Como verificar se uma empresa é legítima? Explicação sobre a KYB
No setor financeiro e bancário, verificar a legitimidade das empresas está longe de ser uma rotina - é uma salvaguarda. Proteger-se contra crimes financeiros, fraudes e lavagem de dinheiro é o jogo. Entre no KYB (Know Your Business), o guardião no portão das interações comerciais.
O que há no coração da KYB? Verificação da conformidade das empresas
O KYB não é apenas o irmão mais velho do KYC - é um monstro totalmente novo. Enquanto o KYC (Know Your Customer) lida principalmente com pessoas físicas, o KYB é um exame minucioso das empresas e de seus proprietários beneficiários finais (UBOs).
Tipos de informações para verificação do KYB
- Informações básicas de identificação da empresa
- Detalhes de conformidade e licença
- Informações sobre o UBO
- Relações e contexto da empresa
- Verificações de sanções e listas negras
A jornada da KYB: Um guia em sete etapas
Este é o seu roteiro para a verificação de negócios:
Etapa 1: Conheça as regras do jogo
Familiarize-se com as leis e regulamentos
Você não pode jogar o jogo se não conhecer as regras. Comece mergulhando no ambiente local Combate à lavagem de dinheiro (AML) e as normas de Due Diligence do Cliente (CDD). Se a empresa oferecer serviços financeiros, No entanto, essas regras são especialmente rigorosas.
Ferramentas e recursos
- Companies House: Um tesouro de informações sobre empresas.
- Registro de Serviços Financeiros: Sua referência para medidas de conformidade financeira.
Lista de verificação rápida
- Download das leis AML
- Verifique os regulamentos de CDD
- Visite a Companies House para obter fontes oficiais
- Obtenha insights do Registro de Serviços Financeiros
Etapa 2: A verificação inicial
Verificação 101
Primeiro, descubra se você está lidando com uma empresa legítima. Obtenha o endereço e o número da empresa e, em seguida, valide esses detalhes por meio da Companies House ou de uma verificação de crédito.
Aprofundamento
- Site da empresa: Procure um domínio oficial.
- Relatório de crédito da empresa: Verifica a pontuação de crédito e o desempenho financeiro da empresa.
- Better Business Bureau: Avaliações e credenciamento.
Pontos-chave para validação
- Nome da empresa
- Endereço físico
- Número da empresa
- Pontuação de crédito
Etapa 3: Aprofunde-se
Maravilhas da lista de observação
Faça uma referência cruzada da empresa específica com as listas de observação de AML. Percebeu algum sinal de alerta? Proceda com extrema cautela.
Dicas profissionais
- Avaliações do Google: As avaliações negativas são um aviso.
- Presença na mídia social: A falta de atividade pode significar um negócio falso na Web.
Elementos críticos
- Lista de observação AML
- Avaliações públicas
- Plataformas de mídia social
Etapa 4: Quem está realmente no comando?
Por trás da cortina
Execute a devida diligência em relação aos beneficiários finais (UBOs). Certifique-se de que eles não estejam em nenhuma lista negra.
Pontos de controle
- Informações aos acionistas: Quem tem as cartas?
- Verificações KYC: Esses UBOs são verificados?
Itens a serem confirmados
- Identidade do UBO
- Conformidade com KYC
- Detalhes do acionista
Etapa 5: Labirinto de propriedade
As complexidades
Analise a estrutura de propriedade de tal empresa. Áreas obscuras? As bandeiras vermelhas devem estar hasteadas.
Principais fatores
- Detalhes do diretor: Os tomadores de decisão.
- Data de incorporação: Há quanto tempo eles existem?
Informações críticas
- Hierarquia de propriedade
- Funções de diretor
- Registros de incorporação
Etapa 6: A vantagem tecnológica
A Avenida Automatizada
A tecnologia pode acelerar a verificação do KYB. As ferramentas automatizadas fornecem uma análise abrangente e multidimensional de negócios on-line ou empresas limitadas.
