Travel Rule – Solution 100 % suisse

La règle des voyages impose aux prestataires de services sur actifs virtuels, y compris les courtiers en cryptomonnaies, les plateformes d'échange, les dépositaires et les banques proposant des services d'actifs numériques, de recueillir et d'échanger des informations sur l'expéditeur et le bénéficiaire d'un transfert de cryptomonnaies. Son objectif est d'améliorer la transparence, de renforcer les contrôles de lutte contre le blanchiment d'capitaux et de faciliter la détection des activités suspectes.

En 2026, les exigences continuent d'évoluer d'une juridiction à l'autre. Dans l'Union européenne, le règlement sur les marchés de crypto-actifs et le règlement sur les transferts de fonds font partie du cadre de conformité plus large pour les entreprises d'actifs numériques.

Les obligations peuvent varier en fonction de l'emplacement de l'institution, du type de transfert, de la valeur impliquée et du fait que la contrepartie soit réglementée ou identifiable. InvestGlass aide les courtiers en cryptomonnaies et les banques à organiser l'activité liée à la Travel Rule dans un environnement souverain suisse. Les équipes peuvent connecter les informations des clients, les vérifications des contreparties, la surveillance des transactions, les approbations et les dossiers de conformité au sein d'un flux de travail structuré.

Un protocole de Travel Rule est le cadre technique utilisé par les PSAN pour échanger les informations requises de manière sécurisée et interopérable. Les protocoles permettent à différents fournisseurs de communiquer même lorsqu'ils utilisent des systèmes, des réseaux ou des outils de conformité différents.

Un protocole pratique doit prendre en charge l'échange sécurisé de données, la découverte des contreparties, le statut des messages, la gestion des erreurs, l'auditabilité et des contrôles de confidentialité appropriés. Le bon protocole ou la bonne combinaison de protocoles dépend des juridictions de l'organisation, de ses contreparties, de ses volumes de transactions et de son environnement technologique.

InvestGlass peut agir comme la couche opérationnelle autour de l'activité de la règle de voyage (Travel Rule) basée sur les protocoles. Il aide les équipes à gérer le contexte des clients et des transactions, à acheminer les examens, à documenter les décisions, à coordonner les exceptions et à conserver un registre clair tout en interopérant avec les outils utilisés par les contreparties.

Une solution cryptographique pour la Travel Rule est une plateforme qui aide les PSAN à gérer l'ensemble du cycle de vie de la conformité à la Travel Rule. Elle doit prendre en charge la collecte d'informations, les exigences juridictionnelles, l'identification du PSAN contrepartie, la diligence raisonnable, la transmission sécurisée, la surveillance des transactions, la gestion des exceptions et l'archivage axé sur la conformité.

InvestGlass propose une approche souveraine suisse pour les opérations de la Travel Rule. Les courtiers en cryptomonnaies et les banques peuvent utiliser InvestGlass pour coordonner les données des donneurs d'ordre et des bénéficiaires, identifier et examiner les contreparties, appliquer des contrôles fondés sur les risques, gérer les informations manquantes, surveiller l'activité liée aux transactions et conserver une piste justificative organisée.

Plutôt que d'ajouter un autre outil isolé, InvestGlass relie la conformité à la Travel Rule à la relation client globale, au CRM, à l'intégration numérique, à la gestion des dossiers et à l'environnement de flux de travail. Cela aide les équipes réglementées à opérer avec plus de clarté, une plus grande responsabilité et une base plus sûre hébergée en Suisse.