Come gestire la conformità in servizi finanziari richiede la comprensione delle norme che regolano la trasparenza, e pochi argomenti si sono evoluti così rapidamente come le informazioni sulla proprietà effettiva. Sia che siate a capo di una società di gestione patrimoniale, sia che stiate supervisionando la compliance di un'azienda di banca, Se si tratta di un'azienda o di una società che gestisce rapporti con clienti transfrontalieri, sapere cosa si intende per BOI e chi è tenuto a segnalarlo è essenziale per essere in regola con le normative.
Questa guida illustra tutto quello che c'è da sapere sulle informazioni sulla proprietà effettiva, dalle definizioni legali previste dalla legge sulla trasparenza societaria ai requisiti pratici di archiviazione e al modo in cui piattaforme come InvestGlass aiutano le istituzioni a gestire questi dati in modo efficiente.
Risposta rapida: cosa sono le informazioni sulla proprietà effettiva (BOI)?
Le informazioni sulla proprietà beneficiaria si riferiscono ai dati personali e identificativi delle persone che in ultima analisi possiedono o controllano un'entità legale, indipendentemente dal fatto che i loro nomi compaiano o meno nei registri aziendali pubblici. In parole povere, rivelano chi tira le fila di una società, di un trust o di un'entità commerciale simile.
In base al Corporate Transparency Act (CTA) degli Stati Uniti, le informazioni sulla proprietà effettiva BOI riguardano tipicamente:
- Persone che possiedono o controllano almeno 25% delle quote di proprietà di una società dichiarante
- Persone che esercitano un controllo sostanziale su un'azienda, come ad esempio un funzionario di alto livello o qualcuno che ha l'autorità di prendere decisioni importanti.
- Dati che includono nome e cognome, data di nascita, indirizzo di residenza e dettagli di un documento di identificazione accettabile (come passaporto o patente di guida).
Queste informazioni vengono comunicate al Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) attraverso il suo sistema di archiviazione sicuro. L'obiettivo è combattere il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e altri usi illeciti di strutture proprietarie opache.
Aggiornamento importante per il 2025: A seguito della norma finale provvisoria emessa dalla FinCEN nel marzo 2025, la maggior parte delle società dichiaranti nazionali costituite in base alle leggi statali o tribali degli Stati Uniti, e molti titolari effettivi statunitensi, sono ora esenti dagli obblighi di segnalazione BOI. Tuttavia, le società dichiaranti straniere registrate per svolgere attività commerciali negli Stati Uniti devono continuare a presentare i dati.
Per le istituzioni finanziarie e le imprese regolamentate, il BOI svolge un ruolo centrale nel KYC, nell'onboarding e nella compliance continua. Piattaforme come InvestGlass consentono ai team di conformità di acquisire, archiviare e rendere operativi questi dati in un unico sistema verificabile, conservando tutto, dalle immagini dei documenti d'identità alle valutazioni del rischio, in un unico luogo.
Come vengono definite le informazioni sulla titolarità effettiva ai sensi della Legge sulla trasparenza societaria
Il Corporate Transparency Act (CTA), promulgato dal Congresso nel 2021 ed entrato in vigore il 1° gennaio 2024, costituisce il quadro giuridico principale degli Stati Uniti per la definizione e la raccolta di informazioni sulla proprietà effettiva, concentrandosi in particolare sugli interessi di proprietà della società dichiarante, come definiti dal CTA. La comprensione di queste definizioni è fondamentale per qualsiasi società di reporting o istituzione che svolga attività di due diligence sui clienti.
Due criteri chiave per la titolarità effettiva
Ai sensi della CTA, un individuo si qualifica come beneficiario effettivo se soddisfano uno di questi test:
Criterio
Descrizione | |
Soglia di proprietà | Il soggetto possiede o controlla almeno 25% delle quote di proprietà della società dichiarante |
Controllo sostanziale | Il soggetto esercita un controllo sostanziale sull'azienda, indipendentemente dalla percentuale di proprietà |
Il termine “o” è significativo: si tratta di soglie alternative, non cumulative. Il soddisfacimento di un solo criterio rende una persona un beneficiario effettivo ai sensi della legge.
Cosa conta come quota di proprietà?
La definizione è volutamente ampia. Gli interessi di proprietà includono:
- Azioni, titoli o strumenti simili
- Quote di partecipazione in società a responsabilità limitata
- Interessi di profitto o di capitale
- Strumenti convertibili e warrant
- Opzioni di acquisto o vendita di quote di proprietà
- Qualsiasi accordo o meccanismo utilizzato per stabilire la proprietà, compresa la proprietà indiretta attraverso società di partecipazione, trust o partnership.
