スイスで銀行を作るか買うか？

最近、銀行の買収を検討しているグループと協力しました。ライセンスを申請することと、規制対象企業を買収することの長所と短所について、私はどのように考えていますか？

規制対象事業体の買収は、主に既存の負債や義務を引き継ぐ可能性があるため、重大な課題をもたらす可能性がある。これには、新経営陣のビジョンと一致しない可能性のある従業員の引き留め、複雑な評判を持つ可能性のある役員への対応、不十分なKnow Your Customer(顧客認識)を持つ顧客口座の管理などが含まれる。KYC)の手続きを行う。.

 このような継承された問題は、コンプライアンスリスクの増大や業務の非効率化につながる可能性がある。例えば、不適切なKYCプロセスは、買収企業を規制上の罰則や風評被害にさらす可能性がある。 したがって、徹底的なデューデリジェンスを実施することは、以下の点で不可欠である。 これらの潜在的リスクを特定し、軽減する 買収を最終決定する前に。.

通常、既存の銀行やアセット・マネージャーは、減価償却済みのソリューションを持つ既存のベンダーも抱えており、移行は悪夢となりかねない。.

ライセンスを取得した会社を購入する利点は、以下のとおりである。 おそらく 時間を節約できる。また、ビットコインのような新しい原理やサービスを使って既存のビジネスを発展させることも考えられる。.

CRMや顧客関係管理ツールが適切に管理されていれば、これは明らかに興味深い。CRMと PMS まず監査証跡を残す。.

買収のシナリオで、ある会社を買収しようとする場合、新しいチームを作らなければならないかもしれません。また、支配権の変更について正式な承認を申請する必要があります。つまり、規制当局も新しいオーナーを承認する必要があります。新しい取締役会は、高い評価を得ているメンバーで構成される必要がある。.

規制当局はまた、新しいビジネスモデルとは何か、それが現状をどのように改善するのか、といったことも聞いてくるかもしれない。.

この新しい銀行を立ち上げる際には、銀行からの資金流入に重点を置く可能性が高い。利害関係者が何らかの流入や流出を行うたびに、強力な監視を実施する必要がある。.

このプロセスの複雑さは、実際には問題なく機能していますが、定期的に更新が必要です。複雑なオンボーディングと継続的なモニタリングのためにInvestGlassの修復ツールを使用する以上のアドバイスはありません。その目的は、デューデリジェンス、AML、LBA、制裁、資金証明のチェックが正確に実施されたことを、いつでも監査人に証明することです。.

買った方がいいのか、建てた方がいいのか？

株主を増やすためであり、既存の組織で事業運営を変えないのであれば、間違いなく買収した方がいい。.

今、役員やオペレーション、そして不便なPMSソフトウェアの全員を変えなければならないのであれば、ゼロから何かを始め、独自のライセンスを申請する方が良いかもしれない。これは、SRI ESGのゲーム化された、より良いオンボーディングのためのツールを導入する適切なタイミングかもしれない-次世代のために。. 

あなたなら、買う？