¿Por qué las instituciones financieras necesitan una solución integral como InvestGlass?

Introducción

This article is intended for financial institutions, private banks, and asset managers seeking a comprehensive digital wealth management solution. In today’s rapidly evolving financial landscape, an integrated, end-to-end solution is essential for efficiency, compliance, and client satisfaction. As regulatory requirements become more stringent and client expectations rise, having a unified platform that streamlines operations, enhances engagement, and ensures data security is no longer optional, it’s a necessity.

Una breve definición: Un solución integral de gestión de patrimonios es una plataforma completa que integra todas las funcionalidades clave necesarias para gestionar las relaciones con los clientes, las carteras, el cumplimiento normativo y las operaciones dentro de un único sistema, abarcando todo el ciclo de vida del cliente, desde la incorporación hasta el servicio continuo y la elaboración de informes.

Respuesta rápida

InvestGlass es una solución digital gestión de patrimonios plataforma que proporciona un solución integral de gestión de patrimonios para instituciones financieras, bancos privados y gestores de activos independientes. La plataforma es accesible a través de una única interfaz, lo que la hace fácil de usar y de navegar sin necesidad de múltiples soluciones puntuales. Su plataforma modular integra CRM, incorporación digital, La plataforma ofrece funciones de gestión de carteras, cumplimiento normativo y portal de clientes, todo ello respaldado por una sólida soberanía de datos suiza (lo que significa que todos los datos están alojados y protegidos en virtud de la estricta legislación suiza en materia de privacidad) y análisis basados en IA. Esto permite a los gestores de patrimonios agilizar las operaciones, mejorar la relación con los clientes y garantizar el cumplimiento de la normativa en un entorno digital en rápida evolución.

Lo que aprenderá

En este artículo, descubrirá:

• La principal propuesta de valor de InvestGlass para los gestores de patrimonios.
• Principales características y capacidades de la plataforma de gestión de patrimonios InvestGlass.
• Cómo InvestGlass facilita la incorporación digital y los procesos KYC (Conozca a su cliente).
• El papel del CRM en la mejora de las relaciones con los clientes dentro del ecosistema InvestGlass.
• Herramientas avanzadas de gestión de carteras y gestión de activos.
• Enfoque de InvestGlass sobre el cumplimiento, el riesgo y los flujos de trabajo normativos.
• Crear una experiencia superior para el cliente a través del portal de clientes InvestGlass.
• Capacidades de integración, API y el ecosistema InvestGlass más amplio.
• Opciones de implantación, medidas de seguridad e importancia de la soberanía suiza de datos.
• Aprovechar la automatización del marketing y La IA en la gestión de patrimonios.
• Servicios de implantación, formación y apoyo a la gestión del cambio.
• Modelos de precios flexibles y ventajas económicas.
• Casos prácticos reales y métricas del rendimiento de la inversión.
• La hoja de ruta futura y las opciones de personalización.

Visión general: Soluciones y plataforma de gestión de patrimonios

Transformación del sector

El sector financiero está experimentando una profunda transformación, impulsada por los avances tecnológicos, la evolución de las expectativas de los clientes y las estrictas exigencias normativas. El negocio de la gestión de patrimonios, en particular, se enfrenta a una complejidad cada vez mayor y requiere una transformación para seguir siendo competitivo y eficiente. En este entorno dinámico, los gestores de patrimonios necesitan herramientas sofisticadas que no sólo les permitan seguir el ritmo, sino que también les proporcionen una ventaja competitiva.

Visión general de la solución InvestGlass

InvestGlass delivers precisely that: a fully integrated, end-to-end wealth management solution that unifies disparate processes into a single, intuitive platform. Each module within InvestGlass, CRM, digital onboarding, portfolio management, compliance, and client portal, contributes to the overall end-to-end solution by addressing a specific aspect of the wealth management lifecycle. Together, these modules ensure seamless workflows, data consistency, and a unified client experience from onboarding to ongoing service.

Transición

Con esta base, exploremos la propuesta de valor única que InvestGlass ofrece a los gestores de patrimonios.

