Comment automatiser le KYC pour les conseillers financiers ?

Les conseillers financiers sont aujourd'hui soumis à une pression croissante pour intégrer les clients plus rapidement, maintenir une conformité réglementaire sans faille et offrir une expérience client transparente. Pourtant, de nombreuses entreprises s'appuient encore sur des processus manuels qui consomment des heures de temps précieux et créent des risques inutiles.

La transformation numérique incite le secteur financier à abandonner les processus KYC manuels, permettant aux entreprises d'adopter des solutions automatisées qui améliorent l'efficacité et la sécurité.

La bonne nouvelle ? L'automatisation moderne du processus kyc peut transformer des semaines de paperasserie en un parcours numérique rationalisé réalisé en quelques heures. Ce guide vous explique exactement comment automatiser le processus kyc pour votre société de conseil, avec des étapes pratiques et un accent sur les solutions conçues pour les pratiques de gestion de patrimoine réglementées.

Principaux enseignements

• Les conseillers financiers peuvent réduire le temps d'intégration de plusieurs semaines à quelques heures en numérisant la saisie des données, la vérification de l'identité et le filtrage dans un flux de travail unique et automatisé.
• Une plateforme unique comme InvestGlass, hébergée en Suisse, élimine les outils fragmentés et crée une piste d'audit complète qui satisfait les régulateurs.
• L'automatisation de Kyc ne remplace pas le jugement humain, mais libère les équipes chargées de la conformité des contrôles répétitifs afin qu'elles puissent se concentrer sur les cas à haut risque et les structures complexes.
• La souveraineté des données suisses, les flux de travail configurables et l'assistance de l'IA sont des critères essentiels lors de la sélection d'une solution automatisée de vérification kyc
• Les plateformes unifiées qui combinent la gestion de la relation client, la gestion de portefeuille et l'automatisation du cycle de vie offrent des avantages significatifs en termes d'efficacité, de précision et d'expérience client en rationalisant l'intégration, en réduisant les frictions et en améliorant la satisfaction globale des clients et des employés.

Pourquoi le KYC manuel freine-t-il encore les conseillers financiers ?

Imaginez un bureau de conseil typique en 2024. Les chargés de clientèle envoient des scans de passeport par courrier électronique, retapent les données des clients à partir de fichiers PDF dans des feuilles de calcul Excel et recopient manuellement les mêmes informations dans les systèmes bancaires centraux. Cette collecte manuelle de données prend du temps et est sujette à des erreurs, ce qui rend le processus KYC inefficace. Ce scénario se déroule quotidiennement dans les sociétés de gestion de patrimoine du monde entier et pose de réels problèmes.

Les points douloureux de l'onboarding sur papier

Pour les gestionnaires de patrimoine et les RIA, les processus kyc manuels créent des frictions à chaque point de contact :

Tâche manuelle	Temps consommé	Risque créé
Impression des formulaires d'aptitude pour les signatures humides	Heures par client	Problèmes de contrôle des versions, documents perdus
Retraitement des données dans les portails de gestion de la relation client et des dépositaires	30+ minutes par entrée	Erreur humaine dans les informations sur les clients
Recherche de documents via des pièces jointes à des courriers électroniques (par exemple, collecte et vérification de permis de conduire à des fins de vérification d'identité)	De quelques jours à quelques semaines	Pas de piste d'audit claire, risque accru de mauvaise manipulation des documents d'identité sensibles
Stocker des fichiers dans des dossiers partagés	En cours	Lacunes en matière de sécurité et de contrôle d'accès

Lorsque les documents des clients se trouvent dans des boîtes de réception et des lecteurs partagés, il devient pratiquement impossible de prouver ce qui a été vérifié et à quel moment. Lors d'un audit de type FINMA ou SEC, les équipes chargées de la conformité se démènent pour reconstituer l'historique des vérifications à partir de fichiers épars. Ce manque de structure expose les entreprises à des violations de la réglementation et à des sanctions.

Le problème de l'expérience client

L'impact sur l'expérience client est tout aussi préjudiciable. Les clients de la banque privée à Zurich, Singapour ou Dubaï s'attendent à un processus numérique sans friction. Lorsqu'ils reçoivent de multiples demandes de documents, qu'ils attendent des jours pour obtenir une confirmation ou qu'ils doivent imprimer et signer des formulaires physiques, nombre d'entre eux abandonnent tout simplement le processus d'intégration. Sur les marchés concurrentiels, un processus de vérification laborieux peut vous coûter la relation avant même qu'elle ne commence.

