I dagens usikre økonomi, 82% af virksomhedskonkurser er forårsaget af dårlig cash flow-styring, hvilket gør Nøjagtige prognoser er vigtigere end nogensinde (Forbes). Derudover, 29% af SMV'er står over for insolvensrisici hvis de mister en stor kunde eller leverandør, hvilket understreger behovet for robuste finansielle værktøjer (The Australian). Platforme som InvestGlass ERP og CRM give finansielle analyser i realtid og automatiseret styring af pengestrømme, hjælper virksomheder med at navigere effektivt i økonomisk ustabilitet

Forstå cash flow og dets komponenter

Til at begynde med er cash flow nettobeløbet af kontanter, der kommer ind og ud af en virksomhed i løbet af en bestemt periode. Det afspejler en virksomheds sundhed og likviditet. Dette flow består af:

1. Indgående pengestrømme: Dette omfatter salgsindtægter, låneprovenu, indtægter fra investeringsaktiviteter og andre kilder til kontanter.
2. Udgående pengestrømme: Dette er udgifter, regninger, gældsbetalinger, investeringsaktiviteter og alle andre kontanter, der forlader virksomheden.

Forskellen mellem ind- og udbetalinger er dit nettopengestrømme. Et positivt cash flow betyder, at der kommer flere penge ind i virksomheden, end der går ud, mens et negativt cash flow tyder på det modsatte.

Forudsigelse ved hjælp af et pengestrømsbudget

Den mest effektive måde at lave prognoser på er ved at lave et cash flow-budget. Dette budget hjælper virksomhedsejere med at bestemme, hvor mange penge der bliver brug for i fremtiden. Et typisk pengestrømsbudget vil indeholde estimater af alle ind- og udbetalinger over en bestemt tidsramme. Som året skrider frem, er det vigtigt at sammenligne dette budget med de faktiske tal for at foretage rettidige justeringer.

Skridt til at forbedre din likviditetsprognose

1. Salgsprognose: Begynd med at estimere dit salg. Salgsprognoser skal være baseret på historiske data, aktuelle markedsforhold og eventuelle ændringer i forretningsdrift eller strategi.
2. Forretningsbudget: Tilpas din salgsprognose til dit forretningsbudget. Dette budget vil omfatte variable omkostninger, faste udgifter og potentielle fordele. Opdater jævnligt budgettet, så det afspejler de aktuelle forhold.
3. Gæld og kreditstyring: Gør rede for alle gældsbetalinger, kreditbetalinger og renteomkostninger. Hold øje med dine bankkonti, og gør det til en prioritet at betale af på gæld med høje renter. Hvis du har brug for ekstra penge, kan du overveje lånemuligheder med lavere renter.
4. Administrer pengestrømme: Øg pengestrømmen ved at optimere salgsstrategier, tilbyde incitamenter til rettidig betaling eller endda justere priserne. Husk at sende fakturaer i god tid for at sikre, at du har penge nok.
5. Overvåg udgående pengestrømme: Hold styr på alle udgifter, herunder lønninger, lagerindkøb og variable omkostninger. Hvis du skærer ned på unødvendige udgifter eller genforhandler kontrakter, kan du øge dit positive cash flow.
6. Regelmæssige anmeldelser: Tjek jævnligt dit likviditetsbudget. Ved at holde øje med din virksomheds cash flow sikrer du, at du har penge nok til virksomhedens behov, fra lønninger til lagerbeholdning.

Budgettering af pengestrømme: En virksomhedsejers guide til at øge pengestrømmen

For enhver virksomhedsejer er det altafgørende at forstå og styre ind- og udgående pengestrømme. Kernen i denne forståelse er pengestrømsbudgettering. Det giver et omfattende overblik over de forventede penge, der kommer ind i virksomheden, f.eks. fra salg eller finansieringsaktiviteter, og de forventede kontantbetalinger, herunder gældsservice og driftsomkostninger. Ved at undersøge en resultatopgørelse sammen med et pengestrømsbudget kan virksomhedsejere identificere områder, der kan optimeres, hvilket potentielt kan resultere i flere penge i virksomheden. Uanset om det er ved at justere strategier for at generere større pengestrømme, overveje lavere priser for at stimulere salget eller forudsige de nødvendige kontanter til fremtidige investeringer eller udvidelser, sikrer et velholdt pengestrømsbudget, at en virksomhed forbliver økonomisk forberedt og modstandsdygtig.

Strategier for et positivt cash flow i usikre tider

1. Nødopsparing: Hav altid en opsparing ved hånden. Det sikrer, at du har kontanter i uventede situationer med negative tal.
2. Strategi for prissætning: Overvej at revidere din prissætning, tilbyde rabatter for tidlige betalinger eller opsøge kunder, der kan betale på forhånd.
3. Administrer lagerbeholdning: Reducer overskydende lagerbeholdning eller invester i lagerbeholdning, der omsættes hurtigt og dermed optimerer pengestrømmen.
4. Forlæng betalingstiden: Selv om det er vigtigt at håndtere gæld, kan det være en lettelse at samarbejde med leverandører om at forlænge betalingsfrister.
5. Kortfristet finansiering: Dette kan være nyttigt til at dække et negativt cash flow.

Afsluttende tanker

At forudsige pengestrømmen i usikre tider er som at forsøge at forudsige vejret i et stormfuldt klima. Men med de rigtige værktøjer som InvestGlass ERP og CRM, kombineret med konsekvent overvågning og hurtig beslutningstagning, kan ejere af små virksomheder sikre, at deres forretningsdrift forløber gnidningsløst. Husk, at det ikke kun handler om at have flere penge, men også om at optimere pengestrømmen for at sikre stabilitet og vækst i det lange løb.