InvestGlass CRM은 스위스 호스팅 환경에서 디지털 온보딩, KYC 및 고객 데이터를 중앙 집중화하여 엄격한 은행 및 자산 관리 규정을 충족합니다.
사용자는 InvestGlass 양식을 전송하고, KYC 문서를 수집하고, 자동화된 승인 워크플로우를 트리거하여 몇 번의 클릭만으로 온보딩을 시작할 수 있습니다.
규정 준수 팀은 코드 없이 KYC, AML 및 위험 점수 규칙을 구성하여 계좌 개설 전에 모든 신규 고객을 선별할 수 있습니다.
관계 관리자는 설문지, 위험 프로필, 적합성 선호도 등 첫 상호작용부터 360도 고객 뷰를 확보할 수 있습니다.
InvestGlass는 온보딩과 포트폴리오 관리를 통합합니다, 마케팅 자동화, 전체 고객 라이프사이클 여정을 위한 클라이언트 포털을 제공합니다.
InvestGlass CRM을 통한 고객 온보딩 소개
은행, 자산 관리자, 보험사에 대한 압박이 그 어느 때보다 커졌습니다. 규제 당국은 엄격한 서류를 요구합니다. 고객은 스마트폰으로 계좌를 개설하기를 기대합니다. 종이 양식을 뒤섞으며 보내는 하루하루는 경쟁사가 더 빠르게 움직이고 있는 하루입니다.
InvestGlass는 이러한 현실을 고려하여 설계된 스위스 국영 CRM 플랫폼입니다. 안전한 온보딩이 필요한 규제 대상 기업을 위해 구축된 이 플랫폼은 스위스 또는 온프레미스에서 데이터를 호스팅하여 데이터 보존 및 GDPR 요건을 충족합니다. 이 플랫폼은 금융에 적합한 일반적인 영업 도구가 아닙니다. 복잡한 규정 준수 환경을 탐색하는 금융 기관을 위해 특별히 설계되었습니다.
이 문서에서는 InvestGlass의 일반적인 온보딩 프로세스를 단계별로 안내합니다. 첫 연락부터 계정 활성화 및 포트폴리오 설정에 이르기까지 종이 양식, 흩어진 이메일, 수동 스프레드시트를 간소화된 디지털 워크플로우로 대체하는 방법을 알아볼 수 있습니다. InvestGlass는 CRM 기록, 코드 없는 양식, 자동화된 워크플로, AI 지원을 결합하여 팀과 고객 모두에게 원활한 경험을 선사합니다.
이 가이드는 InvestGlass의 관점에서 작성되었으며 일반적인 CRM 이론보다는 실제 사용 사례에 중점을 두고 있습니다. 제네바의 민간 은행에서 근무하든, 기관 투자자의 자산을 관리하든, 보험 회사에서 규정 준수를 운영하든, 여기서의 원칙은 귀하의 비즈니스에 직접 적용됩니다.
온보딩을 위한 InvestGlass CRM 준비하기
첫 번째 클라이언트를 온보딩하기 전에 적절한 설정은 이후 모든 작업의 토대가 됩니다. 몇 시간의 세심한 설정으로 향후 수백 시간을 절약할 수 있습니다.
온보딩 파이프라인 정의
InvestGlass는 파이프라인을 사용하여 각 잠재 고객 또는 고객의 여정에서 각 단계가 어디에 있는지 시각화합니다. 일반적인 금융 기관의 경우 단계에는 다음이 포함될 수 있습니다:
파이프라인 단계 | 설명 |
|---|---|
전망 | 초기 연락처가 캡처되었으나 아직 양식이 전송되지 않았습니다. |
KYC 시작 | 고객이 온보딩 양식을 받았습니다. |
KYC 승인 | 컴플라이언스가 모든 문서를 검증했습니다. |
계좌 개설 | 코어 뱅킹 시스템에 계좌 번호가 할당되었습니다. |
첫 펀딩 | 최초 입금 또는 이체 수령 |
완전 활성 | 클라이언트가 포털 액세스로 작동 중입니다. |
이러한 단계를 통해 관계 관리자는 올바른 우선순위에 집중하는 동시에 전환율과 병목현상에 대한 명확한 가시성을 확보할 수 있습니다.
