KYCの5つの重要なステップ：InvestGlassでコンプライアンスをマスターする

お客様を知る（KYC） は、金融機関にとって重要なコンプライアンス・プロセスである。顧客に関する潜在的なリスクを特定・評価し、マネーロンダリングやテロ資金供与などの金融犯罪に対抗するのに役立ちます。この記事では、KYCに関わるステップと、InvestGlass CRMとデジタルポータル・ソリューションがどのように生産性を高め、KYCプロセスを合理化できるかを探ります。.

1.顧客識別プログラム（CIP）

KYC手続きの最初のステップは、顧客識別プログラム（CIP）である。このプロセスでは、以下のような見込み顧客に関する必須情報を収集する：

• 氏名
• 生年月日
• 住所
• 身分証明書番号（社会保障番号、パスポート、その他政府発行のIDなど）

インベストグラスは デジタル・オンボーディング データ収集を自動化し、他のシステムとシームレスに統合することで、顧客識別を簡素化するソリューション。.

2.顧客デューディリジェンス（CDD）

顧客情報を収集した後、金融機関は潜在的なリスクを評価するために顧客デューデリジェンス（CDD）を実施しなければならない。このリスク評価には、顧客の経歴、職業、金融取引などの要素を評価することが含まれる。.

インベストガラス 営業ツール 顧客とのやり取りを追跡し、データを分析し、潜在的なリスクを示すパターンを特定するための一元化されたプラットフォームを提供することにより、CDDを支援する。.

3.デューデリジェンスの強化（EDD）と書類の検証

よりリスクの高い顧客に対しては、金融機関は強化されたデューデリジェンス（EDD） を実施する必要があるかもしれない。このプロセスでは、顧客に関する追加情報を入手し、その書類の信憑性を検証する。.

インベストガラス コラボレーション・ポータル は、顧客文書を共有、確認、保管するための安全なプラットフォームを提供することで、効率的な文書確認とEDDを促進します。.

4.継続的モニタリングと取引モニタリング

金融機関は、最新の顧客情報を維持し、疑わしい活動を検出するために、継続的な監視を行わなければならない。このプロセスには、顧客の取引を監視し、KYC記録を定期的に更新することが含まれる。.

インベストガラス 自動化ツール 顧客プロファイルの更新、取引パターンの追跡、異常なアクティビティに対するアラートの生成など、さまざまなタスクを自動化することで、継続的なモニタリングを合理化します。.

5.金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）への疑わしい活動の報告

最後に、金融機関は疑わしい活動を金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）やその他の関連規制当局に報告しなければならない。このステップは透明性を維持し、金融犯罪の防止に役立つ。.

インベストガラス マーケティングツール カスタマイズ可能なテンプレートを提供し、提出プロセスを自動化することで、レポートを簡素化します。.

InvestGlassのKYCソリューションで生産性を高める

インベストグラスCRMと デジタルポータル・ソリューションは、包括的なプラットフォームを提供します。 KYC手続きの管理InvestGlassを選択することで、金融機関は以下のことが可能になります：

• 顧客オンボーディングとKYC検証プロセスの合理化
• チームメンバー間のコラボレーションを強化
• ルーチンワークを自動化し、生産性を向上
• 進化するKYC規制へのコンプライアンスの維持

InvestGlassは銀行のサーバーでホスティングすることができ、すべての機密顧客データを安全に保護します。金融業界におけるKYC管理の究極のソリューションであるInvestGlassで生産性を高め、コンプライアンスを維持しましょう。.