Risque de non-conformité lié à l'incohérence des contrôles

Les gestionnaires de relations appliquent des normes différentes. Un conseiller peut procéder à un examen approfondi des personnes politiquement exposées, tandis qu'un autre néglige des facteurs de risque essentiels. Pour les clients transfrontaliers aux structures complexes, cette incohérence crée des lacunes que les autorités de régulation finiront par trouver. Les systèmes manuels ne peuvent tout simplement pas assurer la normalisation exigée par les autorités de régulation.

A quoi ressemble le KYC automatisé pour les conseillers ?

Imaginez un scénario différent. Un prospect reçoit un lien sécurisé, complète ses informations sur un appareil mobile pendant sa pause déjeuner et est prêt à investir le jour même. Pas d'impression, pas de numérisation, pas d'e-mails répétés. C'est ce que permet le CCI automatisé.

L'automatisation joue un rôle crucial dans l'amélioration de la sécurité, de la conformité et de l'efficacité des conseillers financiers.

Le voyage entièrement numérique

Dans un l'embarquement numérique les clients remplissent un formulaire réactif qui permet de tout saisir en une seule session :

• Documents d'identité (passeports, permis de conduire, cartes d'identité nationales)
• Informations sur la résidence fiscale et factures de services publics pour la vérification de l'adresse
• Questionnaires sur le profil d'investissement et la tolérance au risque
• Déclarations de l'origine de la richesse et des fonds
• Signatures électroniques sur tous les accords requis

En coulisses, des outils d'automatisation effectuent des contrôles en temps réel. La technologie OCR extrait automatiquement les données des passeports, éliminant ainsi la saisie manuelle des données. La reconnaissance faciale avec détection de la vivacité confirme l'identité des clients grâce à la vérification des selfies. Le processus de filtrage s'exécute simultanément par rapport aux listes de sanctions mondiales, aux bases de données PEP et aux sources médiatiques défavorables.

Flux de données sans faille

Le processus de vérification alimente votre CRM, système de gestion de portefeuille, et le coffre-fort des documents sans aucune ressaisie. Les informations sur les clients sont transférées du formulaire d'accueil directement dans tous les systèmes qui en ont besoin. Cette intégration transparente permet aux conseillers de ne plus jamais recopier manuellement les informations relatives aux clients.

Chaque étape est horodatée. Chaque téléchargement de document, chaque résultat de contrôle, chaque approbation est enregistré. Cela crée une piste d'audit immuable qui transforme la conformité d'un fardeau en un avantage concurrentiel.

Comment InvestGlass automatise le KYC pour les sociétés de conseil financier

InvestGlass est une plateforme de CRM et d'automatisation souveraine suisse conçue spécifiquement pour les banques, les gestionnaires de patrimoine et les conseillers réglementés. Contrairement aux outils génériques qui requièrent une personnalisation poussée, InvestGlass offre une intégration numérique et une automatisation du cycle de vie dès le premier jour.

Souveraineté et sécurité des données en Suisse

InvestGlass héberge les données en Suisse ou sur place, soutenant ainsi les institutions financières qui accordent la priorité à la souveraineté des données et aux réglementations strictes en matière de confidentialité. Pour les entreprises qui servent des clients dans l'Union européenne, en Suisse et au-delà, ce modèle d'hébergement garantit la conformité avec les exigences locales en matière de résidence des données tout en offrant la sécurité que les clients fortunés attendent.

Embarquement numérique unifié

Le module d'accueil numérique combine l'ouverture de compte, les formulaires kyc de connaissance du client, les questionnaires d'adéquation et la signature électronique en un seul parcours client. Plutôt que d'envoyer les clients potentiels sur plusieurs portails, InvestGlass leur offre une expérience unique.

Les flux de travail configurables permettent aux professionnels de la conformité de définir exactement quels documents et quelles questions s'appliquent à chaque segment de clientèle, à chaque juridiction et à chaque type de produit. Un résident suisse qui ouvre un mandat discrétionnaire n'est pas soumis aux mêmes exigences qu'un Américain à la recherche de services de conseil. Ces règles sont mises à jour sans codage, ce qui permet à votre équipe de rester flexible face aux changements réglementaires.

Intégration de la gestion de portefeuille

InvestGlass relie les profils kyc directement à la gestion des portefeuilles, garantissant ainsi l'application automatique des règles d'adéquation et des restrictions d'investissement. Lorsque le profil de risque d'un client change ou que de nouvelles exigences kyc apparaissent, le système signale les portefeuilles concernés pour qu'ils soient réexaminés. Cette surveillance continue protège à la fois les clients et les conseillers contre les transactions inappropriées.

