. Ustalenia audytu związane z niekompletną dokumentacją praktycznie zniknęły.

Wykorzystanie sztucznej inteligencji i automatyzacji do usprawnienia wdrażania

InvestGlass integruje sztuczną inteligencję, w tym duże modele językowe, w celu ograniczenia powtarzalnych zadań dla zespołów front office i compliance podczas wdrażania.

Podsumowania ryzyka oparte na sztucznej inteligencji

Sztuczna inteligencja może podsumować długie kwestionariusze KYC w zwięzły profil ryzyka, który pojawia się w rekordzie klienta. Przed rozmową powitalną menedżer ds. relacji widzi przejrzysty przegląd, zamiast przewijać strony surowych odpowiedzi.

Automatyczne przypisywanie zadań

Konfigurowalna automatyzacja w InvestGlass może:

• Przypisywanie kolejnych zadań po spełnieniu określonych warunków
• Automatyczne planowanie połączeń powitalnych po zatwierdzeniu KYC
• Wyzwalanie wewnętrznych powiadomień, gdy klient ukończy aplikację cyfrową.
• Eskalowanie opóźnionych wdrożeń do przełożonych

Spersonalizowana komunikacja

Sztuczna inteligencja pomaga w generowaniu spersonalizowanych wiadomości powitalnych lub podsumowań polityki inwestycyjnej zgodnych z informacjami zebranymi podczas wdrażania. Nie są to ogólne szablony, ale dostosowane komunikaty, które odnoszą się do preferencji klienta.

Szwajcarska ochrona danych

Cała automatyzacja odbywa się w kontrolowanym środowisku InvestGlass. Przestrzegane są szwajcarskie zasady ochrony danych i nie ma niekontrolowanego udostępniania danych narzędziom zewnętrznym. Informacje o klientach pozostają tam, gdzie ich miejsce.

Połączenie onboardingu z zarządzaniem portfelem i portalem klienta

Onboarding nie jest zakończony, dopóki klient nie może zobaczyć swoich kont, zarządzać swoimi inwestycjami i wchodzić w interakcje z Twoją instytucją. W tym miejscu InvestGlass naprawdę się wyróżnia.

Płynna integracja portfolio

Gdy zgodność zatwierdzi plik, InvestGlass przesyła dane klienta do modułów oprogramowania do zarządzania portfelem. Instrumenty, modele i mandaty są tworzone bez konieczności ponownego wpisywania informacji. Platforma może automatycznie wstępnie wypełnić od 20 do 44 procent pól, eliminując zbędne wprowadzanie danych.

Aktywacja portalu klienta

Portal klienta w InvestGlass aktywuje się bezpośrednio z CRM. Klienci uzyskują bezpieczny dostęp do:

• Ich dokumenty wdrożeniowe i podpisane umowy
• Kwestionariusze odpowiedniości i profile ryzyka
• Raporty portfela i analizy wydajności
• Bezpieczna komunikacja z menedżerem ds. relacji

Integracja automatyzacji marketingu

Przepływy automatyzacji marketingu łączą się tak, aby nowi klienci otrzymywali treści edukacyjne w ciągu pierwszych 30 dni. Może to obejmować:

• Aktualizacje warunków rynkowych istotnych dla ich portfela
• Samouczki dotyczące platformy i wprowadzenie do funkcji
• Ujawnienia regulacyjne wymagane przez jurysdykcję użytkownika
• Zaproszenia na webinaria lub wydarzenia dla klientów

Ta ścisła integracja zmniejsza liczbę błędów, przyspiesza czas do pierwszej inwestycji i tworzy ciągłą cyfrową podróż zamiast jednorazowego wydarzenia onboardingowego.

Najlepsze praktyki skutecznego wdrażania klientów w InvestGlass

Technologia sama w sobie nie zmieni Twoich operacji. Projekt procesu ma równie duże znaczenie przy wdrażaniu InvestGlass.

Standaryzacja szablonów według segmentów

Twórz odrębne szablony onboardingu dla różnych typów klientów:

Segment klienta	Template Focus
Osoby o wysokiej wartości netto	Kompleksowa adekwatność, źródło bogactwa, złożone struktury
Klienci detaliczni	Usprawniony KYC, szybsza finalizacja, optymalizacja mobilna
MŚP i przedsiębiorstwa	Beneficjenci, dyrektorzy, autoryzowani sygnatariusze
Inwestorzy instytucjonalni	Kwestionariusze należytej staranności, dokumentacja mandatu

Monitorowanie pulpitów nawigacyjnych pod kątem wąskich gardeł

Regularnie przeglądaj dane dotyczące wdrażania w pulpitach nawigacyjnych InvestGlass. Kluczowe wskaźniki do śledzenia obejmują:

• Średni czas między wysłaniem formularza a zatwierdzeniem KYC
• Wskaźnik ukończenia według typu formularza
• Najczęstsze powody odrzucenia
• Punkty przerwania podróży klienta

Te spostrzeżenia pomagają zrozumieć, gdzie występują tarcia i stale ulepszać procesy.

