¿Por qué lanzar un banco digital en Oriente Medio?
Oriente Medio, una región conocida por su rica historia, se está convirtiendo rápidamente en el próximo centro neurálgico de la banca digital. Con una demanda creciente de formas innovadoras de realizar operaciones bancarias y un cambio notable hacia las soluciones de tecnología financiera, la región MENA está perfectamente preparada para subirse a la ola de la transformación digital. He aquí por qué:
¿Por qué Oriente Medio está maduro para su ola de banca digital?
Oriente Medio, una región en pleno florecimiento, ha experimentado avances significativos en el desarrollo de infraestructuras digitales en los últimos años. Con una tasa de acceso a Internet más alta de lo que la mayoría espera, las transacciones digitales y en línea van en aumento. Además, un análisis en profundidad del World Banco mostró que Oriente Medio acumulaba una mayor adopción de las tecnologías bancarias en comparación con las regiones con una tasa de adopción más lenta. Esto indica la existencia de un mercado ávido, deseoso de aprovechar las ventajas de las tecnologías bancarias. banca digital soluciones.
Además, la mayoría de los bancos de Oriente Medio, desde el Gulf International Banco Islámico de Abu Dhabi Bank, han reconocido este cambio. Ahora están incorporando una estrategia de transformación digital, complementada con servicios de banca móvil, para satisfacer las necesidades de los clientes. El panorama digital está cambiando, y con él, el panorama bancario.
¿Cuál es el mejor banco digital de los EAU y Arabia Saudí?
En los EAU, Mashreq Bank destaca por su amplia gama de servicios digitales. Desde los servicios instantáneos de tarjeta virtual hasta su innovadora aplicación móvil QIB, el banco ha establecido estándares bancarios modernos. Mientras tanto, en Arabia Saudí, El Banco ABC, con su banco sólo digital “ila bank”, ha conquistado los corazones de los clientes bancarios gracias a su apuesta por las plataformas digitales y una experiencia del cliente sin fisuras.
¿Quién es el número 1 en banca digital?
Cuando abordamos las preferencias de los clientes y los servicios que ofrecen, es difícil señalar un ‘número 1’. Sin embargo, los challenger banks, un subconjunto del bancos digitales, han sacudido el sistema bancario tradicional. En la zona del Consejo de Cooperación del Golfo (CCG), el “ila bank” del Banco ABC es sin duda un precursor, que ha dejado una huella significativa en el sector de la neobanca en el último año.
Otros bancos:
- Banco ila: Lanzado por el Banco ABC, ila Bank es el primer banco digital de Bahréin exclusivamente móvil que ofrece una gama de servicios bancarios digitales.
- Ahora Dinero: Con sede en los EAU, esta empresa fintech ofrece servicios bancarios y de remesas a trabajadores con bajos ingresos en los países del Golfo.
- Liv.: Lanzado por Emirates NBD, Liv. es el primer banco digital de los EAU dirigido a la generación del milenio con una experiencia bancaria exclusivamente móvil.
¿Por qué los bancos digitales deberían utilizar InvestGlass para automatizar y escalar?
La evolución de los bancos digitales no consiste sólo en introducir cuentas de ahorro en línea o facilitar las transacciones digitales. Se trata de reimaginar todo el sistema bancario. InvestGlass, con su gama de soluciones fintech, ayuda a estos bancos a agilizar sus operaciones, automatización de procesos, y escalando eficientemente. Tanto si se trata de operaciones de banca corporativa y de inversión como de banca comercial, las soluciones de InvestGlass pueden adaptarse a las necesidades específicas de cada institución, garantizando que se mantengan a la cabeza en el competitivo canal de la banca digital.
¿Crear una banca corporativa y de inversión con InvestGlass?
En el dinámico panorama financiero actual, la creación de un marco sólido de banca corporativa y de inversión exige algo más que métodos tradicionales. Aprovechando la plataforma integral de InvestGlass, las entidades pueden integrar a la perfección soluciones fintech avanzadas adaptadas a las necesidades de financiación e inversión de las empresas. El diseño modular de la plataforma garantiza que los servicios bancarios, desde la originación de préstamos hasta la gestión de activos, puedan automatizarse sin esfuerzo, mejorando así la eficiencia. Además, gracias a su sólido análisis de datos y a sus conocimientos basados en IA, InvestGlass permite a los bancos tomar decisiones de inversión informadas, optimizar carteras y ofrecer servicios personalizados a los clientes. Al adoptar InvestGlass, las instituciones no solo preparan sus operaciones para el futuro, sino que también elevan sus ofertas para cumplir con los estándares de la banca moderna que los clientes esperan.
¿Por qué la nube soberana suiza de InvestGlass es perfecta para las empresas de Oriente Medio que desean alojar su sistema central?
Oriente Medio, en particular centros como Abu Dhabi Global Financiero Internacional de Dubai Centre, exige seguridad e infraestructura digital de primer nivel para sus servicios bancarios. La nube soberana suiza de InvestGlass garantiza no solo eso, sino que ofrece flexibilidad, escalabilidad y cumplimiento de la normativa internacional y local. Para los bancos de Oriente Medio y las entidades financieras apuestan por lo digital InvestGlass ofrece la combinación perfecta de tecnología punta y toque humano.