CRM 필드 사용자 지정
관리자는 교육기관에 필요한 특정 데이터 포인트를 캡처하도록 InvestGlass의 필드를 사용자 지정할 수 있습니다:
- 납세 거주지 및 국적 정보
- MiFID II 또는 LSFin 분류
- 투자 목표 및 위험 성향
- 재산의 출처 및 자금 출처 문서
- 정치적으로 노출된 사람 신고
이러한 사용자 지정은 고객 온보딩 중에 수집된 모든 데이터 요소가 규정 준수 및 보고 시스템으로 바로 전달되도록 합니다.
사용자 역할 및 권한 구성
모든 사람이 모든 것을 볼 필요는 없습니다. InvestGlass에서는 세분화된 권한 설정이 가능합니다:
- 관계 관리자는 할당된 고객과 기회에 액세스합니다.
- 규정 준수 담당자가 모든 KYC 문서 및 승인 대기열을 검토합니다.
- 백오피스 직원이 투자 세부 정보를 보지 않고도 계정 설정을 관리합니다.
- 관리 대시보드에는 개별 클라이언트 데이터를 노출하지 않고 집계된 메트릭이 표시됩니다.
핵심 시스템에 연결
효율성을 극대화하려면 API를 통해 핵심 뱅킹 또는 포트폴리오 시스템에 InvestGlass를 연결하세요. 이렇게 동기화하면 뱅킹 플랫폼에서 계좌 번호가 생성되면 InvestGlass의 온보딩 상태가 자동으로 업데이트됩니다. 수동으로 조정할 필요가 없습니다.
디지털 온보딩 및 KYC 양식 디자인하기
InvestGlass 양식은 프라이빗 뱅킹, 소매 뱅킹 및 기관 고객으로부터 온보딩 데이터와 KYC 문서를 수집하는 데 사용되는 코드가 없는 디지털 양식입니다. 그리고 양식 빌더 를 사용하면 규정 준수, 마케팅 및 운영 팀이 프로그래밍 전문 지식 없이도 디자인에 대해 협업할 수 있습니다.
자산 관리 온보딩 양식 구축
스위스의 자산 관리 고객을 위한 실제 사례를 살펴보겠습니다. 양식이 수집될 수 있습니다:
신원 섹션
- 전체 법적 이름 및 생년월일
- 여권 또는 주민등록번호
- 주소 증명이 업로드된 현재 거주지 주소
재무 프로필 섹션
- 연간 소득 범위
- 주 거주지를 제외한 순자산
- 부의 원천 설명
- 자산군별 투자 경험
적합성 섹션
- 투자 기간(단기, 중기, 장기)
- 위험 감수성 설문지
- 유동성 요구 사항
- 특정 투자 제한 또는 선호 사항
동적 필드 및 조건부 논리 사용
진정한 힘은 조건부 논리에서 나옵니다. 기업 계정 양식은 자동으로 다음을 요청할 수 있습니다:
- 25% 이상의 소유권을 가진 실소유자
- 디렉터 및 서명자 정보
- 회사 등록 서류
- 기업 구조 다이어그램
반면 소매 고객은 개별 세부 사항에 초점을 맞춘 간소화된 버전을 보게 됩니다. 이러한 동적 동작은 양식을 간결하게 유지하면서 규정에서 요구하는 사항을 정확하게 수집할 수 있도록 합니다.
필수 필드 및 문서 업로드
양식에서 중요한 KYC 데이터에 대한 필수 필드를 적용할 수 있습니다:
- 여권 번호 또는 국가 신분증
- 납세자 식별 번호
- PEP 신고 및 제재 심사 질문
- 서명된 이용 약관 확인서
파일 업로드 필드를 통해 고객은 InvestGlass에 직접 문서를 첨부할 수 있습니다. 신분증 사본, 주소 증명, 은행 명세서, 자산 출처 증명이 모두 이메일 첨부 파일 없이 하나의 고객 기록으로 통합됩니다.
신규 고객 온보딩 여정 시작하기
관계 관리자가 새로 시작하면 다음과 같은 일이 발생합니다. 디지털 온보딩 에서.
1단계: 연락처 레코드 만들기
관계 관리자는 CRM에 새 리드 또는 연락처 레코드를 만듭니다. 초기 미팅이나 통화를 기록하고 고객의 명시된 목표를 기록한 다음 해당 잠재 고객을 적절한 온보딩 파이프라인에 배정합니다.
