7 vantaggi del digital banking nel 2022

1 - Passare al digitale: non è mai troppo tardi per il mobile banking.

La pandemia globale ha avuto un impatto enorme sulla velocità di adozione della tecnologia. Infatti, le chiusure e il lavoro a distanza hanno reso più rari gli incontri faccia a faccia. Questa tendenza obbliga i dirigenti delle filiali bancarie e i manager, se non è ancora il caso, ad accelerare l'adozione del digitale e a offrire prodotti e servizi digitali:

• pagare le bollette online
• applicazioni mobili
• inviare denaro
• self-service
• registro delle carte di debito
• attività bancarie, come la bonifica KYC per i pezzi mancanti
• carte di pre-pagamento
• saldi dei conti online
• conti di risparmio app
• trasferimento di denaro senza contatto
• processo di onboarding online
• esperienza del cliente online

Nel settore della gestione patrimoniale, questo implica una maggiore attenzione alla consulenza digitale. Dove InvestGlass ama implementare intelligenza artificiale per costruire un'esperienza intelligente.

Top digital bancario per garantire un'esperienza impareggiabile ai clienti. Le minacce, ovviamente, esistono ovunque, anche all'interno della filiale bancaria. Una trasformazione digitale che migliori l'esperienza del cliente ha molte caratteristiche da considerare. Non si tratta di una tendenza in crescita, ma di un cambiamento importante. Tradizionale le banche devono adottare soluzioni bancarie online. Le società di banking online devono migliorare anche l'applicazione di mobile banking.

2 - Le istituzioni finanziarie devono raccogliere tutti i dati in tutti i segmenti

Negli ultimi anni il ruolo dei gestori patrimoniali e il loro target di clientela sono cambiati. Da un approccio puramente patrimoniale, i gestori patrimoniali stanno ora prendendo in considerazione altri segmenti di clientela. Le strutture tariffarie dei gestori patrimoniali si stanno spostando per includere i clienti con un saldo più basso. In effetti, per avere successo ed essere in grado di fornire i propri servizi a tutti i segmenti di mercato riducendo i costi o migliorando l'efficienza, i gestori patrimoniali devono collaborare con Intelligenza artificiale fornitori di consulenza o soluzioni fintech simili e soluzioni SAAS.

Di conseguenza, questi mercati precedentemente non serviti si stanno affermando come interessi chiave per il futuro.

La presenza delle donne e dei ricchi di massa nei mercati finanziari sta diventando importante e si può ipotizzare che la tendenza sia in crescita. L'interesse crescente per i mercati non serviti mercati aumenta la necessità dei gestori patrimoniali di riformulare il loro pricing. strategie per convincere questi segmenti di clientela e collaborare con InvestGlass. InvestGlass vi permette di costruire progetti digitali "chiavi in mano". servizi bancari grazie a un CRM completamente personalizzabile e digitale. I gestori patrimoniali offrono ora prodotti e servizi più personalizzati per soddisfare le esigenze dei loro clienti. Ciò è reso possibile dalla ricchezza di dati di cui dispongono.

Le esigenze finanziarie e la spesa dei consumatori devono essere analizzate per offrire migliori transazioni digitali. L'intelligenza artificiale potrebbe essere una minaccia maggiore per la processo se bancario i dati dei clienti non sono ben digeriti. In effetti, consumare i dati del cellulare, gli assegni di deposito, le spese di risparmio, i pagamenti delle bollette, i trasferimenti di fondi, i pagamenti online e gli aspetti normativi del portafoglio di investimento per produrre un unico consiglio sembra impossibile!

Il rischio è che non sappiate cosa condividere con i vostri clienti. Dovrebbe essere un'esperienza di scoperta con un cellulare da supermercato, un Mario Bros progressivo che consente nuove transazioni digitali una volta raggiunto il livello precedente, o un'esperienza iper-targettizzata?

I segmenti sono come i lego e insieme formano esperienze migliori.

3 - Fidatevi di me, sono il vostro bot bancario digitale!

Studiando le aspettative e il comportamento del cliente, solo 27% degli individui svizzeri hanno lavorato con un consulente finanziario e oltre 50% gestiscono le proprie finanze internamente. Questa tendenza comportamentale è un aspetto preoccupante per i gestori patrimoniali con l'ascesa di nuovi consulenti più efficienti, come l'intelligenza artificiale e le società Fin-tech.

Le società Fintech sono aziende tecnologiche che forniscono servizi finanziari. Questi servizi possono includere qualsiasi cosa, dai pagamenti ai prestiti alla consulenza sugli investimenti. Le società Fintech spesso utilizzano le tecnologie digitali per fornire questi servizi, motivo per cui a volte vengono chiamate "società di servizi finanziari". “banche digitali”.”

L'ambiente finanziario svizzero mostra chiaramente una dualità: la maggior parte utilizza una banca ma sceglie altri mezzi per gestire il proprio patrimonio. Questo apre una vasta gamma di opportunità per convincere gli scettici, ma comporta anche rischi a lungo termine.

