Come automatizzare il KYC per i consulenti finanziari

I consulenti finanziari si trovano oggi ad affrontare una pressione sempre più forte per l'ingresso dei clienti in azienda più velocemente, per mantenere una conformità normativa impeccabile e per offrire un'esperienza di lavoro senza soluzione di continuità. Tuttavia, molte società si affidano ancora a processi manuali che consumano ore di tempo prezioso e creano rischi inutili.

La trasformazione digitale sta spingendo il settore finanziario ad abbandonare i processi KYC manuali, consentendo alle aziende di adottare soluzioni automatizzate che migliorano l'efficienza e la sicurezza.

La buona notizia? La moderna automazione del kyc può trasformare settimane di scartoffie in un percorso digitale semplificato che si completa in poche ore. Questa guida vi spiega esattamente come automatizzare il processo di kyc per la vostra società di consulenza, con passaggi pratici e un'attenzione particolare alle soluzioni costruite per le pratiche di gestione patrimoniale regolamentate.

Punti di forza

• I consulenti finanziari possono ridurre i tempi di onboarding da settimane a ore digitalizzando l'acquisizione dei dati, la verifica dell'identità e lo screening in un unico flusso di lavoro automatizzato.
• Una piattaforma all in one come InvestGlass, ospitata in Svizzera, elimina gli strumenti frammentati e crea un audit trail completo che soddisfa le autorità di regolamentazione.
• L'automazione di Kyc non sostituisce il giudizio umano, ma libera i team di conformità da controlli ripetitivi in modo che possano concentrarsi su casi ad alto rischio e strutture complesse.
• La sovranità dei dati svizzeri, i flussi di lavoro configurabili e l'assistenza dell'IA sono criteri essenziali nella scelta di una soluzione di verifica automatizzata del kyc.
• Le piattaforme unificate che combinano CRM, gestione del portafoglio e automazione kyc offrono vantaggi significativi in termini di efficienza, accuratezza e customer experience, semplificando l'onboarding, riducendo l'attrito e migliorando la soddisfazione complessiva di clienti e dipendenti.

Perché il KYC manuale ostacola ancora i consulenti finanziari

Immaginate un tipico ufficio di consulenza nel 2024. I relationship manager cercano di scannerizzare i passaporti via e-mail, riscrivono i dati dei clienti da PDF in fogli di calcolo Excel e copiano manualmente le stesse informazioni nei sistemi bancari di base. La raccolta manuale dei dati in questo modo richiede molto tempo ed è soggetta a errori, rendendo il processo KYC inefficiente. Questo scenario si ripete quotidianamente nelle società di gestione patrimoniale di tutto il mondo e crea problemi reali.

I punti dolenti dell'onboarding cartaceo

Per i gestori patrimoniali e le RIA, i processi manuali di kyc creano attriti in ogni punto di contatto:

Attività manuale	Tempo consumato	Rischio creato
Stampa dei moduli di idoneità per la firma a umido	Ore per cliente	Problemi di controllo delle versioni, perdita di documenti
Riscrivere i dati nel CRM e nei portali dei depositari	30+ minuti per voce	Errore umano nelle informazioni sui clienti
Ricerca di documenti tramite allegati di posta elettronica (ad esempio, raccolta e verifica di patenti di guida per la verifica dell'identità).	Da giorni a settimane	Mancanza di una chiara traccia di controllo, aumento del rischio di gestione errata di documenti d'identità sensibili
Memorizzazione di file in cartelle condivise	In corso	Lacune nella sicurezza, carenze nel controllo degli accessi

Quando i documenti dei clienti vivono nelle caselle di posta elettronica e nelle unità condivise, diventa quasi impossibile dimostrare cosa è stato controllato e quando. Durante un audit in stile FINMA o SEC, i team di conformità si affannano a ricostruire le cronologie di verifica da file sparsi. Questa mancanza di struttura espone le aziende a violazioni normative e sanzioni.

Il problema dell'esperienza del cliente

L'impatto sull'esperienza del cliente è altrettanto dannoso. I clienti del private banking a Zurigo, Singapore o Dubai si aspettano un processo digitale senza attriti. Quando ricevono più richieste di documenti, attendono giorni per la conferma o devono stampare e firmare moduli fisici, molti abbandonano il processo di onboarding. In mercati competitivi, un processo di verifica che richiede molto lavoro può costarvi la relazione prima ancora di iniziare.

