Cómo automatizar el CSC para asesores financieros

Hoy en día, los asesores financieros se enfrentan a una presión cada vez mayor para captar clientes con mayor rapidez, mantener un cumplimiento normativo impecable y ofrecer una experiencia de cliente fluida. Sin embargo, muchas empresas siguen dependiendo de procesos manuales que consumen horas de valioso tiempo y generan riesgos innecesarios.

La transformación digital está impulsando al sector financiero a abandonar los procesos manuales de CSC, lo que permite a las empresas adoptar soluciones automatizadas que mejoran la eficiencia y la seguridad.

¿La buena noticia? La automatización moderna del proceso kyc puede transformar semanas de papeleo en un proceso digital optimizado que se completa en horas. Esta guía le explica exactamente cómo automatizar el proceso de kyc para su empresa de asesoramiento, con pasos prácticos y un enfoque en soluciones creadas para prácticas de gestión de patrimonio reguladas.

Principales conclusiones

• Los asesores financieros pueden reducir el tiempo de incorporación de semanas a horas digitalizando la captura de datos, la verificación de identidad y la selección en un único flujo de trabajo automatizado.
• Una plataforma todo en uno como InvestGlass, alojada en Suiza, elimina las herramientas fragmentadas y crea una pista de auditoría completa que satisface a los reguladores.
• La automatización de Kyc no sustituye al criterio humano, pero libera a los equipos de cumplimiento de las comprobaciones repetitivas para que puedan centrarse en los casos de alto riesgo y las estructuras complejas.
• La soberanía de los datos suizos, los flujos de trabajo configurables y la asistencia de la IA son criterios esenciales a la hora de seleccionar una solución automatizada de verificación del kyc
• Las plataformas unificadas que combinan CRM, gestión de carteras y automatización de kyc aportan ventajas significativas en cuanto a eficacia, precisión y experiencia del cliente, ya que agilizan la incorporación, reducen las fricciones y mejoran la satisfacción general tanto de los clientes como de los empleados.

Por qué el CSC manual sigue frenando a los asesores financieros

Imagine una típica oficina de asesoramiento en 2024. Los gestores de relaciones persiguen los pasaportes escaneados por correo electrónico, vuelven a introducir los datos de los clientes de los PDF en hojas de cálculo Excel y copian manualmente la misma información en los sistemas bancarios centrales. La recopilación manual de datos de este modo lleva mucho tiempo y es propensa a errores, lo que hace que el proceso KYC sea ineficaz. Esta situación se repite a diario en empresas de gestión de patrimonios de todo el mundo, y crea verdaderos problemas.

Los puntos débiles de la incorporación en papel

Para los gestores de patrimonios y los RIA, los procesos kyc manuales crean fricciones en todos los puntos de contacto:

Tarea manual	Tiempo consumido	Riesgo creado
Impresión de formularios de idoneidad para firmas húmedas	Horas por cliente	Problemas de control de versiones, documentos perdidos
Reintroducción de datos en CRM y portales de custodia	Más de 30 minutos por entrada	Errores humanos en la información al cliente
Búsqueda de documentos a través de archivos adjuntos de correo electrónico (por ejemplo, recogida y comprobación de permisos de conducir para verificar la identidad)	De días a semanas	Sin una pista de auditoría clara, aumenta el riesgo de manipulación indebida de documentos de identidad confidenciales.
Almacenamiento de archivos en carpetas compartidas	En curso	Lagunas de seguridad, fallos en el control de acceso

Cuando los documentos de los clientes viven en bandejas de entrada de correo electrónico y unidades compartidas, resulta casi imposible demostrar qué se comprobó y cuándo. Durante una auditoría al estilo FINMA o SEC, los equipos de cumplimiento se pelean por reconstruir historiales de verificación a partir de archivos dispersos. Esta falta de estructura expone a las empresas a incumplimientos normativos y sanciones.

El problema de la experiencia del cliente

El impacto en la experiencia del cliente es igualmente perjudicial. Los clientes de banca privada de Zúrich, Singapur o Dubai esperan un proceso digital sin fricciones. Cuando reciben múltiples solicitudes de documentos, esperan días para la confirmación o deben imprimir y firmar formularios físicos, muchos simplemente abandonan el proceso de incorporación. En mercados competitivos, un proceso de verificación laborioso puede costarle la relación antes de que empiece.

