Budowanie zwycięskiego neobanku AI

Branża bankowa, szczególnie wraz z rozwojem neobanki wyłącznie cyfrowe, W ostatnim czasie doszło do znaczących przekształceń. Podczas gdy tradycyjne banki napotykają na wysokie bariery wejścia, w tym znaczne koszty stałe i wydłużone terminy - często od pięciu do siedmiu lat-osiągnięcie progu rentowności (McKinsey), neobanki zakłócają ten model, radykalnie obniżając koszty rozpoczęcia działalności i przyspieszając wzrost.

Wykorzystując technologię, neobanki osiągają wskaźniki pozyskiwania klientów na poziomie prawie trzy razy wyższa niż tradycyjne banki, kwestionując ustalone normy branżowe i szybko zmieniając oczekiwania klientów (Forbes).

Są to nie tylko konkurencyjne banki działają za ułamek kosztów ponoszonych przez tradycyjne banki, ale ich strategia i plany realizacji są również wyraźnie przełomowe. Oferują bardziej przejrzyste struktury cenowe z minimalnymi ukrytymi opłatami, dzięki czemu pula konkurencyjna staje się coraz większa. Jednak dla tych banki cyfrowe, Nadrzędnym celem jest wzmocnienie ich przewagi konkurencyjnej. Ich celem jest zdobycie większego kawałka finansowego tortu konsumenta i osiągnięcie znacznych zysków.

Kluczową częścią odpowiedzi jest dogłębna integracja analizy danych i sztucznej inteligencji we wszystkich operacjach. Neobanki pogłębiają relacje z klientami, formułując inteligentne propozycje wartości, które rozwiązują niezaspokojone potrzeby. Wykorzystują również moc danych do dostarczania hiper-spersonalizowanych usług, zaspokajając zmieniające się oczekiwania klientów i zwiększając możliwości sprzedaży krzyżowej. Nie chodzi tylko o wyniki finansowe, ale o dostarczanie rzeczywistej wartości biznesowej.

Weźmy pod uwagę odnoszące sukcesy neobanki, które osiągnęły znaczny wzrost lub stały się rentowne. Wszystkie one posiadają kilka unikalnych cech:

Szybkie wdrażanie produktów:

W stale ewoluującym krajobrazie wirtualnych banków, tylko garstka wybija się ponad resztę. W jaki sposób? Nadają priorytet innowacjom produktowym. To coś więcej niż tylko obsługa klientów. Analizując obszerne dane klientów, te neobanki szybko określają wzorce zakupów konsumentów. Pozwala im to na szybkie wprowadzanie nowych produktów, które uwzględniają zmieniające się trendy rynkowe. Co więcej, utrzymują elastyczne platformy technologiczne, dzięki czemu mogą dostosowywać się do zmian. W ten sposób nie tylko poprawiają wyniki finansowe, ale także zwiększają zadowolenie klientów.

Dzięki InvestGlass możesz budować nowe produkty na bazie rozwiązania chmurowego.

Gwiezdne zaangażowanie klientów:

Globalny sektor bankowy, z wyjątkiem kilku, często nie oferuje więcej niż tylko tradycyjne usługi. Wiodące neobanki robią jednak więcej niż tylko spełniają oczekiwania. Wykorzystują swoją platformę do oferowania rozwiązań, które bawią i edukują. Od wglądu w trendy rynkowe od dostawcy badań rynkowych Statista po oferowanie gier związanych z finansami, utrzymują swoich klientów zaangażowanych i poinformowanych.

Zaawansowana personalizacja - maksymalizacja czasu życia klienta:

Analizując dane klientów, te wirtualne banki przodują w dostarczaniu hiper-spersonalizowanych usług. Zagłębiają się we wzorce zakupowe konsumentów, upewniając się, że oferują odpowiednie rekomendacje zakupowe i usługi, dopasowane do obecnego kontekstu klientów. Zachęcamy do zapoznania się z proces oceny leadów i proces automatyzacji od pierwszego dnia konfiguracji neobanku.

Interfejsy konwersacyjne dla hybrydowych relacji z klientami:

W szybko ewoluującym krajobrazie bankowości, interfejsy konwersacyjne wyróżniają się jako definiująca cecha nowoczesnego zaangażowania klientów. Tradycyjne wskaźniki bilansowe, choć niezbędne, nie dyktują już wyłącznie sukces banków. Zamiast tego, w dzisiejszej erze cyfrowej, sposób, w jaki bank wchodzi w interakcje i angażuje swoich klientów, ma ogromne znaczenie. Wirtualne banki, zwłaszcza odnoszące sukcesy neobanki i banki konkurencyjne, dostrzegają tę zmianę i są w czołówce, jeśli chodzi o nowe sposoby komunikacji.

W przypadku tych wirtualnych banków cel wykracza poza zwykłe odpowiadanie na zapytania klientów. Zamiast tego, wykorzystując kontekst klienta, te Instytucje skoncentrowane na sztucznej inteligencji przenieść zaangażowanie klientów na wyższy poziom. Nie chodzi tylko o reagowanie; chodzi o zrozumienie, przewidywanie i ewoluowanie wraz z potrzebami klienta.