Rischio di conformità derivante da controlli incoerenti

I diversi gestori delle relazioni applicano standard diversi. Un consulente potrebbe effettuare uno screening approfondito delle persone politicamente esposte, mentre un altro trascura i fattori di rischio chiave. Per i clienti transfrontalieri con strutture complesse, questa incoerenza crea lacune che le autorità di regolamentazione finiranno per individuare. I sistemi manuali non sono in grado di garantire la standardizzazione richiesta dai requisiti normativi.

Come si presenta in realtà il KYC automatizzato per i consulenti

Immaginate uno scenario diverso. Un potenziale cliente riceve un link sicuro, completa le informazioni su un dispositivo mobile durante la pausa pranzo e diventa pronto per l'investimento il giorno stesso. Niente stampa, niente scansione, niente email ripetute. Questo è ciò che offre il kyc automatizzato.

L'automazione svolge un ruolo cruciale nel migliorare la sicurezza, la conformità e l'efficienza dei consulenti finanziari.

Il viaggio completamente digitale

In un moderno onboarding digitale flusso, i clienti compilano un modulo reattivo che cattura tutto in un'unica sessione:

• Documenti d'identità (passaporti, patenti di guida, carte d'identità nazionali)
• Informazioni sulla residenza fiscale e bollette delle utenze per la verifica dell'indirizzo
• Questionari sul profilo di investimento e sulla tolleranza al rischio
• Dichiarazioni sulla fonte di ricchezza e sui fondi
• Firme elettroniche su tutti gli accordi richiesti

Dietro le quinte, gli strumenti di automazione eseguono controlli in tempo reale. La tecnologia OCR estrae automaticamente i dati del passaporto, eliminando l'inserimento manuale dei dati. Il riconoscimento facciale con rilevamento della vivacità conferma l'identità dei clienti attraverso la verifica dei selfie. Il processo di screening viene eseguito simultaneamente rispetto agli elenchi di sanzioni globali, ai database PEP e alle fonti mediatiche avverse.

Flusso di dati senza soluzione di continuità

Il processo di verifica popola il vostro CRM, sistema di gestione del portafoglio, e il caveau dei documenti senza dover riscrivere nulla. Le informazioni sui clienti fluiscono dal modulo di onboarding direttamente in tutti i sistemi che ne hanno bisogno. Grazie a questa perfetta integrazione, i consulenti non dovranno più copiare manualmente i dati dei clienti.

Ogni fase riceve un timestamp. Ogni caricamento di documenti, ogni risultato di screening, ogni approvazione viene registrato. In questo modo si crea una traccia di controllo immutabile che trasforma la conformità da un onere a un vantaggio competitivo.

Come InvestGlass automatizza il KYC per le società di consulenza finanziaria

InvestGlass è una piattaforma di CRM e automazione sovrana in Svizzera, progettata specificamente per banche, gestori patrimoniali e consulenti regolamentati. A differenza di strumenti generici che richiedono un'ampia personalizzazione, InvestGlass offre un onboarding digitale e un'automazione del kyc costruiti ad hoc fin dal primo giorno.

Sovranità e sicurezza dei dati in Svizzera

InvestGlass ospita i dati in Svizzera o on premise, supportando le istituzioni finanziarie che danno priorità alla sovranità dei dati e alle severe normative sulla privacy. Per le aziende che servono clienti nell'Unione Europea, in Svizzera e oltre, questo modello di hosting assicura la conformità ai requisiti locali di residenza dei dati, fornendo al contempo la sicurezza che i clienti con un patrimonio netto elevato si aspettano.

Onboarding digitale unificato

Il modulo di onboarding digitale combina l'apertura del conto, i moduli kyc di conoscenza del cliente, i questionari di idoneità e la firma elettronica in un unico percorso del cliente. Invece di inviare i potenziali clienti a più portali, InvestGlass offre tutto attraverso un'unica esperienza di marca.

I flussi di lavoro configurabili consentono ai professionisti della compliance di definire esattamente quali documenti e domande si applicano a ciascun segmento di clientela, giurisdizione e tipo di prodotto. Un residente in Svizzera che apre un mandato discrezionale ha requisiti diversi rispetto a un soggetto statunitense che richiede servizi di consulenza. Queste regole si aggiornano senza bisogno di codifica, in modo che il vostro team rimanga agile di fronte alle modifiche normative.