Propuesta de valor de InvestGlass para gestores de patrimonios

La principal propuesta de valor de InvestGlass para los gestores de patrimonios radica en su capacidad para ofrecer eficiencia, cumplimiento normativo y un mayor compromiso con el cliente a través de una plataforma unificada basada en IA. Al automatizar las tareas rutinarias y proporcionar información inteligente, InvestGlass libera a los gestores de patrimonios para que puedan centrarse en actividades de alto valor, como el asesoramiento estratégico y la creación de relaciones. Los gestores patrimoniales pueden aprovechar la tecnología y los datos avanzados de InvestGlass para crear servicios personalizados, profundizar en el conocimiento del cliente y mejorar los resultados en todo el proceso de gestión patrimonial. El diseño modular de la plataforma garantiza su escalabilidad y adaptabilidad, lo que permite a las instituciones adaptar la solución a sus necesidades específicas y crecer con confianza.

Transición

A continuación, identificamos a los clientes objetivo que más se benefician de esta solución integral.

Identificar a los clientes objetivo

InvestGlass está diseñado para bancos privados, gestores de activos independientes, family offices y otras instituciones financieras reguladas que buscan modernizar sus operaciones y ofrecer una experiencia superior al cliente. La solución es especialmente adecuada para organizaciones que dan prioridad a la seguridad de los datos, el cumplimiento de la normativa y la capacidad de ofrecer servicios altamente personalizados.

Transición

Un elemento diferenciador clave para InvestGlass es su compromiso con la soberanía suiza de datos, que analizaremos a continuación.

Destacar la soberanía suiza en materia de datos

A cornerstone of the InvestGlass offering is its commitment to Swiss data sovereignty, a principle that ensures all client data is hosted and protected under Switzerland’s strict privacy laws, providing immediate clarity and peace of mind. Hosted on secure Swiss servers, InvestGlass ensures that client data benefits from Switzerland’s stringent data protection laws, renowned for their robustness and privacy-centric approach. This provides an unparalleled level of security and trust, a critical factor for wealth managers handling sensitive financial information. This commitment to Swiss data sovereignty is a key differentiator, offering peace of mind to both institutions and their clients.

Por qué es importante la soberanía de datos suiza: En una era de vigilancia global de datos y frecuentes filtraciones, alojar su plataforma de gestión de patrimonios en Suiza le proporciona una fortaleza legal y técnica. La legislación suiza ofrece algunas de las protecciones más sólidas del mundo para la privacidad individual y los datos corporativos, garantizando que la información más sensible de sus clientes permanezca confidencial y segura.

Transición

Una vez establecida la seguridad de los datos, examinemos las principales funciones de la plataforma de gestión de patrimonios InvestGlass.

Capacidades de la plataforma de gestión de patrimonios

La plataforma InvestGlass se basa en potentes módulos interconectados que abordan todas las facetas de las operaciones de gestión de patrimonios. Cada módulo es un bloque de construcción de la solución de extremo a extremo, asegurando que cada etapa del viaje del cliente se gestiona sin problemas dentro de una única plataforma. InvestGlass ofrece una gama de soluciones de inversión para apoyar la gestión de carteras y la eficiencia operativa.

Módulos principales de la plataforma de gestión de patrimonios

La plataforma de gestión de patrimonios InvestGlass comprende varios módulos básicos, cada uno de ellos diseñado para dar respuesta a necesidades operativas específicas. La siguiente tabla ofrece una visión general de estos componentes clave:

Módulo	Función principal	Beneficio clave
CRM para bancos	Gestión centralizada de datos e interacciones con los clientes	Gestión de relaciones mejorada y visión de 360 grados
Integración digital	Captación automatizada de clientes, apertura de cuentas y comprobaciones KYC/AML	Menor tiempo de incorporación, apertura de cuentas más ágil y mejor experiencia del cliente
Gestión de carteras	Modelización multiactivos, reequilibrio e informes	Estrategias de inversión optimizadas y seguimiento de la rentabilidad
Automatización del marketing	Campañas específicas y nutrición de clientes potenciales	Mayor compromiso y productividad de ventas
Cumplimiento y riesgo	Comprobaciones y auditorías previas y posteriores a la negociación	Reducción del riesgo normativo y garantía de cumplimiento
Portal del cliente	Autoservicio y comunicación seguros	Clientes empoderados y menor carga de trabajo para el asesor

