Come costruire una neo-banca islamica?

Azaret Metrio Zintos

Con circa 2 miliardi di musulmani nel mondo, si tratta di un quarto della popolazione mondiale. Adattare gli strumenti di gestione patrimoniale e di asset management a questo segmento di clientela è attualmente un tema molto caldo. È interessante notare che questo tema può essere unito alle strategie di investimento sostenibile. Si tratta di un paradosso interessante, ma che possiamo analizzare più da vicino. Le regole che governano la Shasha sono in realtà molto simili a quelle che si possono trovare negli investimenti sostenibili. La tendenza del mercato islamico neobanca è anche qualcosa che vedremo sicuramente con neobanche esistenti per la maggior parte di loro saranno un prodotto da acquistare o un prodotto di nicchia. L'islamico banca digitale Il provider si sta ora concentrando sull'espansione del suo raggio d'azione per consentire ai cittadini europei al di fuori della Germania di utilizzare i suoi servizi. È possibile osservare la crescita dell'altevativo Islamic Digital Banking Rizq è la prima applicazione bancaria digitale islamica alternativa del Regno Unito.

Il mondo Finanza islamica Si prevede che il settore crescerà del 10 a 15% nel corso del prossimo anno.

I fondi islamici saranno molto simili a Principi ESG. Il modello di investimento della sharia è guidato dalle regole generali dell'investimento della sharia tratte dal Corano. I complementi di questi concetti di investimento multifattoriale possono essere racchiusi in cinque principi.

Modello combinato di conformità alla Sharia e di azionariato globale sostenibile

Il primo principio è quello di promuovere tutto ciò che va a beneficio della società. Si tratta di un principio interessante, in quanto si possono facilmente includere nel proprio fondo investimenti legati al cambiamento climatico e alle energie rinnovabili. Il divieto di strumenti e pratiche che generano interessi (modello bancario senza interessi) impedisce guadagni come la speculazione, le vendite allo scoperto e l'assunzione di rischi eccessivi. La strategia di investimento deve seguire regole specifiche e sarete d'accordo che questo è abbastanza simile alla sostenibilità. finanza. Naturalmente, questo fondo escluderà anche le aziende dannose per l'uomo e quelle che distribuiscono o producono carne di maiale, alcolici, gioco d'azzardo, droghe... A partire dal 2021, le società per azioni quotate all'Abu Dhabi Securities Exchange (ADX) o all'Abu Dhabi Securities Exchange (ADX) saranno escluse. Mercato finanziario di Dubai (DFM) deve pubblicare ogni anno un rapporto di sostenibilità sull'impatto delle proprie attività sull'ambiente, sul contributo alla giustizia sociale e sull'economia locale!

Gestori di fondi e onboarding digitale

Con gli strumenti sviluppati da Investglass, potrete facilmente raccogliere le preferenze dei clienti ed evidenziare le preferenze della finanza islamica. Dalla piattaforma, potrete facilmente creare il vostro onboarding digitale in cui porre domande sugli investimenti sostenibili.

Le risposte saranno associate a un numero di punti che il pubblico calcolerà come punteggio. Il punteggio viene solitamente utilizzato per la classificazione del cliente. È possibile utilizzare il punteggio anche per valutare l'interesse degli investimenti di E.S.G.. Costruire questo tipo di modulo digitale è anche un modo per mostrare ai vostri investitori che siete un pianificatore finanziario certificato specializzato nella legge sulla conformità alla sharia e negli investimenti sostenibili. Possiamo suggerirvi di dare un'occhiata al nostro fintech partner di Neuroprofiler per un migliore tipo di onboarding gamificato. Questo widget può essere collegato a InvestGlass CRM utilizza i dati sul comportamento degli investitori per costruire e migliorare i servizi finanziari.

Promuovere le classi di attività con un onboarding digitale Lo strumento è inoltre molto adatto a tutti i tipi di investitori. Riteniamo che gli strumenti digitali debbano essere utilizzati non solo dagli investitori millennials, ma anche dai clienti istituzionali. Gli strumenti digitali sono un'arma indispensabile per la gestione patrimoniale. Le divisioni di gestione patrimoniale non possono acquisire nuovi clienti e aumentare il patrimonio netto senza strumenti digitali di onboarding.

I questionari di onboarding digitale sono anche divertenti, in quanto consentono di giocare rapidamente con il portafoglio di investimenti e di illustrarlo con dei video. I nostri clienti di solito incontrano le persone con un alto patrimonio netto in sede e ospitano l'onboarding digitale sui loro tablet ipad. L'on-boarding digitale include il riconoscimento di passaporti e acidi, strumenti antiriciclaggio e firma digitale.