Integrazione della gestione del portafoglio

InvestGlass collega i profili kyc direttamente alla gestione del portafoglio, garantendo l'applicazione automatica delle regole di idoneità e delle restrizioni agli investimenti. Quando il profilo di rischio di un cliente cambia o emergono nuovi requisiti kyc, il sistema segnala i portafogli rilevanti per una revisione. Questo monitoraggio continuo protegge sia i clienti che i consulenti da operazioni non idonee.

Efficienza guidata dall'intelligenza artificiale

Intelligenza artificiale in InvestGlass aiuta i consulenti a precompilare i dati dai documenti caricati, a segnalare gli elementi mancanti prima dell'invio e a dare priorità ai casi ad alto rischio o ad alto valore per un'attenzione immediata. Le funzionalità di machine learning rilevano gli schemi nei dati dei clienti, aiutando i team di compliance a identificare i potenziali rischi prima che diventino problemi.

Attività KYC concrete che possono essere automatizzate con InvestGlass

InvestGlass automatizza le attività specifiche che consumano il tempo del consulente:

Attività KYC	Come InvestGlass lo automatizza
Acquisizione di documenti d'identità	Caricamento sicuro con estrazione OCR
Verifica dell'identità del cliente	Verifica elettronica dell'identità con controlli di veridicità
Sanzioni e screening PEP	Controlli in tempo reale rispetto ai database globali
Monitoraggio dei media avversi	Scansioni automatiche con avvisi configurabili
Punteggio di rischio	Calcolo basato su regole a partire da geografia, occupazione, origine della ricchezza
Mappatura del proprietario beneficiario	Creazione automatica della struttura UBO
Promemoria per le revisioni periodiche	Flussi di lavoro attivati per cambiamenti di indirizzo, superamento di soglie e cicli di revisione.

La raccolta dei documenti diventa automatizzata grazie ai link personalizzati per l'onboarding e alle liste di controllo specifiche per il cliente fornite attraverso il portale clienti sicuro. I clienti vedono esattamente ciò che devono fornire, caricano direttamente e tengono traccia dei loro progressi.

Il risk scoring automatico calcola i profili di rischio in base ai criteri definiti dal team di compliance. I fattori di rischio geografici, la complessità dei prodotti, le categorie di occupazione e l'origine del patrimonio contribuiscono ai punteggi di rischio che determinano quali casi richiedono l'intervento umano.

Passo dopo passo: Automatizzare il flusso di lavoro KYC

Il passaggio da un kyc cartaceo a un processo digitale nel 2024 e 2025 richiede un approccio strutturato. Questa tabella di marcia pratica aiuta le società di consulenza a implementare l'automazione dei processi in modo sistematico.

Primo passo: mappare l'attuale processo di onboarding

Documentate ogni punto di contatto, dalla prima telefonata al cliente fino all'apertura del conto. Includete le interazioni con i depositari, gli agenti pagatori e qualsiasi altra parte terza. Identificate dove vengono inseriti i dati, chi li esamina e dove si verificano di solito i ritardi. Questa mappatura rivela i processi manuali che l'automazione può eliminare.

Fase due: definire le regole KYC per tipo di cliente

Collaborate con i vostri team di conformità per specificare gli elenchi di documenti e le domande per ogni categoria di clienti:

• HNWI in Svizzera
• Residenti nell'UE ai sensi della normativa antiriciclaggio
• Persone statunitensi con requisiti FATCA
• Strutture aziendali con beneficiari effettivi
• Trust e fondazioni

Questi set di regole diventano la base dei flussi di lavoro automatizzati.

Terzo passo: Configurare il viaggio digitale

Costruite la vostra esperienza di onboarding in InvestGlass con domande condizionali, logica di ramificazione e moduli multilingue per i clienti globali. Testate il flusso dal punto di vista del cliente per assicurarvi che sia intuitivo ed efficiente. Mantenete le schermate semplici e facili da usare per i dispositivi mobili, con indicatori di progresso e la possibilità di mettere in pausa e riprendere.

Quarto passo: Collegare i fornitori di dati esterni

Integrate i servizi di screening e di verifica elettronica dell'identità mantenendo il master client record e l'audit trail in InvestGlass. Questa architettura vi garantisce di beneficiare di fonti di dati specializzate, pur mantenendo un'unica fonte di verità per la documentazione di due diligence.

Quinto passo: Test, perfezionamento e diffusione

Iniziate con un gruppo pilota di consulenti, raccogliete il loro feedback e perfezionate il processo di diligenza prima di diffonderlo in tutta l'azienda. Pianificate sessioni di formazione che illustrino il nuovo flusso di lavoro e rispondano alle domande. Monitorare attentamente le prime fasi di adozione per individuare i problemi prima che diventino abitudini.