Efficacité pilotée par l'IA

Intelligence artificielle dans InvestGlass aide les conseillers à pré-remplir les données à partir des documents téléchargés, à signaler les éléments manquants avant la soumission et à donner la priorité aux cas à haut risque ou à haute valeur pour une attention immédiate. Les capacités d'apprentissage automatique détectent des modèles dans les données des clients, aidant les équipes de conformité à identifier les risques potentiels avant qu'ils ne deviennent des problèmes.

Des tâches concrètes de KYC que vous pouvez automatiser avec InvestGlass

InvestGlass automatise les tâches spécifiques qui prennent du temps aux conseillers :

Tâche KYC	Comment InvestGlass l'automatise
Capture de documents d'identité	Téléchargement sécurisé avec extraction OCR
Vérification de l'identité du client	Vérification électronique de l'identité à l'aide de contrôles d'intégrité
Sanctions et dépistage PEP	Contrôles en temps réel par rapport aux bases de données mondiales
Surveillance des médias indésirables	Analyses automatisées avec alertes configurables
Evaluation des risques	Calculs basés sur des règles à partir de la géographie, de la profession, de l'origine de la richesse
Cartographie des bénéficiaires effectifs	Création automatique de la structure de l'UBO
Rappels d'examens périodiques	Déclenchement de flux de travail pour les changements d'adresse, les dépassements de seuil, les cycles de révision

La collecte des documents est automatisée grâce à des liens d'intégration personnalisés et à des listes de contrôle propres à chaque client, fournis par l'intermédiaire du portail client sécurisé. Les clients voient exactement ce qu'ils doivent fournir, téléchargent directement et suivent leurs progrès.

La notation automatique des risques calcule les profils de risque sur la base de critères définis par votre équipe de conformité. Les facteurs de risque géographiques, la complexité des produits, les catégories professionnelles et l'origine du patrimoine contribuent tous à l'établissement de scores de risque qui déterminent les cas nécessitant une intervention humaine.

Pas à pas : Automatiser votre flux de travail KYC

Passer d'un processus papier à un processus numérique en 2024 et 2025 nécessite une approche structurée. Cette feuille de route pratique aide les cabinets de conseil à mettre en œuvre l'automatisation des processus de manière systématique.

Première étape : cartographier votre processus d'intégration actuel

Documentez chaque point de contact, depuis le premier appel du prospect jusqu'à l'ouverture du compte. Incluez les interactions avec les dépositaires, les agents payeurs et tout autre tiers. Identifiez où les données sont saisies, qui les examine et où se produisent généralement les retards. Cette cartographie révèle les processus manuels que l'automatisation peut éliminer.

Deuxième étape : Définir des règles KYC par type de client

Travaillez avec vos équipes de conformité pour spécifier des listes de documents et des questions pour chaque catégorie de clients :

• HNWI en Suisse
• Résidents de l'UE soumis à la réglementation relative à la lutte contre le blanchiment d'argent
• Personnes américaines soumises aux exigences de la FATCA
• Structures d'entreprise avec bénéficiaires effectifs
• Fiducies et fondations

Ces ensembles de règles constituent la base de vos flux de travail automatisés.

Troisième étape : Configurer votre parcours numérique

Construisez votre expérience d'accueil dans InvestGlass avec des questions conditionnelles, une logique d'embranchement et des formulaires multilingues pour les clients internationaux. Testez le flux du point de vue du client pour vous assurer qu'il est intuitif et efficace. Gardez les écrans simples et adaptés aux mobiles, avec des indicateurs de progression et l'option de pause et de reprise.

Quatrième étape : Connecter des fournisseurs de données externes

Intégrer les services de filtrage et de vérification électronique de l'identité tout en conservant le dossier principal du client et la piste d'audit dans InvestGlass. Cette architecture vous permet de bénéficier de sources de données spécialisées tout en conservant une source unique de vérité pour la documentation relative à la diligence raisonnable.

Cinquième étape : Tester, affiner et déployer

Commencez par un groupe pilote de conseillers, recueillez leurs commentaires et affinez le processus de diligence avant de le déployer à l'échelle de l'entreprise. Planifiez des sessions de formation pour présenter le nouveau flux de travail et répondre aux questions. Surveillez de près l'adoption précoce afin de détecter les problèmes avant qu'ils ne deviennent des habitudes.

