सभी क्षेत्रों में "डिजिटल ऑनबोर्डिंग" शब्द का व्यापक रूप से उपयोग किया जाता है; हालाँकि, इसके अर्थ भिन्न-भिन्न होते हैं। बैंकिंग और वित्तीय सेवाओं में, डिजिटल ऑनबोर्डिंग का अर्थ है बैंकिंग खाते या इसी तरह के दस्तावेज़ ऑनलाइन बनाना। सीआरएम पर ध्यान केंद्रित करते हुए, इसका अर्थ सीआरएम प्रणाली और उसके ऑनबोर्डिंग टूल का उपयोग करने वाले व्यवसायों में से एक के रूप में सामने आता है।.
2016 से, FINMA ने ग्राहकों को पूरी तरह से डिजिटल रूप में जोड़ने की सुविधा प्रदान की है। पहचान सत्यापन समाधानों ने मशीन लर्निंग तकनीक के माध्यम से ग्राहक की पहचान को सत्यापित करने योग्य और सुरक्षित बना दिया है।.
डिजिटल ऑनबोर्डिंग मध्यम से दीर्घ अवधि में, डिजिटलीकरण कागजी प्रक्रियाओं और पारंपरिक केवाईसी डेटा संग्रह को पीछे छोड़ देगा। यह डिजिटलीकरण कंपनियों और फर्मों, विशेष रूप से बैंकिंग उद्योग और बैंक खाता खोलने की प्रक्रियाओं में, कार्यबल और लागत को कम करने में सक्षम बनाता है। एक बार जुड़ने के बाद, ग्राहक आसानी से प्रबंधित हो जाते हैं और सीआरएम इंटरफ़ेस के उपयोगकर्ता बन जाते हैं। हम प्लेटफ़ॉर्म के माध्यम से क्लाइंट पोर्टल, केवाईसी संबंधी सुधार, या फ़ाइल अपलोड (पहचान पत्र, पते का प्रमाण आदि) जैसी पूरक ऑनबोर्डिंग आवश्यकताओं की सुविधा साझा कर सकते हैं।.
सीआरएम का उपयोग करके, कर्मचारी ऑनबोर्डिंग समाधान को अपनी आवश्यकतानुसार ढाल सकते हैं और ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया को प्रभावित कर सकते हैं। कर्मचारी ऑनबोर्डिंग से भर्ती के समय कुशल प्रतिभा प्रबंधन के साथ मानव संसाधन टीम को लचीलापन प्रदान करके कंपनी की क्षमताओं में भी वृद्धि हो सकती है।.
डिजिटल ऑनबोर्डिंग: इन्वेस्टग्लास के साथ वित्तीय सेवाएं
इन्वेस्टग्लास में, हम एक संपूर्ण ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया सहित एक संपूर्ण CRM समाधान प्रदान करते हैं। हमारे ग्राहकों के पास पूर्ण डिजिटल ऑनबोर्डिंग, पूर्ण पेपर ऑनबोर्डिंग, या दोनों के मिश्रण का विकल्प है; भले ही पेपर ऑनबोर्डिंग से मैन्युअल कार्यभार बढ़ जाए। डिजिटल ऑनबोर्डिंग को तीन मुख्य चरणों में विभाजित किया जा सकता है। पहला चरण, ग्राहक को मशीन में अपनी जानकारी सही ढंग से दर्ज करने के लिए एक या अधिक फॉर्म भरने होते हैं। दूसरा चरण, अनुमोदन प्रक्रियाओं और पहचान सत्यापन की शुरुआत। अंत में, KYC संबंधी सुधार बाद में किए जा सकते हैं।.
वांछित उपयोगकर्ता अनुभव के आधार पर डेटा संग्रह के लिए आमंत्रण कई रूपों में हो सकता है।. बैंकों को डिजिटलीकरण की आवश्यकता है उनके ऑनबोर्डिंग फॉर्म जिन्हें विशिष्ट संभावित ग्राहकों को भेजा जा सकता है। आप इन फॉर्मों को ईमेल के माध्यम से भेज सकते हैं या अपनी वेबसाइट में सरल हस्ताक्षर फॉर्म एम्बेड कर सकते हैं। संगठन की गोपनीयता नीति के आधार पर, संभावित ग्राहकों को पहले से ही क्लाइंट पोर्टल दिया जा सकता है, ऐसी स्थिति में फॉर्म सीधे पोर्टल के माध्यम से साझा किए जा सकते हैं। संभावित ग्राहक बस फॉर्म के माध्यम से आवश्यक जानकारी और फाइलें भरते हैं और उनका काम पूरा होने पर आपको एक सूचना प्राप्त होती है।.
