Neste guia, exploraremos os conceitos básicos da Teoria Moderna de Portfólio. Essa teoria é uma ótima maneira de analisar como seus investimentos estão se saindo e o que você deve fazer em seguida. No mundo real, quer esteja procurando um novo investimento ou avaliando os atuais, é importante para a maioria dos investidores entender a Teoria Moderna de Portfólio para que possam tomar decisões informadas sobre onde colocar seu dinheiro a fim de gerar os melhores retornos possíveis!
Essa teoria é uma ótima maneira de analisar como seus investimentos estão se saindo e o que você deve fazer em seguida.
A seguir, explicamos as três regras da teoria moderna de portfólio para que os investidores maximizem os retornos e reduzam o risco de seus investimentos. todo o portfólio.
1) Escolha a combinação certa de classes de ativos
Os investidores devem buscar determinadas classes de ativos que possam gerar alfa positivo. Isso pode ser obtido por meio da seleção de ativos na fronteira eficiente da teoria moderna de portfólio com correlações de ativos que diversificarão o portfólio o máximo possível. A alocação de ativos deve ser equilibrada e incluir classes de ativos de ações, títulos, índices de vários países e moedas. O foco não deve ser colocado em ativos igualmente ponderados, mas em diferentes classes de ativos que possam rastrear com precisão todo o espectro dos mercados financeiros a fim de obter a diversificação adequada. Um portfólio bem diversificado está sempre protegido, até certo ponto, contra o risco sistemático gerado pelos mercados. Não são apenas os investidores avessos ao risco que devem procurar minimizar o risco envolvido em seu portfólio.
2) Busque oportunidades de baixo custo para seu portfólio de investimentos
A hipótese do mercado eficiente e a teoria moderna de portfólio, desenvolvidas pelo economista Harry Markowitz, afirmam que deve ser dada grande ênfase à seleção de ativos de baixo custo. Os investidores devem selecionar estratégias de investimento que envolvam ações de pequena capitalização e fundos mútuos que, em geral, custam menos do que comprar ações de grande capitalização e títulos. Essa estratégia também pode ajudar a reduzir o risco, pois, ao selecionar uma classe de ativos mais barata, seu custo total com taxas e manutenção de seu próprio portfólio é consequentemente menor.
3) Reequilibrar seu portfólio para evitar um possível risco sistemático
Para obter um portfólio ideal com altos retornos esperados e menor risco idiossincrático por um longo período de tempo, você deve procurar reequilibrar periodicamente seu portfólio e sempre tentar encontrar oportunidades promissoras no mercado de ações. Um portfólio eficiente não é apenas aquele com grande diversificação e baixos riscos sistemáticos, mas também aquele que se reequilibra adequadamente para se adaptar às novas condições do mercado e ao futuro mundo dos investimentos.
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