プライベートな顧客オンボーディング バンキング 富裕層および超富裕層個人、その家族、信託、持株会社を銀行取引に包括的に迎え入れるプロセスを指します。このガイドは、オンボーディングプロセスの近代化を目指すプライベートバンキングエグゼクティブ、コンプライアンスオフィサー、テクノロジーリーダーを対象としています。効果的なオンボーディングは、収益性、顧客満足度、規制遵守に影響を与える、プライベートバンキングにおける戦略的な差別化要因となっています。デジタルオンボーディングは、コンプライアンスと全体的な顧客体験の両方を強化しながら、オンボーディングプロセスを合理化する現代的なソリューションとして登場しました。クライアントオンボーディングへのアプローチは現在、クライアントジャーニーと司法権に基づいたテクノロジー、自動化、規制遵守、カスタマイズを活用した包括的かつ戦略的なプロセスとして認識されています。.
2025年、このプロセスは単なるコンプライアンスチェックリストから進化し、収益化までの時間を短縮し、リスク管理を組み込み、長期的な顧客関係の基盤を確立する戦略機能となっています。オンボーディングは、顧客の信頼と将来のエンゲージメントを形成し、関係の成功と銀行の評判に影響を与える重要な瞬間です。オンボーディング、コンプライアンス、顧客体験の関係は、かつてないほど密接に絡み合っています。シームレスなオンボーディングプロセスは、規制遵守を確保するだけでなく、顧客体験を向上させ、最初から信頼とロイヤルティを構築します。.
- 複雑な国境を越えた構造の場合、典型的なオンボーディングの遅延は 60 日から 100 日に及び、顧客の信頼を損ない、資産を遊休または非生産的な状態にし、収益性に影響を与えます。.
- 40代、50代の顧客は、リアルタイムのモバイルインタラクションを備えたフィンテックレベルのデジタル体験を期待しています。.
- 38%を超える新規顧客が、長引く手続きを途中で断念しています。.
- より迅速なオンボーディングを提供する企業は、大きな競争優位性を確立し、ウェルスマネジメントの分野で戦略的優位性を生み出します。.
- InvestGlassはスイスの 君主 プライベートバンク向けのCRMおよびオンボーディングプラットフォーム（米国または中国のベンダーの回避を希望する場合）.
プライベートバンキングにおける顧客オンボーディング：現状、課題、リスク、そして失われる収益
デジタルリーダーを自称しているものの、多くのプライベートバンクでは、オンボーディングプロセスにおいて、依然としてメールのやり取り、スプレッドシート、紙のフォームに頼っている。デジタルオンボーディングは、プロセスを効率化し、手間を軽減し、銀行が最初からより強固な顧客関係を構築することを可能にする、現代的な代替手段を提供する。これにより、最初の印象から顧客関係を損なう大きな障壁が生じる。時代遅れのオンボーディングプロセスは、顧客体験にも悪影響を及ぼし、顧客とのやり取りを遅く、不透明に、そして不満の多いものにする。オンボーディングの遅延は、預かり資産がプロセス完了まで活用できないため、銀行が顧客資産からの収益を生み出すことを妨げ、全体の収益性に大きな影響を与える可能性がある。.
オペレーショナルリスクとコンプライアンスの課題
- サイロ化されたKYC、CRM、コアバンキングシステム間での繰り返しのデータ入力は、バージョンの競合や処理エラーを発生させ、コンプライアンスのコア要件である顧客デューデリジェンスに直接影響を与えます。.
- ファミリーオフィスや信託が関わる複雑な案件では、オンボーディングに90日以上かかっています。.
- ファイルのうち20～30％が「NIGO（Not In Good Order）」に分類され、手作業での対応が必要です。（NIGO：Not In Good Order、不完全または誤りを含み、追加の確認または修正が必要なファイルまたは申請書を指します。）
- 紹介された見込み客は、スムーズな体験を期待しているため、離脱率が高くなります。.
- 2024-2025年にEU、英国、スイス、中東で規制が強化されたことにより、マネーロンダリング対策と税務透明性のチェックが厳格化され、手作業によるプロセスがさらに遅延しています。.
これらの課題により、オペレーショナルリスクが生じ、コンプライアンス違反、不正行為、規制違反などの潜在的リスクにさらされ、コストが増大し、目の肥えた顧客がウェルスマネジメント機関に期待するきめ細やかなサービスが損なわれます。.