Integrazione dell'automazione KYC con lo stack tecnologico esistente

Molti consulenti utilizzano già piattaforme di custodia, sistemi bancari di base e strumenti contabili. Un'efficace automazione del kyc si collega a questi sistemi invece di creare un altro silo di dati.

InvestGlass fornisce API che trasferiscono i dati dei clienti verificati alle piattaforme di esecuzione, evitando una duplicazione dell'onboarding in ogni istituto. I casi d'uso dell'integrazione standard includono:

• Sincronizzazione dei dati dei contatti con Microsoft 365 e i sistemi di posta elettronica
• Esportazione delle istruzioni di portafoglio nei feed del depositario
• Collegamento ai sistemi di archiviazione e di conservazione dei documenti
• Collegamento con le piattaforme di monitoraggio delle transazioni

Avere il CRM, l'automazione kyc, marketing automazione e gestione del portafoglio in un'unica piattaforma svizzera riduce la complessità rispetto all'integrazione di più fornitori. Ogni punto di integrazione è un potenziale punto di guasto, quindi il consolidamento offre sia efficienza operativa che risparmi sui costi.

Conformità, sovranità dei dati e preparazione ai controlli

Le autorità di regolamentazione in Europa, Medio Oriente e Asia si aspettano sempre più processi kyc tracciabili e coerenti. I sistemi automatizzati forniscono esattamente ciò che gli standard normativi richiedono: dati strutturati, percorsi decisionali chiari e documentazione accessibile. I sistemi KYC automatizzati sono inoltre essenziali per soddisfare gli obblighi antiriciclaggio e per individuare le attività di riciclaggio, garantendo che i consulenti finanziari rispettino i rigorosi requisiti normativi.

Sfruttando l'automazione, i consulenti finanziari possono mitigare meglio il rischio di crimini finanziari attraverso il monitoraggio proattivo e la conformità, aiutando a rilevare e prevenire problemi come le frodi e il riciclaggio di denaro prima che abbiano un impatto sull'istituto.

Cosa significa in pratica la sovranità dei dati in Svizzera

Sovranità dei dati svizzera significa hosting in centri dati svizzeri secondo la legge svizzera, con un controllo giurisdizionale che impedisce l'accesso di governi stranieri senza un adeguato processo legale. Per le istituzioni finanziarie che servono clienti attenti alla privacy, questo aspetto è molto importante.

InvestGlass offre sia opzioni di hosting su cloud svizzero che di implementazione on premise. Le aziende con i più severi requisiti di controllo dei dati possono eseguire la piattaforma interamente all'interno della propria infrastruttura, beneficiando comunque dell'automazione del flusso di lavoro e delle funzionalità di intelligenza artificiale.

Documentazione pronta per l'audit

Il kyc automatizzato crea record strutturati e ricercabili di ogni decisione, nota e approvazione. Quando arrivano i revisori, potete dimostrare la conformità mostrando le fasi di verifica con data e ora, invece di ricostruire la storia dai thread delle e-mail. Questo audit trail copre:

• Date e versioni di presentazione dei documenti
• Risultati dello screening con decisioni di corrispondenza/assenza di corrispondenza
• Calcolo del punteggio di rischio e dei dati utilizzati
• Flussi di lavoro di approvazione con identità del revisore
• Monitoraggio continuo degli avvisi e delle risoluzioni

Supporto normativo regionale

InvestGlass supporta regole specifiche per ogni regione, tra cui le direttive antiriciclaggio dell'UE, i requisiti svizzeri in materia di antiriciclaggio e gli standard di idoneità transfrontalieri. I motori di regole configurabili consentono ai professionisti della conformità di adattarsi alle modifiche normative senza attendere gli aggiornamenti del software. I controlli di accesso basati sui ruoli, la crittografia e i portali sicuri per i clienti riducono i rischi insiti nella condivisione di documenti via e-mail.

Bilanciare l'automazione con la supervisione umana

Anche le società di consulenza più avanzate mantengono la revisione umana per i clienti ad alto rischio, le strutture complesse e le analisi sfumate sull'origine del patrimonio. Il kyc automatizzato dovrebbe standardizzare i controlli di routine, mantenendo il giudizio professionale per i casi che lo richiedono.

