デジタル・バンキング・プラットフォームの構築は、現代の金融情勢において非常に求められている目標です。デジタルバンクの台頭により、効率的で便利なデジタルバンキングサービスやバンキングソフトウェアへの需要は増加の一途をたどっています。この記事では、デジタルバンキングプラットフォームを構築するプロセスをご案内し、InvestGlass CRMとデジタルポータルソリューションが生産性を大幅に向上させる方法についてご説明します。.

デジタル・バンキングとは？

デジタル・バンキングとは、金融機関が提供するオンライン・バンキングおよびモバイル・バンキング・サービスのことで、顧客は金融取引、口座、サービスをリモートで管理することができる。デジタル・バンキングには、オンライン・バンキング・プラットフォーム、モバイル・バンキング・アプリ、デジタル・ウォレットなど、さまざまなデジタル・チャネルが含まれる。要するに、デジタル・バンキングは、従来のバンキング・サービスを、利用者にとってシームレスでアクセスしやすく、効率的な体験に変えるものである。.

デジタル・バンキングの定義と概要

デジタル・バンキングとは、デジタル・チャネルを活用して顧客に金融サービスを提供するバンキングの一種である。インターネット、モバイル機器、デジタル・プラットフォームなどのテクノロジーを利用して、銀行取引、口座管理、各種金融サービスを提供します。デジタル・バンキング・プラットフォームは、口座管理、請求書支払い、資金移動、ローン申し込みなど、包括的な一連のサービスを提供し、そのすべてに自宅や外出先からアクセスできる。.

デジタル・バンキング・プラットフォームのメリット

デジタル・バンキング・プラットフォームは、顧客に以下のようなメリットを提供する：

• 便利だ： デジタル・バンキング・プラットフォームにより、顧客はいつでも、どこからでも、遠隔操作で口座にアクセスし、取引を行うことができる。.
• スピードだ： デジタル・バンキング・プラットフォームは、迅速かつ効率的な取引を可能にし、銀行の支店に出向く必要性を減らす。.
• 費用対効果： デジタル・バンキング・プラットフォームは物理的インフラの必要性を減らし、その結果、銀行と顧客のコストを削減する。.
• パーソナライゼーション： デジタル・バンキング・プラットフォームは、顧客の金融行動や嗜好に基づいて、パーソナライズされたサービスや提案を提供することができる。.

こうしたメリットにより、デジタル・バンキングは顧客と金融機関の双方にとって魅力的な選択肢となっており、世界中でデジタル・バンキング・サービスの成長と導入が進んでいる。.

ステップ1：ビジネスモデルと価値提案の定義

デジタル・バンキング・プラットフォーム構築の技術的な側面に踏み込む前に、自社のビジネスモデルとバリュー・プロポジションを明確にすることが極めて重要です。これには、ターゲットとする顧客層、提供したいサービス（個人向けローン、決済サービス、モバイル・バンキング・ソリューションなど）、既存のデジタル・バンクや従来の銀行との違いなどを理解することが含まれます。さらに、ミレニアル世代の間で高まるデジタル・バンキング・ソリューションへの需要に対応するため、デジタル・バンクをゼロから構築する際には、包括的な技術インフラを構築することが不可欠です。.

ステップ2：市場調査の実施

徹底した マーケット ターゲットオーディエンスのニーズと嗜好を理解するためのリサーチです。これにより、デジタル・バンキング・プラットフォームを彼らのニーズに合わせてカスタマイズし、競争の激しいバンキング・セクターで成功を収めることができます。さらに、モバイル・バンキング・プラットフォーム内に様々な機能やサードパーティ・サービスを統合することは、ユーザー・エクスペリエンスを向上させ、ユーザーの財務データを効果的に管理する上で極めて重要です。.

ターゲット・オーディエンスと市場ニーズの特定

デジタル・バンキング・プラットフォームの開発を成功させるには、ターゲットとなる顧客層と市場ニーズを特定することが不可欠です。そのためには、徹底した市場調査を実施し、潜在顧客の属性、金融行動、嗜好を把握する必要があります。ターゲットオーディエンスの具体的なニーズやペインポイントを特定することで、これらの問題に効果的に対処できるよう、デジタル・バンキング・プラットフォームを調整することができます。さらに、市場調査は、市場におけるギャップや、イノベーションと差別化の機会を特定するのに役立ち、貴社のプラットフォームが競争環境において際立つことを確実にします。.

競合他社の分析

成功するデジタル・バンキング・プラットフォームの開発には、競合他社の分析が欠かせない。これには、競合他社が提供するデジタル・バンキング・プラットフォームを調査し、その強みと弱みを特定し、市場シェアと顧客基盤を把握することが含まれます。包括的な競合分析を行うことで、自社のプラットフォームが差別化できる領域を特定し、独自の価値提案を行うことができます。このような戦略的アプローチにより、競争力のある革新的なデジタル・バンキング・プラットフォームを開発し、ターゲット層のニーズを満たしながら、市場で際立った存在感を示すことができます。.