プライベートバンキングにおける顧客オンボーディングが戦略的重要事項へと進化している理由
2020年以降、マージン圧縮、規制コストの上昇、デジタル・ウェルス・プラットフォームからの競争により、オンボーディングは取締役会レベルの懸念事項となっています。急速に進化するウェルス・マネジメントの状況は、企業が競争力を維持し、将来の成長機会を活かすために、オンボーディング戦略を適応させることを余儀なくさせています。効率的なオンボーディングは、ウェルス・マネジメント企業に戦略的優位性をもたらし、オンボーディングを単なるオペレーション業務から長期的な成長ドライバーへと変革することができます。クライアント・オンボーディング・プラットフォームは、オンボーディングプロセスを合理化し、規制要件への準拠を保証することで、企業がこれらの戦略的目標を達成するのに役立ちます。. 金融機関 効果的なオンボーディングが、新規資金、シェア・オブ・ウォレット、紹介速度に直接影響することをご理解ください。.
- 年間5～10パーセントのマージン圧縮により、銀行は業務の最適化を余儀なくされています。.
- デュー・ディリジェンス要件の強化により、規制費用が15～20％増加しました。.
- FATFガイダンス、EU AMLDの更新、FINMA回覧、およびUK FCAの期待は、構造化された管理を求めています。.
- クライアントは、30日から60日という重要な期間において、透明性、明確なタイムライン、そして積極的なコミュニケーションを期待しています。これは、クライアントの信頼と満足度を形成する決定的な瞬間です。.
- 銀行は、コンプライアンス要件を満たしつつ、顧客に優しいオンボーディングジャーニーを提供しなければなりません。.
プライベートバンキングにおける最新の顧客オンボーディングのコアコンポーネント
現代のプライベート バンキング・オンボーディング ジャーニーは、初回接触から投資実行まで、いくつかの相互に関連する構成要素で構成されています。 デジタル本人確認を不可欠なステップとして含む、自動化とデジタルツールによるオンボーディングの迅速化により、銀行は、クライアントのスピードと効率性に対する期待に応え、より迅速なオンボーディング体験を提供できます。.
主要な構成要素
- 顧客の特定とプロファイリング
- KYC（顧客確認）、KYB（法人確認）、AML（マネー・ローンダリング対策）スクリーニング（包括的なAMLチェックを含む）、これらは重要な要素として 本人確認, 、リスク評価、および自動化されたコンプライアンスプロセスです。これらのステップは、リモートオンボーディングを通じて完了できるようになり、顧客は支店に立ち寄ることなく本人確認を完了できます。.
- 税務および規制上の分類、CRSおよびFATCAステータスを含みます（CRS：共通報告基準、金融口座情報の自動交換に関する国際基準；FATCA：外国口座税務コンプライアンス法、米国居住者の口座保有者に関する情報の報告を義務付ける米国法）
- 承認および口座開設
- 最初の投資行動
オンボーディングデータの単一の真実の源泉が、CRM、リスクエンジン、ポートフォリオ管理、およびレポートシステムに供給されることが、成功の鍵です。クライアントポータルや電子署名などのセキュアなデジタルチャネルは、多忙な国際的なクライアントの負担を軽減します。自動化とデジタルツールによるオンボーディングの迅速化は、業務効率を向上させるだけでなく、クライアント満足度も高めます。.
顧客特定、プロファイリング、および関係性スコープ定義
プライベートバンクは、顧客、その家族、持ち株会社、信託の詳細な情報（居住地、国籍、資産源泉を含む）を把握する必要があります。この段階では、顧客の身元およびプロフィールの検証、正確なKYC（顧客確認）およびKYB（法人確認）プロセスの確保、コンプライアンス維持のために、信頼できるデータソースへの確実なアクセスが不可欠です。これらの活動は、プライベートバンキングにおける広範な顧客オンボーディングジャーニーの重要な部分を占めており、初期の身元確認から包括的な顧客関係の構築まで、すべてのステップが含まれます。この段階は、マルチブッキングセンター、ファミリーオフィス、SPV（特別目的会社）、または財団が関わる複雑なものと、単純なプロファイルを区別します。.
- 早期に投資目標、リスク許容度、および流動性ニーズを把握してください。.
- ESG（環境・社会・ガバナンス）の義務などの特定の制約を文書化する.