2단계: 온보딩 양식 선택 및 보내기
상품 유형에 따라 관리자는 적합한 InvestGlass 양식 템플릿을 선택합니다:
- 투자 결정을 위임하는 고객을 위한 일임 위임장
- 거래 전 추천을 원하는 고객을 위한 자문 의무화
- 보호 상품에 대한 보험 정책 신청
- 직접 투자를 관리하는 고객을 위한 커스터디 계정
양식은 보안 링크를 통해 또는 클라이언트 포털을 통해 직접 전송됩니다. 암호화되지 않은 이메일을 통해 민감한 데이터가 전송되지 않습니다.
3단계: 고객이 디지털 경험을 완성합니다
고객은 가능한 곳에서 브랜드 경험을 제공받습니다:
- 데스크톱 또는 모바일에서 양식 작성
- 진행 상황을 저장하고 나중에 다시 돌아오기
- 지원되는 형식으로 필요한 문서를 업로드하세요.
- 인쇄 없이 디지털 서명
소매 고객의 경우 전체 프로세스는 일반적으로 10~30분 정도 소요됩니다. 모바일 앱을 사용하면 일부 간단한 계정은 5분 이내에 완료됩니다.
4단계: 자동 리마인더
InvestGlass는 아직 양식을 제출하지 않았거나 서류가 누락된 고객에게 자동 이메일 또는 SMS 리마인더를 보낼 수 있습니다. 이러한 자동화를 통해 번거로운 후속 연락을 없애고 수동 작업 없이도 추진력을 유지할 수 있습니다.
규정 준수, KYC 및 AML 검사 자동화
InvestGlass는 고객알기제도(KYC), 자금세탁방지(AML), 런던증권거래위원회(LSFin), 금융상품투자법(MiFID II) 가이드라인을 준수해야 하는 규제 대상 금융기관에 서비스를 제공합니다. 이 플랫폼은 규정 준수를 사후 고려 사항으로 취급하지 않고 모든 단계에 포함시킵니다.
자동 데이터 매핑
고객이 양식을 제출하면 데이터가 자동으로 CRM 기록에 매핑됩니다. 규정 준수 담당자는 이메일과 폴더에서 문서를 찾아다니지 않고도 한 화면에서 전체 프로필을 검토할 수 있습니다.
위험 점수 및 심사 워크플로
InvestGlass 워크플로가 트리거될 수 있습니다:
- 구성 가능한 기준에 따라 자동화된 위험 점수 부여
- PEP 및 제재 심사 통합
- 고위험 클라이언트를 수동 검토 대기열로 라우팅하기
- 실사 작업 할당 강화
승인 워크플로
지정된 승인자가 디지털 방식으로 서명하기 전까지는 어떤 계정도 개설된 것으로 표시할 수 없습니다. 이러한 승인 워크플로는 직렬 또는 병렬 모드로 작동합니다:
워크플로 유형 | 작동 방식 |
|---|---|
시리얼 | 규정 준수 부서에서 먼저 승인한 다음, 관리 부서에서 승인하고 운영 부서에서 승인합니다. |
병렬 | 여러 팀이 연락처, 문서, 계정에 대해 동시에 투표하기 |
하이브리드 | 어떤 승인은 병렬로 실행되고 어떤 승인은 순차적 결재가 필요합니다. |
거부되면 자동으로 대상 문서 요청이 고객 또는 관계 관리자에게 다시 전달되어 합의가 이루어질 때까지 폐쇄 루프가 만들어집니다.
실제 사례
취리히의 한 상업 은행은 포트폴리오에 자금을 지원하기 전에 모든 신규 고객이 AML 체크리스트를 통과하도록 하기 위해 InvestGlass를 사용했습니다. 결과는? 계좌 개설 시간이 40일에서 단 2일로 단축되었습니다. 불완전한 문서와 관련된 감사 결과가 거의 사라졌습니다.
AI와 자동화를 통한 온보딩 간소화
InvestGlass는 대규모 언어 모델을 포함한 AI를 통합하여 온보딩 과정에서 프런트오피스와 규정 준수 팀의 반복적인 작업을 줄여줍니다.
AI 기반 위험 요약
AI는 고객 기록에 표시되는 간결한 위험 프로필로 긴 KYC 설문지를 요약할 수 있습니다. 관계 관리자는 환영 전화를 하기 전에 원시 응답 페이지를 스크롤하지 않고도 명확한 개요를 볼 수 있습니다.
자동화된 작업 할당
InvestGlass에서 구성 가능한 자동화 기능을 사용할 수 있습니다:
- 특정 조건이 충족되면 후속 작업 할당하기
- KYC 승인 후 자동으로 환영 통화 예약
- 클라이언트가 디지털 애플리케이션을 완료하면 내부 알림을 트리거합니다.
