Vermögensverwaltung der Zukunft: Worum geht es dabei?

COVID19 treibt die Digitalisierung und Kommerzialisierung der Vermögensverwaltungsbranche voran. Es ist an der Zeit, einen Blick darauf zu werfen, wie sich die digitale Transformation und der digitale Ansatz auf die Zukunft der Vermögensverwaltung auswirken werden und digitales Banking. In diesem Blogbeitrag erörtern wir einige der anstehenden Veränderungen in der Vermögensverwaltung und was sie für Sie bedeuten! Vermögensverwaltung wird sich im nächsten Jahrzehnt stark verändern. Es sind neue Technologien im Kommen, die Anlegern und Unternehmen Dienstleistungen für die Anlage ihres Geldes bieten werden. Technologien wie Robo Advisors und Künstliche Intelligenz wird für jeden Kunden oder jedes Unternehmen zugänglich sein, das seine finanzielle Situation durch Vermögensverwaltung verbessern möchte. Diese Innovationen könnten schließlich menschliche Finanzberater ganz ersetzen. Aber was bedeutet das alles für Sie?

Wie wird sich die Automatisierung auf die Vermögensverwaltungsbranche auswirken?

Robo Advisors sind im Grunde automatisierte Anlageinstrumente, die so eingerichtet werden können, dass sie automatisch in verschiedene Fonds und Aktien investieren, ohne dass ein Vermögensverwalter eingreifen muss. Durch die Fähigkeit, Analysen und große Datenmengen zu verbessern, können sie die Weltwirtschaft und die Finanzmärkte überwachen, um aufschlussreiche Ratschläge und Investitionen für ihre Kunden abzuleiten. Sie müssen nur dem Robo-Berater wie viel Geld Sie investieren wollen, welche Risikotoleranz und Strategie Sie haben, auf welche Sektoren Sie sich konzentrieren, und dann lassen Sie es laufen! Das einzige Mal, dass ein Mensch eingreifen muss, ist bei der Finanzplanung und Private Banking dass menschliche Interaktion entscheidend ist. Mit InvestGlass können Sie Ihre robo-advisor in 10 Minuten! Bauen Sie digitales Onboarding Formulare und verknüpfen Sie diese mit dem InvestGlass Rebalancing-Tool, um Ihren eigenen Robot Advisor zu erstellen. Der Roboter hilft Ihnen bei der Erstellung von Handelsblöcken aus Ihren Musterportfolioentwürfen. Das Rebalancing überprüft die CRM KYC sich zu vergewissern, dass Sie die Eignung jedes Kunden beachten, bevor Sie handeln

Wie werden sich die Verwaltungsgebühren der Vermögensverwalter auswirken?

Robo-Advisors haben sich stark auf die Gebühren ausgewirkt, die für Vermögensverwalter. Seit dem Aufkommen der KI im Finanzbereich sind die Kosten für Investitionen und Handel erheblich gesunken. Die Vermögensverwaltungs- und -dienstleistungsanbieter haben einen schweren Schlag bei den Verwaltungsgebühren einstecken müssen. Ein Vermögensverwalter kann nicht mehr mit den wirklich niedrigen Verwaltungsgebühren konkurrieren, die seine Konkurrenten anbieten. Wie aus der nachstehenden Grafik hervorgeht, können sich die höheren Verwaltungsgebühren im Laufe der Zeit stark auf Ihre kumulierten Erträge auswirken. Eine durchschnittliche Beratungsgebühr für aktives Management liegt bei 2-3 %, während eine ETF-Gebühr etwa 0,60% beträgt. Dieser Unterschied mag für die Performance eines Jahres gering erscheinen, aber wenn Sie eine 10-jährige Lebensdauer und den Zinseszinseffekt berücksichtigen, wird der Unterschied erheblich sein.

Sollte ein Vermögensverwalter junge Anleger anders ansprechen?

Azaret Metrio Zintos Ein Vermögensverwalter sollte immer versuchen, auf die Bedürfnisse der jüngeren Generation einzugehen, um im Wettbewerb mit künstliche Intelligenz und die Technologie zu nutzen. Dies kann durch Investitionen und Finanzberatung in Themen der nächsten Generation erreicht werden, wie z. B. nachhaltige Finanzen, die bei den Investitionspräferenzen der Bürger an erster Stelle stehen. Generation X und Z. Das bedeutet, dass wir in der Vermögensverwaltungsbranche eine Verlagerung hin zu den Themen Nachhaltigkeit, ESG und DeFi erleben werden, auf die sich die meisten Vermögensberater spezialisieren sollten, um mit diesen neuen Trends Schritt zu halten. Es stellt sich immer die Frage, ob ein Geschäftsführer oder die Geschäftsleitung bereit ist, in die digitale Transformation seines Unternehmens zu investieren. Es ist wichtig, über die Zukunft der Vermögensverwaltung nachzudenken. InvestGlass hat eine Reihe von digitale Werkzeuge die Ihnen dabei helfen wird, zu beurteilen, wo sich Ihre Kunden auf ihrem finanziellen Weg befinden und was sie heute für den Erfolg von morgen benötigen. InvestGlass bietet eine einzige Plattform für Portfoliomanagementsystem, Order, Trades, Zahlungen und Risikomanagement, FINSA, MIFID. Durch die Nutzung von Echtzeit-Einsichten und datenbasierten Empfehlungen können Sie Ihre Kundenbeziehungen stärken und Ihre Beratung auf die Bedürfnisse Ihrer Kunden abstimmen. Darüber hinaus können Sie mit der Tagging-Option Ihre Kunden in verschiedene Kategorien einteilen, z. B. in risikoscheu und risikofreudig oder in Sportfans und Technologieoptimisten. Die Zukunft der Vermögensverwaltung liegt vor uns. Sind Sie in der Lage zu folgen? Kontaktieren Sie uns.