Intégrer l'automatisation de KYC à votre pile technologique existante

De nombreux conseillers utilisent déjà des plateformes de conservation, des systèmes bancaires centraux et des outils de comptabilité. Une automatisation efficace du cycle de vie se connecte à ces systèmes plutôt que de créer un autre silo de données.

InvestGlass fournit des API qui transmettent les données vérifiées des clients aux plates-formes d'exécution, évitant ainsi une double inscription dans chaque institution. Les cas d'utilisation de l'intégration standard comprennent :

• Synchronisation des données de contact avec Microsoft 365 et les systèmes de messagerie électronique
• Exportation des instructions de portefeuille vers les flux des dépositaires
• Lien avec les coffres-forts de documents et les systèmes d'archivage
• Connexion avec les plateformes de suivi des transactions

Disposer d'un système de gestion de la relation client (CRM), d'un système d'automatisation du cycle de vie, marketing et la gestion de portefeuille au sein d'une plateforme suisse unique réduit la complexité par rapport à l'assemblage de plusieurs fournisseurs. Chaque point d'intégration est un point d'échec potentiel, c'est pourquoi la consolidation permet d'améliorer l'efficacité opérationnelle et de réduire les coûts.

Conformité, souveraineté des données et préparation aux audits

Les autorités réglementaires d'Europe, du Moyen-Orient et d'Asie attendent de plus en plus des processus kyc traçables et cohérents. Les systèmes automatisés fournissent exactement ce que les normes réglementaires exigent : des données structurées, des pistes de décision claires et une documentation accessible. Les systèmes KYC automatisés sont également essentiels pour répondre aux obligations de lutte contre le blanchiment d'argent et pour détecter les activités de blanchiment d'argent, en veillant à ce que les conseillers financiers respectent les exigences réglementaires strictes.

En tirant parti de l'automatisation, les conseillers financiers peuvent mieux atténuer le risque de criminalité financière grâce à une surveillance et une conformité proactives, ce qui permet de détecter et de prévenir des problèmes tels que la fraude et le blanchiment d'argent avant qu'ils n'aient un impact sur l'institution.

Ce que la souveraineté suisse en matière de données signifie en pratique

La souveraineté suisse des données signifie l'hébergement dans des centres de données suisses en vertu du droit suisse, avec un contrôle juridictionnel qui empêche les gouvernements étrangers d'accéder aux données sans procédure légale appropriée. Pour les institutions financières qui servent des clients soucieux de la protection de leur vie privée, cela revêt une importance considérable.

InvestGlass offre à la fois des options d'hébergement dans le cloud suisse et de déploiement sur site. Les entreprises ayant les exigences les plus strictes en matière de contrôle des données peuvent exécuter la plateforme entièrement au sein de leur propre infrastructure tout en bénéficiant de l'automatisation des flux de travail et des capacités d'IA.

Documentation prête pour l'audit

L'archivage automatisé crée des enregistrements structurés et consultables de chaque décision, note et approbation. Lorsque les auditeurs arrivent, vous démontrez votre conformité en montrant des étapes de vérification horodatées plutôt que de reconstituer l'historique à partir de fils de courriels. Cette piste d'audit couvre :

• Dates de soumission des documents et versions
• Résultats de la présélection avec décisions de concordance ou de non-concordance
• Calculs du score de risque et points de données utilisés
• Flux d'approbation avec identités des examinateurs
• Alertes et résolutions dans le cadre de la surveillance continue

Soutien réglementaire régional

InvestGlass prend en charge les règles spécifiques à chaque région, y compris les directives européennes sur la lutte contre le blanchiment d'argent, les exigences suisses en matière de LBA et les normes transfrontalières en matière d'adéquation. Les moteurs de règles configurables permettent aux professionnels de la conformité de s'adapter aux changements réglementaires sans attendre les mises à jour du logiciel. Les contrôles d'accès basés sur les rôles, le cryptage et les portails clients sécurisés réduisent les risques inhérents au partage de documents par courrier électronique.

Équilibrer l'automatisation et la surveillance humaine

Même les sociétés de conseil les plus avancées conservent un contrôle humain pour les clients à haut risque, les structures complexes et les analyses nuancées de l'origine du patrimoine. Le CCI automatisé devrait normaliser les contrôles de routine tout en préservant le jugement professionnel pour les cas qui l'exigent.

