L'indicizzazione diretta è migliore dell'ETF? Implementazione di portafogli personalizzati ed efficienti dal punto di vista fiscale su larga scala
Quando si tratta di investire, ci sono molte opzioni tra cui scegliere. Un'opzione popolare è rappresentata dai fondi negoziati in borsa (ETF). Gli ETF offrono agli investitori un modo per ottenere un'esposizione a un paniere di attività e possono essere negoziati proprio come le azioni. Ma l'indicizzazione diretta è migliore degli ETF? Ecco cosa c'è da sapere e come collegarsi agli strumenti di InvestGlass costruiti per i gestori di portafoglio e i consulenti finanziari.
- Che cos'è l'indicizzazione diretta?
- Ricerca dell'efficienza fiscale in un conto gestito separatamente
- Come personalizzare i vostri investitori
- Quali tipi di investitori possono essere adatti a una strategia di indicizzazione diretta?
Che cos'è l'indicizzazione diretta rispetto al fondo comune?
L'indicizzazione diretta è una strategia di investimento che prevede l'acquisto e la detenzione di singoli titoli piuttosto che l'acquisto di ETF. Questo può essere un modo di investire più efficiente dal punto di vista fiscale, in quanto consente agli investitori di evitare di pagare le imposte sulle plusvalenze degli ETF stessi. Inoltre, l'indicizzazione diretta può offrire agli investitori una maggiore personalizzazione e controllo del proprio portafoglio.
Un ETF, o exchange-traded fund, è un tipo di fondo d'investimento che detiene attività come azioni, materie prime o obbligazioni e può essere negoziato in borsa. Gli ETF offrono agli investitori un modo per ottenere un'esposizione a un paniere di attività e possono essere acquistati e venduti proprio come le azioni. L'ETF è solitamente preferito ai tradizionali fondi indicizzati perché spesso presenta costi inferiori e vantaggi fiscali. Si tratta di una differenza rispetto alle azioni frazionate, che prevedono la creazione di più conti e l'investimento in frazioni di azioni.
Un ETF può includere una varietà di attività, tra cui azioni, materie prime e obbligazioni. In questo modo gli investitori possono avere un'esposizione a una vasta gamma di mercati e rappresentare un modo conveniente di investire. Inoltre, gli ETF possono essere negoziati in borsa, il che li rende facili da acquistare e vendere. Gli ETF possono includere strategie sofisticate che hanno un impatto sulla raccolta delle perdite fiscali. È anche possibile compensare le plusvalenze se vengono utilizzate correttamente. Il conto imponibile può variare in ogni Paese, quindi assicuratevi di chiedere prima al vostro consulente finanziario. Naturalmente, se si utilizza un robo advisor, il lavoro del professionista fiscale è solitamente incluso nella soluzione del robo advisor.
Come InvestGlass, suggeriamo ai nostri clienti di essere un insegnante e di salire a bordo con potenziali risparmi fiscali all'interno della proposta di gestione del portafoglio.
Cercare l'efficienza fiscale in un conto a gestione separata con strategie di indicizzazione diretta
L'efficienza fiscale è un aspetto fondamentale per gli investitori. Utilizzando una strategia di indicizzazione diretta, gli investitori possono evitare di pagare le imposte sulle plusvalenze sugli ETF stessi. Questo può essere un modo più efficiente di investire dal punto di vista fiscale, in quanto consente agli investitori di trattenere una parte maggiore dei loro profitti. Inoltre, l'indicizzazione diretta può offrire agli investitori una maggiore personalizzazione e controllo del proprio portafoglio.
I gestori di portafoglio sono soliti creare mandati di portafoglio che, nell'ambito dell'investimento Matic o delle strategie attive, includono titoli ad alta efficienza fiscale. Potrete anche vendere i titoli in calo e utilizzare la perdita per compensare le plusvalenze, in modo da ridurre il carico fiscale o evitare del tutto le tasse.
Come personalizzare i vostri investitori
InvestGlass ha creato un onboarding digitale per i gestori di fondi e le società di consulenza che desiderano creare soluzioni di robo advisory. Questi modelli sono costruiti senza alcuna conoscenza di codifica e facilitano la selezione della maggior parte delle strategie di investimento.
Questi strumenti di onboarding sono adatti sia agli investitori istituzionali che a quelli retail. Solo il formato varierà, in quanto potreste non mostrare agli investitori retail informazioni come :
- errore di tracciamento
- titoli sottostanti completamente trasparenti
- diminuzione dei costi di negoziazione
- gestione fiscale dei fondi
- performance dell'indice e del benchmark inde
- descrizione dettagliata dell'investimento
- esposizione ai fattori
- minimi di investimento
- determinati rischi e condizioni di mercato con il backtesting
Il robo advisor è collegato allo strumento di gestione del portafoglio InvestGlass, che consente una gestione efficiente dei conti gestiti separatamente. Il layout e lo sfondo possono essere adattati in base all'investimento tematico che si desidera offrire.
Quali tipi di investitori possono essere adatti a una strategia di indicizzazione diretta e ai fondi negoziati in borsa?
Gli investitori individuali apprezzeranno la strategia di indicizzazione diretta perché consente loro di evitare di pagare le imposte sulle plusvalenze sugli ETF stessi. Questo può essere un modo più efficiente di investire dal punto di vista fiscale, in quanto consente agli investitori di trattenere una parte maggiore dei loro profitti. Inoltre, l'indicizzazione diretta può offrire agli investitori una maggiore personalizzazione e controllo del proprio portafoglio.
Anche gli investitori sensibili alle imposte, come gli investitori con un patrimonio netto elevato e i piani pensionistici, possono trovare interessante l'indicizzazione diretta. L'indicizzazione diretta consente a questi investitori di gestire meglio le imposte compensando i guadagni con le perdite. Gli individui con un elevato patrimonio netto possono inoltre beneficiare della personalizzazione dei portafogli offerta da una strategia di indicizzazione diretta. Lo stesso tipo di cliente può riguardare i costi di transazione e i rendimenti al netto delle imposte. Dovrete quindi fornire i documenti fiscali per ogni specifico investimento.
L'indicizzazione diretta è un modo di investire più efficiente dal punto di vista fiscale, in quanto consente agli investitori di trattenere una parte maggiore dei loro profitti. Inoltre, l'indicizzazione diretta può fornire agli investitori una maggiore personalizzazione e un maggiore controllo sui loro portafogli. Anche gli investitori sensibili alle imposte, come gli individui con un patrimonio netto elevato e i piani pensionistici, possono trovare interessante l'indicizzazione diretta. L'indicizzazione diretta consente a questi investitori di gestire meglio le imposte compensando i guadagni con le perdite. Gli individui con un elevato patrimonio netto possono inoltre beneficiare della personalizzazione dei portafogli offerta da una strategia di indicizzazione diretta.
Indicizzazione diretta abbinata a InvestGlass Onboarding digitale + Gestione del portafoglio è un modo fantastico per rispondere ai valori personali, agli obiettivi di investimento e ai servizi di consulenza iperindividualizzati di ciascun investitore.