- インタラクティブなエンゲージメントのために、静的なPDFではなくデジタルアンケートを使用してください。.
- 許可 リレーションシップ・マネージャー クライアントと共同でプロフィールを洗練する.
複雑なプライベートバンキング取引におけるKYC、KYB、AMLスクリーニング
個人向けKYCには、政府発行の身分証明書、住所証明、および富の源泉の証明が必要です。法人向けKYBには、登記簿謄本、株主名簿、および 受益権 個人への特定.
クライアントの種類 | 主な要件 |
|---|---|
個人 | ID、住所証明、資産源証明書類 |
エンティティ | 登記簿謄本、25%の閾値に基づく実質的所有者（UBO）の特定 |
すべて | 制裁スクリーニング、PEPステータス、不利益報道チェック |
ワークフロー規則と中央監査証跡を備えた自動スクリーニングツールは、手作業によるエラーを大幅に削減します。これらのツールは、プライベートバンキングにおける顧客オンボーディング時のオンボーディングコンプライアンス達成と規制リスク低減に不可欠です。最新のプラットフォームは、複雑なオンボーディング規則、ワークフロー、ダッシュボードを効率的に管理し、シームレスなコンプライアンスとクライアント管理を保証します。InvestGlassは、外部データプロバイダーと統合しながら、コアオンボーディングロジックをスイスまたはオンプレミスでホストし、クライアントプロファイルに対する主権を保護します。.
税務、規制、およびクロスボーダーの適合性チェック
プライベートバンクは、税務識別情報、CRS（共通報告基準）およびFATCA（外国口座税務コンプライアンス法）のステータスを収集し、各顧客の国境をまたぐ報告義務を評価します。（CRS：共通報告基準、金融口座情報の自動交換に関する国際的枠組み。FATCA：外国口座税務コンプライアンス法、米国の法律で、外国の金融機関に米国口座所有者に関する情報の報告を義務付けるものです。）これらの活動は、国境をまたぐコンプライアンスを確保するために設計された包括的な顧客オンボーディングプロセスの一部を形成します。国境をまたぐ規則は、特定の市場に居住する顧客向けの提供商品を制限する可能性があります。.
- 製品と投資の適合性チェックは、顧客の知識を許容される金融商品に結びつけます。.
- ルールエンジンは、予約センター全体で一貫して制約を強制します。.
- CRS、FATCA、および現地の適合性フレームワークの遵守は、規制上の問題を防止します。.
承認、口座開設、および投資までの期間
社内承認ルートには、通常、リレーションシップマネージャー、コンプライアンス、リスク管理、そして場合によっては法務や税務の専門家が関わります。従来のメールベースの承認は、責任が不明瞭になり、意思決定を遅らせます。.
- リレーションシップマネージャーは顧客プロファイルを作成し、書類をアップロードします。.
- 自動KYC、KYB、AMLスクリーニングがトリガーされました。.
- 税務および規制チェック（CRS、FATCA）が実施されます。.
- コンプライアンス、リスク、法務チーム間で並行承認が進みます。.
- 口座開設手順が生成され、コアバンキングシステムに送信されます。.
- 最初の投資行動が開始されました。.
- CHF 5000万の委託案件における30日間の短縮は、手数料の収益化を大幅に加速させます。.
- 最新のプラットフォームは、ステータストラッキング、エスカレーションロジック、自動化された口座開設手順を提供します。オンボーディングプラットフォームはこれらのプロセスを効率的にオーケストレーションし、各ステップが追跡され、期限内に完了できるように管理します。.
- InvestGlassのワークフローは、スイスのインフラストラクチャ内で、完全な監査可能性を備えた承認をオーケストレーションします。.
クライアントエクスペリエンス：コンプライアンスの道のりを関係構築の瞬間に変える
オンボーディング体験は、顧客が新しい銀行との関係をどのように認識するかに影響を与えます。スムーズなプロセスは、第一印象を高めるだけでなく、顧客との関係を強化し、長期的なロイヤルティを育みます。富裕層の顧客は、官僚的な障害ではなく、きめ細やかなパーソナライゼーションとデジタルの利便性の組み合わせを期待しています。デジタルのオンボーディング体験は、現代の顧客のニーズに合わせた、効率的で直感的でアクセスしやすいプロセスを提供することで、これらの期待に応えます。.
- 最初の30日から90日間は、積極的な状況報告が信頼を築きます。.