Chi esercita il controllo sostanziale?
Il controllo sostanziale si estende al di là dei detentori di partecipazioni azionarie, fino a comprendere le persone con potere decisionale sulle operazioni. In genere si tratta di:
- Un amministratore delegato, un direttore finanziario o un direttore operativo
- Un amministratore delegato o un consulente legale generale
- Qualsiasi funzionario di alto livello con autorità su importanti decisioni strategiche o operative.
- Persone con diritto di veto su questioni aziendali significative, anche se detengono meno di 25% di capitale proprio
Le regole dettagliate della FinCEN al 31 CFR § 1010.380 forniscono criteri ed esempi granulari che i team di conformità dovrebbero esaminare con attenzione. Vale anche la pena di notare che le definizioni di proprietà effettiva variano da una giurisdizione all'altra. Il quadro normativo statunitense in materia di CTA è diverso dalle direttive antiriciclaggio dell'UE e dalle norme antiriciclaggio svizzere, il che è molto importante per le istituzioni transfrontaliere che utilizzano strumenti come InvestGlass per gestire la conformità multigiurisdizionale.
Perché le informazioni sulla proprietà effettiva sono importanti per le aziende e le autorità di regolamentazione
Le informazioni sulla proprietà effettiva servono a fare luce negli angoli bui delle strutture societarie. Rivelando chi beneficia effettivamente delle attività di un'azienda, la BOI aiuta a prevenire l'uso improprio di entità legali per scopi illeciti e sostiene un sistema finanziario complessivamente più sano.
Le informazioni sulla proprietà effettiva di un'azienda sono fondamentali per la conformità alle normative, la trasparenza e la lotta al riciclaggio di denaro, in quanto consentono alle autorità e alle istituzioni finanziarie di identificare e monitorare le persone che in ultima analisi controllano o beneficiano di un'azienda.
Combattere il crimine finanziario
BOI è un'arma fondamentale contro:
- Riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo
- Elusione delle sanzioni e finanziamento della proliferazione
- Evasione fiscale e corruzione
- Traffico di droga e reti di criminalità organizzata
Senza trasparenza su chi controlla una società, i malintenzionati possono sfruttare società anonime di comodo per spostare fondi illeciti oltre confine, nascondere beni o condurre frodi. Questo fenomeno è particolarmente diffuso in settori ad alto rischio come quello bancario, immobiliare, della finanza commerciale e della gestione patrimoniale transfrontaliera.
Sostenere la conformità alla normativa antiriciclaggio e al finanziamento del terrorismo
Per le istituzioni finanziarie, gli obblighi di comunicazione della titolarità effettiva sono fondamentali per:
- Due diligence del cliente (CDD) durante l'onboarding
- Due diligence rafforzata (EDD) per i clienti a rischio più elevato
- Screening delle sanzioni e valutazioni delle persone esposte politicamente (PEP)
- Monitoraggio continuo e revisioni periodiche del KYC
Disporre di informazioni accurate e aggiornate sulla proprietà effettiva dell'azienda consente ai responsabili della compliance di identificare i titolari effettivi, valutare i rischi e segnalare potenziali problemi prima che diventino problemi normativi.
Come i regolatori usano BOI
Le agenzie governative e le autorità di regolamentazione sfruttano BOI in diversi modi:
- L'agenzia governativa Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) lo utilizza per indagini e raccolta di informazioni.
- L'OFAC si affida ad esso per l'applicazione delle sanzioni
- Le agenzie governative statali e locali possono accedervi per attività di applicazione della legge.
- Alcuni funzionari stranieri possono ottenere la BOI per motivi di sicurezza nazionale.
- Le autorità di regolamentazione ne tengono conto quando rilasciano licenze, assegnano contratti pubblici o concedono permessi di esportazione.
Gestione del rischio di terzi
Oltre alla conformità normativa, BOI supporta la gestione del rischio aziendale. Le aziende che valutano fornitori, controparti, partner di joint-venture o obiettivi di investimento possono utilizzare i dati sulla proprietà effettiva per:
- Verificare la legittimità dei partner commerciali
- Screening delle sanzioni e dei rischi di reputazione
- Capire chi controlla effettivamente un'entità prima di stipulare accordi.
