ट्रैवल रूल – पूरी तरह से स्विस समाधान

ट्रैवल रूल के तहत वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स (जिनमें क्रिप्टो ब्रोकर, एक्सचेंज, कस्टोडियन और डिजिटल-एसेट सेवाएं प्रदान करने वाले बैंक शामिल हैं) के लिए यह आवश्यक है कि वे क्रिप्टो ट्रांसफर के प्रेषक (ओरिजिनेटर) और लाभार्थी (बेनिफिशियरी) के बारे में जानकारी एकत्र करें और उसका आदान-प्रदान करें। इसका उद्देश्य पारदर्शिता में सुधार करना, मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी नियंत्रणों को मजबूत करना और संदिग्ध गतिविधियों का पता लगाने में सहायता करना है।.

वर्ष 2026 में, न्यायक्षेत्रों में आवश्यकताएँ विकसित होती रहती हैं। यूरोपीय संघ में, क्रिप्टो-एसेट्स रेगुलेशन और ट्रांसफर ऑफ़ फंड्स रेगुलेशन डिजिटल-एसेट व्यवसायों के लिए व्यापक अनुपालन ढाँचे का हिस्सा हैं।.

संस्थान के स्थान, ट्रांसफर के प्रकार, शामिल मूल्य, और इस बात के आधार पर दायित्व अलग-अलग हो सकते हैं कि काउंटरपार्टी विनियमित है या पहचानी जा सकती है। InvestGlass क्रिप्टो दलालों और बैंकों को एक स्विस संप्रभु वातावरण के भीतर ट्रैवल रूल गतिविधि को व्यवस्थित करने में मदद करता है। टीमें एक संरचित वर्कफ़्लो में क्लाइंट की जानकारी, काउंटरपार्टी जाँच, लेनदेन की निगरानी, अनुमोदन और अनुपालन रिकॉर्ड को जोड़ सकती हैं।.

एक ट्रैवल रूल प्रोटोकॉल (Travel Rule protocol) वह तकनीकी ढांचा है जिसका उपयोग वीएएसपी (VASPs) द्वारा आवश्यक जानकारी को सुरक्षित रूप से और अंतर-संचालनीय (interoperably) तरीके से आदान-प्रदान करने के लिए किया जाता है। प्रोटोकॉल विभिन्न प्रदाताओं को तब भी संवाद करने में मदद करते हैं जब वे अलग-अलग सिस्टम, नेटवर्क या अनुपालन टूल का उपयोग करते हैं।.

एक व्यावहारिक प्रोटोकॉल को सुरक्षित डेटा विनिमय, काउंटरपार्टी डिस्कवरी, संदेश स्थिति, त्रुटि प्रबंधन, ऑडिटेबिलिटी (ऑडिट किए जाने की क्षमता) और उचित गोपनीयता नियंत्रण का समर्थन करना चाहिए। सही प्रोटोकॉल या प्रोटोकॉल का संयोजन संगठन के न्यायक्षेत्रों, काउंटरपार्टीज, लेनदेन की मात्रा और प्रौद्योगिकी पर्यावरण पर निर्भर करता है।.

InvestGlass प्रोटोकॉल-आधारित ट्रैवल रूल गतिविधि के चारों ओर एक परिचालन परत के रूप में कार्य कर सकता है। यह टीमों को क्लाइंट और लेनदेन के संदर्भ को प्रबंधित करने, समीक्षाओं को रूट करने, निर्णयों का दस्तावेजीकरण करने, अपवादों का समन्वय करने और समकक्षों द्वारा उपयोग किए जाने वाले टूल के साथ अंतरसंचालन करते हुए एक स्पष्ट रिकॉर्ड बनाए रखने में मदद करता है।.

ट्रैवल रूल क्रिप्टो समाधान एक ऐसा प्लेटफॉर्म है जो VASPs को ट्रैवल रूल अनुपालन के पूरे जीवनचक्र को प्रबंधित करने में मदद करता है। इसे सूचना संग्रह, क्षेत्राधिकार संबंधी आवश्यकताओं, काउंटरपार्टी VASP की पहचान, उचित मुस्तैदी (ड्यू डिलीजेंस), सुरक्षित प्रसारण, लेनदेन की निगरानी, अपवाद प्रबंधन, और अनुपालन-संचालित रिकॉर्ड-कीपिंग का समर्थन करना चाहिए।.

InvestGlass ट्रैवल रूल (Travel Rule) संचालन के लिए एक स्विस सॉवरिन दृष्टिकोण प्रदान करता है। क्रिप्टो ब्रोकर और बैंक प्रेषक और लाभार्थी के डेटा का समन्वय करने, काउंटरपार्टियों की पहचान करने और उनकी समीक्षा करने, जोखिम-आधारित जांच लागू करने, गुम जानकारी का प्रबंधन करने, लेनदेन से संबंधित गतिविधि की निगरानी करने और एक संगठিত साक्ष्य ट्रेल बनाए रखने के लिए InvestGlass का उपयोग कर सकते हैं।.

एक और अलग-थलग टूल जोड़ने के बजाय, InvestGlass ट्रेवल रूल के काम को व्यापक क्लाइंट रिलेशनशिप, सीआरएम, डिजिटल ऑनबोर्डिंग, केस मैनेजमेंट और वर्कफ़्लो वातावरण के साथ जोड़ता है। इससे विनियमित टीमों को अधिक स्पष्टता, मजबूत जवाबदेही और एक सुरक्षित स्विस-होस्टेड आधार के साथ काम करने में मदद मिलती है।.