InvestGlass によって 23 12月 2024 に書き込まれました。

2025年に使用される銀行向けソフトウェアのトップリスト

最高のバンキング・ソフトウェア・ソリューション：重要な質問にお答えします

1.コア・バンキング・ソフトウェアとは？

コア・バンキング・ソフトウェアは、先進のバンキング・テクノロジーを活用し、取引、口座、顧客データを一元的かつ効率的に管理・処理する、現代の金融機関のバックボーンです。この種のバンキング・ソフトウェアは、銀行、信用組合、その他の金融機関のシームレスな運営に不可欠です。口座開設、取引処理、ローン管理などのコア・バンキング機能に堅牢なプラットフォームを提供することで、コア・バンキング・ソフトウェアは業務効率を高め、コストを削減し、顧客満足度を向上させます。.

コア・バンキング・ソフトウェアを理解する

コアバンキング・ソフトウェアは、金融機関の多様なニーズに応えるように設計されています。を合理化する包括的な一連の機能を提供する。銀行業務. .主な機能には、口座管理、取引処理、ローン管理、などがある。顧客関係管理. .コア・バンキング・ソフトウェアは、これらの機能を一元化することで、金融機関がより効率的に業務を遂行し、顧客のニーズに迅速かつ正確に応えることを可能にする。.

1.世界最高のコア・バンキング・ソフトウェアとは？

タイトル “「最高のコア・バンキング・ソフトウェア” というのも、銀行の規模、目標、顧客基盤によって、得意とするプラットフォームが異なるからだ。しかし、業界をリードするいくつかのプラットフォームは、常に以下の点で評価されています。 バンキング・ソリューションの提供における機能性、拡張性、革新性:

テメノス（T24トランザクト）： 拡張性、柔軟性、グローバルな展開で知られるテメノスは、小規模な地方銀行から大規模な国際金融機関まで幅広くサービスを提供しています。.
オラクルのFLEXCUBE： リテール、法人、投資銀行向けの強力なツールを備えた包括的ソリューションであるOracle FLEXCUBEは、そのシームレスな統合機能で高く評価されています。.
フィナストラ・フュージョンエッセンス クラウドファーストのアーキテクチャを採用したFinastraは、デジタルトランスフォーメーションと効率的なバックオフィス業務に最適です。.
FISプロフィール リアルタイム処理と堅牢な顧客サービス機能で有名なFIS Profileは、米国の銀行部門で広く利用されている。.
マンブー： 最新のデジタルファーストの銀行向けに構築されたクラウドネイティブ・バンキング・プラットフォーム。.

ベスト・コア・バンキング・ソフトウェアのハイライト：

テメノス 世界的なスケーラビリティと多用途性に最適。.
オラクルのFLEXCUBE： 大規模な金融エコシステムにおける統合性と適応性に最適。.
フィナストラ・フュージョンエッセンス デジタルファースト戦略に最適。.
マンブー： フィンテックやデジタル専用銀行に最適。.
FISプロフィール 顧客中心の銀行業務に最適。.

これらのコア・バンキング・ソフトウェア企業は、様々なバンキング・ソリューションを提供し、既存のベンダーと統合するために不可欠である。これらのプラットフォームはそれぞれ、モジュラー・アーキテクチャー、コンプライアンス管理ツール、シームレスな統合を提供している。顧客サービス統合, 世界市場で際立った存在となっている。.

2.銀行業界で使用されているソフトウェアは？

銀行業界は、以下のように分類される多様なソフトウェア・ソリューションを使用している。 バンキング・システム・ソフトウェア, コア・バンキング・システム（CBS）, デジタル・バンキング・プラットフォーム, そして バンキング・ソフトウェア:

コア・バンキング・ソフトウェア

テメノスT24トランザクト 国際的な銀行のコア・バンキング・プロセスに愛用されています。幅広い金融商品とシームレスに統合し、多様なニーズに対応する包括的なコアバンキング・ソリューションです。.

オラクルのFLEXCUBE： リテール、コーポレート、投資銀行業務をサポート。.

FISプロフィール 大量のトランザクション処理で知られる。.

マンブー： デジタルファーストの銀行やフィンテックに最適。.

デジタル・バンキング・ソフトウェア

バックベース： デジタル・トランスフォーメーションとフロントエンド・インターフェースを専門とする。.
フィナクル（インフォシス）： ユーザーフレンドリーなデジタル・バンキング・インターフェースで知られる。.
アバロック ウェルス・マネジメントとバンキング・オートメーションのリーダー。.