Per le istituzioni regolamentate, InvestGlass fornisce una piattaforma centralizzata dove gestori di relazioni, I responsabili della compliance e i team operativi possono accedere a BOI, valutazioni del rischio e documentazione di supporto da un unico record verificabile, eliminando i silos e garantendo la coerenza all'interno dell'organizzazione.
Chi deve comunicare le informazioni sulla proprietà effettiva e chi è esente?
Gli obblighi di segnalazione BOI sono cambiati in modo significativo dall'entrata in vigore del CTA, in particolare a seguito della norma finale provvisoria della FinCEN del marzo 2025. Le aziende devono sempre verificare la guida ufficiale più recente per confermare il proprio status.
Entità inizialmente coperte (gennaio 2024)
Quando sono stati introdotti i requisiti di rendicontazione BOI, essi si applicavano alla maggior parte delle società di capitali, delle società a responsabilità limitata e di altre entità giuridiche simili create o registrate per svolgere attività commerciali negli Stati Uniti attraverso il deposito presso un'autorità statale o tribale. Si prevedeva che oltre 30 milioni di entità sarebbero state interessate.
Le società dichiaranti create o registrate dopo il 1° gennaio 2024 sono tenute a presentare un rapporto BOI iniziale entro tempi specifici (originariamente 30 giorni, poi estesi a 90 giorni per le entità create nel 2024).
Tipi di entità esenti
Il CTA esclude dagli obblighi di deposito del BOI 23 categorie specifiche, tra cui:
Categoria di esenzione
Esempi | |
Istituzioni finanziarie regolamentate | Banche, cooperative di credito, compagnie di assicurazione, consulenti di investimento registrati dalla SEC |
Grandi società operative | Entità con più di 20 dipendenti a tempo pieno, una sede fisica negli Stati Uniti e oltre $5 milioni di entrate lorde da fonti statunitensi. |
Società quotate in borsa che soddisfano i requisiti di rendicontazione della SEC | Aziende già soggette a un'ampia divulgazione |
Ente governativo | Enti governativi federali, statali o locali |
Alcune organizzazioni non profit | Organizzazioni esenti da imposte in base a specifiche sezioni dell'IRS |
Entità che già presentano relazioni in base ad altri schemi federali | Quelli soggetti ad analoghe informazioni sulla proprietà effettiva altrove |
L'elenco completo delle esenzioni è riportato nel 31 CFR § 1010.380(c)(2). Le grandi società operative, ad esempio, devono dimostrare una presenza operativa attraverso più di 20 dipendenti, una sede fisica negli Stati Uniti e un fatturato lordo annuale superiore a $5 milioni, come documentato dalle dichiarazioni dei redditi federali.
Il cambiamento di gioco del marzo 2025
La norma finale provvisoria pubblicata il 26 marzo 2025 ha modificato radicalmente il panorama BOI:
· Società dichiaranti nazionali costituite in base alle leggi statali o tribali degli Stati Uniti sono ora esenti dal reporting BOI e dalla relativa applicazione.
· Persone statunitensi identificati come beneficiari effettivi sono anche esenti dall'obbligo di segnalazione
Tuttavia, società dichiaranti estere, Le entità costituite secondo le leggi di un paese straniero ma registrate presso il Segretario di Stato degli Stati Uniti o un ufficio analogo per svolgere attività commerciali negli Stati Uniti, rimangono pienamente soggette alla segnalazione BOI. Queste entità straniere registrate per svolgere attività commerciali devono continuare a dichiarare la loro proprietà effettiva.
Questa distinzione è fondamentale per le istituzioni transfrontaliere e le strutture aziendali multinazionali. I team di conformità dovrebbero eseguire una valutazione strutturata dell'applicabilità, idealmente tracciata in un sistema come InvestGlass, piuttosto che ipotizzare l'esenzione sulla base di interpretazioni informali.
Quali informazioni sono incluse in un rapporto sulle informazioni sulla proprietà effettiva?
I rapporti BOI presentati alla FinCEN contengono due categorie di dati: informazioni a livello di società e dettagli a livello individuale sui titolari effettivi (e, se del caso, sui richiedenti della società).