- モバイルまたはデスクトップでの自己ペースでの完了は、忙しいスケジュールに対応します。.
- 明確なタイムラインと不足しているアイテムの可視化は、フラストレーションを軽減します。.
アドバイザー主導のデジタルコラボレーション
リレーションシップマネージャーは、電子フォームや書類のアップロードをリアルタイムでクライアントに案内できます。 セキュアポータル, アドバイザーと直接連携して書類をアップロードできる専用のオンボーディングポータルを含み、デジタルプラットフォームは、規制遵守やクロスボーダープロセスを含む複雑なオンボーディング要件をアドバイザーとクライアント双方でサポートします。このアプローチにより、必須のコンプライアンスが、目標や長期計画に関するクライアントエンゲージメントの機会へと変わります。.
- アドバイザーは進捗状況を監視し、フラストレーションが生じる前に介入します。.
- プライベートバンキングにおいては、完全セルフサービスのアプローチよりも協調的なジャーニーの方が優れています。.
- 人間のアドバイスとデジタルツールを組み合わせることで、目の肥えた顧客が期待する全体的な顧客体験が生まれます。.
オムニチャネルと越境ジャーニー
ジュネーブではタブレットでのプライベートバンキングのオンボーディングを開始し、ロンドンではラップトップで継続し、移動中はモバイルで完了することができます。このため、チャネルや言語を横断した単一で一貫した顧客体験が求められます。.
- タッチポイント間でデータやドキュメントの重複がないこと。.
- すべてのチャネルで、セキュアなメッセージング、ドキュメント交換、電子署名が利用可能です。.
- InvestGlassは、スイスまたはオンプレミスでホストされる、銀行ブランドの統合クライアントポータルを提供します。デジタルオンボーディングソリューションにより、クライアントはすべてのチャネルとデバイスで同じシームレスなオンボーディングプロセスを体験できます。.
プライベートバンキングにおけるリスク管理、コンプライアンス、およびパーペチュアルKYC
オンボーディングは、継続的なデューデリジェンスライフサイクルの始まりを示します。ヨーロッパ、英国、スイス、中東全体での規制当局の期待は、定期的なレビューではなく、イベントに基づいてプロファイルが更新される、パーペチュアルKYCを通じた継続的なモニタリングを強調しています（KYC：Know Your Customer、金融犯罪を防止するために顧客の身元を確認するプロセス）。プライベートバンキングにおけるクライアントオンボーディングプロセスは、これらの継続的なコンプライアンス要件を満たすように特別に設計されており、リスク管理および規制基準が当初から遵守されることを保証します。これらのオンボーディングおよびコンプライアンスの実践は、より広範な金融サービスセクターに不可欠であり、銀行や金融機関が効率を向上させ、リスクを管理し、顧客体験を向上させることを支援します。.
- オンボーディング時のデータ品質の低さは、コンプライアンス担当者の20〜30％の帯域幅を吸収する、コストのかかる是正措置を引き起こします。.
- リスクアセスメントは初日から組み込まれ、継続的に維持されなければなりません 顧客ライフサイクル.
- イベントベースのトリガーが、運用効率のために網羅的な監査を置き換えます。.
高品質で自律的なクライアントデータ基盤の構築
正確で構造化されたクライアントデータは、オンボーディング時に収集され、リスク管理の基盤となります。効果的なオンボーディングデータ管理は、クライアントライフサイクル全体を通じてデータの整合性とコンプライアンスを確保するために不可欠です。一般的な問題としては、自由記述欄、一貫性のない国コード、個人と法人間のリンクの欠落などが挙げられます。.
- 富の源泉、収入の流れ、PEPs（政治的影響力のある人物）のステータス、および税務上の居住地を標準化する。.
- 必須項目と入力規則を使用してエラーを減らしてください。.
- ゴールデンレコードは、スイス国内の銀行管理下またはオンプレミスで維持し、外国のクラウドサービスは避けてください。.
イベントベースのモニタリングとパーペチュアルKYC
プライベートバンキングにおけるイベントトリガーには、高リスク管轄区域への住所変更、PEP（公的要人）ステータスの昇格、企業再編、ネガティブメディアの報道などが含まれます。自動化されたアラートとワークフローは、コンプライアンスチームが真のリスク変更に集中するのに役立ちます。このアプローチは継続的オンボーディングとして知られ、クライアント関係全体を通じてコンプライアンスとリスク管理を維持することを保証します。.