- 지연된 온보딩을 관리자에게 에스컬레이션하기
개인화된 커뮤니케이션
AI는 온보딩 과정에서 수집한 정보에 따라 개인화된 환영 메시지 또는 투자 정책 요약을 생성하는 데 도움을 줍니다. 이는 일반적인 템플릿이 아니라 고객이 명시한 기본 설정을 참조한 맞춤형 커뮤니케이션입니다.
스위스 데이터 보호
모든 자동화는 통제된 InvestGlass 환경 내에서 실행됩니다. 스위스 데이터 보호 규칙을 준수하며 외부 도구와 통제되지 않은 데이터 공유는 없습니다. 고객 정보는 원래 위치에 유지됩니다.
포트폴리오 관리 및 고객 포털에 온보딩 연결
고객이 계좌를 확인하고, 투자를 관리하고, 기관과 상호 작용할 수 있을 때까지 온보딩은 완료되지 않습니다. 이 점이 바로 InvestGlass의 진정한 차별화 포인트입니다.
원활한 포트폴리오 통합
규정 준수 부서에서 파일을 승인하면 InvestGlass는 고객 데이터를 포트폴리오 관리 소프트웨어 모듈로 푸시합니다. 정보를 다시 입력할 필요 없이 상품, 모델, 위임장이 생성됩니다. 이 플랫폼은 20~44%의 필드를 자동으로 미리 채울 수 있어 중복 데이터 입력을 없앱니다.
클라이언트 포털 활성화
InvestGlass의 클라이언트 포털은 CRM에서 바로 활성화됩니다. 고객은 다음에 안전하게 액세스할 수 있습니다:
- 온보딩 문서 및 서명된 계약서
- 적합성 설문지 및 위험 프로필
- 포트폴리오 보고서 및 성과 분석
- 관계 관리자와의 보안 메시징
마케팅 자동화 통합
마케팅 자동화 흐름은 신규 고객이 처음 30일 동안 교육 콘텐츠를 받을 수 있도록 연결됩니다. 여기에는 다음이 포함될 수 있습니다:
- 포트폴리오와 관련된 시장 상황 업데이트
- 플랫폼 튜토리얼 및 기능 소개
- 관할 지역에서 요구하는 규제 공개 사항
- 웨비나 또는 고객 이벤트 초대장
이러한 긴밀한 통합은 오류를 줄이고, 첫 투자 시간을 단축하며, 일회성 온보딩 이벤트가 아닌 지속적인 디지털 여정을 만들어냅니다.
InvestGlass의 성공적인 고객 온보딩을 위한 모범 사례
기술만으로는 운영을 혁신할 수 없습니다. InvestGlass를 배포할 때 프로세스 설계도 마찬가지로 중요합니다.
세그먼트별 템플릿 표준화
다양한 고객 유형에 맞는 고유한 온보딩 템플릿을 만드세요:
클라이언트 세그먼트 | 템플릿 포커스 |
|---|---|
고액 자산가 | 포괄적인 적합성, 부의 원천, 복잡한 구조 |
소매 고객 | 간소화된 KYC, 빠른 완료, 모바일 최적화 |
중소기업 및 기업 | 실질적 소유권, 이사, 권한 있는 서명인 |
기관 투자자 | 실사 설문지, 의무 문서화 |
병목 현상을 위한 대시보드 모니터링
InvestGlass 대시보드에서 온보딩 데이터를 정기적으로 검토하세요. 추적해야 할 주요 메트릭은 다음과 같습니다:
- 양식 전송과 KYC 승인 사이의 평균 시간
- 양식 유형별 완료율
- 가장 일반적인 거부 이유
- 고객 여정의 드롭오프 지점
이러한 인사이트를 통해 마찰이 발생하는 부분을 파악하고 프로세스를 지속적으로 개선할 수 있습니다.
팀 교육
관계 관리자와 규정 준수 담당자가 InvestGlass 기능을 완전히 채택하도록 하세요:
- 노트 및 활동 로깅
- 작업 생성 및 할당
- 워크플로 트리거 및 승인
- 보고 및 대시보드 사용
도구는 그것을 사용하는 사람만큼만 강력합니다.
파일럿으로 시작하기
한 번에 조직 전체에 롤아웃하기보다는 한 지역 또는 비즈니스 라인에서 파일럿으로 시작하세요. 일선 팀으로부터 피드백을 수집하세요. 양식과 워크플로를 개선하세요. 그런 다음 자신감을 가지고 조직 전체로 InvestGlass를 확장하세요.