Informazioni sull'azienda richieste
Ogni azienda dichiarante deve fornire:
- Denominazione legale completa dell'ente
- Eventuali nomi commerciali o “doing business as” (DBA)
- Indirizzo stradale attuale della sede principale (o della sede principale negli Stati Uniti per le società estere)
- Giurisdizione di formazione o registrazione
- Numero di identificazione del contribuente statunitense (o equivalente straniero)
Informazioni sul proprietario beneficiario richieste
Per ogni beneficiario effettivo identificato, la relazione sulle informazioni sulla titolarità effettiva deve includere:
- Nome e cognome legale data di nascita combinazione
- Indirizzo stradale di residenza (in particolare, non una casella postale)
- Numero di identificazione univoco da un documento di identificazione come passaporto, patente di guida o carta d'identità rilasciata da uno Stato.
- Un'immagine del documento di identificazione accettabile
Il requisito dell'indirizzo di residenza è particolarmente significativo, in quanto impedisce di fare affidamento sugli indirizzi commerciali dei singoli titolari effettivi, migliorando l'accuratezza della verifica.
Requisiti del candidato dell'azienda
Per le entità create dopo il 1° gennaio 2024, deve essere segnalato anche il richiedente della società, ovvero la persona che è principalmente responsabile del deposito o della direzione del deposito dei documenti di costituzione. I dati personali sono analoghi, anche se un indirizzo commerciale può essere accettabile se il deposito avviene nell'ambito di servizi professionali, come nel caso di uno studio legale che agisce come agente di deposito.
Tipi di file e aggiornamenti
I rapporti BOI devono specificare il tipo di deposito:
· Rapporto iniziale: First-time filing for a newly covered entity
· Correzione: Fixing errors in a previously submitted report
· Aggiornamento: Reporting material changes to previously filed information
Quando si verificano cambiamenti sostanziali, come il cambio di proprietà, l'acquisizione di una partecipazione di controllo da parte di un nuovo azionista o l'aggiornamento dell'indirizzo di residenza, le società devono presentare il rapporto entro tempi definiti. Quando una società riceve una notifica effettiva di tali cambiamenti, ha in genere 30 giorni di tempo per presentare un rapporto aggiornato.
Le aziende conformi devono conservare le prove di supporto (copie dei documenti d'identità, registri aziendali, valutazioni del rischio) in un ambiente sicuro e ad accesso controllato. InvestGlass offre l'archiviazione dei documenti KYC in hosting in Svizzera e audit trail completi a questo scopo, garantendo la conservazione delle prove delle decisioni di raccolta e approvazione.
Quando e come le entità depositano le informazioni sulla titolarità effettiva presso la FinCEN
Il deposito delle informazioni sulla proprietà effettiva alla FinCEN avviene per via elettronica attraverso il sistema ufficiale di deposito elettronico BOI dell'agenzia e non prevede alcuna tassa di deposito. Tuttavia, la comprensione delle scadenze e dei canali è essenziale per garantire una conformità tempestiva.
Scadenze storiche
Tipo di entità
Scadenza originale | |
Entità create prima del 1° gennaio 2024 | 1 gennaio 2025 |
Entità create nel 2024 | 90 giorni dall'effettivo avviso di costituzione |
Società dichiaranti registrate dopo il gennaio 2024 | 30-90 giorni a seconda delle circostanze specifiche |
Scadenze aggiornate dopo marzo 2025
A seguito della norma finale provvisoria:
- Le società estere esistenti hanno ricevuto un'ulteriore proroga di 30 giorni.
- Le entità straniere che si registrano di recente per svolgere attività commerciali negli Stati Uniti devono depositare entro 30 giorni dall'effettiva registrazione
- Le società nazionali dichiaranti e i titolari effettivi statunitensi non sono più soggetti all'obbligo di deposito.
Come presentare i rapporti BOI
Le entità devono presentare le segnalazioni attraverso il sito FinCEN portale online sicuro sul sito ufficiale del BOI. Le opzioni includono:
- Archiviazione diretta tramite moduli basati sul web
- Caricamento dei moduli PDF compilati attraverso il portale
Avviso critico: Evitare gli schemi di phishing. La FinCEN non invierà mai corrispondenza con la richiesta di pagamento per le pratiche BOI; non rispondete a e-mail non richieste che affermano di provenire dalla FinCEN o che minacciano sanzioni, a meno che non inviate la corrispondenza con la richiesta di pagamento. Il dipartimento per la regolamentazione delle imprese o altre entità simili non sono canali ufficiali della FinCEN.
Non è richiesta una rendicontazione annuale
A differenza di alcuni regimi di compliance, la CTA non richiede relazioni annuali ricorrenti da parte del BOI. Al contrario:
- Presentare un rapporto BOI iniziale quando viene richiesto per la prima volta
- Presentare gli aggiornamenti o le correzioni solo quando cambiano le informazioni rilevanti.