CRM para bancos

• Gestión centralizada de datos de clientes e interacciones
• Gestión de relaciones mejorada y visión de 360 grados del cliente

Onboarding digital y KYC

• Captación automatizada de clientes, apertura de cuentas y comprobaciones KYC (Conozca a su cliente) / AML (Antiblanqueo de capitales).
• Incorporación más rápida, apertura de cuentas más ágil y mejor experiencia del cliente

Gestión de carteras

• Modelización multiactivos, reequilibrio e informes
• Estrategias de inversión optimizadas y seguimiento de la rentabilidad

Automatización del marketing

• Campañas específicas y nutrición de clientes potenciales
• Mayor compromiso y productividad en las ventas

Cumplimiento y gestión de riesgos

• Controles previos y posteriores a la negociación y pistas de auditoría
• Reducción del riesgo normativo y garantía de cumplimiento

Portal del cliente

• Autoservicio y comunicación seguros
• Clientes empoderados y menor carga de trabajo para el asesor

Cada uno de estos módulos está estrechamente integrado, lo que garantiza la fluidez de los datos y la automatización de los procesos a lo largo de todo el ciclo de vida de la gestión patrimonial.

Transición

A continuación, exploramos cómo las capacidades CRM de InvestGlass mejoran aún más las relaciones con los clientes.

CRM para bancos y gestores de patrimonios

El CRM de InvestGlass está específicamente adaptado a las demandas exclusivas de bancos, gestores de patrimonios y empresas de gestión de patrimonios, proporcionando una potente herramienta para gestionar todo el ciclo de vida del cliente y fomentar relaciones más profundas.

Flujos de trabajo de gestión del ciclo de vida del cliente

La plataforma ofrece gestión del ciclo de vida del cliente flujos de trabajo, desde la generación de clientes potenciales y la incorporación hasta el servicio continuo, la retención y la baja. Estos flujos de trabajo son altamente configurables, lo que permite a las instituciones definir y automatizar sus procesos específicos. Esto garantiza la coherencia, la eficacia y una experiencia personalizada en cada etapa del proceso de atención al cliente.

Controles de acceso basados en funciones

La seguridad y la privacidad de los datos son primordiales en la gestión de patrimonios. InvestGlass implementa controles de acceso granulares basados en roles, garantizando que los empleados sólo tengan acceso a la información y funcionalidades relevantes para sus roles específicos. De este modo, se protegen los datos sensibles de los clientes, se mantiene la confidencialidad y se respalda el cumplimiento de la normativa sobre protección de datos.

Funciones de segmentación

La captación eficaz de clientes depende de una segmentación precisa. InvestGlass ofrece funciones avanzadas de segmentación que permiten a los gestores de patrimonios clasificar a los clientes en función de diversos criterios, como:

• Activos gestionados
• Perfil de riesgo
• Preferencias de inversión
• Demografía
• Historia de la comunicación

Esto permite campañas de marketing, La oferta de servicios personalizados y las comunicaciones de asesoramiento pertinentes.

Funciones de compromiso personalizadas

Más allá de la segmentación, InvestGlass potencia el compromiso personalizado a través de una serie de funciones, entre las que se incluyen:

• Campañas de correo electrónico personalizadas y automatizadas
• Entrega de contenidos a medida a través del portal del cliente
• Alertas proactivas para acontecimientos vitales importantes o cambios en el mercado

Al comprender y responder a las necesidades individuales de los clientes, los gestores de patrimonios pueden establecer relaciones más sólidas y significativas.

Transición

Con sólidas capacidades de CRM, veamos cómo InvestGlass agiliza los procesos digitales de incorporación y cumplimiento.

Onboarding digital y KYC

En la era digital actual, un proceso de incorporación fluido y eficiente es primordial para la captación y retención de clientes. InvestGlass destaca en este ámbito, ofreciendo una solución totalmente digital y automatizada para la incorporación y el cumplimiento de la normativa "Conozca a su cliente" (KYC). El proceso de incorporación también permite a los clientes iniciar transacciones de forma segura desde el principio, simplificando la gestión de clientes a través de un portal de autoservicio.

