قواعد السفر – حل سويسري بالكامل

تفرض قاعدة السفر على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية، بما في ذلك وسطاء العملات المشفرة، والبورصات، وأمناء الحفظ، والبنوك التي تقدم خدمات الأصول الرقمية، جمع وتبادل معلومات حول المُرسِل والمُستفيد من تحويل العملات المشفرة. وتهدف إلى تعزيز الشفافية، وتقوية ضوابط مكافحة غسيل الأموال، ودعم الكشف عن الأنشطة المشبوهة.

في عام 2026، تستمر المتطلبات في التطور عبر مختلف الولاية القضائية. ففي الاتحاد الأوروبي، تشكل لائحة الأسواق في الأصول المشفرة ولائحة تحويل الأموال جزءاً من إطار الامتثال الأوسع نطاقاً لشركات الأصول الرقمية.

تختلف التلتزمات بناءً على موقع المؤسسة، ونوع التحويل، والقيمة المعنية، وما إذا كان الطرف المقابل خاضعاً للتنظيم أو قابلاً للتعرف عليه. يساعد "إنفستغلاس" وسطاء العملات المشفرة والبنوك على تنظيم نشاط "قاعدة السفر" ضمن بيئة سيادية سويسريكية. يمكن للفرق ربط معلومات العملاء، وفحوصات الطرف المقابل، ومراقبة المعاملات، والموافقات، وسجلات الامتثال في سير عمل واحد ومنظم.

بروتوكول "قاعدة السفر" هو الإطار التقني الذي تستخدمه خدمات الأصول الافتراضية لتبادل المعلومات المطلوبة بشكل آمن وقابل للتشغيل البيني. تساعد البروتوكولات مقدمي الخدمات المختلفين على التواصل حتى لو كان كل منهم يستخدم أنظمة أو شبكات أو أدوات امتثال مختلفة.

يجب أن يدعم البروتوكول العملي تبادل البيانات بشكل آمن، واكتشاف الأطراف المقابلة، وحالة الرسائل، معالجة الأخطاء، وإمكانية التدقيق، ضوابط الخصوصية المناسبة. يعتمد البروتوكول الصحيح أو مزيج البروتوكولات على نطاقات الاختصاص القضائي للمؤسسة، والأطراف المقابلة، وأحجام المعاملات، والبيئة التكنولوجية.

يمكن لـ InvestGlass أن تعمل كطبقة تشغيلية حول نشاط قاعدة السفر القائم على البروتوكول. وهي تساعد الفرق في إدارة سياق العميل والمعاملات، وتوجيه المراجعات، وتوثيق القرارات، وتنسيق الاستثناءات، والاحتفاظ بسجل واضح مع التوافق التشغيلي مع الأدوات التي يستخدمها الأطراف المقابلة.

حل العملات المشفرة لقاعدة السفر هو منصة تساعد مقدمي خدمات الأصول الاصولية على إدارة دورة الحياة الكاملة لامتثال قاعدة السفر. يجب أن يدعم جمع المعلومات، والمتطلبات القضائية، وتحديد هوية مقدم الخدمة المقابل، والعناية الواجبة، والإرسال الآمن، ومراقبة المعاملات، ومعالجة الاستثناءات، حفظ السجلات المدفوعة بالامتثال.

توفر InvestGlass نهجاً سيادياً سويسرياً لعمليات "قواعد السفر" (Travel Rule). يمكن لوسطاء العملات المشفرة والبنوك استخدام InvestGlass لتنسيق بيانات المُرسِل والمُستفيد، وتحديد ومراجعة الأطراف المقابلة، وتطبيق فحوصات تستند إلى المخاطر، وإدارة المعلومات المفقودة، ومراقبة النشاط المتعلق بالمعاملات، والاحتفاظ بسجل أدلة منظّم.

بدلاً من إضافة أداة أخرى معزولة، تربط إنفست غلاس (InvestGlass) أعمال قاعدة السفر (Travel Rule) بعلاقات العملاء الأوسع، وإدارة علاقات العملاء (CRM)، والتهيئة الرقمية، وإدارة الحالات، وبيئة سير العمل. يساعد هذا الفرق الخاضعة للتنظيم على العمل بوضوح أكبر، ومسؤولية أقوى، وأساس آمن مستضاف في سويسرا.