InvestGlass soutient cet équilibre grâce à des flux de travail d'escalade. Les cas dépassant les seuils de risque définis sont automatiquement transmis aux responsables de la conformité pour une approbation manuelle. Les conseillers peuvent ajouter des notes, joindre des recherches externes et enregistrer les justifications des décisions directement dans la plateforme. Ces enregistrements font partie du dossier permanent, soutenant à la fois la surveillance continue et les examens futurs.

La surveillance des transactions s'intègre aux profils kyc, de sorte que les activités suspectes déclenchent des alertes qui renvoient à l'ensemble de la documentation d'accueil du client. Ce lien entre la diligence initiale et la surveillance continue permet d'obtenir une image complète de chaque relation.

Meilleures pratiques pour les conseillers financiers qui mettent en œuvre l'automatisation de l'identification des clients (KYC)

Une mise en œuvre réussie exige plus que de la technologie. Ces pratiques permettent aux équipes de conseillers et aux petites banques privées d'éviter les erreurs les plus courantes et de réaliser rapidement de la valeur.

Liste de contrôle pour la mise en œuvre

• Fixer des objectifs clairs: Commencez par un ou deux objectifs mesurables, tels que la réduction du temps d'intégration à moins de quarante-huit heures ou la normalisation du cycle de vie dans toutes les succursales.
• Impliquer toutes les parties prenantes: Réunir la conformité, le front office et les opérations dès le départ afin que le processus automatisé reflète les flux de travail et les contraintes réglementaires du monde réel.
• Concevoir d'abord pour les clients: Les écrans destinés aux clients doivent être simples et adaptés aux mobiles, avec des indicateurs de progression et la possibilité d'interrompre et de reprendre l'intégration du client.
• Mesurer en continu: Suivre les taux d'achèvement, le temps nécessaire au premier investissement et le nombre de tâches de remédiation après la mise en service.
• Examen et mise à jour: Examiner régulièrement les ensembles de règles et les questionnaires afin de s'assurer que le flux automatisé kyc reste aligné sur les nouvelles réglementations et les politiques de l'entreprise.

Les pièges à éviter

Numériser le papier sans le repenser: Se contenter de mettre vos formulaires existants à l'écran, c'est manquer l'occasion de rationaliser les questions et de réduire les efforts des clients. Repenser pour le numérique dès le départ.

Choix de solutions ponctuelles déconnectées: La sélection d'outils distincts pour la vérification de l'identité, le filtrage et la gestion des dossiers crée un travail continu de copier-coller pour les conseillers. Cette fragmentation va à l'encontre de l'objectif de l'automatisation, en ne minimisant que partiellement les erreurs.

Automatiser à outrance sans dérogation: Les décisions entièrement automatisées sans traitement clair des exceptions frustrent à la fois les clients et les conseillers principaux. Prévoyez des voies d'escalade pour les cas qui requièrent un jugement humain.

Ignorer la résidence des données: Lorsque vous sélectionnez des fournisseurs de services en nuage, assurez-vous qu'ils répondent aux exigences en matière de souveraineté des données pour votre clientèle. Les clients suisses et européens exigent de plus en plus cette garantie.

L'automatisation unifiée du contrôle de la clientèle dans la gestion de patrimoine : une affaire rentable

L'automatisation de Kyc est directement liée à la croissance des revenus, à la satisfaction des clients et à la productivité des conseillers. L'analyse de rentabilité va bien au-delà de la réduction des coûts opérationnels.

Capturer les clients au moment de l'intention

Une intégration plus rapide aide les conseillers à capter les prospects lorsque la motivation est à son comble. En période de volatilité des marchés ou d'événements majeurs liés à la liquidité, les clients veulent agir rapidement. Les entreprises qui proposent un accueil le jour même gagnent des relations que perdent leurs concurrents dont les processus durent une semaine.

Permettre un marketing plus intelligent

L'unification des données kyc et CRM permet une segmentation précise. Les campagnes d'automatisation du marketing dans InvestGlass peuvent cibler les clients en fonction de leur profil d'investissement, de leur juridiction, de la taille de leur portefeuille et de la durée de leur relation. Ces données pertinentes permettent une approche personnalisée qui donne de meilleurs résultats que les messages génériques.

Quantifier les économies

Les sociétés de conseil qui mettent en œuvre l'automatisation du cycle de vie constatent généralement :

Métrique	Amélioration
Délai d'embarquement	Réduction de 70 à 90
Erreurs de saisie des données	Quasi-élimination
Délai d'examen de la conformité	Réduction de 50 % des cas de routine
Coûts d'assainissement	Diminution significative du nombre de faux positifs
Abandon de clientèle	Nette amélioration des taux d'achèvement

Infrastructure à long terme

InvestGlass se positionne comme une infrastructure à long terme pour les entreprises réglementées qui souhaitent évoluer sans augmenter proportionnellement leurs effectifs. Au fur et à mesure que votre base de clients augmente, les systèmes automatisés gèrent l'accroissement du volume tandis que votre équipe se concentre sur la gestion des relations et le travail de conseil complexe.