Flujo de incorporación digital

El flujo de incorporación digital de InvestGlass está diseñado para ser intuitivo y fácil de usar, guiando a los nuevos clientes a través de todo el proceso con facilidad. Desde el contacto inicial hasta la activación de la cuenta, cada paso está digitalizado, lo que reduce el papeleo y acelera los tiempos de respuesta. Los clientes pueden cumplimentar formularios, cargar documentos y proporcionar la información necesaria de forma segura en línea, a menudo desde sus dispositivos móviles. Esta experiencia optimizada mejora significativamente la satisfacción del cliente y reduce la carga operativa de las entidades financieras, ya que permite la incorporación con una rapidez excepcional.

Opciones de firma electrónica

La plataforma integra varias opciones de firma electrónica, lo que permite a los clientes firmar documentos legalmente por vía electrónica desde cualquier lugar y en cualquier momento. Esto elimina la necesidad de presencia física o de imprimir, firmar y escanear documentos, mejorando aún más la eficiencia y la comodidad. La funcionalidad de firma electrónica cumple plenamente la normativa pertinente, lo que garantiza la validez jurídica y la seguridad.

Comprobaciones automatizadas de KYC

InvestGlass automatiza las comprobaciones KYC críticas, aprovechando la tecnología avanzada para verificar las identidades de los clientes y evaluar los perfiles de riesgo. Esto incluye la extracción automática de datos de documentos de identidad, referencias cruzadas con bases de datos oficiales y detección de fraudes en tiempo real. La automatización no sólo acelera el proceso KYC, sino que también reduce significativamente el potencial de error humano y mejora la precisión de los procedimientos de cumplimiento.

• CSC (Conozca a su cliente): Un proceso regulador para verificar la identidad de los clientes y evaluar los posibles riesgos de intenciones ilegales.
• AML (Anti Blanqueo de Capitales): Procedimientos y normativas diseñados para evitar la generación de ingresos mediante acciones ilegales.

Procesos de control AML

La plataforma InvestGlass integra directamente sólidos procesos de detección de blanqueo de capitales. El sistema coteja automáticamente a los clientes con las listas de vigilancia mundiales, las listas de sanciones y las bases de datos de personas políticamente expuestas (PEP). (A PEP es una Persona Expuesta Políticamente, alguien que puede presentar un mayor riesgo de implicación en sobornos o corrupción debido a su destacado cargo público). La supervisión continua garantiza el cumplimiento permanente, alertando a las instituciones de cualquier cambio en el perfil de riesgo de un cliente. Este enfoque proactivo ayuda a las instituciones financieras a cumplir sus obligaciones reglamentarias y a protegerse contra la delincuencia financiera.

Métodos de verificación de identidad

InvestGlass admite una variedad de verificación de identidad para satisfacer las diversas necesidades de los clientes y los requisitos normativos:

• Verificación de documentos: Análisis automatizado de pasaportes, documentos nacionales de identidad y permisos de conducir.
• Verificación biométrica: Reconocimiento facial y detección de vitalidad para confirmar la autenticidad del individuo.
• Comprobación de bases de datos: Verificación con fuentes de datos fiables de terceros.
• Identificación por vídeo: Videollamadas seguras para verificar la identidad a distancia.

Transición

Con la incorporación y el cumplimiento simplificados, examinemos cómo InvestGlass dota a los gestores de activos de herramientas avanzadas de gestión de carteras.

Herramientas de gestión de carteras y gestores de activos

Para los gestores de activos, InvestGlass ofrece un sólido conjunto de herramientas diseñadas para optimizar las estrategias de inversión, gestionar el riesgo y ofrecer un rendimiento superior.

Modelización de carteras multiactivos

InvestGlass admite la modelización de carteras multiactivos, lo que permite a los gestores de activos construir y analizar carteras de una amplia gama de clases de activos, como renta variable, renta fija, alternativos e inmobiliarios. La plataforma ofrece sofisticadas funciones de modelización para simular distintos escenarios de mercado, evaluar la rentabilidad ajustada al riesgo y optimizar las estrategias de asignación de activos.