Szkolenie zespołów

Upewnij się, że menedżerowie relacji i pracownicy ds. zgodności w pełni wykorzystują funkcje InvestGlass:

• Notatki i rejestrowanie aktywności
• Tworzenie i przypisywanie zadań
• Wyzwalacze przepływu pracy i zatwierdzenia
• Raportowanie i korzystanie z pulpitu nawigacyjnego

Narzędzie jest tak potężne, jak ludzie, którzy z niego korzystają.

Zacznij od pilota

Zamiast od razu wdrażać rozwiązania w całej organizacji, zacznij od pilotażu w jednym regionie lub linii biznesowej. Zbierz informacje zwrotne od zespołu pierwszej linii. Udoskonal swoje formularze i przepływy pracy. Następnie rozszerz InvestGlass na całą organizację.

FAQ

Czy InvestGlass CRM może obsłużyć wymagania dotyczące wdrażania w wielu jurysdykcjach?

InvestGlass umożliwia instytucjom konfigurowanie różnych szablonów, list kontrolnych i przepływów pracy dla klientów w różnych jurysdykcjach, takich jak Szwajcaria, Unia Europejska, Bliski Wschód lub Azja. Pola i obowiązkowe dokumenty dostosowują się do kraju, pomagając zespołom w przestrzeganiu lokalnych przepisów KYC i podatkowych bez konieczności utrzymywania oddzielnych systemów. Przepływy zatwierdzeń mogą również różnić się w zależności od jurysdykcji, dzięki czemu relacje o wyższym ryzyku lub transgraniczne otrzymują dodatkowe etapy weryfikacji. Ta elastyczność sprawia, że rozwiązanie jest idealne dla zarządzających aktywami i banków prowadzących działalność transgraniczną.

Jak długo trwa wdrożenie InvestGlass do onboardingu?

Czas wdrożenia zależy od złożoności, ale wiele firm może skonfigurować podstawowe procesy wdrażania, podstawowe formularze i role użytkowników w ciągu kilku tygodni. Większe banki planujące integrację z podstawową bankowością, narzędziami portfelowymi i dostawcami tożsamości zazwyczaj realizują projekt etapowy przez kilka miesięcy. Wcześniejsze przygotowanie istniejących formularzy, zasad KYC i modeli danych znacznie skraca czas wdrożenia i testowania.

Czy InvestGlass jest odpowiedni tylko dla banków prywatnych?

Podczas gdy wiele prywatnych banków korzysta z InvestGlass, platforma jest przeznaczona dla banków detalicznych, zewnętrznych zarządzających aktywami, biur rodzinnych, ubezpieczycieli, firm z branży nieruchomości, a nawet agencji sektora publicznego. Każda organizacja podlegająca regulacjom, która potrzebuje bezpiecznego cyfrowego onboardingu, ustrukturyzowanych przepływów pracy i szwajcarskiego hostingu danych, może odnieść korzyści. Na przykład broker ubezpieczeniowy może zdigitalizować wdrażanie ubezpieczającego za pomocą InvestGlass, zapewniając płynne gromadzenie dokumentów i śledzenie zgodności w całym procesie.

Jak InvestGlass chroni dane klientów podczas wdrażania?

InvestGlass hostuje dane w szwajcarskich centrach danych lub we wdrożeniach lokalnych, wymuszając szyfrowanie podczas przesyłania i przechowywania. Szczegółowe uprawnienia, ścieżki audytu i dzienniki zatwierdzeń pomagają instytucjom wykazać zgodność z przepisami podczas audytów regulacyjnych. Klienci wypełniają formularze za pośrednictwem bezpiecznych linków lub portali, ograniczając potrzebę wysyłania osobistych dokumentów za pośrednictwem niezaszyfrowanych wiadomości e-mail. Takie podejście odzwierciedla przyszłość ochrony danych w branżach podlegających regulacjom.

Czy InvestGlass można zintegrować z istniejącymi narzędziami do weryfikacji tożsamości?

InvestGlass łączy się za pośrednictwem API z zewnętrznymi dostawcami weryfikacji tożsamości, platformami podpisów cyfrowych i podstawowymi systemami bankowymi. Integracja ta umożliwia automatyczną populację wyników weryfikacji z powrotem do CRM, które zespoły ds. zgodności mogą przeglądać bez opuszczania platformy. Podczas odkrywania, instytucje powinny omówić swoich obecnych dostawców z InvestGlass, aby opracować odpowiedni plan integracji, który pasuje do ich stosu technologicznego.

InvestGlass rewolucjonizuje sposób, w jaki instytucje finansowe podchodzą do wdrażania klientów. Łącząc szwajcarską suwerenność danych z potężną automatyzacją, platforma pomaga rozwijać bazę klientów przy jednoczesnym zachowaniu standardów zgodności wymaganych przez organy regulacyjne. Niezależnie od tego, czy chcesz zarządzać złożonymi relacjami bankowości prywatnej, czy usprawnić otwieranie rachunków detalicznych, InvestGlass zapewnia usługi i infrastrukturę, aby to osiągnąć.

Chcesz dowiedzieć się, jak InvestGlass może zmienić Twój onboarding? Rozpocznij bezpłatny okres próbny już dziś i dowiedz się, dlaczego wiodące banki i zarządzający aktywami w Szwajcarii i poza nią ufają InvestGlass w zakresie obsługi klienta.