Jak ocena ryzyka KYC może pomóc Twojej firmie?

Jak ocena ryzyka KYC może pomóc Twojej firmie?

Jeśli pracujesz w branży finansowej, to oczywiście wiesz, co to znaczy. KYC KYC oznacza Poznaj swojego klienta. Jest to ważny proces, który pozwala instytucjom finansowym i każdy biznes aby zweryfikować reputację swoich potencjalnych klientów i klientów.

Ten rodzaj procesu jest niezwykle ważny, aby upewnić się, że strony, z którymi współpracujesz. Jest to również sposób na ograniczenie perspektyw wysokiego ryzyka i finansowania terroryzmu. Grupy terrorystyczne potrzebują pieniędzy, aby się utrzymać i przeprowadzać akty terrorystyczne. Finansowanie terroryzmu obejmuje środki i metody wykorzystywane przez organizacje terrorystyczne do finanse swoje działania. Instytucje gromadzą jak najwięcej danych o swoich klientach, a następnie kompilują je w portfolio.

Średnie ryzyko (CDD - należyta staranność wobec klienta) lub CDD jest kluczową częścią przeciwdziałanie pieniądzom wymogi dotyczące prania.

fakerolex

Czym jest ocena ryzyka KYC? Nie tylko dla instytucji finansowych!

Ocena ryzyka KYC to sposób na obliczenie ryzyka biznesowego. Każde pytanie znajdzie odpowiedź z liczbą punktów. Dodając lub mnożąc te punkty, mierzy się poziom ryzyka potencjalnego klienta. Proces ten jest oczywiście stosowany w przypadku osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne, niebezpiecznych działań klientów, monitorowanie transakcji i elektronicznej weryfikacji tożsamości. Współpracowaliśmy również z afektem ScoreChain, który mierzył reputację portfeli cyfrowych.

Po skompletowaniu portfela dokładnie analizują uzyskane informacje i określają ocenę ryzyka KYC danego klienta.

InvestGlass cyfrowe formularze onboardingowe są w pełni konfigurowalne, aby dostosować proces do przepisów dotyczących zgodności z KYC i wszelkich przepisów globalnych. Współpracujemy z Twoim działem prawnym lub zewnętrznymi konsultantami, aby pomóc Ci dostosować te formy do programu staranności.

Zgodnie z nową europejską dyrektywą w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy, większość firm powinna sprawdzać transakcje finansowe powyżej progu 10 000 euro. Podejście oparte na ryzyku będzie się różnić w zależności od branży, ale uważamy, że kontrola pod kątem prania pieniędzy będzie powszechnym procesem w większości branż.

Jak działa ocena ryzyka KYC

Każdy pracownik firmy, od kierownictwa wyższego szczebla po świeżo upieczonych stażystów, powinien rozumieć podstawy przestępczości finansowej. Instytucje finansowe są zobowiązane do ścisłego monitorowania działań klientów. Oczywiście nie jest łatwo mierzyć bieżące monitorowanie, a ocena ryzyka jest inteligentnym sposobem zapobiegania dyskryminującemu podejściu. Czynniki ryzyka powinny być identyfikowane za pomocą punktacji. Każdy kraj ma własną ocenę ryzyka i rating ryzyka KYC. Dogłębne zrozumienie zidentyfikowanego ryzyka może nie być potrzebne wszystkim współpracownikom. Dlatego sugerujemy jak największą cyfryzację za pomocą InvestGlass. Profil ryzyka klientów będzie następnie przechowywany bezpośrednio w InvestGlass CRM. Jeśli korzystasz z rozwiązania innej firmy, takiego jak ARDIS POLOXIS, CRM będzie również przechowywać zautomatyzowane oceny ryzyka dokonane przez tę osobę trzecią. Dane klientów, a następnie przechowywane w CRM klasy bankowej.

Ocena ryzyka KYC: Automatyzacja vs. Ręczne - spraw, aby należyta staranność wobec klienta była przystępna cenowo

Przestępstwa finansowe to nie tylko reputacja klienta. Przestępczość finansowa to także zwiększona należyta staranność przy transakcjach. Ocena ryzyka KYC pozwala instytucjom finansowym i Twojej firmie szybko i skutecznie obniżyć ryzyko. Tylko automatyzacja może filtrować ryzyko dla ogromnych ilości danych.