Reequilibrio automático

Para mantener una asignación óptima de la cartera y cumplir los mandatos de inversión, InvestGlass ofrece funciones de reequilibrio automático. Los gestores de activos pueden establecer normas y umbrales predefinidos, y el sistema generará automáticamente propuestas de reequilibrio o ejecutará operaciones cuando sea necesario. Esto garantiza que las carteras se mantengan alineadas con los objetivos y perfiles de riesgo de los clientes, incluso en condiciones de mercado volátiles.

Funciones de informes de resultados

La plataforma InvestGlass incluye completas funciones de elaboración de informes de rendimiento. Los gestores de activos pueden generar informes detallados sobre el rendimiento de las carteras, comparaciones con índices de referencia y métricas de riesgo. Estos informes son personalizables, lo que permite realizar presentaciones a medida para los clientes y las partes interesadas internas, proporcionando transparencia y demostrando valor.

Análisis de atribución

InvestGlass incluye análisis avanzados de atribución para ayudar a los gestores de activos a comprender los factores que impulsan el rendimiento de sus carteras. Al desglosar los rendimientos en componentes como la asignación de activos, la selección de sectores y la selección de valores, los gestores pueden profundizar en sus decisiones de inversión y perfeccionar sus estrategias para el éxito futuro.

Conectividad con los datos del mercado

La plataforma garantiza la toma de decisiones en tiempo real gracias a la perfecta conectividad con los proveedores de datos de mercado. InvestGlass se integra con los principales proveedores de datos, proporcionando acceso a precios actualizados, noticias e investigación en todos los mercados mundiales. De este modo, los gestores de activos tienen a su alcance la información más actualizada para fundamentar sus estrategias de inversión.

Conectividad con los custodios

InvestGlass ofrece una sólida conectividad con los custodios, agilizando los aspectos operativos de la gestión de carteras. Esta integración facilita la ejecución automatizada de operaciones, la conciliación y la elaboración de informes, reduciendo el esfuerzo manual y minimizando los riesgos operativos. La plataforma admite la conectividad con una amplia gama de custodios, lo que garantiza la flexibilidad de las instituciones financieras.

Transición

Una vez optimizada la gestión de carteras, pasemos ahora a ver cómo InvestGlass respalda los flujos de trabajo de cumplimiento, riesgo y regulación.

Flujos de trabajo de conformidad, riesgo y normativa

Navegar por el complejo panorama de la normativa financiera es un reto importante para los gestores de patrimonios. InvestGlass ofrece herramientas completas para garantizar el cumplimiento, gestionar el riesgo y agilizar los flujos de trabajo normativos.

Flujos de trabajo previos a la negociación

InvestGlass admite flujos de trabajo de cumplimiento pre-negociación, lo que permite a las instituciones definir y aplicar normas antes de que se ejecuten las operaciones. Esto incluye comprobaciones de los mandatos de inversión, los perfiles de riesgo de los clientes, las restricciones normativas y las políticas internas. Cualquier posible infracción se señala en tiempo real, lo que evita las operaciones no conformes y mitiga los riesgos normativos.

Flujos de trabajo posteriores a la negociación

Además de las comprobaciones previas a la negociación, la plataforma también gestiona los flujos de trabajo de cumplimiento posteriores a la negociación. Esto implica la supervisión de las operaciones ejecutadas para comprobar si cumplen las normas, identificar cualquier desviación y generar alertas para una investigación más profunda. Las funciones automatizadas de conciliación y elaboración de informes garantizan que todas las actividades posteriores a la negociación cumplan las normas y estén debidamente documentadas.

Registros de auditoría

Para una total transparencia y responsabilidad, InvestGlass mantiene registros de auditoría detallados de todas las actividades dentro de la plataforma. Cada acción, decisión y modificación de datos se registra, proporcionando un historial completo al que se puede acceder fácilmente para revisiones internas o auditorías reglamentarias. Esto garantiza una trazabilidad completa y respalda marcos de gobernanza sólidos.

Informes reglamentarios Exportaciones

InvestGlass simplifica la exportación de informes reglamentarios automatizando la generación de los informes requeridos en diversos formatos. La plataforma puede producir informes para diferentes jurisdicciones y organismos reguladores, reduciendo el esfuerzo manual y la posibilidad de errores asociados a los informes de cumplimiento. Esto garantiza la presentación puntual y precisa de los datos reglamentarios.