자주 묻는 질문
InvestGlass CRM이 여러 관할권의 온보딩 요구 사항을 처리할 수 있습니까?
InvestGlass를 통해 기관은 스위스, 유럽연합, 중동, 아시아 등 각기 다른 관할권의 고객을 위해 서로 다른 온보딩 템플릿, 체크리스트, 워크플로우를 구성할 수 있습니다. 국가별로 필드와 필수 문서가 조정되므로 팀은 별도의 시스템을 유지 관리하지 않고도 현지 KYC 및 세금 규정을 준수할 수 있습니다. 또한 승인 흐름은 관할권에 따라 달라질 수 있으므로 고위험 또는 국경을 넘는 관계의 경우 추가 검토 단계를 거칠 수 있습니다. 이러한 유연성 덕분에 이 솔루션은 국경을 넘나들며 사업을 운영하는 자산 관리자와 은행에 이상적입니다.
온보딩을 위해 InvestGlass를 구현하는 데 걸리는 시간
구현 일정은 복잡성에 따라 다르지만 대부분의 기업은 몇 주 내에 핵심 온보딩 프로세스, 기본 양식 및 사용자 역할을 구성할 수 있습니다. 핵심 뱅킹, 포트폴리오 도구 및 ID 공급자와의 통합을 계획하는 대형 은행은 일반적으로 몇 달에 걸쳐 단계적인 프로젝트를 실행합니다. 기존 양식, KYC 정책, 데이터 모델을 미리 준비하면 구현 및 테스트 시간을 크게 단축할 수 있습니다.
InvestGlass는 프라이빗 뱅크에만 적합합니까?
많은 민간 은행이 InvestGlass를 사용하지만, 이 플랫폼은 소매 은행, 외부 자산 관리자, 패밀리 오피스, 보험사, 부동산 회사, 심지어 공공 부문 기관을 위해 설계되었습니다. 안전한 디지털 온보딩, 구조화된 워크플로, 스위스 데이터 호스팅이 필요한 모든 규제 대상 조직이 혜택을 누릴 수 있습니다. 예를 들어 보험 중개업체는 InvestGlass를 통해 보험 계약자 온보딩을 디지털화하여 프로세스 전반에 걸쳐 원활한 문서 수집 및 규정 준수 추적을 보장할 수 있습니다.
인베스트글래스는 온보딩 중 고객 데이터를 어떻게 보호하나요?
InvestGlass는 스위스 데이터 센터 또는 온프레미스 배포에서 데이터를 호스팅하여 전송 중 및 미사용 시 암호화를 시행합니다. 세분화된 권한, 감사 추적 및 승인 로그는 기관이 규제 감사 중에 규정 준수를 입증하는 데 도움이 됩니다. 고객은 보안 링크 또는 포털을 통해 양식을 작성하므로 암호화되지 않은 이메일로 개인 문서를 전송할 필요가 줄어듭니다. 이러한 접근 방식은 규제 대상 산업에서 데이터 보호의 미래를 반영합니다.
InvestGlass를 기존 신원 확인 도구와 통합할 수 있나요?
InvestGlass는 API를 통해 외부 신원 확인 제공업체, 디지털 서명 플랫폼 및 핵심 은행 시스템에 연결됩니다. 이러한 통합을 통해 확인 결과를 CRM에 자동으로 입력할 수 있으므로 규정 준수 팀은 플랫폼을 떠나지 않고도 검토할 수 있습니다. 검색 중에 기관은 현재 공급업체와 InvestGlass에 대해 논의하여 기술 스택에 맞는 적절한 통합 계획을 설계해야 합니다.
InvestGlass는 금융 기관이 고객 온보딩에 접근하는 방식을 혁신합니다. 스위스의 데이터 주권과 강력한 자동화를 결합한 이 플랫폼은 규제 기관이 요구하는 규정 준수 표준을 유지하면서 고객 기반을 확대할 수 있도록 지원합니다. 복잡한 프라이빗 뱅킹 관계를 관리하든 소매 계좌 개설을 간소화하든 InvestGlass는 이를 실현할 수 있는 서비스와 인프라를 제공합니다.
InvestGlass로 온보딩을 혁신하는 방법을 알아볼 준비가 되셨나요? 지금 무료 평가판을 시작하여 스위스를 비롯한 전 세계의 주요 은행과 자산 관리자가 고객 여정을 강화하기 위해 InvestGlass를 신뢰하는 이유를 알아보세요.