InvestGlass supporta questo equilibrio attraverso flussi di lavoro di escalation. I casi che superano le soglie di rischio definite vengono automaticamente inviati ai responsabili della compliance per l'approvazione manuale. I consulenti possono aggiungere note, allegare ricerche esterne e registrare le motivazioni delle decisioni direttamente nella piattaforma. Queste registrazioni diventano parte del file permanente, a supporto del monitoraggio in corso e delle revisioni future.

Il monitoraggio delle transazioni si integra con i profili kyc, in modo che le attività sospette attivino avvisi che fanno riferimento alla documentazione completa di onboarding del cliente. Questo collegamento tra la due diligence iniziale e la sorveglianza continua crea un quadro completo di ogni relazione.

Migliori pratiche per i consulenti finanziari che implementano l'automazione KYC

Per un'implementazione di successo non basta la tecnologia. Queste pratiche aiutano i team di consulenza e le piccole banche private a evitare gli errori più comuni e a realizzare rapidamente il valore.

Lista di controllo per l'implementazione

• Stabilire obiettivi chiari: Iniziate con uno o due obiettivi misurabili, come la riduzione del tempo di onboarding a meno di 48 ore o la standardizzazione del kyc in tutte le filiali.
• Coinvolgere tutte le parti interessate: Riunire fin dall'inizio compliance, front office e operazioni in modo che il processo automatizzato rifletta i flussi di lavoro del mondo reale e i vincoli normativi.
• Progettare per i clienti prima di tutto: Mantenere le schermate rivolte al cliente semplici e facili da usare per i dispositivi mobili, con indicatori di progresso e la possibilità di mettere in pausa e riprendere l'onboarding del cliente.
• Misurazione continua: Tracciare i tassi di completamento, il tempo necessario per il primo investimento e il numero di attività di bonifica kyc dopo il go live.
• Revisione e aggiornamento: Esaminare regolarmente i set di regole e i questionari per garantire che il flusso automatizzato di kyc rimanga allineato alle nuove normative e alle politiche aziendali.

Le insidie più comuni da evitare

Digitalizzare la carta senza ripensarla: La semplice messa a schermo dei moduli esistenti perde l'opportunità di semplificare le domande e ridurre l'impegno dei clienti. Riprogettate per il digitale fin dall'inizio.

Scelta di soluzioni puntuali disconnesse: La scelta di strumenti separati per la verifica dell'identità, lo screening e la gestione dei casi crea un continuo lavoro di copia-incolla per i consulenti. La frammentazione vanifica lo scopo dell'automazione, riducendo solo parzialmente gli errori.

Automatizzazione eccessiva senza override: Le decisioni completamente automatizzate senza una chiara gestione delle eccezioni frustrano sia i clienti che i consulenti senior. Costruite percorsi di escalation per i casi che richiedono un giudizio umano.

Ignorare la residenza dei dati: Nella scelta dei fornitori di cloud, assicuratevi che soddisfino i requisiti di sovranità dei dati per la vostra base di clienti. I clienti svizzeri e dell'UE richiedono sempre più spesso questa garanzia.

L'opportunità di business per l'automazione KYC unificata nella gestione patrimoniale

L'automazione Kyc si collega direttamente alla crescita dei ricavi, alla soddisfazione dei clienti e alla produttività dei consulenti. Il business case va ben oltre la riduzione dei costi operativi.

Catturare i clienti nel momento dell'intento

Un onboarding più rapido aiuta i consulenti a catturare i potenziali clienti quando la motivazione è massima. Durante la volatilità del mercato o i principali eventi di liquidità, i clienti vogliono agire rapidamente. Le aziende che effettuano l'onboarding in giornata conquistano relazioni che i concorrenti con processi lunghi una settimana perdono.

Consentire un marketing più intelligente

I dati unificati di Kyc e CRM consentono una segmentazione accurata. Le campagne di marketing automation di InvestGlass possono rivolgersi ai clienti in base al profilo di investimento, alla giurisdizione, alle dimensioni del portafoglio e alla durata del rapporto. Questi dati rilevanti consentono una comunicazione personalizzata che converte meglio della messaggistica generica.

Quantificare i risparmi

Le società di consulenza che implementano l'automazione del kyc vedono tipicamente:

Metrico	Miglioramento
Tempo di avvio	Riduzione dal 70 al 90 per cento
Errori di inserimento dati	Quasi eliminazione
Tempo di verifica della conformità	Riduzione del 50% dei casi di routine
Costi di bonifica	Diminuzione significativa grazie al minor numero di falsi positivi
Abbandono del cliente	Un netto miglioramento dei tassi di completamento

Infrastruttura a lungo termine

InvestGlass si posiziona come infrastruttura a lungo termine per le società regolamentate che desiderano scalare senza aumentare proporzionalmente l'organico. Man mano che la vostra base di clienti cresce, i sistemi automatizzati gestiscono i maggiori volumi mentre il vostro team si concentra sulla gestione delle relazioni e sul lavoro di consulenza complesso.