支払いと詐欺防止ソフトウェア：

ACIワールドワイド 安全な決済システムをサポート.
FICOファルコン 不正の検出と防止。.
SASアンチ・マネー・ロンダリング（AML）： 疑わしい取引の監視.

銀行向けCRM：

Salesforce Financial Services Cloud： 金融サービスのワークフロー用にカスタマイズされています。.
Microsoft Dynamics 365： 顧客関係管理と分析のための強力なツール。.

銀行は多くの場合、部門間のシームレスな運用、安全な取引、顧客体験の向上を確保するために、これらのツールを組み合わせて使用している。.

3.銀行システム・ソフトウェアとは？

バンキング・システム・ソフトウェアとは、金融機関がバンキング・システムを管理・運用するために使用する技術やアプリケーションを指す。このソフトウェアにより、銀行は口座管理、取引処理、レポーティングなど様々なバンキング・プロセスを自動化し、効率性と正確性を向上させることができる。バンキング・システム・ソフトウェアは、リテール・バンキング、コーポレート・バンキング、インベストメント・バンキングなど、銀行の中核機能をサポートするように設計されている。.

銀行システム・ソフトウェアの定義：

銀行システム・ソフトウェアとは、銀行がその業務を管理するために使用する様々なアプリケーションやテクノロジーを包括する広い用語である。このソフトウェアは、以下のような様々なタイプに分類することができる。コア・バンキング・システム、オンライン・バンキング・システム, およびモバイル・バンキング・システム。コア・バンキング・システムは、銀行業務のバックボーンであり、顧客の口座、取引、財務データの管理を可能にする。オンライン・バンキング・システムは、顧客がインターネットを通じて口座やバンキング・サービスに安全にアクセスできるようにするもので、モバイル・バンキング・システムは、顧客が携帯端末を使って口座にアクセスしたり取引を行ったりできるようにするものである。.

4.コア・バンキング・ソフトウェアの主な機能と特徴は？

コア・バンキング・ソフトウェアには、金融機関が効率的に業務を管理するために必要不可欠なさまざまな機能が搭載されています。これらの機能は、銀行の中核業務をサポートし、スムーズで効果的なサービス提供を実現するように設計されています。.

本質的な特徴と能力：

アカウント管理:コア・バンキング・ソフトウェアは、口座開設、維持、閉鎖を含む顧客口座の管理を容易にします。これにより、すべての口座関連業務が効率的に処理されます。.
トランザクション処理:入出金や振込など、さまざまな取引を迅速かつ正確に処理できるソフトウェア。.
ローン管理:コア・バンキング・ソフトウェアは、融資の組成からサービシング、回収に至るまで、融資のライフサイクル全体をサポートし、銀行が融資ポートフォリオを効率的に管理できるよう支援します。.
顧客関係管理:コア・バンキング・ソフトウェアは、顧客プロファイリング、セグメンテーション、コミュニケーションのためのツールを提供することで、銀行が強固な顧客関係を構築し、維持することを支援します。.
レポートと分析:このソフトウェアは、堅牢なレポーティングと分析機能を備えており、銀行はパフォーマンスを追跡し、傾向を特定し、データに基づいた意思決定を行うことができます。.
コンプライアンス管理ツール:銀行が規制要件および基準を遵守していることを確認する。.

3.金融業界で最も使われているソフトウェアは？

金融業界では、銀行、投資、保険、個人財務管理など、特定のセクターによってソフトウェアの使い方が異なります。コア・バンキングの開発は、銀行部門におけるデジタル化の取り組みにおいて重要な役割を果たしており、フォービスのような企業は、クラウドベースのソリューションとともにコンサルティングやトレーニング・サービスを提供している。しかし、一部のソフトウェア・ソリューションは普遍的に認知されている：

コア・バンキング・ソフトウェア テメノス、オラクルFLEXCUBE、FISプロファイル。.
取引プラットフォーム ブルームバーグターミナル、MetaTrader、Eikon by Refinitiv。.
会計と財務報告： SAP ERP、QuickBooks、Oracle Financials。.
リスク管理： SAS、ムーディーズ・アナリティクス、IBMオープンページ。.
ペイメント・ソリューション SWIFT、PayPal、Stripe。.
ウェルス・マネジメント Avaloq、BlackRock Aladdin、Charles River IMS。.

カテゴリー別で最も利用されている金融ソフトウェア

コア・バンキング テメノス、オラクルFLEXCUBE。.
トレーディング ブルームバーグ・ターミナル、メタトレーダー.
リスク管理： SASアナリティクス、ムーディーズ・アナリティクス。.
支払い： SWIFT、ペイパル.
ERPと会計： SAP ERP、Oracle Financials。.

