La banca del futuro: 5 tendenze da seguire

Il settore bancario si sta evolvendo rapidamente, spinto dai progressi tecnologici e dal cambiamento delle aspettative dei consumatori. Entro il 2025, banca digitale dominerà, con oltre 90% di individui del Regno Unito che già utilizzano servizi bancari online o mobili nel 2023 (Confronta le banche). Il settore bancario è stato trasformato in modo massiccio dalla trasformazione digitale. Il futuro del settore bancario si sta avvicinando rapidamente e sarà diverso da qualsiasi cosa abbiamo visto prima.

Tutto è iniziato a cambiare con l'avvento della customer experience nel settore bancario. Le banche si stanno ora concentrando su come i loro servizi finanziari siano più facili da usare e attraenti per i clienti, al fine di soddisfare le loro aspettative. È molto importante creare un'atmosfera di fiducia. Questo atmosfera di fiducia può essere costruito solo con le istituzioni finanziarie che generano un'intimità finanziaria con i vostri clienti. Questo è ciò che io chiamo il ritorno del consenso.

In questo post condivideremo cinque tendenze da tenere d'occhio per il prossimo futuro. il futuro della vostra banca e la vostra attività! Dal 2018 le banche sono impegnate in una gara di criptovaluta. Non è facile configurare l'intera banca del chiodo con i software esistenti. la gestione patrimoniale del futuro includerà le criptovalute.

1) Trasformazione digitale attraverso il cellulare

Il self-service del cliente è una delle tendenze chiave del consumer banking in più rapida crescita. In molti istituti finanziari, il cliente può accedere istantaneamente ai servizi finanziari dal proprio telefono cellulare. Il cellulare applicazione delle banche al dettaglio è diventato da "nice-to-have" a "need-to-have". Un altro aspetto importante del mobile banking è che può generare un'ulteriore quantità di dati da analizzare. Dalle preferenze dei clienti ai numerosi dati finanziari, questa può essere una grande fonte di intuizioni utili da implementare nelle decisioni e nelle strategie future e sostenere la crescita aziendale. Quando è fatta bene, l'esperienza dell'investitore nel retail banking porta a clienti più soddisfatti, colleghi più felici, maggiore efficienza dei processi, accelerazione della raccolta delle attività e riduzione del rischio operativo!

Il telefono cellulare è il nuovo modo di offrire servizi finanziari. Un telefono cellulare è come immobiliare. In una città affollata o su un iPhone affollato, i vostri investitori saranno intrattenuti da molteplici applicazioni. Queste applicazioni devono generare intimità finanziaria e questo non è facile da fare con uno strumento digitale. Gli investitori devono sapere di cosa tratta l'applicazione. Noi suggeriamo un approccio che abbiamo chiamato "super Mario". L'approccio di Super Mario consiste nel mostrare nuove funzionalità dopo che il percorso minimo fattibile è stato completato. Le neobanche offrono troppi servizi in una volta sola perderanno l'attenzione dei loro investitori, poi la fiducia e potrebbero persino generare sfiducia.

2) Il settore dei servizi finanziari del futuro

Oggi si tende a recarsi in una filiale bancaria solo quando è strettamente necessario. Neobanche, non hanno nemmeno una filiale fisica. La trasformazione digitale ha permesso ai clienti di effettuare pagamenti digitali online. Questo non significa che la filiale fisica della banca rimarrà la stessa. C'è una tendenza significativa al rebranding di numerose banche per diventare più facili da usare e al passo con le tendenze digitali. In questo modo, la maggior parte delle banche sarà in grado di attrarre più clienti e ridurre i costi.

Crediamo che la filiale del futuro debba ospitare interazioni a portata di mano. Offrire l'opportunità di incontrare il team che chiamerà la banca sarà un vero e proprio elemento di differenziazione tra tutte le nuove neobanche. Ecco perché avviare una neobanca è sicuramente qualcosa che chiunque può fare oggi, ma costruire una filiale finanziaria è un'altra storia.