Ferramentas essenciais
- Plataformas KYB automatizadas
- Software de análise financeira
Etapa 7: A história sem fim
Mantenha seus olhos abertos
A KYB não é um evento único. É preciso manter seus dados atualizados e reavaliar continuamente os riscos.
Tenha em mente
- Detalhes da conta bancária: Sempre atualizado?
- Detalhes de contato: Tenha à mão informações de contato off-line.
Verificações de rotina
- Situação financeira
- Auditorias de conformidade
- Atualizações do histórico da empresa
Os riscos de pular as verificações do KYB
- Exposição a fraudes: Envolva-se com empresas falsas da Web e você estará pedindo por problemas.
- Repercussão legal: a não conformidade não é uma opção.
- Golpe de reputação: um movimento errado pode lhe custar caro.
- Associações desagradáveis: Você realmente quer se arriscar a se alinhar com empresas ilegítimas?
A InvestGlass não é apenas mais um nome no cenário do KYB (Know Your Business). É uma vanguarda, uma pioneira. Essa solução suíça em nuvem oferece uma abordagem orientada para o futuro e baseada em riscos que é um divisor de águas para bancos e outras verticais de negócios. A cereja do bolo? Um modelo de software como serviço (SaaS) que simplifica o gerenciamento de tecnologia e reduz os custos.
A gravidade da KYB em poucas palavras
Fazer negócios com empresas legítimas não é negociável. A KYB é o escudo que mantém instituições financeiras de se envolver com entidades duvidosas. É uma forma de garantir que você está lidando com uma empresa real, não com uma empresa falsa. O preço de não usar a KYB? Nem pense nisso. É uma aposta que você não pode pagar.
Elementos-chave da KYB para verificação
- Número de identificação do empregador (EIN)
- Status da empresa limitada
- Localização física
- Presença na Web
- Nome legalmente registrado
O diabo está nos detalhes
Veja como a InvestGlass eleva a KYB:
EIN e empresa limitada: Noções básicas
Um Número de Identificação do Empregador (EIN) é imprescindível. Ele é o equivalente comercial a um número de seguro social. Além disso, o status de empresa limitada diz muito sobre a postura financeira e ética da empresa.
Localização física: Mais do que apenas um tijolo e argamassa
Uma localização física no Google Maps é um bom sinal, mas não é o ponto principal. Algumas pequenas empresas podem não ter uma loja física, mas ainda assim são legítimas. Sempre faça uma verificação cruzada com a câmara de comércio local.
Presença na Web: Além da página de destino
Ter uma presença na Web não significa apenas ter um site sofisticado. Verifique os nomes de domínio, os produtos associados e até mesmo os grandes contratos que eles conseguiram. Uma pesquisa rápida pode revelar sinais de alerta, como fotos de estoque ou linguagem suspeita.
Linguagem e sinais visuais: Não ignore os sinais
Notou um inglês ruim no site? Pode ser um sinal de alerta. O mesmo vale para fotos genéricas de banco de imagens. As empresas reais investem em conteúdo de qualidade.
Tabela: Sinais de alerta no processo KYB
Red FlagImplicaçãoInglês ruimLegitimidade questionávelFotos de estoqueFalta de investimento em ativos reaisLinguagem suspeitaFraude em potencialSem localização físicaRequer verificação adicional
Quem se beneficia?
Os clientes em potencial e a maioria das empresas, incluindo as pequenas empresas, podem respirar mais aliviados. A solução KYB da InvestGlass proporciona um espaço mais seguro para as transações, tornando o mundo dos negócios um pouco menos traiçoeiro.
Considerações finais
A InvestGlass é uma plataforma que é mais do que apenas uma solução KYB. É um ecossistema que emprega ferramentas e análises avançadas para mantê-lo no lado seguro dos negócios. Com funcionalidades de pesquisa que vão além de uma pesquisa rápida, para números de telefone e números de telefone fixo, ela não deixa pedra sobre pedra. É uma abordagem moderna para um mundo moderno.
Em um domínio em que uma quantia substancial está em jogo, cortar gastos não é uma opção. A InvestGlass garante que você não precisará fazer isso.
Pronto para atualizar seu processo KYB? InvestGlass é a resposta que você estava procurando.