Quelles sont les théories de la gestion de portefeuille ? Pourquoi est-elle encore à la mode ?
Dans ce guide, nous allons explorer les bases de la théorie moderne du portefeuille. Cette théorie est un excellent moyen d'analyser l'évolution de vos investissements et de déterminer la marche à suivre. Dans le monde réel, que vous soyez à la recherche d'un nouvel investissement ou que vous évaluiez vos investissements actuels, il est important pour la plupart des investisseurs de comprendre la Théorie Moderne du Portefeuille afin de pouvoir prendre des décisions éclairées sur l'endroit où placer leur argent afin de générer les meilleurs rendements possibles !
Cette théorie est un excellent moyen d'analyser l'évolution de vos investissements et de déterminer ce que vous devez faire par la suite.
Nous expliquons ci-dessous les 3 règles de la théorie moderne du portefeuille afin que les investisseurs maximisent les rendements et réduisent les risques de leur portefeuille. l'ensemble du portefeuille.
1) Choisir la bonne combinaison de classes d'actifs
Les investisseurs doivent rechercher certaines catégories d'actifs susceptibles de générer un alpha positif. Pour ce faire, il convient de sélectionner des actifs situés sur la frontière efficiente de la théorie moderne du portefeuille, avec des corrélations d'actifs permettant de diversifier le portefeuille autant que possible. L'allocation d'actifs doit être équilibrée et inclure des catégories d'actions, d'obligations, d'indices de plusieurs pays et de devises. L'accent ne doit pas être mis sur des actifs à pondération égale, mais sur différentes catégories d'actifs qui peuvent suivre avec précision l'ensemble du spectre des marchés financiers, afin de parvenir à une diversification adéquate. Un portefeuille bien diversifié est toujours protégé, jusqu'à un certain point, contre le risque systématique généré par les marchés. Les investisseurs qui ont une aversion pour le risque ne sont pas les seuls à devoir chercher à minimiser le risque de leur portefeuille.
2) Rechercher des opportunités à faible coût pour votre portefeuille d'investissement
L'hypothèse de l'efficience des marchés et la théorie moderne du portefeuille, développées par l'économiste Harry Markowitz, stipulent qu'il convient de mettre l'accent sur la sélection d'actifs à faible coût. Les investisseurs devraient choisir des stratégies d'investissement impliquant des actions de petite capitalisation et des fonds communs de placement qui coûtent généralement moins cher que l'achat d'actions et d'obligations de grande capitalisation. Cette stratégie peut également contribuer à réduire le risque de baisse, car en sélectionnant une classe d'actifs moins chère, le coût total des frais et de la maintenance de votre propre portefeuille est par conséquent moins élevé.
3) Rééquilibrer votre portefeuille pour éviter un risque systématique potentiel
Pour obtenir un portefeuille optimal avec des rendements attendus élevés et un risque idiosyncrasique faible sur une longue période, vous devez chercher à rééquilibrer périodiquement votre portefeuille et toujours essayer de trouver des opportunités prometteuses sur le marché boursier. Un portefeuille efficace n'est pas seulement celui qui présente une grande diversification et de faibles risques systématiques, mais aussi celui qui se rééquilibre en conséquence afin de s'adapter aux nouvelles conditions du marché et à l'avenir du monde de l'investissement.
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