Motores de reglas configurables

Uno de los puntos fuertes de InvestGlass son sus motores de reglas configurables. Estos motores permiten a las instituciones financieras definir y personalizar sus propias normas de cumplimiento, parámetros de riesgo y activadores de flujo de trabajo sin necesidad de un amplio desarrollo técnico. Esta flexibilidad garantiza que la plataforma pueda adaptarse a la evolución de los requisitos normativos y las políticas internas, proporcionando una solución de cumplimiento preparada para el futuro.

• STP (procesamiento directo): La automatización de todo el proceso de transacción sin intervención manual, lo que aumenta la eficacia y reduce los errores.

Transición

Una vez abordados el cumplimiento y la gestión de riesgos, centrémonos en cómo InvestGlass ofrece una experiencia excepcional al cliente a través de su portal de clientes.

Experiencia del cliente y portal del cliente

Ofrecer una experiencia de cliente excepcional es crucial para la diferenciación y la fidelización de los clientes. El portal de clientes de InvestGlass está diseñado para ofrecer una interfaz segura, intuitiva y muy atractiva para los clientes.

Funciones de autoservicio del portal del cliente

El portal de clientes de InvestGlass se basa en funciones de autoservicio, entre las que se incluyen:

• Acceso seguro a extractos de cartera, informes de resultados, historial de transacciones y otros documentos financieros.
• Capacitar a los clientes para mantenerse informados y reducir la necesidad de intervención directa del asesor para consultas rutinarias.

Funciones de mensajería segura

Las funciones de mensajería segura integradas en el portal del cliente permiten una comunicación confidencial y conforme a la normativa entre los clientes y sus asesores. Esto elimina los riesgos asociados al correo electrónico no seguro y garantiza que todas las conversaciones delicadas se lleven a cabo en un entorno protegido, manteniendo la privacidad y el cumplimiento de la normativa.

Capacidad de intercambio de documentos

El portal facilita el intercambio fluido de documentos, permitiendo a los clientes cargar y descargar documentos de forma segura. Esto resulta especialmente útil para compartir documentos fiscales, acuerdos legales y otros trámites importantes, simplificando los procesos administrativos tanto para los clientes como para los asesores.

Funciones de acceso móvil

Reconociendo la importancia de la accesibilidad, el portal de clientes InvestGlass ofrece sólidas funciones de acceso móvil. Los clientes pueden acceder a su información financiera e interactuar con sus asesores desde sus teléfonos inteligentes o tabletas, lo que garantiza que permanezcan conectados e informados estén donde estén. La experiencia móvil está optimizada para ofrecer facilidad de uso y seguridad.

Interfaz de usuario con capacidad de respuesta

El portal del cliente cuenta con una interfaz de usuario adaptable que garantiza una experiencia óptima de visualización e interacción en todos los dispositivos, desde ordenadores de sobremesa hasta tabletas y teléfonos inteligentes. Esta adaptabilidad garantiza que los clientes reciban una experiencia coherente y de alta calidad, independientemente de su método de acceso preferido.

Transición

Una vez mejorada la experiencia del cliente, examinemos cómo InvestGlass se integra con otros sistemas y da soporte a un ecosistema más amplio.

Integración, API y ecosistema

InvestGlass entiende que una solución moderna de gestión patrimonial integral debe integrarse a la perfección con los sistemas y servicios externos existentes. La plataforma está diseñada para ofrecer la máxima interoperabilidad, con el apoyo de un rico ecosistema de API y asociaciones. InvestGlass también cuenta con expertos y recursos internos para ayudar a los clientes en su proceso de integración.

API disponibles

InvestGlass ofrece un amplio conjunto de API (interfaces de programación de aplicaciones), que permiten a las instituciones financieras integrar la plataforma con sus propios sistemas, aplicaciones de terceros y fuentes de datos. Estas API permiten el intercambio de datos, la automatización del flujo de trabajo y el desarrollo de soluciones personalizadas, garantizando la flexibilidad y la extensibilidad.