ステップ3：銀行免許の取得と規制遵守の徹底

合法的な金融機関として活動するためには、銀行免許の取得が不可欠である。 サービスプロバイダ. .このプロセスには、多額の初期資本と、マネーロンダリング防止（AML）や顧客データセキュリティのための二要素認証（2FA）などの規制要件を満たすことが必要になる場合があります。電子マネーや決済機関のライセンスを取得する前に、まずライセンスシェルターを検討することをお勧めします。.

ステップ4：コア・バンキング・システムとテクノロジー・スタックの選択

コア・バンキング・システムは、コア・バンキング・プラットフォームの基盤です。コア・バンキング・システムは 顧客 口座、取引、その他のバンキングサービスお客様の コアバンキングシステム, また、拡張性、統合の容易さ、必要なカスタマイズのレベルといった要素も考慮する必要があります。従来のコア・バンキング・システムから、デジタル・バンキングのニーズに対応し、優れたカスタマー・エクスペリエンスと業務効率を実現する、よりモダンで柔軟性の高いクラウドベースのソリューションへと大きくシフトしている。.

さらに、堅牢でスケーラブルなテクノロジー・スタックを選択する。これには、プログラミング言語、データベース、その他デジタル・バンキング・プラットフォームの構築に必要な主要コンポーネントの選択が含まれます。.

ステップ5：デジタル・バンキング・アプリの開発とサードパーティ・サービスの統合

シームレスなバンキング体験を提供する、使いやすいデジタル・バンキング・アプリを開発する。プラットフォームの機能性と利便性を高めるため、決済インフラや携帯電話認証などのサードパーティ・サービスの統合を検討しましょう。効率的なソフトウェア開発は、デジタルバンキングアプリの構築とカスタマイズにおいて非常に重要です。開発ライフサイクル全体を通じてセキュリティ対策を確実に統合し、迅速な更新と改善のためにアジャイル手法を採用します。.

InvestGlass CRMとデジタルポータル・ソリューション：究極の生産性向上

InvestGlassは、デジタルバンキング・プラットフォームの運用効率を大幅に向上させる包括的なツール群を提供します。のパワーを活用することで インベストガラス, そうすれば、より堅牢で、機能が豊富で、効率的なデジタル・バンクを構築することができる。.

デジタル銀行のための営業ツール

と インベストグラスの営業ツール, これにより、営業プロセスを自動化し、顧客とのやり取りを追跡し、顧客ベースを効果的に管理することができます。これにより、お客様一人ひとりに合わせた バンキング体験を顧客に提供し、顧客満足度を高める 満足だ。.

オートメーションツール

InvestGlass自動化ツール 反復作業を自動化することで、スタッフはデジタル・バンキング・プラットフォームのより重要な側面に集中することができます。これらのツールには、取引管理、レポート作成などが含まれます。このツールは、リテール・バンキングやプライベート・バンキングの金融サービス・プロバイダー向けに用意されています。このソリューションには、銀行員やコンプライアンス担当者に警告を発するための適合性、適切性、10以上のリスク指標が含まれています。.

マーケティングツール

デジタル・バンクのリーチを最大化し、以下のような方法で顧客を惹きつけましょう。 マーケティングツール. .メールマーケティングを提供している、, リードスコア, など、顧客ベースを拡大し、ブランド認知度を高めるための機能が満載です。.

コラボレーション・ポータル

インベストグラス共同ポータル により、チームは効率的に協力し、開発プロセスを合理化し、よりまとまりのある最終製品を確保することができます。.

デジタル・オンボーディング

顧客獲得のスピードアップ InvestGlassデジタル・オンボーディング. .シームレスなオンボーディング・プロセスにより、貴社のデジタルバンクに参加する際、顧客はスムーズで手間のかからない体験をすることができます。その デジタル・オンボーディング ツールは紙の契約書を模倣し、オンライン・バンキングのオンボーディング・ニーズを満たす。.

オンプレミス、スイスサーバー、ドバイサーバー

インベストグラスは ドバイのサーバーでホスト, そのため、データは必要な場所に確実に保管されます。これは、AWS、AZURE、または米国を拠点とするサーバーで常にホストされている技術大手として、私たちが提供しているユニークな利点です。そして、すべての顧客データや機密データは、お客様の技術スタックの隣に留まります。.

結論

インベストガラスはスイスの同族会社である。 デジタル・トランスフォーメーションに対するお客様の期待を理解することができます。このソリューションは、既存のテクノロジー・スタックやコア・テクノロジーに接続することができます。それは フィンテック企業. .その ポートフォリオ管理システム は、お客様の取引履歴やレポートツールにも接続可能です。私たちは、市場投入までの時間を短縮し、尊重することを証明しました。新興銀行や伝統的な銀行であれば、銀行商品や実店舗のアップグレードをお手伝いします。.