De 5 vigtigste trin i KYC: Få styr på compliance med InvestGlass

Kend din kunde (KYC) er en kritisk compliance-proces for finansielle institutioner. Den hjælper dem med at identificere og vurdere potentielle risici forbundet med deres kunder og bekæmpe økonomisk kriminalitet som hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme. I denne artikel udforsker vi de trin, der er involveret i KYC, og hvordan InvestGlass' CRM- og digitale portalløsning kan øge produktiviteten og strømline KYC-processerne.

1. Program til identifikation af kunder (CIP)

Det første trin i KYC-proceduren er kundeidentifikationsprogrammet (CIP). Denne proces indebærer indsamling af vigtige oplysninger om en potentiel kunde, herunder:

• Fuldt navn
• Fødselsdato
• Adresse
• Identifikationsnummer (f.eks. personnummer, pas eller andet statsligt udstedt ID)

InvestGlass tilbyder en digital onboarding løsning, der forenkler kundeidentifikation ved at automatisere dataindsamling og integrere problemfrit med andre systemer.

2. Due diligence af kunder (CDD)

Efter at have indsamlet kundeoplysninger skal finansielle institutioner udføre kundekendskabsprocedurer (CDD) for at vurdere potentielle risici. Denne risikovurdering involverer evaluering af faktorer som kundens baggrund, beskæftigelse og finansielle transaktioner.

InvestGlass salgsværktøjer hjælpe med CDD ved at levere en centraliseret platform til sporing af kundeinteraktioner, analyse af data og identifikation af mønstre, der indikerer potentielle risici.

3. Udvidet due diligence (EDD) og dokumentverifikation

For kunder med højere risiko kan det være nødvendigt for finansielle institutioner at foretage udvidet due diligence (EDD). Denne proces indebærer indhentning af yderligere oplysninger om kunden og verificering af ægtheden af deres dokumenter.

InvestGlass Samarbejdsportal letter effektiv dokumentverifikation og EDD ved at levere en sikker platform til deling, gennemgang og opbevaring af kundedokumenter.

4. Løbende overvågning og transaktionsovervågning

Finansielle institutioner skal udføre løbende overvågning for at opretholde opdaterede kundeoplysninger og opdage mistænkelige aktiviteter. Denne proces indebærer overvågning af kundetransaktioner og regelmæssig opdatering af KYC-registre.

InvestGlass automatiseringsværktøjer strømline den løbende overvågning ved at automatisere forskellige opgaver såsom opdatering af kundeprofiler, sporing af transaktionsmønstre og generering af advarsler om usædvanlige aktiviteter.

5. Rapportering af mistænkelige aktiviteter til Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)

Endelig skal finansielle institutioner indberette alle mistænkelige aktiviteter til Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) og andre relevante tilsynsmyndigheder. Dette trin opretholder gennemsigtigheden og hjælper med at forebygge økonomisk kriminalitet.

InvestGlass marketingværktøjer forenkle rapporteringen ved at levere tilpassede skabeloner og automatisere indsendelsesprocessen.

Øg produktiviteten med InvestGlass' KYC-løsninger

InvestGlass CRM og digital portalløsning tilbyder en omfattende platform til håndtering af KYC-procedurer. Ved at vælge InvestGlass kan finansielle institutioner:

• Strømlin onboarding af kunder og KYC-verifikationsprocesser
• Forbedre samarbejdet mellem teammedlemmer
• Automatiser rutineopgaver og forbedr produktiviteten
• Oprethold overholdelse af udviklende KYC-regler

InvestGlass kan hostes på bankernes servere, hvilket sikrer, at alle følsomme kundedata forbliver sikre og beskyttede. Øg din produktivitet og overhold reglerne med InvestGlass, den ultimative løsning til KYC-håndtering i den finansielle sektor.