Adaptadores disponibles

Además de las API, InvestGlass ofrece una gama de adaptadores disponibles para sistemas financieros y formatos de datos comunes. Estos conectores preconstruidos simplifican el proceso de integración, reduciendo el tiempo y el esfuerzo necesarios para vincular InvestGlass con otros componentes críticos de la pila tecnológica de una institución.

Integraciones predefinidas con proveedores de datos de mercado

Para garantizar el acceso a información oportuna y precisa, InvestGlass cuenta con integraciones preestablecidas con los principales proveedores de datos de mercado. Esto permite la transmisión en tiempo real de precios, noticias y estudios directamente a la plataforma, lo que permite a los gestores de patrimonio disponer de la información de mercado más actualizada para tomar decisiones con conocimiento de causa.

Ecosistema de socios

InvestGlass cultiva un vibrante ecosistema de socios compuesto por proveedores de tecnología, empresas de consultoría y especialistas en implementación. Esta red garantiza que los clientes tengan acceso a una amplia gama de soluciones complementarias y apoyo de expertos, mejorando aún más el valor y las capacidades de la plataforma InvestGlass.

Mercado de aplicaciones de terceros

La plataforma también cuenta con un creciente mercado de aplicaciones de terceros, que ofrece una cuidada selección de aplicaciones que amplían las funcionalidades de InvestGlass. Este mercado facilita a las entidades financieras el acceso a herramientas y servicios especializados, lo que les permite personalizar su solución y dar respuesta a necesidades empresariales específicas.

Transición

Una vez establecidas las capacidades de integración, repasemos las opciones de despliegue de InvestGlass, sus medidas de seguridad y su compromiso con la soberanía de los datos suizos.

Despliegue, seguridad y soberanía de los datos suizos

La seguridad, el cumplimiento de las normativas y la flexibilidad en las opciones de despliegue son aspectos fundamentales para las instituciones financieras. InvestGlass responde a estas preocupaciones con una sólida infraestructura y un firme compromiso con la protección de datos.

Controles suizos de soberanía de datos

Como se ha mencionado anteriormente, los controles suizos de soberanía de datos son un principio básico de la postura de seguridad de InvestGlass. Todos los datos se alojan en Suiza, sujetos a sus estrictas leyes de privacidad, que se encuentran entre las más estrictas del mundo. Este compromiso proporciona una protección de datos y una tranquilidad sin precedentes para las instituciones financieras y sus clientes.

Opciones de alojamiento

InvestGlass ofrece opciones de alojamiento flexibles para satisfacer las diversas necesidades institucionales. La siguiente tabla compara los principales modelos de despliegue disponibles:

Característica	En la nube (Swiss Hosted)	Nube privada	En las instalaciones
Soberanía de datos	Completo (suizo)	Completo (suizo o local)	Completo (Local)
Escalabilidad	Alta e instantánea	Alta	Limitado por hardware
Mantenimiento	Gestionado por InvestGlass	Gestionado por InvestGlass	Gestionado por la institución
Personalización	Modular estándar	Alta	Máximo
Control de seguridad	Responsabilidad compartida	Alto control	Control máximo
Aplicación	Rápido	Moderado	Amplia

• Basado en la nube (Swiss Hosted): Aprovechando centros de datos seguros y de alto rendimiento en Suiza.
• Nube privada: Entornos de nube dedicados para un mayor control y personalización.
• On-premise: Para instituciones que prefieren alojar la solución en su propia infraestructura.

Normas de cifrado

Todos los datos de la plataforma InvestGlass, tanto en tránsito como en reposo, están protegidos por estándares de encriptación líderes en el sector. Esto incluye protocolos criptográficos avanzados para asegurar las comunicaciones y un cifrado robusto para los datos almacenados, salvaguardando la información financiera sensible de accesos no autorizados.

Mecanismos de control de acceso

InvestGlass emplea sofisticados mecanismos de control de acceso para regular el acceso de los usuarios a la plataforma y sus datos. Esto incluye autenticación multifactor, capacidades de inicio de sesión único (SSO) y permisos granulares basados en funciones y responsabilidades, lo que garantiza que solo el personal autorizado pueda acceder a información y funcionalidades específicas.