について 世界で最も使われているソフトウェアはSWIFT 国際決済 テメノスT24 コア・バンキング業務は、金融市場全体で広く採用されている。コアバンキング・ソリューションは、バンキング・プロセスを強化し、リスク識別に役立ち、全体的なパフォーマンスを測定する。.

6.適切なコア・バンキング・ソフトウェアを選ぶには？

金融機関にとって、適切なコア・バンキング・ソフトウェアを選択することは、業務効率や顧客満足度に直結する重要な決定事項です。ここでは、コア・バンキング・ソフトウェア・ソリューションを選択する際に考慮すべき主な要因をいくつか紹介します：

考慮すべき要素

機能性:コア・バンキング・ソフトウェアが、銀行の業務要件に沿った包括的な機能を提供していることを確認する。.
スケーラビリティ:銀行の成長とニーズの進化に対応できるよう、拡張性のあるソフトウェアでなければならない。.
統合:コア・バンキング・ソフトウェアが他の銀行システムやアプリケーションとシームレスに統合できることは、円滑なオペレーションを確保する上で極めて重要である。.
セキュリティ:強固なセキュリティ機能顧客データの保護が不可欠そして不正を防止する。.
コスト:銀行のニーズを満たしながら、投資対効果の高いソフトウェアであること。.
ベンダーサポート:コア・バンキング・ソフトウェアが円滑に機能するためには、信頼できるベンダーのサポートとメンテナンス・サービスが不可欠である。.

これらの要素を慎重に評価することで、金融機関は中核となる企業を選ぶことができる。業務効率を高めるバンキング・ソフトウェア・ソリューション, コストを削減し、顧客満足度を向上させる。.

4.バンク・オブ・アメリカが使用しているバンキング・ソフトウェアは？

世界最大級の金融機関であるバンク・オブ・アメリカ（BoA）は、以下のような方法を組み合わせている。 独自およびサードパーティのバンキング・ソフトウェア・ソリューション を導入している。APIファーストの機能を備えたクラウドネイティブなコアバンキング・ソリューションであるFIS Modern Banking Platformも、同社のテクノロジースタックにおける重要なコンポーネントである：

**コア・バンキング・システム：***FISプロフィールBoAは、大量のトランザクション処理、リアルタイムの口座更新、強固な顧客関係管理を可能にする信頼性の高いコア・バンキング・プラットフォームであるFIS Profileに大きく依存している。.
**顧客関係管理（CRM）：***。セールスフォース・ファイナンシャル・サービス・クラウドBoAは、顧客とのやり取りを管理し、顧客サービスを強化し、財務ジャーニーを追跡するためにSalesforceを活用している。.
**データ分析およびビジネス・インテリジェンス:**.SASアナリティクスSASはリスク管理、不正検知、顧客分析に使用されている。.
**決済・取引システム：***SWIFT、ACIワールドワイドこれらのシステムは、安全かつ効率的な国際および国内決済処理を保証します。.
**財産管理ソフトウェア：***。ブラックロック・アラジン富裕層のポートフォリオ管理やリスク分析に使用。.

バンク・オブ・アメリカは、以下の事業に多額の投資を行っている。 デジタル・トランスフォーメーション・テクノロジー, AI、クラウド・コンピューティング、ブロックチェーンなどを駆使して、市場でのリーダーシップを維持し、顧客体験を向上させる。.

バンク・オブ・アメリカのFISプロファイルを選ぶ理由

リアルタイムの口座処理。.
数百万人の顧客に対するスケーラビリティ。.
高度なリスク・コンプライアンス・ツール.
堅牢なセキュリティ・アーキテクチャ。.

バンク・オブ・アメリカの FISプロフィール そして セールスフォース・ファイナンシャル・サービス・クラウド は、オペレーショナル・エクセレンスを維持し、優れたカスタマー・エクスペリエンスを提供することに重点を置いていることを示している。.

結論

ベスト・コア・バンキング・ソフトウェア テメノス、オラクルFLEXCUBE、フィナストラ。.
世界で最も利用されているバンキング・ソフトウェア： テメノス、SWIFT.
金融業界のトップソフトウェア： SAP ERP、Bloomberg、Oracle Financials。.
バンク・オブ・アメリカ・ソフトウェア・スタック FISプロファイル、セールスフォース、SASアナリティクス。.