- 規制検査のために、すべての行動と決定をタイムスタンプとともに記録します。.
- イベント発生時にリマインダー、タスク割り当て、ドキュメント更新を調整する。.
- 一貫した監視を通じて、長期的な安全性と評判を構築する。.
効率的かつ主権的なプライベートバンキングのオンボーディングのためのテクノロジー基盤
プライベートバンクは、オンボーディングを近代化しつつ、データ主権を保護するためのテクノロジー能力を必要としています。堅牢なオンボーディングインフラストラクチャは、安全かつ効率的なオンボーディングプロセスをサポートするために不可欠です。多くの金融機関は、機密性の高い顧客データやワークフローにおいて、アメリカや中国のプロバイダーへの依存を避けたいと考えています。.
ワークフローオーケストレーションとインテグレーション
中央のワークフローエンジンが、リレーションシップマネージャー、コンプライアンス、リスク、法務、オペレーションチームを横断するタスクを調整します。オンボーディングの自動化は、定型的なオンボーディングタスクを合理化することで、手作業を削減し、チーム全体の効率を高めます。コアバンキングシステム、文書管理システム、スクリーニングプロバイダー、電子署名との統合により、二重入力が防止されます。.
- InvestGlassは、明確な監査証跡を備えたこれらのシステムを接続するハブとして機能します。.
- 設定可能なワークフローは、IT環境を再構築することなく規制変更に対応します。.
ワークフロー例：
- リレーションシップマネージャーがプロフィールをキャプチャします。.
- 自動KYCを実行します。.
- 税務規則チェックを実行します。.
- 並行承認が進みます。.
- コアバンキングAPIが口座を有効化します。.
AI支援文書・データ処理
人工知能は、オンボーディング時に提出されたパスポート、会社登記簿、公共料金の請求書、富裕層レポートを自動的に分類できます。自動抽出により、主要なデータフィールドを95パーセントの精度で検証します。自動オンボーディングはプロセスをスピードアップし、エラーを削減することで、銀行はより効率的に顧客をオンボーディングできるようになります。.
- 自動化は処理を高速化し、人間の専門家を判断が重要となるケースに集中させます。.
- InvestGlassは、管理された環境内でAIツールを提供しています。.
- 銀行は、生の文書を外部の消費者向けクラウドに送信することなく、自動化の恩恵を受けます。.
ホスティング、データ主権、ベンダー依存からの独立
多くのプライベートバンクは、アメリカまたは中国のハイパースケールクラウドプロバイダーに依存しないソリューションを好んでいます。懸念事項としては、域外適用法、地政学的不確実性、顧客の機密保持に関する期待などが挙げられます。.
InvestGlassは、スイスでのホスティングとオンプレミス展開を提供しており、銀行はデータレジデンシーとガバナンスを完全に制御できます。このアプローチは、顧客オンボーディングプロセス中に機密性の高い顧客情報を保護することにより、オンボーディングセキュリティを確保し、機密保持とデータ保護に関する厳格な期待に応えます。このモデルは、銀行秘密の要件をサポートし、サプライヤーの独立性を優先する機関にとってInvestGlassを主権的な代替案として位置づけています。.
InvestGlassはプライベートバンキングの顧客オンボーディングをどのように変革するか
InvestGlassは、プライベートバンク、ウェルスマネージャー、ファミリーオフィス向けにゼロから設計された、スイスの独立系CRMおよび自動化プラットフォームです。プライベートバンキングのオンボーディングソリューションとして、InvestGlassは、テーラードされたオンボーディングワークフローとコンプライアンスツールを提供することにより、プライベートバンクおよびウェルスマネージャー固有のニーズに対応します。このプラットフォームは、最新のオンボーディングコンセプトを具体的な機能へと翻訳します。.
- 標準ケースでのオンボーディング期間が数週間から数日に短縮されました。.
- 完全にデジタル化された場合、複雑なケースは60日以内に完了します。.
- 運用コストを20〜30％削減しました。.
- 合理化されたオンボーディングプロセスは、顧客満足度を高め、クライアントのリテンションを向上させます。.
- スイスまたはオンプレミスホスティングによる完全なデータ主権。.