Riesgo de incumplimiento por controles incoherentes

Los distintos gestores de relaciones aplican normas diferentes. Un asesor puede examinar a fondo a las personas políticamente expuestas, mientras que otro pasa por alto factores de riesgo clave. Para los clientes transfronterizos con estructuras complejas, esta incoherencia crea lagunas que los reguladores acabarán encontrando. Los sistemas manuales simplemente no pueden ofrecer la normalización que exigen los requisitos reglamentarios.

Cómo es en realidad el CSC automatizado para asesores

Imaginemos un escenario diferente. Un cliente potencial recibe un enlace seguro, completa su información en un dispositivo móvil durante su pausa para comer y está listo para invertir el mismo día. Sin impresiones, sin escaneos, sin correos electrónicos repetidos. Esto es lo que ofrece el kyc automatizado.

La automatización desempeña un papel crucial en la mejora de la seguridad, el cumplimiento y la eficiencia de los asesores financieros.

El viaje totalmente digital

En un moderno incorporación digital flujo, los clientes rellenan un formulario receptivo que lo recoge todo en una sola sesión:

• Documentos de identidad (pasaportes, carnés de conducir, documentos nacionales de identidad)
• Información sobre residencia fiscal y facturas de servicios públicos para verificar la dirección
• Cuestionarios de perfil de inversión y tolerancia al riesgo
• Origen del patrimonio y declaraciones de fondos
• Firmas electrónicas en todos los acuerdos requeridos

Entre bastidores, las herramientas de automatización realizan comprobaciones en tiempo real. La tecnología OCR extrae automáticamente los datos del pasaporte, eliminando la introducción manual de datos. El reconocimiento facial con detección de vitalidad confirma la identidad de los clientes mediante la verificación de selfies. El proceso de control se ejecuta simultáneamente contra listas de sanciones globales, bases de datos PEP y fuentes de medios de comunicación adversas.

Flujo de datos sin fisuras

El proceso de verificación rellena su CRM, sistema de gestión de carteras, y bóveda de documentos sin necesidad de volver a escribir. La información del cliente fluye desde el formulario de incorporación directamente a todos los sistemas que la necesitan. Gracias a esta perfecta integración, los asesores no tendrán que volver a copiar manualmente los datos de los clientes.

Cada paso recibe una marca de tiempo. Se registra cada carga de documentos, cada resultado de análisis y cada aprobación. Así se crea una pista de auditoría inmutable que transforma el cumplimiento de una carga en una ventaja competitiva.

Cómo InvestGlass automatiza el proceso KYC para empresas de asesoramiento financiero

InvestGlass es una plataforma soberana suiza de CRM y automatización diseñada específicamente para bancos, gestores de patrimonios y asesores regulados. A diferencia de las herramientas genéricas que requieren una amplia personalización, InvestGlass ofrece una automatización de kyc y onboarding digital especialmente diseñada desde el primer día.

Soberanía y seguridad de los datos en Suiza

InvestGlass aloja los datos en Suiza o en sus instalaciones, apoyando a las instituciones financieras que dan prioridad a la soberanía de los datos y a las estrictas normas de privacidad. Para las empresas que atienden a clientes de la Unión Europea, Suiza y otros países, este modelo de alojamiento garantiza el cumplimiento de los requisitos locales de residencia de datos, al tiempo que proporciona la seguridad que esperan los clientes con grandes patrimonios.

Integración digital unificada

El módulo de incorporación digital combina la apertura de cuentas, los formularios "conozca a su cliente", los cuestionarios de idoneidad y la firma electrónica en un único recorrido para el cliente. En lugar de enviar a los clientes potenciales a varios portales, InvestGlass ofrece todo a través de una experiencia de marca.

Los flujos de trabajo configurables permiten a los profesionales del cumplimiento definir exactamente qué documentos y preguntas se aplican a cada segmento de clientes, jurisdicción y tipo de producto. Un residente suizo que abre un mandato discrecional ve diferentes requisitos que una persona de EE.UU. que busca servicios de asesoramiento. Estas normas se actualizan sin codificación, por lo que su equipo se mantiene ágil a medida que se producen cambios normativos.

Integración de la gestión de carteras

InvestGlass conecta los perfiles de kyc directamente con la gestión de carteras, garantizando que las normas de idoneidad y las restricciones de inversión se apliquen automáticamente. Cuando cambia el perfil de riesgo de un cliente o surgen nuevos requisitos de kyc, el sistema marca las carteras pertinentes para su revisión. Esta supervisión continua protege tanto a los clientes como a los asesores de operaciones inadecuadas.