डिजिटल ऑनबोर्डिंग का उद्देश्य संभावित ग्राहकों को स्वीकार या अस्वीकार करने का निर्णय लेकर उनकी प्रक्रिया को सरल बनाना है। व्यवसाय संभावित ग्राहकों की पहचान सत्यापित करना और एएमएल और चेतावनी सूचियों में उनके नाम की जांच करना भी चाहते हैं। व्यक्तियों और फॉर्म भरने वाले लोगों को सत्यापित करने के लिए, आप एएमएल जांच से लेकर चेहरे की पहचान आईडी सत्यापन तक विभिन्न भागीदारों का उपयोग कर सकते हैं। आपकी आवश्यकताओं के अनुसार इन जांचों को स्वचालित किया जा सकता है या मैन्युअल रूप से किया जा सकता है। एक बार जब कोई संभावित ग्राहक किसी श्रेणी में आ जाता है, जैसे कम जोखिम, मध्यम जोखिम या पीईपी व्यक्ति, तो आप (स्वचालित रूप से या नहीं) एक अनुमोदन प्रक्रिया. अनुमोदन प्रक्रियाओं के तहत संभावित उम्मीदवारों को उनके उत्तरों, जोखिम स्तर आदि के आधार पर स्वीकार या अस्वीकार किया जा सकता है। खेल के नियम आप ही तय करते हैं।.
एक बार संभावित ग्राहक स्वीकार हो जाने पर, आप क्लाइंट पोर्टल एक्सेस बना सकते हैं, संचार शुरू कर सकते हैं, दस्तावेज़ साझा कर सकते हैं, निवेश प्रस्ताव बना सकते हैं और मजबूत और दीर्घकालिक संबंध बनाने के लिए समाधान की सभी सुविधाओं और उत्पादों का उपयोग कर सकते हैं। इससे भी महत्वपूर्ण बात यह है कि आप मार्केटिंग कर सकते हैं। स्वचालन और आसानी से केवाईसी सुधार प्रक्रियाओं का विकास करें. उदाहरण के लिए, आप किसी उपयोगकर्ता के पते, राष्ट्रीयता या वैवाहिक स्थिति में बदलाव होने पर केवाईसी सत्यापन जांच सेट करना चाह सकते हैं। केवाईसी सत्यापन का अर्थ है ग्राहकों की जानकारी की जांच करना। आमतौर पर, यह समय पर या विशेष अवसरों पर किया जाता है। इन्वेस्टग्लास के माध्यम से, आप किसी भी डिवाइस पर सत्यापन की सूचना दे सकते हैं और ईमेल या क्लाइंट पोर्टल के माध्यम से सत्यापन फॉर्म साझा कर सकते हैं। जाहिर है, फोन कॉल या आमने-सामने की बैठकों जैसे पारंपरिक तरीके अभी भी संभव हैं, लेकिन हम डिजिटल माध्यम अपनाना चाहते हैं!
यह मत भूलिए कि ग्राहक भी इंसान है!
आइए संभावित ग्राहकों को जोड़ने के दौरान उपयोगी युक्तियों और सुझावों पर ध्यान दें। चाहे आप एक चैलेंजर बैंक या फिर कोई स्थापित कंपनी, वे आपकी रुचि जगा सकती हैं।.
संगठन ही सब कुछ है। अपने फॉर्म और ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया को तैयार करते समय, सुनिश्चित करें कि कार्यप्रवाह और प्रत्येक चरण स्पष्ट और पूर्ण हो।.
सरल और संक्षिप्त रहें। किसी संभावित ग्राहक से 10 मिनट से अधिक समय तक फॉर्म भरने के लिए न कहें।.
ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया को कई चरणों में फैलाएं। अपने संभावित ग्राहक की सहभागिता बनाए रखने के लिए, अपनी प्रक्रिया को कई चरणों में विभाजित करें।.
स्पष्ट अपेक्षाएँ और लक्ष्य निर्धारित करें। इससे आपको मापदंडों और अपनी ग्राहक भर्ती की गुणवत्ता का आकलन करने में मदद मिलेगी। इस प्रकार, आपको ग्राहक अधिग्रहण को अधिकतम करने में सहायता मिलेगी।.
नियमित रूप से फीडबैक प्राप्त करें। अपने वर्कफ़्लो को बेहतर बनाने के लिए संभावित ग्राहकों और मौजूदा ग्राहकों से फीडबैक लें। डिजिटल ऑनबोर्डिंग को अपनाएं और अपने ग्राहक प्रतिधारण दर में 80% की वृद्धि की उम्मीद करें! हालांकि, अपनी प्रक्रिया पर कड़ी नज़र रखें क्योंकि पिछले साल 60% ग्राहकों ने जटिलता, समय अवधि आदि कई कारणों से डिजिटल ऑनबोर्डिंग को बीच में ही छोड़ दिया।.
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