エンドツーエンドのプライベートバンキングオンボーディングワークフロー
InvestGlassは、銀行がプロスペクト捕獲から承認、口座開設までオンボーディングワークフローを設計できるようにします。オンボーディングワークフローの自動化はプロセス全体を合理化し、手動介入を減らし、クライアントのオンボーディングを加速させます。設定オプションは、さまざまなクライアントタイプに対応し、カスタマイズされたチェックリストを提供します。.
- 承認の埋め込み、自動リマインダー、ステータスダッシュボードにより、ファイルの進行をスムーズにします。.
- 既存システムを置き換えずに統合する。.
通常の旅
- クライアントによるデジタルアンケートの実施.
- 文書アップロード.
- 自動スクリーニング（KYC、KYB、AML）.
- 並行コンプライアンスレビュー.
- アカウントを有効にする.
統合CRM、KYC、ポートフォリオ管理、クライアントポータル
InvestGlassは、CRM、オンボーディング、KYCワークフロー、ポートフォリオ管理を1つのプラットフォームに統合します。オンボーディングの統合は、データサイロを防ぎ、シームレスな顧客体験を確保するために不可欠です。なぜなら、オンボーディングから投資提案まで、情報がスムーズに流れるからです。これにより、データの断片化を防ぎ、オンボーディングから投資提案まで情報がシームレスに流れることを保証します。.
- セキュア ドキュメント用クライアント・ポータル アップロード、電子署名、ポートフォリオレビュー。.
- すべての機能は銀行のブランドで運営されます。.
- テクノロジースタックはスイス国内またはオンプレミスで保守されます。.
コンプライアンス自動化と監査対応記録
InvestGlassは、サードパーティのデータソースとの連携を通じて、自動化されたリスクスコアリング、制裁、PEPチェックをサポートします。オンボーディング中のすべてのステップは、明確なユーザー帰属とともに監査目的で記録されます。これにより、規制遵守要件を満たすために不可欠な、包括的なオンボーディング監査証跡が作成されます。.
規制上の期待 | インベストグラスの能力 |
|---|---|
富裕層の分析 | 必須証拠付きの構造化フォーム |
制裁スクリーニング | 統合されたAPIチェックと監査ログ |
継続的な監視 | イベントベースのトリガーとリフレッシュワークフロー |
プライベートバンクの導入検討事項と次のステップ
主要な指標（アクティベーションまでの時間、NIGO率など）を評価して、現在のオンボーディングの成熟度を評価します。 (NIGO：Not In Good Order、不完全またはエラーが含まれており、追加のレビューまたは修正が必要なファイルまたはアプリケーションを指します。) 段階的なアプローチが効果的であり、まず1つの予約センターでデジタル文書収集を開始してから、拡大します。実装は、慎重な計画と主要な関係者の関与を必要とするオンボーディングプロジェクトとして扱います。.
- ポータルの機能についてリレーションシップマネージャーをトレーニングする.
- ワークフロー設計の初期段階でコンプライアンスを組み込む。.
- 新しい機能に合わせて内部ポリシーを更新します。.
- InvestGlassは、既存のコアバンキングおよびリスクエンジンと統合されます。.
InvestGlassで、貴機関に合わせた主権者オンボーディングジャーニーを設計するための概念実証を検討してください。.
結論：主権を確立し、顧客中心のオンボーディングの未来を構築する
プライベートバンキングにおける顧客オンボーディングは、バックオフィス業務から、収益性、顧客満足度、長期的な関係構築の中心的な推進力へと変化しました。その不可欠な要素には、デジタルワークフロー、統合されたリスク管理、顧客フレンドリーな体験、質の高いオンボーディングデータが含まれます。デジタル顧客オンボーディングの重要性が増すにつれて、より迅速で安全、かつシームレスな顧客ジャーニーを可能にし、プライベートバンキングの未来を形作っています。.
- データ主権とベンダー依存からの独立は、先進的な組織にとって戦略的な優先事項です。.
- デジタルファーストのアプローチを採用する業界リーダーは、20%から50%の顧客維持率の優位性を獲得します。.
- 未来を切り開くのは、技術の進歩に対応しつつ、顧客の信頼を守り抜く銀行である。.
InvestGlassは、世界レベルのオンボーディングを提供したいプライベートバンクに最適なスイスの主権プラットフォームであり、顧客データを完全に管理できます。今行動を起こす企業は、競合他社が手作業のプロセスや断片化されたシステムで苦労する一方で、新しい顧客との永続的な関係を築くことができるでしょう。.