En conclusión, Oriente Medio, con su creciente demanda de productos financieros digitales e innovadores, se perfila como el próximo actor importante en el panorama mundial de la banca digital. Las entidades, ya sean bancos tradicionales o challenger banks, deben prepararse para adoptar lo mejor del mundo digital y, al mismo tiempo, abordar los matices únicos de su público objetivo en esta floreciente región.
PREGUNTAS FRECUENTES: Banca digital en Oriente Medio con InvestGlass
1. ¿Por qué Oriente Medio se está convirtiendo en un centro neurálgico de la banca digital?
Oriente Próximo se ha convertido en una zona de rápido crecimiento para las tecnologías financieras. Con una elevada penetración de los teléfonos inteligentes, una avanzada infraestructura de Internet y una población joven ávida de servicios digitales, la región está cambiando rápidamente hacia la banca en línea y móvil.
2. ¿Qué países lideran la transformación digital de la banca?
- Emiratos Árabes Unidos (EAU): Dubai y Abu Dhabi son centros de fintech, con reguladores fuertes como el DIFC que apoyan a los neobancos.
- Arabia Saudí: Visión 2030 impulsa la innovación financiera con licencias para nuevos bancos digitales.
- Bahréin: Uno de los primeros países del CCG en poner en marcha un espacio aislado de regulación que fomenta la innovación en tecnología financiera.
- Qatar: La estrategia fintech del Banco Central de Qatar impulsa los pagos sin efectivo y la adopción digital.
- Kuwait: Los servicios bancarios digitales están creciendo, y los bancos adoptan asociaciones con las fintech para mejorar sus ofertas.
3. ¿Cuáles son los principales bancos digitales de los EAU?
- Liv. de Emirates NBD, el primer banco digital de los EAU.
- Mashreq Neo - ofrece incorporación digital y servicios instantáneos.
- Ahora Dinero - fintech que ofrece cuentas digitales y remesas a trabajadores con bajos ingresos.
4. ¿Qué bancos digitales son líderes en Arabia Saudí?
- Banco ila por Bank ABC, un neobanco exclusivamente móvil que opera en Arabia Saudí y Bahréin.
- Pago STC - un monedero basado en tecnología financiera que se convirtió en uno de los primeros bancos digitales autorizados.
- Meem de Gulf International Bank, un híbrido de servicios minoristas digitales y de conformidad con la sharia.
5. ¿Y Bahréin, Qatar y Kuwait?
- Bahréin: as iniciativas de fintech de ila Bank y Bank ABC están impulsando la adopción.
- Qatar: Dukhan Bank está avanzando en la transformación digital, junto con nuevas empresas de tecnología financiera respaldadas por Qatar FinTech Hub.
- Kuwait: Warba Bank y Boubyan Bank están invirtiendo mucho en plataformas móviles.
6. ¿Quién está considerado el primer banco digital de Oriente Próximo?
No hay un único ganador, pero Banco ila (Bahréin/Arabia Saudí) y Liv. (EAU) son considerados líderes. Además, Pago STC en Arabia Saudí ha crecido rápidamente, con millones de usuarios.
7. ¿Cómo refuerza la tecnología financiera el ecosistema de la banca digital?
Las empresas fintech impulsan la innovación en pagos, préstamos, robo-advisory y cumplimiento de la normativa. Al colaborar con empresas emergentes de tecnología financiera, los bancos aceleran la incorporación digital, los pagos transfronterizos y la inclusión financiera. Esto convierte a las fintech en un factor clave del auge de la banca digital en la región.
8. ¿Por qué los bancos digitales deberían utilizar InvestGlass?
InvestGlass proporciona automatización, CRM, gestión del cumplimiento y onboarding digital a medida para fintech y bancos. Permite a las instituciones digitales:
- Reducir los procesos manuales
- Escala de servicio al cliente
- Automatizar los controles de conformidad
- Ofrecer experiencias personalizadas de inversión y banca minorista
9. ¿Cómo apoya InvestGlass a la banca corporativa y de inversión?
InvestGlass ofrece sistemas de originación de préstamos, gestión de carteras, análisis avanzados e información basada en IA. Esto permite a los bancos optimizar las decisiones de inversión, mejorar los préstamos a las empresas y reforzar los servicios de asesoramiento a los clientes, tanto en el contexto de las finanzas tradicionales como en el islámico.
10. ¿Cómo beneficia la nube soberana suiza de InvestGlass a los bancos de Oriente Medio?
La nube soberana suiza garantiza soberanía de datos, adaptación al GDPR y cumplimiento regional con los reguladores de EAU, Arabia Saudí y Bahréin. Ofrece alojamiento seguro, escalabilidad y flexibilidad, lo que ayuda a los bancos a integrar la innovación tecnológica sin comprometer la seguridad.