- Rispettare le scadenze previste dalla legge (in genere 30 giorni dal momento in cui si viene a conoscenza delle modifiche).
Per gli istituti finanziari regolamentati e i gruppi aziendali che gestiscono più entità, strumenti di flusso di lavoro come InvestGlass onboarding digitale e l'automazione della conformità possono tenere traccia delle scadenze, dei documenti depositati e attivare avvisi quando i cambiamenti di proprietà o di controllo richiedono l'aggiornamento dei documenti.
Accesso, riservatezza e sanzioni relative alle informazioni sulla proprietà effettiva
A differenza di molti registri aziendali pubblici, la BOI depositata presso la FinCEN non è accessibile al pubblico in generale. È soggetta a rigorose protezioni di riservatezza, concepite per bilanciare trasparenza e privacy.
Chi può accedere alle informazioni sulla titolarità effettiva?
L'accesso a BOI è limitato a specifiche persone autorizzate:
Gruppo autorizzato
Scopo | |
Applicazione della legge federale | Sicurezza nazionale, intelligence e indagini penali |
Funzionari statali, locali e tribali | Attività di contrasto autorizzate |
Alcuni funzionari stranieri | Coordinare gli sforzi per la sicurezza nazionale e l'applicazione della legge |
Istituzioni finanziarie | Solo con il consenso esplicito del cliente e le condizioni normative |
FinCEN deve proteggere BOI è soggetto a rigorosi standard di sicurezza, tra cui un'infrastruttura cloud conforme alle norme FISMA e protocolli rigorosi per la formazione degli utenti autorizzati sulla corretta gestione. BOI è esplicitamente esente dalle richieste di divulgazione del Freedom of Information Act (FOIA), fornendo un ulteriore livello di riservatezza.
Sanzioni storiche per la non conformità
Prima delle modifiche del marzo 2025, l'inosservanza dei rapporti BOI comportava conseguenze significative:
· Sanzioni civili calcolato su base giornaliera per le violazioni
· Sanzioni penali comprese multe consistenti e la reclusione fino a due anni in caso di violazioni intenzionali.
- Maggiore controllo da parte delle autorità di regolamentazione durante le ispezioni
Attuale posizione di applicazione
L'annuncio del Tesoro del marzo 2025 ha sostanzialmente ristretto l'applicazione:
- Eliminazione delle sanzioni per le società dichiaranti nazionali e per molti titolari effettivi statunitensi
- Prosegue l'applicazione della normativa contro le società straniere non conformi
- Le violazioni intenzionali da parte di entità straniere restano soggette a sanzioni penali e civili.
Le migliori pratiche per la documentazione di conformità
Le imprese non devono affidarsi a interpretazioni informali dei loro obblighi. Al contrario:
- Documentate il vostro approccio alla conformità in politiche scritte
- Mantenere le procedure interne che regolano la raccolta e la verifica di BOI.
- Utilizzare sistemi in grado di tracciare e comprovare le decisioni relative al BOI.
- Conservare le registrazioni della raccolta, delle approvazioni e della supervisione continua.
Piattaforme come InvestGlass consentono agli istituti di mantenere questa documentazione in modo sistematico, fornendo tracce di audit che dimostrano gli sforzi di conformità alle autorità di regolamentazione o ai consulenti legali in caso di domande.
Come InvestGlass aiuta a gestire le informazioni sulla proprietà effettiva e la conformità CTA
Per banche, gestori patrimoniali, assicurazioni e altre istituzioni regolamentate, la gestione manuale delle informazioni sulla proprietà effettiva è sempre più impraticabile. La complessità dei requisiti multigiurisdizionali, l'evoluzione delle normative e il volume delle relazioni con i clienti richiedono soluzioni sistematiche.
InvestGlass è una società svizzera sovrano Piattaforma di CRM e automazione costruita appositamente per i settori regolamentati. Ecco come supporta la conformità BOI:
Flussi di lavoro digitali di onboarding e KYC
Gli strumenti di onboarding di InvestGlass possono essere configurati per:
- Raccogliere tutti i campi BOI obbligatori durante l'accettazione del cliente.
- Caricare e archiviare le immagini dei documenti d'identità in modo sicuro
- Applicare la logica specifica della giurisdizione (CTA statunitense vs. direttive antiriciclaggio UE vs. requisiti svizzeri)
- Instradare le domande attraverso flussi di lavoro di approvazione con punti di decisione documentati.