Banki cyfrowe wykorzystują innowacyjne technologie, takie jak chatboty i technologie głosowe, aby zapewnić, że każda interakcja jest nie tylko pomocna, ale także interaktywna i angażująca. Takie narzędzia nie tylko reagują, ale także rozmawiają. Potrafią ocenić nastrój klienta, zrozumieć jego potrzeby, a nawet przewidzieć zapytania w oparciu o wcześniejsze interakcje i trendy rynkowe. Takie proaktywne podejście nie tylko pogłębia zaangażowanie klientów, ale także otwiera drzwi do lepszej sprzedaży krzyżowej. Rozumiejąc kontekst klienta, banki mogą oferować produkty i usługi, które idealnie pasują do indywidualnych potrzeb, jeszcze bardziej umacniając swoją pozycję w finansowej podróży klienta.

Co więcej, szybkie uruchomienie tych interfejsów konwersacyjnych przez banki cyfrowe wskazuje na ich zaangażowanie w utrzymanie elastyczności i reagowanie na trendy rynkowe. W szczególności banki Challenger wykorzystują te narzędzia, aby wyróżnić się na zatłoczonym rynku, zapewniając, że nie są tylko kolejnym bankiem, ale partnerem w przedsięwzięciach finansowych swoich klientów.

Zasadniczo interfejsy konwersacyjne, oparte na sztucznej inteligencji i algorytmach kontekstowych, są czymś więcej niż tylko narzędziami komunikacyjnymi. Są one sercem zaangażowania klientów w cyfrowym świecie. era bankowości, Zapewniając, że każda interakcja jest krokiem w kierunku silniejszej, bardziej znaczącej relacji.

Integracja z otwartą bankowością:

Zamiast utrzymywać klientów przywiązanych do oddzielnego konta, innowacyjne banki wirtualne zapewniają platformy, na których klienci mogą zarządzać wszystkimi swoimi potrzebami bankowymi. To holistyczne podejście daje kompleksowy obraz kondycji finansowej klienta.

Integracja otwartej bankowości, obejmująca model, który stale zyskuje na popularności w świecie innowacyjnych banków wirtualnych. Tradycyjna bankowość często ogranicza klientów do silosowych doświadczeń, w których każde konto lub usługa istnieje osobno, co prowadzi do fragmentarycznych i często uciążliwych doświadczeń użytkowników.

W przeciwieństwie do tego, Open Banking Integration pozwala na instytucje finansowe aby zaoferować bardziej ujednolicone, połączone doświadczenie. InvestGlass dąży do realizacji tego celu poprzez zapewnienie platformy, na której klienci nie są ograniczeni tylko do jednego konta lub usługi. Zamiast tego mogą zintegrować wiele kont, usług, a nawet produktów finansowych z różnych instytucji na jednej platformie.

Korzyści z tej integracji są wielorakie. Dla klientów przekłada się to na bardziej płynne doświadczenie bankowe, w którym wszystkie ich potrzeby bankowe, czy to sprawdzanie sald, dokonywanie przelewów, czy nawet szukanie porad finansowych, są dostępne z poziomu ujednoliconego interfejsu. Eliminuje to potrzebę żonglowania wieloma aplikacjami lub interfejsami internetowymi, zmniejszając w ten sposób tarcia, które czasami mogą zniechęcać osoby do bardziej aktywnego angażowania się w swoje finanse.

Co więcej, to holistyczne podejście zapewnia klientom kompleksowy wgląd w ich kondycję finansową. Dzięki zebraniu wszystkich danych bankowych w jednym miejscu, mogą oni podejmować bardziej świadome decyzje, śledzić swoje skuteczniejsze osiąganie celów finansowych, a nawet dostrzec potencjalne problemy lub możliwości, których mogliby nie zauważyć w bardziej posegmentowanej konfiguracji.

Zasadniczo ruch InvestGlass w kierunku integracji otwartej bankowości jest zgodny z szerszą zmianą w sektorze finansowym w kierunku rozwiązań bardziej zorientowanych na klienta. Obiecuje nie tylko usprawnić operacje bankowe dla indywidualnych użytkowników, ale także przedefiniować samą naturę relacji klient-bank, czyniąc ją bardziej zintegrowaną, przejrzystą i korzystną dla wszystkich zaangażowanych stron.

Partnerstwa strategiczne:

Nie chodzi tylko o oferowanie cyfrowych usług bankowych. Tworząc strategiczne sojusze, te neobanki osadzają swoje usługi na platformach płatniczych i ścieżkach handlu cyfrowego. To nie tylko zwiększa ich wykrywalność, ale także pozwala im dostarczać swoim klientom komplementarne usługi.

Wartość życiowa klienta (LTV) jako kamień węgielny:

W tradycyjnym sektorze bankowym duży nacisk kładzie się na typowe wskaźniki bilansowe. Wskaźniki te, choć cenne, często pomijają niuanse relacji z klientami i zmieniające się potrzeby klientów w erze cyfrowej. Z drugiej strony, banki wirtualne, zwłaszcza te powiązane z pionierami, takimi jak firma BPC zajmująca się technologią płatności, zmieniają ten sposób myślenia.