Dal primo contatto alle revisioni continue in un'unica piattaforma

La potenza delle piattaforme unificate si manifesta nell'intero ciclo di vita del cliente. Con InvestGlass, i consulenti tengono traccia di tutto, dall'acquisizione dei clienti sul sito web all'onboarding digitale, al monitoraggio del portafoglio e all'aggiornamento periodico del kyc.

Avere la storia del marketing, gli appunti delle riunioni, la documentazione kyc e la performance del portafoglio in un unico record del cliente trasforma il modo in cui i consulenti lavorano. Gli strumenti di visione computerizzata e di intelligenza artificiale possono far emergere i documenti pubblici e le informazioni rilevanti senza dover passare da un sistema all'altro.

I promemoria automatici per le revisioni annuali o semestrali aiutano a garantire la conformità e il servizio proattivo ai clienti. Questi punti di contatto diventano opportunità per rafforzare le relazioni piuttosto che oneri amministrativi.

Utilizzate l'automazione non solo per raccogliere documenti, ma anche per attivare contenuti educativi e check-up del portafoglio in base al comportamento del cliente. Un cliente che si collega spesso durante la volatilità del mercato potrebbe ricevere un messaggio tempestivo dal suo consulente. Questo approccio proattivo migliora l'esperienza del cliente e richiede un minimo sforzo manuale.

FAQ

Quanto tempo ci vuole in genere per implementare il KYC automatizzato con InvestGlass?

Le piccole società di consulenza possono di solito configurare i propri flussi di lavoro ed essere operative nel giro di poche settimane. Grazie agli strumenti di configurazione visiva della piattaforma, i professionisti della compliance possono creare moduli e regole senza il supporto di sviluppatori. Le banche più grandi, con integrazioni complesse, giurisdizioni multiple e connessioni a sistemi legacy, devono prevedere diversi mesi di implementazione, comprese le fasi di test e formazione.

InvestGlass può supportare i requisiti KYC multigiurisdizionali per i clienti transfrontalieri?

Sì. InvestGlass offre set di regole configurabili per paese e centro di prenotazione. I diversi segmenti di clienti possono vedere diversi elenchi di documenti, domande e requisiti di screening in base alla loro giurisdizione di residenza, alla cittadinanza o ai prodotti a cui accedono. Questa flessibilità supporta le aziende che gestiscono clienti in Svizzera, Unione Europea, Asia e Medio Oriente da un'unica piattaforma.

Abbiamo bisogno di sviluppatori interni per gestire i flussi di lavoro KYC automatizzati?

No. InvestGlass è stato progettato in modo che i team di compliance e operativi possano regolare i flussi di lavoro, i moduli e le regole attraverso un'interfaccia visiva. L'aggiunta di nuovi requisiti documentali, la modifica dei criteri di valutazione del rischio o l'aggiornamento dei questionari per le modifiche normative possono avvenire senza bisogno di codifica. Sono disponibili API per le aziende che desiderano un'integrazione più profonda con sistemi personalizzati o fornitori di dati specializzati.

In che modo il KYC automatizzato in InvestGlass gestisce i file dei clienti esistenti?

InvestGlass supporta i progetti di migrazione dei dati per le aziende che stanno passando dalla carta o da sistemi più vecchi. Le funzionalità di importazione massiva consentono di caricare i profili dei clienti esistenti, di allegare i documenti storici scansionati ai nuovi record digitali e di stabilire lo stato kyc di base. Questo approccio consente di preservare lo storico della conformità e di inserire i clienti nel flusso di lavoro automatizzato per le revisioni e gli aggiornamenti futuri.

È possibile gestire InvestGlass interamente on premise per un controllo rigoroso dei dati?

Sì. L'implementazione on premise è disponibile per le istituzioni che richiedono il pieno controllo dell'infrastruttura e della residenza dei dati. Questa opzione è adatta alle aziende con i requisiti normativi più severi o a quelle che servono clienti che richiedono la massima garanzia di privacy. La versione on premise offre le stesse funzionalità della piattaforma cloud hosted, mantenendo tutti i dati necessari all'interno del vostro ambiente controllato.