Sovranità dei dati in hosting in Svizzera
Con opzioni di implementazione che includono il cloud ospitato in Svizzera o l'installazione on-premise, InvestGlass supporta le istituzioni che devono conservare i dati BOI e KYC all'interno di specifiche giurisdizioni. Ciò è particolarmente utile per:
- Aziende soggette a rigorosi regimi di riservatezza
- Gestori patrimoniali transfrontalieri che gestiscono clienti provenienti da diversi contesti normativi
- Istituzioni in cui la sovranità dei dati è un fattore di differenziazione competitiva
Flussi di lavoro automatizzati per la conformità
I team di conformità possono sfruttare InvestGlass per:
- Automatizzare i flussi di lavoro di approvazione per i nuovi rapporti con i clienti
- Registrare le valutazioni del rischio, comprese le valutazioni del rischio di proprietà effettiva
- Integrare Screening e sanzioni PEP risultati
- Mantenere una traccia di controllo completa di tutte le decisioni e gli aggiornamenti relativi a BOI.
Accesso basato sui ruoli e visibilità del portafoglio
I team di front-office hanno bisogno di visibilità sulle strutture dei clienti senza necessariamente accedere a dati personali sensibili. InvestGlass fornisce:
· Gestione del portafoglio viste che mostrano gli attuali assetti proprietari
- Funzionalità del portale clienti per i gestori delle relazioni
- Autorizzazioni basate sui ruoli che limitano l'accesso ai dati sensibili di BOI in base alla funzione lavorativa.
Monitoraggio e avvisi guidati dall'intelligenza artificiale
Gli strumenti di intelligenza artificiale di InvestGlass possono:
- Segnalare i cambiamenti di proprietà o di controllo che possono richiedere l'aggiornamento del BOI.
- Attivare revisioni KYC periodiche in base ai profili di rischio o ai requisiti normativi.
- Suggerire attività di follow-up quando si avvicinano le scadenze di archiviazione.
- Identificare i modelli che possono indicare un rischio elevato
Per gli istituti che hanno l'obbligo costante di comunicare i propri dati sulla proprietà effettiva, sia ai sensi della CTA, delle direttive UE o di altri quadri normativi, disporre di un sistema integrato elimina il monitoraggio manuale, riduce il rischio di errori e fornisce prove di conformità dimostrabili.
Punti di forza
· Informazioni sulla proprietà beneficiaria rivela chi possiede o controlla effettivamente un'entità legale, indipendentemente da ciò che appare nei registri pubblici
- Ai sensi del Legge sulla trasparenza aziendale, BOI copre gli individui con 25%+ di proprietà o che esercitano un controllo sostanziale.
- Il Regola finale provvisoria del marzo 2025 ha esentato la maggior parte delle entità nazionali statunitensi, mantenendo i requisiti per le società dichiaranti straniere
- I rapporti BOI includono i dati a livello di società e i dati personali (nome, data di nascita, indirizzo e ID governativo) di ciascun titolare effettivo.
· FinCEN gestisce il sistema di archiviazione sicuro con rigorose protezioni della riservatezza e accesso limitato
· Istituzioni finanziarie utilizzare BOI per la due diligence dei clienti, lo screening delle sanzioni e il monitoraggio continuo
- Piattaforme come InvestGlass centralizzare la raccolta, l'archiviazione e i flussi di lavoro di conformità BOI in un ambiente ospitato in Svizzera
Conclusione
La comprensione delle informazioni sulla proprietà effettiva non è più un optional per le istituzioni regolamentate, ma è fondamentale per la conformità, la gestione del rischio e la fiducia dei clienti. Mentre il panorama normativo continua a evolversi (come dimostrano le modifiche del marzo 2025), l'obiettivo di fondo rimane costante: portare trasparenza alle strutture proprietarie aziendali che potrebbero altrimenti essere sfruttate per scopi illeciti.
Per i gestori patrimoniali, le banche e le istituzioni finanziarie che operano a livello transfrontaliero, la sfida non è solo quella di comprendere le regole, ma di renderle operative in modo efficiente. È qui che la presenza dei giusti sistemi fa la differenza.
Siete pronti a semplificare la vostra conformità alla BOI? Scoprite come il CRM di InvestGlass, ospitato in Svizzera, e il onboarding digitale possono aiutare la vostra istituzione ad acquisire, gestire e comunicare con sicurezza le informazioni sulla proprietà effettiva. Contatto con InvestGlass per una dimostrazione delle nostre capacità di automazione della conformità.
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