Banki cyfrowe, w szczególności banki konkurencyjne, przedkładają wskaźniki skoncentrowane na kliencie nad tradycyjne wskaźniki. Inwestują czas i zasoby w obserwowanie i raportowanie krzywych LTV klientów. W ten sposób banki te uzyskują głębszy wgląd w zaangażowanie klientów i mogą opracowywać inteligentne propozycje wartości, które są zgodne z trendami rynkowymi i preferencjami klientów.

Koncentracja na LTV pozwala tym wirtualnym bankom tworzyć strategie, które zmniejszają koszty pozyskiwania klientów i zwiększają ich wartość w całym okresie użytkowania. W rezultacie mogą one szybko uruchamiać nowe usługi bankowe, które zaspokajają zmieniający się krajobraz klientów. Innowacje produktowe stają się bardziej elastyczne i dostosowane do tego, czego naprawdę chce klient. Ulepszona sprzedaż krzyżowa pojawia się jako produkt uboczny tych strategicznych posunięć, służąc jako świadectwo zdolności banku do przewidywania i rozwiązywania niezaspokojonych potrzeb klientów.

InvestGlass wyróżnia się w tym środowisku przede wszystkim dzięki swoim cyfrowy onboarding i narzędzia CRM. Kluczem do rentowności w sferze wyłącznie cyfrowych banków jest usprawnienie interakcji z klientami i zapewnienie spójnego zaangażowania. InvestGlass's Cyfrowy onboarding System upraszcza proces wprowadzania nowych klientów, zapewniając, że od pierwszej interakcji klient czuje się doceniony i zrozumiany. Nie chodzi tylko o rozwiązywanie zapytań klientów; chodzi o budowanie trwałych relacji.

Co więcej, CRM oferowany przez InvestGlass odgrywa kluczową rolę w pogłębianiu relacji z klientami. Śledząc interakcje z klientami, ich preferencje i informacje zwrotne, system CRM umożliwia bankom aby dostosować swoje oferty i zapewnić ciągłe zaangażowanie. Ma to kluczowe znaczenie dla banków wirtualnych i udane neobanki mające na celu maksymalizację wartość życiową każdego klienta.

Zasadniczo, narzędzia takie jak InvestGlass Digital Onboarding i systemy CRM nie są tylko narzędziami uzupełniającymi; są one podstawą zyskownej strategii. Pozwalają one na banki wyprzedzają rynek trendy, poprawić wyniki finansowe i zapewnić rzeczywistą wartość biznesową zarówno dla instytucji, jak i jej klientów.

Budowanie zwycięskiego Neobanku AI z InvestGlass

W szerszym spektrum jasne jest, że krajobraz bankowości, zwłaszcza wraz z rozwojem banków konkurencyjnych, przechodzi fazę transformacji. Zdolność do szybkiego reagowania na dynamikę rynku, w połączeniu z naciskiem na zadowolenie klienta i wykorzystanie analizy danych, określi liderów w tej ewoluującej przestrzeni.

Wprowadź InvestGlass. Dzięki wbudowanemu ChatGPT, jest w stanie pomóc w tworzeniu dochodowych neobanków AI. W jaki sposób? Po pierwsze, maksymalizacja wartości życiowej klienta staje się osiągalnym celem. Możliwości platformy pozwalają na dogłębne zrozumienie różnych segmentów klientów, umożliwiając dostosowanie strategii pozyskiwania i utrzymywania klientów. InvestGlass zapewnia płynną obsługę klienta dzięki funkcjom, które pozwalają użytkownikom efektywnie zarządzać wszystkimi kontami bankowymi. Co więcej, możliwość gromadzenia i interpretowania danych na temat preferencji klientów zapewnia wyjątkową przewagę w szybkim wprowadzaniu innowacyjnych produktów i usług, które zaspokajają potrzeby różnych segmentów klientów.

W przeciwieństwie do wielu tradycyjnych banków, które mogą pozostać w tyle ze względu na konwencjonalne metody, neobanki skoncentrowane na sztucznej inteligencji, z pomocą platform takich jak InvestGlass, posiadają wyłącznie gry cyfrowe, zapewniając, że pozostaną zwinne w konkurencyjnym krajobrazie bankowym. Mogą również skutecznie wykorzystywać ekosystemy partnerskie, korzystając z ogromnych zasobów danych partnerów w celu dalszego udoskonalania swojej oferty. Co więcej, dzięki funkcjom takim jak automatyczne oszczędzanie, klienci mogą nie tylko doświadczyć wygody, ale także wzmocnić swoją pozycję finansową.

Podsumowując, ponieważ sektor bankowy nadal ewoluuje, narzędzia i platformy takie jak InvestGlass, w połączeniu z możliwościami sztucznej inteligencji, takimi jak ChatGPT, będą miały kluczowe znaczenie w kształtowaniu przyszłości neobanków. Zapewniają one przewagę potrzebną do spełnienia oczekiwań klientów, szybkiego wprowadzania innowacji, a ostatecznie do przewodzenia w cyfrowej rewolucji bankowej.