この世界では シームレスな統合と拡張性が鍵, インベストガラス は、業界をリードするこれらのプラットフォーム間でスムーズなワークフローを保証する究極のコネクターとして機能します。.

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8.バンキング・ソフトウェア・トップ企業

バンキング・ソフトウェアのトップ企業は、金融テクノロジー業界をリードするイノベーターであり、世界中の銀行や金融機関に最先端のソリューションを提供しています。これらの企業は、金融機関の業務改善、コスト削減、顧客体験の向上を可能にする高度なバンキング・ソフトウェア・ソリューションを開発してきました。.

バンキング・ソフトウェアのトップ・イノベーター：

バンキング・ソフトウェアのトップ企業には次のようなものがある：

国際科学技術連盟:コア・バンキング、オンライン・バンキング、モバイル・バンキングなど幅広いソリューションを提供。.
フィザーブ:コア・バンキング、オンライン・バンキング、モバイル・バンキング、決済処理、リスク管理などのソリューションを提供。.
サービス:コア・バンキング、オンライン・バンキング、モバイル・バンキング、財務管理、リスク管理などのソリューションを提供。.
オラクル:コア・バンキング、オンライン・バンキング、モバイル・バンキング、財務管理、リスク管理などのソリューションを提供。.
テメノス:コア・バンキング、オンライン・バンキング、モバイル・バンキング、財務管理、リスク管理などのソリューションを提供。.

9.SDK.finance：注目のコアバンキング・ソリューション

SDK.financeは、金融機関のコア・バンキング業務をサポートする様々な機能と特徴を提供する、注目すべきコア・バンキング・ソリューションです。このソリューションは、金融機関の業務改善、コスト削減、顧客体験の向上を可能にするように設計されています。.

インベストグラスシームレスなバンキングソフトウェア統合のための究極のソリューション

最高のバンキング・ソフトウェアで金融企業に力を与える

急速に進化する 金融業界, 金融会社は、それがどのようなものであれ リテールバンク, 商業銀行, 民間銀行, あるいは 信用組合-信頼性と適応力が必要 コア・バンキング・ソフトウェア オペレーショナル・エクセレンスと規制遵守を維持する。. インベストガラス は 世界的リーダー を提供している。 集中型プラットフォーム との統合が可能である。 バンキング・システム・ソフトウェア, これにより、金融機関は、その能力を最大限に発揮することができる。 カスタマー・エンゲージメント, ストリームライン トランザクション処理, と強化する。 リスクアセスメント.

InvestGlassが最高のコア・バンキング・ソフトウェア統合ソリューションとして際立つ理由

1.プラットフォーム間のシームレスな統合

インベストグラスは クラウドベース, フルマネージド・ソリューション と統合するように設計されている。 コア・バンキング・ソフトウェア会社, などの業界大手を含む。 オラクルFLEXCUBE. .相手が誰であろうと リテールバンキング, 投資銀行, マーチャント決済処理, あるいは 資本市場, インベストグラスは 完全にカスタマイズ可能なパラメータ 銀行のニーズに合わせた設定.

2.あらゆる金融機関に対応

伝統的な銀行 でオペレーションを強化する。 コア・バンキング・プラットフォーム にとって ローン組成, 収入を確認する プロセスを合理化し、業務を効率化する。.
リテール・バンク 数百万人の管理 銀行口座 リアルタイムで バランスチェック の能力がある。.
プライベートバンク プレミアムな顧客サービスの提供 セキュアリポジトリ ソリューションとオーダーメイド カスタマー・エクスペリエンス 道具を使う。.
地域銀行と信用組合 簡素化する 利用者の権利 を管理し、効率的な トランザクション処理.

3.クラウドバンキングで効率アップ

InvestGlassが提供するもの クラウド・ソリューション 拡張性、柔軟性、運用効率のために最適化されている。その クラウド・ベース・アーキテクチャ 安全なデータストレージ、ディザスタリカバリ、シームレスなアップグレードを保証します。 デジタル・トランスフォーメーション のイニシアチブを取っている。.