Cały proces powinny być jak najbardziej zautomatyzowane. Brak procesu pomidorowego jest również sposobem na zmniejszenie grupy zadaniowej ds. działań finansowych. Pamiętam, jak bank powiedział mi, że włączył aktywa do zarządzania przez X10, a ich pracownicy ds. zgodności to samo. Wykrywanie nietypowych transakcji jest dość łatwe, ponieważ narzędzie do zarządzania portfelem InvestGlass może mierzyć nietypowe transakcje.

Jeśli transakcje klienta zaczną znacząco odbiegać od przewidywań instytucji, zostanie ona o tym powiadomiona i będzie mogła dalej analizować transakcje pod kątem podejrzanych zachowań.

Monitorowanie zarządzania portfelem analizuje zebrane kanały instytucji finansowych i przetwarza informacje za pomocą filtrowania progowego. Dzięki temu zbiorowi kanałów, Investglass może zautomatyzować sprawdzanie klientów. Sztuczna inteligencja Automatycznie klasyfikuje klientów według wysokiego, średniego i niskiego ryzyka. Wszyscy klienci są automatycznie sprawdzani przez maszynę. W oparciu o rutynę, którą można skonfigurować co miesiąc lub co rok, konta klientów są ściśle monitorowane. Oczywiście mogą istnieć osoby piorące pieniądze, które nie będą widoczne. Dlatego też losowa ręczna kontrola zawsze będzie bezcenna, aby upewnić się, że zautomatyzowane procedury KYC są skuteczne.

KYC Rozsądna pewność i ryzyko klienta

bu

Specjaliści ds. zgodności i prostolinijności zawsze będą dążyć do głębszego zrozumienia intencji rządów krajowych. Sprawdzanie kont powinno być postrzegane jako koszt, a jeśli ocena KYC jest zbyt złożona, perspektywa, w dzisiejszych czasach, oczywiście wiedziałaby, że otwarcie konta będzie skomplikowane. Jakim kosztem zostaną zastosowane środki staranności?

Przestępstwa finansowe z pewnością zostaną wykryte tak łatwo, jak osoba zajmująca eksponowane stanowisko polityczne. Zrozumienie całego portfela klientów i transakcji będzie również łatwo dostępne. Będą jednak pewne poziomy ryzyka zbyt trudne do wykrycia. Firma powinna szybko odrzucać klientów wysokiego ryzyka, aby zmniejszyć koszty ponoszone przez podmioty raportujące. Może to być proces ciągły, ponieważ istniejący klienci mogą z czasem przejść do kategorii wyższego ryzyka; w tym kontekście korzystne może być przeprowadzanie okresowych ocen due diligence istniejących klientów.

Prognozowanie za pomocą oceny ryzyka KYC i prania pieniędzy

Ocena ryzyka KYC po prawidłowym użyciu z InvestGlass Tour pomoże ci przewidzieć jakość potencjalnych klientów. Perspektywy związane z przestępstwami finansowymi automatycznie osiągną maksymalne progi oceny ryzyka. Następnie specjaliści ds. zgodności pomogą znaleźć średnią tolerancję ryzyka, która będzie odpowiednia.

Instytucje finansowe będą zatem w przyszłości oceniać ryzyko klienta na podstawie pochodzenia aktywów, a czynniki ryzyka, które są nietypowe lub podejrzane, będą automatycznie obarczone wyższym ryzykiem. W miarę gromadzenia danych o klientach możliwe będzie zwiększenie należytej staranności i dostosowanie cyfrowy onboarding formy.

Monitorowanie transakcji, jak również cyfrowy onboarding Formularze mają konfigurowalny silnik reguł do monitorowania wzorców podejrzanych zachowań. Rozwiązanie zgodności InvestGlass jest przeznaczone dla firm na wczesnym etapie rozwoju i dużych instytucji.