Eficiencia impulsada por la IA

Inteligencia artificial en InvestGlass ayuda a los asesores a rellenar previamente los datos de los documentos cargados, marcar los elementos que faltan antes de la presentación y priorizar los casos de alto riesgo o alto valor para su atención inmediata. Las funciones de aprendizaje automático detectan patrones en los datos de los clientes, lo que ayuda a los equipos de cumplimiento a identificar posibles riesgos antes de que se conviertan en problemas.

Tareas concretas de KYC que puede automatizar con InvestGlass

InvestGlass automatiza las tareas específicas que consumen el tiempo del asesor:

Tarea KYC	Cómo lo automatiza InvestGlass
Captura de documentos de identidad	Carga segura con extracción OCR
Verificación de la identidad del cliente	Verificación electrónica de identidad con control de liveness
Sanciones y examen PEP	Comprobaciones en tiempo real de las bases de datos globales
Seguimiento de los medios adversos	Análisis automatizados con alertas configurables
Puntuación del riesgo	Cálculo basado en reglas a partir de la geografía, la ocupación, el origen de la riqueza
Cartografía del beneficiario efectivo	Creación automática de estructuras UBO
Recordatorios de revisión periódica	Flujos de trabajo activados para cambios de dirección, superación de umbrales, ciclos de revisión

La recopilación de documentos se automatiza con enlaces de incorporación personalizados y listas de comprobación específicas del cliente que se entregan a través del portal seguro del cliente. Los clientes ven exactamente lo que tienen que aportar, lo cargan directamente y hacen un seguimiento de su progreso.

La puntuación automática de riesgos calcula los perfiles de riesgo en función de los criterios que defina su equipo de cumplimiento. Los factores de riesgo geográfico, la complejidad de los productos, las categorías profesionales y el origen del patrimonio contribuyen a las puntuaciones de riesgo que determinan qué casos requieren intervención humana.

Paso a paso: Automatización del flujo de trabajo KYC

Pasar de un kyc basado en papel a un proceso digital en 2024 y 2025 requiere un enfoque estructurado. Esta práctica hoja de ruta ayuda a las empresas de asesoramiento a implantar la automatización de procesos de forma sistemática.

Primer paso: planifique su incorporación actual

Documente todos los puntos de contacto, desde la primera llamada hasta la apertura de la cuenta. Incluya las interacciones con depositarios, agentes pagadores y terceros. Identifique dónde se introducen los datos, quién revisa qué y dónde suelen producirse los retrasos. Este mapeo revela los procesos manuales que la automatización puede eliminar.

Segundo paso: Definir reglas CSC por tipo de cliente

Trabaje con sus equipos de cumplimiento para especificar listas de documentos y preguntas para cada categoría de clientes:

• HNWI en Suiza
• Residentes en la UE sujetos a la normativa AML
• Personas estadounidenses con requisitos FATCA
• Estructuras societarias con beneficiarios efectivos
• Fideicomisos y fundaciones

Estos conjuntos de reglas se convierten en la base de sus flujos de trabajo automatizados.

Tercer paso: Configure su viaje digital

Construya su experiencia de onboarding en InvestGlass con preguntas condicionales, lógica de ramificación y formularios multilingües para clientes globales. Pruebe el flujo desde la perspectiva del cliente para asegurarse de que resulta intuitivo y eficiente. Mantenga pantallas sencillas y adaptadas a dispositivos móviles, con indicadores de progreso y la opción de pausar y reanudar.

Cuarto paso: Conectar proveedores de datos externos

Integre los servicios de selección y verificación electrónica de identidad manteniendo el registro maestro de clientes y la pista de auditoría en InvestGlass. Esta arquitectura le garantiza que se beneficiará de fuentes de datos especializadas, al tiempo que mantiene una única fuente de verdad para la documentación de diligencia debida.

Quinto paso: Probar, perfeccionar y desplegar

Empiece con un grupo piloto de asesores, recabe sus opiniones y perfeccione el proceso de diligencia antes de implantarlo en toda la empresa. Planifique sesiones de formación que muestren el nuevo flujo de trabajo y respondan a las preguntas. Supervise de cerca la adopción temprana para detectar problemas antes de que se conviertan en hábitos.