La sfida per i gestori patrimoniali è che ogni decisione di un individuo richiede oggi un qualche tipo di consulenza, dall'acquisto di una casa all'assicurazione che il cliente deve scegliere. È qui che i gestori patrimoniali devono evolversi in futuro, per conquistare quote di mercato e soddisfare maggiormente le aspettative dei clienti.

La piattaforma di InvestGlass consente di soddisfare le esigenze del mercato fornendo i mezzi per prendere decisioni di investimento rapide ed efficienti. Soddisfate le aspettative dei vostri clienti a partire da oggi!

InvestGlass CRM costruire per le banche digitali

4 - Iper-personalizzazione del marketing e soluzione all-in-one

La nostra società incentrata sul cliente ha da tempo sostenuto la personalizzazione di massa. Questa tendenza sta lentamente ma inesorabilmente influenzando i servizi finanziari e i gestori patrimoniali ed è stata esacerbata dalla pandemia, poiché la crisi sanitaria crea ed esalta una pluralità di esigenze all'interno dei segmenti di clientela. I gestori patrimoniali dovranno quindi connettersi con l'intelligenza artificiale e con le fintech di consulenza digitale per adattare la loro offerta a ciascun cliente.

Le due principali aree di interesse saranno le società di valutazione del rischio, la cui tecnologia è in grado di interpretare il profilo di rischio di un cliente, e le società di analisi predittiva, che si prevede avranno un potenziale di crescita estremo all'interno del settore della gestione patrimoniale. Utilizzate il CRM di InvestGlass e personalizzate la vostra offerta per ogni cliente con il nostro portale clienti personalizzabile.

InvestGlass CRM è un sistema di gestione delle relazioni con i clienti che aiuta i gestori patrimoniali a entrare in contatto con i loro clienti e a personalizzare i loro servizi per soddisfare le loro esigenze. Offre un portale clienti personalizzabile che consente ai clienti di accedere alle informazioni sul proprio conto e di effettuare transazioni online.

Inoltre, le aspettative dei clienti sono cambiate e si sono orientate verso soluzioni all-in-one. In effetti, i clienti e i potenziali clienti puntano all'offerta più completa del mercato. Pertanto, i gestori patrimoniali e le società finanziarie, in generale, devono includere servizi o prodotti supplementari per poter competere con i concorrenti inclusivi. I gestori patrimoniali in grado di riconoscere questa tendenza e di agire di conseguenza, sperimenteranno una maggiore soddisfazione e fidelizzazione dei clienti. La soluzione all-in-one, l'ecosistema fin-tech e l'API aperta di InvestGlass abbracciano questa tendenza.

5 - Uscite con temi di tendenza, anche se non li condividete. Prima di tutto il cliente!

Negli ultimi decenni, prima che la pandemia diventasse il principale argomento di discussione, la sostenibilità e il trend degli investimenti sostenibili stavano guadagnando terreno. Il riscaldamento globale, il lavoro minorile e, più in generale, le questioni etiche e ambientali erano sempre più importanti per gli investitori. La pandemia ha accelerato la tendenza e i clienti dei gestori patrimoniali hanno preso in considerazione ESG (ambientale, sociale e di corporate governance) più strettamente che in passato. L'obiettivo è quindi quello di comprendere chiaramente i valori e le esigenze dei vostri clienti.

Forse avete già sentito parlare del termine ESG, ma non siete sicuri di cosa significhi o perché sia così importante. ESG è un acronimo che sta per ambiente, sociale e corporate governance. Sono le tre aree principali che gli investitori considerano quando esaminano la sostenibilità di un'azienda. La sostenibilità sta diventando sempre più importante per gli investitori, che vogliono assicurarsi che il loro denaro venga investito in aziende che fanno del bene al mondo. Questo è particolarmente importante ora, durante la pandemia, quando le persone cercano modi per aiutare a sostenere le aziende che fanno la differenza.

Di conseguenza, ci si aspetta che i gestori patrimoniali rafforzino le loro offerte di sostenibilità e mostrino la priorità nei prodotti conformi alla sostenibilità. InvestGlass fornisce i mezzi e gli strumenti per integrare i criteri ESG nella vostra offerta, nonché un consulente di ribilanciamento IA che si adatta alla vostra strategia di investimento.

6 - Reporting Next-Gen quando meno è meglio: come inserire tutto nelle app di mobile banking

Per qualsiasi azienda, l'era tecnologica in cui si trova la nostra società ha ridefinito la competizione. Le aziende, le società, i negozi e i singoli individui lottano per ottenere notorietà e attenzione. Per favorire l'impegno e l'attenzione dei clienti, i processi devono essere facili da usare, interattivi e a misura di cliente. Pertanto, le tecnologie e le innovazioni cercano di aumentare l'attenzione dei clienti fornendo dati, grafici e immagini visualizzabili per coinvolgere e interagire con loro. Un'aggregazione di conti simile rende più amichevole e completa la visione delle attività dei clienti.

