暗号通貨のKYCとは？
なぜKYCが暗号にとって重要なのかを理解するためには、まずKYCとは何かを理解することが重要である。KYCとは「know your customer」の略で、他者との取引を希望する個人や企業の身元を確認するプロセスを指す。このプロセスには通常、氏名、住所、生年月日、IDカード、社会保障番号などの個人情報の収集と確認が含まれる。.
ここでは、どこから始めるべきか、スイスの状況はどうなっているのか、InvestGlassのKYCツールをどのように活用し始めるべきか、基本的なことをご紹介します。お客様のフィンテック・ソリューションを編成し、ベスト・パートナーとのコネクションを構築します。 反マネーロンダリング ソリューションを提供する。.
暗号通貨におけるKYCコンプライアンスの基本とは？
1.取引を希望する個人または企業に関する識別情報を収集する。この情報には、氏名、住所、生年月日、公共料金の請求書、金融経験、リスク許容度などが含まれる。KYCの要件は国によって変わります。.
2.収集した情報が正確で有効であることを確認する。矛盾や誤りがないかをチェックし、個人または企業に連絡して情報を確認することでこれを行うことができます。検証プロセスはルールベースのエンジンで自動化することができます。InvestGlassは自動化ルールを提供し、ユーザー数が急速に拡大してもコンプライアンスを維持します。.
3.その人や会社が本人であることを確認するために、さらにチェックを行う。これには、身元調査やオンラインサービスによる本人確認が含まれる。私たちは分散型取引所や匿名取引ビジネスを行うことができますが、アドバイザリー業務やブローカー業務には、他のほとんどの規制対象となるビジネスと同じルールが適用されます。.
4.収集したすべての情報と、誰かの身元を確認するために行ったすべての手順を詳細に記録する。(公共料金の請求書、クリプトウォレット番号、場合によっては運転免許証やIDカード）...あなたが提供した情報は、次に保存されます。 インベストグラスCRM スイスに拠点を置く。.
KYC対策は、利用する暗号取引所と現地の規制当局の最低要件によって異なります。.
暗号取引所とKYCの衝突とは？
マネーロンダリングを防止するため、暗号取引所はAML/KYCデータインサイトの利用を開始している。AML（マネーロンダリング防止）とは、マネーロンダリングの違法行為を防止することを目的とした一連の法律と規制を指す。 AML/KYCデータインサイトを利用することで、暗号取引所は疑わしい活動を特定し、マネーロンダリングを防止することができる。これは、暗号通貨の信頼性を高め、普及を促進する上で重要な進展である。このページでは、AML/KYCについて知っておくべき主要プレイヤーを紹介する：
- バイナンス, 世界最大の暗号通貨取引所の1つであるCryptocurrency Exchangeは最近、規制当局からのKYC要求の高まりにより、同社のプラットフォームへの新規ユーザーの登録を停止した。.
- ビットフィネックス, もう1つの大手取引所であるSBI証券もまた、KYC問題の影響を受けている。2017年、この取引所は、ある銀行パートナーから顧客に関するより多くの情報を提供するよう要求され、引き出しの停止を余儀なくされた。.
- ビットスタンプ, もう1つの大手取引所であるSBI証券も、過去にKYC問題に直面したことがある。2016年、同取引所は銀行から顧客に関するより多くの情報を要求され、数週間引き出しを停止した。.
- Krakenは最もコンプライアンスを遵守している取引所の一つとして知られているが、KYC/AML規制を満たすために日本へのサービスを停止しなければならなかった。.
- ポロニエックス は現在も運営されている最も古い取引所のひとつで、KYC/AML規制を遵守するためにプラットフォームを変更しなければならなかった。.
暗号ブローカーと伝統的な金融機関はどのように連携しているのか？
ほとんどの銀行は、厳格な銀行機密法によって規制されている。顧客情報を第三者に開示することは禁じられている。しかし、召喚状や裁判所の命令など、そうせざるを得ない特別な状況もある。このような場合、顧客は自分の情報が共有されることを知らされる。.
ブローカーや仲介業者としては、そのプロセスがしっかりしたものであり、顧客の身元が取引金融機関ときちんと共有されていることを確認しなければならない。.
違法行為を追跡するには？
InvestGlassは、違法行為を追跡するのに役立つポートフォリオ管理ソフトウェアです。このソフトウェアでは、ポートフォリオをリアルタイムで監視することができ、特定のキーワードに対するアラートを設定することもできる。つまり、ポートフォリオに違法行為に関する言及があれば、即座に通知されるのです。InvestGlassはまた、あなたがそれを阻止するための行動を取ることができるように、活動の源を追跡するのに役立ちます。さらに、InvestGlassはポートフォリオをより効果的に管理するための幅広い機能を提供します。これには、リスク管理ツール、パフォーマンス追跡システム、その他多くの機能が含まれます。InvestGlassがあれば、違法行為からポートフォリオを守ることができます。.