Integración de la automatización KYC con su pila tecnológica existente

Muchos asesores ya utilizan plataformas de custodia, sistemas bancarios centrales y herramientas de contabilidad. Una automatización kyc eficaz conecta con estos sistemas en lugar de crear otro silo de datos.

InvestGlass proporciona API que introducen los datos verificados de los clientes en las plataformas de ejecución, evitando la duplicación de la incorporación en cada institución. Los casos de uso de integración estándar incluyen:

• Sincronización de datos de contacto con Microsoft 365 y sistemas de correo electrónico
• Exportación de instrucciones de cartera a feeds de depositarios
• Vinculación con fondos documentales y sistemas de archivo
• Conexión con plataformas de seguimiento de transacciones

Disponer de CRM, automatización de kyc, marketing automatización y gestión de carteras en una única plataforma suiza reduce la complejidad en comparación con la unión de varios proveedores. Cada punto de integración es un posible punto de fallo, por lo que la consolidación ofrece eficiencia operativa y ahorro de costes.

Cumplimiento, soberanía de datos y preparación para auditorías

Los organismos reguladores de Europa, Oriente Próximo y Asia esperan cada vez más procesos kyc coherentes y trazables. Los sistemas automatizados ofrecen exactamente lo que exigen las normas reguladoras: datos estructurados, pistas de decisión claras y documentación accesible. Los sistemas automatizados de CSC también son esenciales para cumplir las obligaciones de lucha contra el blanqueo de capitales y detectar actividades de blanqueo de capitales, garantizando que los asesores financieros cumplan los estrictos requisitos normativos.

Al aprovechar la automatización, los asesores financieros pueden mitigar mejor el riesgo de delitos financieros mediante una supervisión y un cumplimiento proactivos, ayudando a detectar y prevenir problemas como el fraude y el blanqueo de dinero antes de que afecten a la entidad.

Qué significa en la práctica la soberanía suiza de datos

La soberanía suiza sobre los datos significa alojarlos en centros de datos suizos con arreglo a la legislación suiza, con un control jurisdiccional que impida el acceso de gobiernos extranjeros sin el debido proceso legal. Para las instituciones financieras que atienden a clientes preocupados por su privacidad, esto es muy importante.

InvestGlass ofrece opciones de alojamiento en la nube suiza y de despliegue in situ. Las empresas con los requisitos de control de datos más estrictos pueden ejecutar la plataforma por completo dentro de su propia infraestructura, al tiempo que se benefician de la automatización del flujo de trabajo y las capacidades de IA.

Documentación lista para la auditoría

El kyc automatizado crea registros estructurados y con capacidad de búsqueda de cada decisión, nota y aprobación. Cuando lleguen los auditores, podrá demostrar el cumplimiento mostrando los pasos de verificación con sello de fecha y hora, en lugar de reconstruir el historial a partir de hilos de correo electrónico. Esta pista de auditoría cubre:

• Fechas y versiones de presentación de documentos
• Resultados del cribado con decisiones de compatibilidad/no compatibilidad
• Cálculos de la puntuación de riesgo y datos utilizados
• Flujos de trabajo de aprobación con identidades de revisores
• Alertas y resoluciones de supervisión continua

Apoyo normativo regional

InvestGlass es compatible con normas específicas de cada región, como las directivas AML de la UE, los requisitos AMLA de Suiza y las normas de idoneidad transfronterizas. Los motores de reglas configurables permiten a los profesionales del cumplimiento adaptarse a los cambios normativos sin esperar a las actualizaciones de software. Los controles de acceso basados en funciones, el cifrado y los portales de clientes seguros reducen los riesgos inherentes al intercambio de documentos por correo electrónico.

Equilibrar la automatización con la supervisión humana

Incluso las empresas de asesoramiento más avanzadas mantienen la revisión humana para los clientes de alto riesgo, las estructuras complejas y el análisis matizado del origen del patrimonio. El kyc automatizado debería estandarizar las comprobaciones rutinarias, preservando al mismo tiempo el juicio profesional para los casos que lo requieran.

InvestGlass apoya este equilibrio mediante flujos de trabajo de escalado. Los casos que superan los umbrales de riesgo definidos se envían automáticamente a los responsables de cumplimiento para su aprobación manual. Los asesores pueden añadir notas, adjuntar estudios externos y registrar los fundamentos de las decisiones directamente en la plataforma. Estos registros pasan a formar parte del expediente permanente, lo que facilita la supervisión continua y las revisiones futuras.