Neobanca islamica e Zakat

L'anno zakat inizia alla data in cui si è entrati per la prima volta in possesso di una ricchezza superiore al NIsab. Gli investitori decideranno quindi di sedersi alla data e calcolare con la frustrazione della ricchezza che è nella loro posizione. Abbiamo costruito con Investglass strumenti e moduli un sistema che calcola automaticamente il patrimonio e l'importo che dovrebbe essere distribuito. Il calcolo prende in considerazione i seguenti elementi:

Valore dell'oro
Valore dell'argento

Contanti

In cassa e nei conti bancari
Depositati per uno scopo futuro, ad esempio per l'Hajj.
Erogati in prestiti
Investimenti aziendali, azioni, certificati di risparmio, pensioni finanziate con denaro in proprio possesso

Beni commerciali

Valore delle azioni

Passivo

Denaro in prestito, beni acquistati a credito
Salari dovuti ai dipendenti
Tasse, affitto, bollette in scadenza immediata

Anche se non parliamo di criptovalute, pensiamo sia giusto aggiungere anche le criptovalute al suo calcolo. Ad esempio, la società di Dubai INABLR, membro della sandbox regolamentare della Banca Centrale del Bahrein, ha confermato che sta costruendo la piattaforma infrastrutturale sulla base di un'analisi dei dati di mercato. La blockchain Tezos. Questa piattaforma consentirà ai singoli individui di investire e possedere direttamente frazioni di unità secondarie. obbligazioni negoziate sul mercato e Sukuk a partire da 1000 dollari.

Una volta che i clienti sono stati inseriti, potete iniziare a gestire le loro attività con lo strumento di gestione del portafoglio di Investglass.

Presentate il fondo azionario globale islamico nel vostro portale clienti

Lo strumento di gestione del portafoglio di Investglass è stato creato per generare sollecitazioni all'investimento e relazioni trimestrali. Questi report sono realizzati per facilitare la presentazione, compresi gli strumenti di benchmark per confrontare la performance del vostro fondo con quella globale. Fondi di asset ESG, indice di mercato globale, fondo terzo conforme alla sharia, benchmark di investimento sostenibile e sharia...

Le posizioni e l'alimentazione del portafoglio per questi portafogli provengono solitamente da broker o banche. Poiché desiderate mostrare questo ciclo di vita dell'investimento al vostro investitori Le soluzioni d'investimento di InvestGlass offrono una reportistica multipla formati PDF, Word reporting ma anche una soluzione digitale con il portale clienti.

Al giorno d'oggi, la sharia sensata gli investitori vogliono sfruttare il portale clienti per comprendere il processo di investimento e la rendicontazione della vostra strategia di conformità a Shira. Con un'unica soluzione, InvestGlass offre una soluzione completa per il ciclo di vita degli investimenti. Il settore degli investimenti sharia può essere riflesso con media dinamici che spingono all'interno della piattaforma in relazione agli investimenti effettuati.

Il portale clienti è anche un bel modo per presentare le note dei gestori dei fondi e illustrare le opportunità di investimento islamico. Con le piattaforme multimediali, gli investitori possono comprendere il mondo finanziario con PDF o video che risuonano con la loro coscienza. Un portafoglio può essere riflesso direttamente da un feed omnibus o da un conto gestito separatamente. Ogni portafoglio riflette valori socialmente consapevoli. Questi digitale I moduli possono essere personalizzati per qualsiasi banca islamica e sofisticata banca d'affari.

Con la piattaforma all in one di Investglass le organizzazioni di servizi finanziari sono ora perfettamente armate con gli strumenti giusti. InvestGlass incanala il capitale degli investitori in modo moderno e bello.

Carta di debito o di credito per la vostra banca digitale islamica?

Se volete avere una carta di debito o una carta di credito il tipo di licenza sarà molto. In base alle vostre ambizioni e al vostro budget vi suggeriremo prima una carta di debito... poi una carta di credito. Nomo, ad esempio, mira a promuovere l'islamico banca digitale verso un futuro più innovativo in cui la priorità è la convenienza per il cliente su scala internazionale. La maggior parte delle neobanche si orienterà verso la carta di credito, quindi preparatevi con fondi sufficienti a sostenere questo tipo di servizio. Abbiamo visto la società californiana Fardows ha già iniziato a stabilire partnership con numerose istituzioni finanziarie ed è pronta a offrire ai suoi investitori prodotti finanziari islamici, tra cui carte di debito e altri sistemi di pagamento.

Gli investimenti conformi alla Sharia conoscono un potente strumento chiamato InvestGlass. Contattateci per costruire il vostro sistema di gestione patrimoniale o di banca digitale.islamico digitale banche in Europa è un mercato che ha visto un aumento esponenziale dei servizi bancari digitali convenzionali