Du premier contact aux examens continus sur une seule plateforme

La puissance des plateformes unifiées se manifeste tout au long du cycle de vie du client. Avec InvestGlass, les conseillers suivent tout, de la capture des prospects sur le site web à l'intégration numérique, en passant par le suivi du portefeuille et l'actualisation périodique du cycle de vie.

Le fait de disposer de l'historique marketing, des notes de réunion, de la documentation kyc et de la performance du portefeuille dans un seul dossier client transforme la manière dont les conseillers travaillent. La vision par ordinateur et les outils d'intelligence artificielle peuvent faire apparaître les dossiers publics et les informations pertinentes sans avoir à passer d'un système à l'autre.

Des rappels automatisés pour les examens annuels ou semestriels permettent à la fois de garantir la conformité et d'offrir un service proactif aux clients. Ces points de contact deviennent des occasions de renforcer les relations plutôt que des fardeaux administratifs.

Utilisez l'automatisation non seulement pour collecter des documents, mais aussi pour déclencher des contenus éducatifs et des vérifications de portefeuille en fonction du comportement du client. Un client qui se connecte fréquemment en période de volatilité des marchés pourrait recevoir un message opportun de son conseiller. Cette approche proactive améliore l'expérience du client tout en nécessitant un minimum d'efforts manuels.

FAQ

Combien de temps faut-il généralement pour mettre en œuvre le KYC automatisé avec InvestGlass ?

Les petites sociétés de conseil peuvent généralement configurer leurs flux de travail et passer à la phase opérationnelle en quelques semaines. Les outils de configuration visuelle de la plateforme permettent aux professionnels de la conformité de créer des formulaires et des règles sans l'aide d'un développeur. Les grandes banques ayant des intégrations complexes, des juridictions multiples et des connexions à des systèmes existants doivent prévoir plusieurs mois de mise en œuvre, y compris les phases de test et de formation.

InvestGlass peut-il prendre en charge les exigences KYC multi-juridictionnelles pour les clients transfrontaliers ?

Oui. InvestGlass fournit des ensembles de règles configurables par pays et par centre de réservation. Différents segments de clients peuvent voir des listes de documents, des questions et des exigences de sélection différentes en fonction de leur juridiction de résidence, de leur citoyenneté ou des produits auxquels ils ont accès. Cette flexibilité permet aux entreprises de gérer des clients en Suisse, dans l'Union européenne, en Asie et au Moyen-Orient à partir d'une plateforme unique.

Avons-nous besoin de développeurs internes pour maintenir les flux de travail automatisés KYC ?

InvestGlass est conçu pour que les équipes de conformité et d'exploitation puissent ajuster les flux de travail, les formulaires et les règles par le biais d'une interface visuelle. L'ajout de nouveaux documents, la modification des critères d'évaluation des risques ou la mise à jour des questionnaires pour les changements réglementaires peuvent se faire sans codage. Des API sont disponibles pour les entreprises qui souhaitent une intégration plus poussée avec des systèmes personnalisés ou des fournisseurs de données spécialisés.

Comment le KYC automatisé d'InvestGlass gère-t-il les fichiers clients existants ?

InvestGlass soutient les projets de migration des données pour les entreprises qui passent du papier ou d'anciens systèmes. Les capacités d'importation en masse vous permettent de télécharger des profils de clients existants, d'attacher des documents historiques scannés à de nouveaux enregistrements numériques, et d'établir un statut de base pour le cycle de vie. Cette approche préserve votre historique de conformité tout en amenant les clients dans le flux de travail automatisé pour les révisions et les mises à jour futures.

Est-il possible de faire fonctionner InvestGlass entièrement sur place pour un contrôle strict des données ?

Oui. Le déploiement sur site est disponible pour les institutions qui exigent un contrôle total de l'infrastructure et de la résidence des données. Cette option convient aux entreprises soumises aux exigences réglementaires les plus strictes ou à celles qui servent des clients exigeant une garantie de confidentialité maximale. La version sur site offre les mêmes fonctionnalités que la plateforme hébergée dans le nuage tout en conservant toutes les données nécessaires dans votre environnement contrôlé.