トラベルルールへの準拠がVASPと金融機関にもたらすもの
トラベル・ルールを遵守することは、バーチャル・アセット・サービス・プロバイダー（VASP）や金融機関にとって大きなメリットをもたらします。その方法について説明しよう：
- 伝統的な銀行システムへのアクセス
- コンプライアンスを遵守することで、従来の銀行とのやり取りがスムーズになる。トラベルルールを遵守することで、VASPは規制基準へのコミットメントを示し、金融機関との信頼関係を構築するのに役立ちます。これにより、銀行との関係を構築するプロセスが簡素化され、不換紙幣と暗号のゲートウェイがより利用しやすくなる。.
- コンプライアンスを遵守することで、従来の銀行とのやり取りがスムーズになる。トラベルルールを遵守することで、VASPは規制基準へのコミットメントを示し、金融機関との信頼関係を構築するのに役立ちます。これにより、銀行との関係を構築するプロセスが簡素化され、不換紙幣と暗号のゲートウェイがより利用しやすくなる。.
- 機関投資家の誘致
- 機関投資家はしばしば、投資が安全であり、規制ガイドラインに従っているという保証を求めている。トラベル・ルールを遵守しているVASPは、そのような投資家を惹きつけ、新たな資金源を確保し、成長の可能性を高めることができる。このコンプライアンスは、取引の完全性に関して投資家を安心させる信頼性のレイヤーを追加することを意味する。.
- 機関投資家はしばしば、投資が安全であり、規制ガイドラインに従っているという保証を求めている。トラベル・ルールを遵守しているVASPは、そのような投資家を惹きつけ、新たな資金源を確保し、成長の可能性を高めることができる。このコンプライアンスは、取引の完全性に関して投資家を安心させる信頼性のレイヤーを追加することを意味する。.
- 取引の透明性とセキュリティの向上
- トラベル・ルールを導入することで、取引の透明性が高まり、取引関係者が明確に識別されるようになる。この透明性により、詐欺やマネーロンダリングに関連するリスクが軽減されるため、顧客からの信頼が高まる。セキュリティ対策が強化されることで、VASPは顧客により安全な取引環境を提供することができる。.
- トラベル・ルールを導入することで、取引の透明性が高まり、取引関係者が明確に識別されるようになる。この透明性により、詐欺やマネーロンダリングに関連するリスクが軽減されるため、顧客からの信頼が高まる。セキュリティ対策が強化されることで、VASPは顧客により安全な取引環境を提供することができる。.
- 仮想資産の幅広い市場導入
- コンプライアンスは、日常生活における仮想資産の幅広い受け入れをサポートする。VASPはグローバルな金融規制と連携することで、暗号通貨を通常の経済活動に組み込むことを促進できる。これによりVASPの顧客基盤が拡大し、仮想通貨の日常的な利用事例が促進される。.
- コンプライアンスは、日常生活における仮想資産の幅広い受け入れをサポートする。VASPはグローバルな金融規制と連携することで、暗号通貨を通常の経済活動に組み込むことを促進できる。これによりVASPの顧客基盤が拡大し、仮想通貨の日常的な利用事例が促進される。.
- 規制当局の承認と業界の地位
- トラベル・ルールのような国際的な規制への準拠は、金融業界 における企業の地位を向上させる。また、コンプライアンスに対する積極的なアプローチを示すことで、新商品や新サービスに対する規制当局の承認が容易になる可能性があります。これは、急速に進化する暗号通貨市場において、VASPや金融機関に競争力を与えることができる。.
トラベル・ルールを採用することで、VASPと金融機関は法的要件を満たすだけでなく、成長と協力のための多くの道を開くことができる。.
スイスにおけるKYCとコンプライアンスについては？
スイスは、暗号通貨やブロックチェーンの企業にとって最も人気のある国の一つである。同国は非常に有利な規制環境にあり、大手取引所も数多く存在する。しかし、スイスにはKYCとAMLの規制もあります。つまり、同国で事業を行う企業は、金融機関法（FinIA）および金融サービス法（FinSA）のKYC規則を遵守するための措置を講じる必要があります。.
これらの規制を遵守するために、企業は顧客の身元を収集し確認するための措置を講じなければならない - マネーロンダリング防止法（AMLA） - このプロセスは、「顧客を知る」（KYC）として知られています。KYCでは、氏名、住所、生年月日、連絡先など、顧客の身元に関する情報を収集する。企業はこれを確認する必要があり、コンプライアンス機能は社内で管理することも、専門家に委託することもできる。現在、スイスの法律ではコンプライアンス機能のアウトソーシングが認められているが、ITに関してはオンショアが望ましい。.