Ci sono alcuni motivi per cui le filiali bancarie continueranno a essere importanti per i clienti di fascia alta. In primo luogo, le filiali bancarie offrono un'esperienza più personale che i clienti preferiscono. Possono parlare di persona con un banchiere e ottenere un servizio più personalizzato. Le filiali possono anche offrire un'esperienza più sicura, in quanto i clienti possono parlare con qualcuno di persona in caso di domande o dubbi. Infine, le filiali bancarie offrono un'esperienza più lussuosa che alcuni clienti di fascia alta potrebbero preferire. Possono usufruire di servizi e comfort esclusivi che non sono disponibili online o tramite le app di mobile banking.

7 - Instant Data non è un'auto volante, ma un conto bancario online

I dati sono la fonte di informazioni più importante per qualsiasi banchiere o direttore commerciale. Per i gestori patrimoniali, è imperativo conoscere il proprio cliente e, quindi, basare la consulenza e le proposte di prodotto sui dati. I dati dei nuovi clienti possono essere arricchiti facilmente con i moduli digitali di InvestGlass.

Quanti più dati vengono raccolti, tanto più il servizio o il prodotto sarà adatto al cliente e tanto maggiore sarà la sua soddisfazione. Poiché le modalità di raccolta di tali dati sono limitate, i consulenti e i gestori patrimoniali puntano ora a una fonte alternativa di informazioni, come i dati comportamentali o i dati di localizzazione. Inoltre, l'apprendimento automatico è una risorsa importante nel perseguire l'analisi predittiva e la raccolta di dati alternativi. Ad esempio, l'intelligenza artificiale può scansionare il web ed estrarre dati complessi sui sentimenti e sulle tendenze critiche dei social network.

È quindi chiaro che i gestori patrimoniali dovranno sviluppare competenze e capacità per gestire dati alternativi e per supportare i processi di apprendimento automatico, capacità insite nella soluzione InvestGlass.

Siete pronti a sbloccare la potenza del Digital Banking nel 2023?

The digital banking landscape is not just changing; it’s evolving at breakneck speed. As we dive deeper into 2023, the opportunities are not just abundant they are transformative. For wealth managers, the time to adapt and innovate is now. Expect to see cutting-edge features like next-gen reporting, instant data analytics, and alternative data sources becoming the norm rather than the exception. But it doesn’t end there.

Banche online: La nuova frontiera

Le banche online stanno guidando questa rivoluzione digitale, offrendo più di una semplice piattaforma per controllare il proprio conto corrente online. Sono veri e propri centri finanziari dove è possibile eseguire operazioni bancarie, trasferire denaro e persino effettuare transazioni bancarie complesse, il tutto comodamente da casa o in viaggio.

Apprendimento automatico e IA: i cambiamenti di gioco

Sfruttare la potenza dell'apprendimento automatico e dell'intelligenza artificiale (AI) non è più un optional, ma una necessità. Questi strumenti bancari digitali consentono ai gestori patrimoniali di offrire servizi iper-personalizzati, dalla raccomandazione di opzioni di investimento al monitoraggio delle spese in tempo reale. Questo livello di personalizzazione offre un vantaggio significativo che in precedenza era ottenibile solo attraverso l'interazione personale in una filiale fisica.

InvestGlass: Il vostro partner digitale

Noi di InvestGlass non ci limitiamo a stare al passo con questi cambiamenti digitali, siamo noi a dettare il ritmo. Le nostre soluzioni di digital banking possono essere ospitate sul vostro server o sul cloud svizzero sicuro di Ginevra e del Canton Vaud. La piattaforma è flessibile quanto basta, compatibile sia con le neobanche che con le operazioni bancarie tradizionali.

Vantaggi principali

• Tariffe più basse: Dite addio ai costosi canoni di manutenzione mensili.
• Accesso più facile: Accesso in tempo reale al vostro conto bancario digitale e al conto bancario online.
• Risparmio di tempo: I pagamenti automatici e le transazioni elettroniche consentono di risparmiare tempo, a differenza dei sistemi bancari del passato che si basavano su processi manuali.

Operazioni a prova di futuro

Our technology solutions spanning AI to machine learning algorithms are designed to create seamless experiences for FIDLEG and MIFID compliance. Whether it’s transferring funds, checking account balances, or even depositing checks remotely, we’ve got you covered. Websites generally can’t offer this level of service and security.

Sicurezza e conformità

La sicurezza è fondamentale. Con InvestGlass, non solo avrete un maggiore controllo sui vostri obiettivi finanziari, ma potrete anche beneficiare di funzioni di sicurezza avanzate. Queste includono opzioni per depositi mobili di assegni e portafogli elettronici, assicurando che le vostre transazioni non siano solo veloci ma anche sicure.

Attirare nuovi clienti

In un mondo in cui i consumatori passano sempre più spesso dal trasporto di contanti ai pagamenti digitali, l'offerta di queste funzioni avanzate può contribuire ad attrarre nuovi clienti. Inoltre, consente ai clienti esistenti di accedere ai servizi bancari con maggiore facilità, offrendo una maggiore sicurezza rispetto ai metodi tradizionali.

Allora, siete pronti a fare un passo nel futuro e a sfruttare questi incredibili vantaggi del digital banking nel 2023? Con InvestGlass, il futuro non è solo luminoso: è rivoluzionario.