成功のために設計されたInvestGlassのバンキングシステムソフトウェアの主な特徴

完全にカスタマイズ可能なパラメータ： ワークフロー、ユーザーの役割、ダッシュボードを教育機関の目標に合わせて調整できます。.
AIと機械学習： 最適化 リスクアセスメント, 不正行為を検知し、よりスマートな意思決定を可能にする。.
オープンバンキングへの対応 サードパーティをシームレスに統合 フィンテック・プロバイダー を通じて、より充実したサービスを提供する。 ウェブベース そして モバイルアプリ.
デジタルチャンネル 顧客向けセルフサービス・ポータルの有効化 銀行口座, 支払い、財務管理。.
安全なリポジトリ： 堅牢な暗号化とコンプライアンス対策により、機密性の高い財務データを保護します。.
ジョイント・ベンチャー支援： 支店や海外パートナーとの組織横断的なコラボレーションを簡素化。.
トランザクション処理： エラーのない大量生産 トランザクション処理 商業用および リテールバンキング オペレーションを行う。.
エンド・ツー・エンドの統合： より ローン組成 から口座閉鎖まで、InvestGlassはスムーズで自動化されたワークフローを提供します。.

顧客エンゲージメントとエクスペリエンスの向上

顧客がサービスへの即時アクセスを求める時代、, InvestGlassは銀行に以下のツールを提供する。再定義 カスタマー・エンゲージメント:

アカウント認証 アカウントの認証 しっかりと。.
パーソナライズされたサービス モバイルアプリ そして ウェブベースのプラットフォーム.
スマート デューディリジェンス 金融規制を確実に遵守するためのツール.
マネージャーとチームのためのリアルタイム洞察 フルマネージド・ソリューション.

金融業界におけるデジタルトランスフォーメーションの推進

InvestGlassの簡素化 デジタル・トランスフォーメーション 銀行の主要な課題に取り組むことで

あらゆるものとのシームレスな統合 コア・バンキング・プラットフォーム.
デジタル・ファースト戦略 クラウドバンキング の能力がある。.
スケーラブルなアーキテクチャ 企業規模 と取引量である。.
自動化の強化 効率性の向上 運用ワークフローにおける.
サポート 資本市場, マーチャント決済処理, そして ローン組成.

銀行が将来を見据えた業務にInvestGlassを必要とする理由

規制遵守： 内蔵ツールにより、金融規制および基準の遵守を保証します。.
予測期間の計画： リアルタイム分析で市場動向や顧客の需要を予測し、備える。.
カスタマー・エクスペリエンス重視： 直感的で使いやすいインターフェイスを提供し、シームレスなユーザージャーニーを実現する。.
リスク評価ツール： よりスマートなクレジットとローンの承認を可能にする。.

InvestGlassは信頼されています：

リテール銀行 敏捷性と効率性を求めて。.
投資銀行 迅速なデータ分析と安全な統合が必要.
信用組合 より良い顧客関係を目指して。.
商業銀行 世界的な規模の拡大を視野に入れている。.

企業規模に合わせたソリューション

新興企業であろうとなかろうと フィンテック・プロバイダー, 中堅 コミュニティバンク, またはグローバル 伝統的な銀行, InvestGlassは以下を提供します。 すぐに使える, お客様の目標に合わせたスケーラブルなソフトウェアソリューションを提供します。.

主な差別化要因

A セキュアリポジトリ 機密データ用.
カスタムダッシュボード プラットフォーム・マネージャー.
AIとの統合 機械学習-主導のアナリティクス。.
のエンド・ツー・エンド管理 銀行口座, 顧客データ、オペレーション.

将来を見据えたバンキング・システム・ソフトウェア

インベストグラスは単なる コアバンキングシステム インテグレーターだ。 集中型プラットフォーム 伝統的な銀行業務と近代的な銀行業務の橋渡しをします。以下より リスクアセスメント リアルタイム トランザクション処理, のあらゆる側面をサポートする。 リテールバンキング, 投資銀行, そして マーチャント決済処理.

金融機関にとっての最大のメリット

✅ フルマネージド・ソリューション： ITの複雑さとメンテナンスのオーバーヘッドを削減します。.
✅ デジタルチャンネル 顧客のセルフサービスを可能にし、エンゲージメントを高める。.
✅ スケーラブルなアーキテクチャ： 混乱なく成長する.
✅ セキュアなプラットフォーム： トップクラスの確保 規制遵守 そしてデータ保護。.
✅ 予想レディ 正確な分析で自信を持って計画を立てる。.

将来を見据えたバンキング・プラットフォームとしてInvestGlassと提携

InvestGlassは単なるソフトウェア・プロバイダーではない。 世界的リーダー を提供する。 完全カスタマイズ可能なパラメーター あらゆる規模の銀行を支援する拡張性の高いツール。.

どの地域で事業を行うか 資本市場, コマーシャル・バンキング, あるいは プライベートバンキング, InvestGlassはどのようなものとも簡単に接続できる。 コア・バンキング・プラットフォーム ドライブ デジタル・トランスフォーメーション 優れた カスタマー・エンゲージメント.

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