スイスで暗号ビジネスを行う際に役立つその他の文書：
1. 2016/07 FINMAサーキュラー「ビデオおよびオンライン本人確認」（2016.03.03）
2. ブロックチェーン企業の法人口座開設に関するSBAガイドライン
3. FINMAガイダンス 02/2019 ブロックチェーン上の支払い
4. ファクトシートマネーロンダリングとの闘い：金融仲介機関はデューディリジェンス要件を遵守しなければならない
5. 資産運用における自主規制を最低基準として認めるためのガイドライン
6.CO ICO（イニシャル・コイン・オファリング）の規制枠組みに関する問い合わせのガイドライン
7. イニシャル・コイン・オファリング（ICO）の規制枠組みに関する問い合わせのガイドラインの補足
9. 第73条a ff.に従ったDLT取引施設としての認可に関するガイドライン。73a ff.FinMIA
10.外部の資産運用会社、投資マネージャー、受託者は、それぞれAOOS(www.aoos.ch)
11.FINcontrol Suisse AG (www.fincontrol.ch)、OSIF(www.osif.ch)、SO-FIT(www.so-fit.ch) またはOSFIN (www.osfin.ch).SRO VQF (https://www.vqf.ch/en/sro)、SROポリレジ(www.polyreg.chまたはSRO ARIF (www.arif.ch)、オンブズマン・オフィス( https://www.efd.admin.ch/efd/en/home/the-fdf/ombudsman-finsa.html).
12.証券を一般に販売するための目論見書は、BXスイスAGのような目論見書事務所の承認を受ける必要がある。www.regservices.chまたはSIX Exchange Regulation AG (www.ser-ag.com)
暗号通貨および仮想資産に関するFinCENおよびFATF渡航規則遵守のメリット
FinCENおよびFATFの渡航規則に準拠することは、暗号通貨および仮想資産企業にとって大きなメリットをもたらします：
- 市場機会の増大
これらの規制を遵守することで、新たな事業への扉を開くことができる。グローバルスタンダードに沿うことで、企業はその魅力を高め、急速に進化する金融情勢の中で魅力的な見込み客となる。. - 主流への採用強化
コンプライアンスは、暗号通貨が日常の金融取引に組み込まれる道を開く。このような規制の連携により、仮想通貨に対する信頼が醸成され、一般市民がよりアクセスしやすく、利用しやすくなる。. - 銀行関係の改善
こうしたコンプライアンス要件を満たす暗号通貨企業は、従来の銀行サービスへのアクセスが向上する。従来の金融機関とつながることで、よりスムーズな取引や機関投資家との連携が容易になる。. - 透明性と信頼の向上
これらのルールを遵守することで、企業は業務の透明性を高めることができる。この透明性により、各取引がより高い可視性と説明責任を持って行われるため、消費者との信頼関係が構築される。.
要するに、FinCENとFATFの渡航規則に準拠することで、暗号通貨企業の信頼性と運用能力を大幅に向上させることができ、デジタル市場と伝統的な金融市場の両方で成功することができる。.
なぜInvestGlassで暗号通貨ビジネスを始めるのですか？
InvestGlassはスイスのCRMソフトウェアで、ポートフォリオ、顧客、取引を簡単に管理することができます。このソフトウェアは英語とフランス語の両方で利用可能で、多くの取引所と統合されており、一箇所ですべてのポートフォリオの活動を追跡することができます。さらに、InvestGlassのデータはスイスに安全かつセキュアに保管されています。顧客データはスイスに保管されます。しかし、口座確認はドイツまたはアイルランドのサーバーにアクセスする第三者プロバイダーを使用することができます。InvestGlassチームはサードパーティベンダーの選定をお手伝いします。私たちの金融仲介業者のお客様は 承認プロセス また、KYCの是正と管理体制を構築することも並行して行う。.
ツールの自動化は、詐欺、テロ資金調達、脱税、詐欺行為を防止するために作られており、ほとんどの暗号取引所に接続することができ、専用の注文管理システムで暗号を取引するために接続することができます。最終的な目的は、InvestGlassの自動化ソリューションを活用し、未確認のユーザーや潜在的な犯罪行為をコントロールすることです。. このCRMは、ブローカーやアドバイザリーのマインドセットのために構築されている。.
CRMと PMS (ポートフォリオ管理システム）は、お客様のチームが大量に採用できるように作られています。このソリューションは完全にカスタマイズ可能で、オーダーメイドの完全なKYCプロセスを構築することができます。当社は、APIを介してCRMに接続される複数の本人確認プロセス・ベンダーと協力しました。APIは、ソリューションが柔軟性に富み、お客様のニーズの変化に応じて簡単に機能を拡張できることを意味します。.
PMS-ポートフォリオ管理ツールは暗号化取引所フレンドリーです。あらゆる種類の暗号資産に適応させることができ、顧客の報告に便利です。ビットコインレポートは、事前に構築された取引台帳で簡単に作成できます。.
KYCは暗号の世界でビジネスを行う上で重要な要素であり、スイスは企業がKYC規制を遵守するための多くのリソースを提供しています。スイスのCRMソフトウェアInvestGlassは、貴社の成長を安全に後押しします。.