Wszystkie sektory powszechnie używają terminu “cyfrowy onboarding”, jednak jego znaczenie jest różne. W bankowości i usługach finansowych cyfrowy onboarding oznacza tworzenie kont bankowych lub podobnych rejestrów online. Koncentrując się na CRM, znaczenie jest zbliżone do jednej z firm korzystających z systemu CRM i jego narzędzi onboardingowych.
Od 2016 r. FINMA umożliwia onboarding klientów w formie czysto cyfrowej. Rozwiązania do weryfikacji tożsamości sprawiły, że proces wdrażania jest bezpieczny, a tożsamość klienta można zweryfikować za pomocą technologii uczenia maszynowego.
Cyfrowy onboarding w perspektywie średnio- i długoterminowej zastąpi papierowe formularze i tradycyjne gromadzenie danych KYC. Ta cyfryzacja umożliwia redukcję siły roboczej i kosztów dla firm i przedsiębiorstw, zwłaszcza w branży bankowej i przepływach pracy związanych z otwieraniem rachunków bankowych. Po wejściu na pokład, klienci są łatwo zarządzani i stają się użytkownikami interfejsu CRM. Za pośrednictwem platformy możemy udostępnić portal klienta, naprawę KYC lub dodatkowe potrzeby związane z onboardingiem, takie jak przesyłanie plików (dowód tożsamości, potwierdzenie adresu itp.).
Korzystając z CRM, pracownicy mogą dostosować rozwiązanie onboardingowe i wpływać na podróż onboardingową. Wdrażanie pracowników może również zwiększyć możliwości firmy, umożliwiając elastyczność zespołu ds. zasobów ludzkich dzięki skutecznemu zarządzaniu talentami przy zatrudnianiu.
Cyfrowy onboarding - usługi finansowe z InvestGlass
W InvestGlass zapewniamy kompleksowe rozwiązanie CRM, które obejmuje kompletny proces wdrażania. Nasi klienci mają wybór między w pełni cyfrowym onboardingiem, w pełni papierowym onboardingiem lub połączeniem obu; nawet jeśli pozostanie przy papierze zwiększa obciążenie pracą ręczną. Cyfrowy onboarding można podzielić na trzy główne etapy. Po pierwsze, klient musi wypełnić formularz lub wiele formularzy, aby poprawnie wprowadzić swoje dane do urządzenia. Po drugie, uruchomienie procesów zatwierdzania i weryfikacji tożsamości. Wreszcie, na późniejszym etapie może być konieczne przeprowadzenie działań naprawczych KYC.
Zaproszenie do gromadzenia danych może przybierać różne formy w zależności od pożądanego doświadczenia użytkownika. Banki muszą się zdigitalizować ich formularze onboardingowe, które mogą być następnie wysyłane do konkretnych potencjalnych klientów. Formularze te można wysyłać pocztą elektroniczną lub osadzać proste formularze podpisywania na swojej stronie internetowej. W zależności od polityki prywatności organizacji, potencjalni klienci mogą mieć już przyznany portal klienta, w którym formularze mogą być udostępniane bezpośrednio za pośrednictwem portalu. Potencjalni klienci po prostu wypełniają niezbędne informacje i pliki za pośrednictwem formularzy, a Ty otrzymujesz powiadomienie po zakończeniu ich pracy.
Cyfrowy onboarding ma na celu uproszczenie przyjmowania klientów i konsumentów poprzez podjęcie decyzji o zaakceptowaniu lub odrzuceniu danego potencjalnego klienta. Firmy chcą również weryfikować tożsamość potencjalnych klientów i sprawdzać ich nazwiska na listach AML i listach ostrzeżeń. Aby zweryfikować osoby i osoby wypełniające formularze, można skorzystać z usług różnych partnerów, od kontroli AML po weryfikację tożsamości za pomocą rozpoznawania twarzy. Możliwe jest zautomatyzowanie tych kontroli lub uruchomienie ich ręcznie, w zależności od potrzeb. Gdy potencjalny klient znajdzie się w kategorii, np. niskiego ryzyka, średniego ryzyka lub osoby PEP, można uruchomić (automatycznie lub nie) procedurę sprawdzającą. proces zatwierdzania. Procesy zatwierdzania umożliwiają akceptowanie lub odrzucanie potencjalnych klientów w zależności od ich odpowiedzi, poziomu ryzyka itp. Ty ustalasz zasady gry.
Po zaakceptowaniu potencjalnego klienta można utworzyć dostęp do portalu klienta, uruchomić komunikację, udostępniać dokumenty, tworzyć propozycje inwestycyjne i korzystać ze wszystkich funkcji i produktów rozwiązania w celu stworzenia silnych i długotrwałych relacji. Co ważniejsze, możesz tworzyć marketing automatyzacja i łatwe opracowywanie procesów naprawczych KYC. Na przykład, możesz chcieć ustawić weryfikację KYC, jeśli użytkownik zmieni swój adres, narodowość lub stan cywilny. Weryfikacja KYC oznacza sprawdzanie informacji o klientach. Zazwyczaj odbywa się to w odpowiednim czasie lub w przypadku specjalnych zdarzeń. Za pośrednictwem InvestGlass można powiadamiać o działaniach naprawczych na dowolnym urządzeniu i udostępniać formularze naprawcze za pośrednictwem poczty elektronicznej lub portalu klienta. Oczywiście tradycyjne sposoby, takie jak rozmowy telefoniczne lub spotkania osobiste, są nadal wykonalne, ale chcemy przejść na technologię cyfrową!
Nie zapominaj, że klient jest człowiekiem!
Skupmy się na sztuczkach i wskazówkach dotyczących wdrażania potencjalnych klientów. Niezależnie od tego, czy jesteś challenger bank lub o ugruntowanej pozycji, mogą wzbudzić Twoje zainteresowanie.
Organizacja jest najważniejsza. Podczas konfigurowania formularzy i procesu wdrażania upewnij się, że przepływ pracy i każdy krok są jasne i kompletne.
Pozostań prosty i szybki. Nie powinieneś prosić potencjalnego klienta o wypełnienie formularza dłużej niż 10 minut.
Rozłóż onboarding. Aby utrzymać zaangażowanie potencjalnego klienta, rozłóż proces na kilka kroków lub etapów.
Ustal jasne oczekiwania i cele. Pomoże to ocenić wskaźniki i jakość wdrażania. Pomoże to zmaksymalizować pozyskiwanie klientów.
Regularne otrzymywanie informacji zwrotnych. Umożliwiaj otrzymywanie informacji zwrotnych od potencjalnych klientów i klientów w celu usprawnienia przepływu pracy. Zastosuj cyfrowy onboarding i spodziewaj się 80% wzrostu wskaźników retencji! Należy jednak uważnie monitorować swój proces, ponieważ w ubiegłym roku 60% klientów zrezygnowało z cyfrowego onboardingu z wielu powodów, takich jak złożoność, długość itp.
Powiązane artykuły
Szwajcarski CRM suwerenny: Oparty na sztucznej inteligencji.
Gotowy do działania.