3) Automazione robotica dei processi e intelligenza artificiale

L'aumento del numero di richieste dei clienti e l'incapacità di Le banche, per soddisfare queste richieste in modo efficiente, hanno creato il sistema digitale. tendenza dei chatbot. Attraverso intelligenza artificiale, Un chatbot può servire i clienti più velocemente e ridurre i costi per la banca. D'altra parte, attraverso automazione robotica dei processi, Una banca può migliorare il proprio processo di onboarding e sfruttare in modo più efficace i propri canali digitali di vendita. Inoltre, il La banca può eliminare gli errori in quanto il processo è migliore ottimizzato e protetto in modo efficace i dati finanziari dei propri clienti, poiché grazie all'automazione delle attività i reparti coinvolti sono meno numerosi.

4) Iper-personalizzazione nelle istituzioni finanziarie

L'online banking è un mezzo per personalizzare l'intero percorso del cliente. Rispetto alla personalizzazione standard, che utilizza l'analisi dei dati per fornire prodotti mirati a gruppi specifici, l'iper-personalizzazione riesce a indirizzare ogni cliente individualmente. Attraverso l'uso di analisi predittiva, IA, e l'apprendimento automatico possono monitorare i dati dei singoli clienti, come le parole chiave che cercano abitualmente, i contenuti che amano visualizzare, la loro posizione geografica e altro ancora. Intelligenza artificiale offre una visione del cliente molto più approfondita di quella umana. Il sistema viene addestrato con i vostri dati. Poiché ogni modello di business è diverso, cerchiamo di ottimizzare i vostri indicatori di performance chiave. Questo è il modo in cui ci differenziamo dalle banche. Le banche applicano la stessa FINSA o MIFID, ma le sollecitazioni trimestrali o di investimento prodotte sono completamente diverse.

Per rimanere rilevanti, le banche tradizionali devono essere presenti negli ecosistemi e nei prodotti che i clienti utilizzano. L'iperpersonalizzazione deve limitarsi a un elenco di partnership che non crei troppe distrazioni. Ogni nuovo partner è un'opportunità ma può anche essere una minaccia! Se state costruendo un mash-up di applicazioni assicuratevi che queste siano interoperabili, protette in ambienti affidabili che consentano ai vostri collaboratori e investitori di collaborare!

5) Servizi di consulenza, specialmente per voi

Dalle cooperative di credito ai grandi gruppi bancari, la principale fonte di profitto è rappresentata dai servizi di consulenza. Quando si tratta di una guida per il proprio portafoglio o di una pianificazione finanziaria per la nuova casa, la maggior parte dei clienti non sarà mai in grado di ottenere consigli preziosi dai chatbot delle banche. Con gestione delle relazioni con i clienti(CRM), è possibile raccogliere e analizzare i dati e costruire profili dettagliati dei clienti, che i consulenti interni possono poi utilizzare per ottenere una visione a 360 gradi del cliente e della sua situazione unica. InvestGlass offre un servizio di retail banking CRM che digitalizza l'onboarding e i processi KYC, per generare più contatti e trasformare il vostro modo di vendere.

È necessario impostare lo stato di “Consulente fidato”. “Lo status di ”consulente di fiducia" è ciò che differenzierà le banche da tutti gli altri punti di contatto che offrono servizi finanziari integrati. Gli investitori si fideranno di voi non perché offrite la transazione più economica. La transazione può arrivare a essere gratuita, giusto? Ma le interazioni sono un valore diverso. In un mondo post-Covida, acquisire fiducia nella vita finanziaria e digitale sarà assolutamente fondamentale per la crescita della vostra azienda.

Se siete alla ricerca di un banca digitale offriamo strumenti che vi aiuteranno ad anticipare le tendenze bancarie. InvestGlass è una società dedicata ad aiutare Le banche raggiungono i loro obiettivi attraverso il digitale trasformazione e innovazione dell'esperienza del cliente. Creiamo strumenti, risorse, soluzioni personalizzate e servizi di consulenza pensati appositamente per i clienti delle banche di tutte le dimensioni. Se siete pronti ad anticipare i tempi nel 2021, quando questa tendenza diventerà più diffusa, fateci sapere come possiamo aiutarvi oggi stesso! La nostra passione con Investglass è quella di offrire servizi finanziari integrati orchestrando insieme le fintech e costruendo un percorso efficiente.

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