La supervisión de las transacciones se integra con los perfiles de kyc, de modo que las actividades sospechosas activan alertas que hacen referencia a la documentación completa de incorporación del cliente. Esta conexión entre la diligencia debida inicial y la vigilancia continua crea una imagen completa de cada relación.

Mejores prácticas para los asesores financieros que implantan la automatización KYC

El éxito de la implantación requiere algo más que tecnología. Estas prácticas ayudan a los equipos de asesoramiento y a los pequeños bancos privados a evitar errores comunes y a obtener valor rápidamente.

Lista de control de la aplicación

• Establecer objetivos claros: Empiece con uno o dos objetivos mensurables, como reducir el tiempo de incorporación a menos de cuarenta y ocho horas o estandarizar el kyc en todas las sucursales.
• Implicar a todas las partes interesadas: Reúna desde el principio el cumplimiento de la normativa, el front office y las operaciones para que el proceso automatizado refleje los flujos de trabajo del mundo real y las limitaciones normativas.
• Diseñar primero para el cliente: Mantenga las pantallas de cara al cliente sencillas y adaptadas a los dispositivos móviles, con indicadores de progreso y la opción de pausar y reanudar la incorporación del cliente.
• Medir continuamente: Seguimiento de los índices de finalización, el tiempo transcurrido hasta la primera inversión y el número de tareas de corrección de kyc tras la puesta en marcha.
• Revisión y actualización: Examinar periódicamente los conjuntos de normas y cuestionarios para garantizar que el flujo automatizado de kyc se ajusta a la nueva normativa y a las políticas de la empresa.

Errores comunes que hay que evitar

Digitalizar el papel sin repensarlo: Si se limita a poner en pantalla los formularios existentes, pierde la oportunidad de agilizar las preguntas y reducir el esfuerzo de los clientes. Rediseñe para digital desde el principio.

Elección de soluciones puntuales desconectadas: La selección de herramientas separadas para la verificación de la identidad, la selección y la gestión de casos crea un trabajo continuo de copiar y pegar para los asesores. La fragmentación frustra el propósito de la automatización, minimizando los errores solo parcialmente.

Automatización excesiva sin anulaciones: Las decisiones totalmente automatizadas sin un tratamiento claro de las excepciones frustran tanto a los clientes como a los asesores senior. Incorpore vías de escalado para los casos que requieran un juicio humano.

Ignorar la residencia de los datos: Al seleccionar proveedores de nube, asegúrese de que cumplen los requisitos de soberanía de datos para su base de clientes. Los clientes suizos y de la UE exigen cada vez más esta garantía.

Argumentos comerciales para la automatización unificada de los procedimientos de identificación y control en la gestión de patrimonios

La automatización de Kyc conecta directamente con el crecimiento de los ingresos, la satisfacción del cliente y la productividad del asesor. El argumento comercial va mucho más allá de la reducción de los costes operativos.

Captar clientes en el momento de la intención

Una incorporación más rápida ayuda a los asesores a captar clientes potenciales cuando la motivación alcanza su punto álgido. Durante la volatilidad del mercado o los grandes eventos de liquidez, los clientes quieren actuar con rapidez. Las empresas que incorporan a sus clientes el mismo día ganan relaciones que sus competidores pierden con procesos que duran una semana.

Marketing más inteligente

Los datos unificados de kyc y CRM permiten una segmentación precisa. Las campañas de automatización del marketing en InvestGlass pueden dirigirse a los clientes en función del perfil de inversión, la jurisdicción, el tamaño de la cartera y la antigüedad de la relación. Estos datos relevantes permiten un alcance personalizado que convierte mejor que los mensajes genéricos.

Cuantificación del ahorro

Las empresas de asesoría que implantan la automatización de kyc suelen ver:

Métrica	Mejora
Tiempo de incorporación	Reducción del 70 al 90
Errores de introducción de datos	Casi eliminación
Tiempo de revisión del cumplimiento	Reducción del 50% de los casos rutinarios
Costes de saneamiento	Disminución significativa por el menor número de falsos positivos
Abandono de clientes	Mejora notable de los índices de finalización

Infraestructura a largo plazo

InvestGlass se posiciona como una infraestructura a largo plazo para las empresas reguladas que desean crecer sin aumentar proporcionalmente su plantilla. A medida que crece su base de clientes, los sistemas automatizados gestionan un mayor volumen mientras su equipo se centra en la gestión de las relaciones y el asesoramiento complejo.

