केवाईसी के 5 प्रमुख चरण: इन्वेस्टग्लास के साथ अनुपालन में महारत हासिल करें

अपने ग्राहक को जानें (केवाईसी) वित्तीय संस्थानों के लिए केवाईसी एक महत्वपूर्ण अनुपालन प्रक्रिया है। यह उन्हें अपने ग्राहकों से जुड़े संभावित जोखिमों की पहचान करने और उनका आकलन करने में मदद करती है, साथ ही मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण जैसे वित्तीय अपराधों से निपटने में भी सहायक होती है। इस लेख में, हम केवाईसी में शामिल चरणों और इन्वेस्टग्लास सीआरएम और डिजिटल पोर्टल समाधान के माध्यम से उत्पादकता बढ़ाने और केवाईसी प्रक्रियाओं को सुव्यवस्थित करने के तरीकों का पता लगाएंगे।.

1. ग्राहक पहचान कार्यक्रम (सीआईपी)

केवाईसी प्रक्रिया का पहला चरण ग्राहक पहचान कार्यक्रम (सीआईपी) है। इस प्रक्रिया में संभावित ग्राहक के बारे में आवश्यक जानकारी एकत्र करना शामिल है, जिसमें निम्नलिखित शामिल हैं:

• पूरा नाम
• जन्म तिथि
• पता
• पहचान संख्या (उदाहरण के लिए, सामाजिक सुरक्षा संख्या, पासपोर्ट, या सरकार द्वारा जारी किया गया कोई अन्य पहचान पत्र)

इन्वेस्टग्लास एक पेशकश करता है डिजिटल ऑनबोर्डिंग यह एक ऐसा समाधान है जो डेटा संग्रह को स्वचालित करके और अन्य प्रणालियों के साथ सहजता से एकीकृत करके ग्राहक पहचान को सरल बनाता है।.

2. ग्राहक उचित परिश्रम (सीडीडी)

ग्राहक की जानकारी एकत्र करने के बाद, वित्तीय संस्थानों को संभावित जोखिमों का आकलन करने के लिए ग्राहक की उचित जांच-पड़ताल (सीडीडी) करनी चाहिए। इस जोखिम आकलन में ग्राहक की पृष्ठभूमि, व्यवसाय और वित्तीय लेनदेन जैसे कारकों का मूल्यांकन शामिल होता है।.

इन्वेस्टग्लास बिक्री उपकरण ग्राहक अंतःक्रियाओं को ट्रैक करने, डेटा का विश्लेषण करने और संभावित जोखिमों को दर्शाने वाले पैटर्न की पहचान करने के लिए एक केंद्रीकृत मंच प्रदान करके सीडीडी में सहायता करना।.

3. उन्नत उचित परिश्रम (ईडीडी) और दस्तावेज़ सत्यापन

उच्च जोखिम वाले ग्राहकों के लिए, वित्तीय संस्थानों को उन्नत जांच पड़ताल (ईडीडी) करने की आवश्यकता हो सकती है। इस प्रक्रिया में ग्राहक के बारे में अतिरिक्त जानकारी प्राप्त करना और उनके दस्तावेजों की प्रामाणिकता का सत्यापन करना शामिल है।.

इन्वेस्टग्लास सहयोगात्मक पोर्टल यह ग्राहकों के दस्तावेजों को साझा करने, समीक्षा करने और संग्रहीत करने के लिए एक सुरक्षित मंच प्रदान करके कुशल दस्तावेज़ सत्यापन और ईडीडी (अनुशंसित, दिनांकित, दिनांकित) प्रक्रिया को सुगम बनाता है।.

4. सतत निगरानी और लेनदेन निगरानी

वित्तीय संस्थानों को ग्राहकों की जानकारी को अद्यतन रखने और संदिग्ध गतिविधियों का पता लगाने के लिए निरंतर निगरानी करनी चाहिए। इस प्रक्रिया में ग्राहकों के लेन-देन की निगरानी करना और केवाईसी रिकॉर्ड को नियमित रूप से अपडेट करना शामिल है।.

इन्वेस्टग्लास स्वचालन उपकरण ग्राहक प्रोफाइल को अपडेट करना, लेनदेन के पैटर्न को ट्रैक करना और असामान्य गतिविधियों के लिए अलर्ट उत्पन्न करना जैसे विभिन्न कार्यों को स्वचालित करके चल रही निगरानी को सुव्यवस्थित करें।.

5. संदिग्ध गतिविधियों की सूचना वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क (FinCEN) को देना

अंत में, वित्तीय संस्थानों को किसी भी संदिग्ध गतिविधि की सूचना वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क (FinCEN) और अन्य संबंधित नियामक प्राधिकरणों को देनी होगी। यह कदम पारदर्शिता बनाए रखता है और वित्तीय अपराध को रोकने में सहायक होता है।.

इन्वेस्टग्लास मार्केटिंग उपकरण अनुकूलन योग्य टेम्पलेट प्रदान करके और सबमिशन प्रक्रिया को स्वचालित करके रिपोर्टिंग को सरल बनाएं।.

InvestGlass के KYC समाधानों से उत्पादकता बढ़ाएँ

इन्वेस्टग्लास सीआरएम और डिजिटल पोर्टल समाधान एक व्यापक मंच प्रदान करता है। केवाईसी प्रक्रियाओं के प्रबंधन के लिए। इन्वेस्टग्लास को चुनकर, वित्तीय संस्थान निम्न लाभ प्राप्त कर सकते हैं:

• ग्राहक ऑनबोर्डिंग और केवाईसी सत्यापन प्रक्रियाओं को सुव्यवस्थित करें
• टीम के सदस्यों के बीच सहयोग को बढ़ावा दें
• नियमित कार्यों को स्वचालित करें और उत्पादकता बढ़ाएं
• बदलते केवाईसी नियमों का अनुपालन बनाए रखें।

InvestGlass को बैंकों के सर्वरों पर होस्ट किया जा सकता है, जिससे ग्राहकों का सारा संवेदनशील डेटा सुरक्षित और संरक्षित रहता है। InvestGlass के साथ अपनी उत्पादकता बढ़ाएँ और वित्तीय उद्योग में KYC प्रबंधन के लिए सर्वोत्तम समाधान के साथ नियमों का पालन करें।.