Desde el primer contacto hasta las revisiones continuas en una sola plataforma

La potencia de las plataformas unificadas se pone de manifiesto a lo largo de todo el ciclo de vida del cliente. En InvestGlass, los asesores realizan un seguimiento de todo, desde la captación de clientes potenciales en el sitio web hasta la incorporación digital, la supervisión de carteras y la actualización periódica de kyc.

Disponer del historial de marketing, las notas de reuniones, la documentación de kyc y el rendimiento de la cartera en un único registro de cliente transforma la forma de trabajar de los asesores. La visión por ordenador y las herramientas de IA pueden hacer aflorar registros públicos e información relevante sin necesidad de cambiar de sistema.

Los recordatorios automatizados de las revisiones anuales o semestrales contribuyen tanto a garantizar el cumplimiento como a ofrecer un servicio proactivo al cliente. Estos puntos de contacto se convierten en oportunidades para fortalecer las relaciones y no en cargas administrativas.

Utilice la automatización no sólo para recopilar documentos, sino también para activar contenidos educativos y comprobaciones de la cartera en función del comportamiento del cliente. Un cliente que se conecta con frecuencia durante la volatilidad del mercado podría recibir un mensaje oportuno de su asesor. Este enfoque proactivo mejora la experiencia del cliente y requiere un esfuerzo manual mínimo.

PREGUNTAS FRECUENTES

¿Cuánto se tarda normalmente en implantar el sistema automatizado KYC con InvestGlass?

Por lo general, las pequeñas empresas de asesoramiento pueden configurar sus flujos de trabajo y ponerlos en marcha en unas pocas semanas. Las herramientas de configuración visual de la plataforma permiten a los profesionales del cumplimiento crear formularios y reglas sin la ayuda de un desarrollador. Los bancos más grandes con integraciones complejas, múltiples jurisdicciones y conexiones a sistemas heredados deben prever varios meses de implantación, incluidas las fases de pruebas y formación.

¿Puede InvestGlass cumplir los requisitos KYC multijurisdiccionales para clientes transfronterizos?

Sí. InvestGlass proporciona conjuntos de reglas configurables por país y central de reservas. Diferentes segmentos de clientes pueden ver diferentes listas de documentos, preguntas y requisitos de selección en función de su jurisdicción de residencia, ciudadanía o los productos a los que acceden. Esta flexibilidad permite a las empresas gestionar clientes de Suiza, la Unión Europea, Asia y Oriente Medio desde una única plataforma.

¿Necesitamos desarrolladores internos para mantener los flujos de trabajo automatizados de KYC?

InvestGlass está diseñado para que los equipos de cumplimiento y operaciones puedan ajustar los flujos de trabajo, formularios y reglas a través de una interfaz visual. Añadir nuevos requisitos documentales, cambiar los criterios de puntuación del riesgo o actualizar los cuestionarios en función de los cambios normativos puede hacerse sin necesidad de codificación. Hay API disponibles para las empresas que deseen una integración más profunda con sistemas personalizados o proveedores de datos especializados.

¿Cómo gestiona InvestGlass los archivos de clientes existentes?

InvestGlass es compatible con proyectos de migración de datos para empresas que realizan la transición desde sistemas en papel o más antiguos. Las funciones de importación masiva le permiten cargar perfiles de clientes existentes, adjuntar documentos históricos escaneados a los nuevos registros digitales y establecer el estado kyc de referencia. Este enfoque preserva su historial de cumplimiento a la vez que introduce a los clientes en el flujo de trabajo automatizado para futuras revisiones y actualizaciones.

¿Es posible ejecutar InvestGlass totalmente en las instalaciones para un control estricto de los datos?

Sí. La implantación in situ está disponible para las instituciones que requieren un control total sobre la infraestructura y la residencia de los datos. Esta opción se adapta a las empresas con los requisitos normativos más estrictos o a aquellas que atienden a clientes que exigen la máxima garantía de privacidad. La versión in situ ofrece la misma funcionalidad que la plataforma alojada en la nube, pero mantiene todos los datos necesarios dentro de su entorno controlado.