Postura SOC y de conformidad

InvestGlass mantiene un sólido SOC (Sistema y Organización de Controles) y una postura de cumplimiento, adhiriéndose a normas de seguridad y operativas reconocidas internacionalmente. Las auditorías y certificaciones periódicas demuestran el compromiso de la plataforma con el mantenimiento de un entorno seguro y fiable para las instituciones financieras.

Opción de implantación local

Para instituciones con políticas de seguridad específicas o mandatos normativos, InvestGlass ofrece una opción de despliegue in situ. Esto permite alojar toda la plataforma en el propio centro de datos del cliente, lo que proporciona el máximo control sobre la infraestructura, los datos y los protocolos de seguridad.

Opción de despliegue en nube privada

La opción de despliegue de nube privada proporciona un entorno de nube dedicado para una sola organización. Esto ofrece la escalabilidad y flexibilidad de la computación en la nube al tiempo que mantiene un mayor grado de control y aislamiento en comparación con una nube pública, por lo que es una opción ideal para muchas instituciones financieras.

Transición

Una vez abordadas las cuestiones de despliegue y seguridad, veamos cómo InvestGlass aprovecha la automatización del marketing y la IA para impulsar la captación de clientes y la eficiencia operativa.

Automatización del marketing e IA en la gestión de patrimonios

InvestGlass amplía sus capacidades más allá de las operaciones básicas de gestión de patrimonios para incluir potentes aplicaciones de automatización de marketing y de IA avanzada, lo que permite a las instituciones atraer, comprometer y retener a los clientes de manera más eficaz.

Flujos de trabajo de automatización de marketing

InvestGlass proporciona sólidos flujos de trabajo de automatización de marketing que permiten a las instituciones financieras diseñar y ejecutar campañas específicas. Estos flujos de trabajo pueden automatizar las secuencias de correo electrónico, la entrega de contenidos, las invitaciones a eventos y las comunicaciones de seguimiento, garantizando un compromiso coherente y oportuno con los clientes potenciales y los clientes. Esto libera a los equipos de marketing para que se centren en la estrategia en lugar de en la ejecución manual.

Ejemplos de trayectorias de captación de clientes potenciales

La plataforma puede ilustrar ejemplos de trayectorias sin fisuras desde el cliente potencial hasta la incorporación, demostrando cómo la automatización del marketing se integra con el proceso de incorporación digital. Por ejemplo, un cliente potencial que participa en una campaña de marketing puede ser alimentado automáticamente con contenido relevante, guiado a través de los formularios de incorporación digital y convertido en cliente sin problemas, todo ello dentro del ecosistema de InvestGlass.

Caso de uso de la IA: Perfiles de clientes

One significant AI use case is client profiling. InvestGlass’s AI analyzes vast amounts of client data, including demographics, financial history, risk tolerance, and behavioral patterns, to create highly detailed and dynamic client profiles. These profiles enable wealth managers to gain a deeper understanding of their clients’ needs, preferences, and potential future behaviors, leading to more personalized advice and product offerings.

Caso de uso de la IA: Recomendaciones de productos

Otro potente caso de uso de la IA son las recomendaciones de productos. Basándose en los ricos perfiles de cliente generados por la IA, InvestGlass puede sugerir de forma inteligente productos y servicios financieros relevantes a clientes individuales. Este enfoque proactivo garantiza que los clientes reciban recomendaciones oportunas y adecuadas, mejorando su bienestar financiero y aumentando las oportunidades de venta cruzada para la entidad.

Transición

Una vez establecidas las capacidades de marketing e IA, repasemos los servicios y la asistencia que InvestGlass ofrece para una implementación y gestión del cambio satisfactorias.

Servicios, implantación y gestión del cambio

InvestGlass se compromete a garantizar el éxito de la implantación y adopción de su plataforma, ofreciendo servicios integrales y apoyo a lo largo de todo el proceso.

Únase a la comunidad InvestGlass o suscríbase a nuestras actualizaciones para mantenerse informado sobre los últimos avances en soluciones integrales de gestión de patrimonios y novedades tecnológicas.

Fases de aplicación

El proceso de implantación de InvestGlass sigue unas fases de implantación estructuradas para garantizar una transición fluida y una implantación satisfactoria. Estas fases suelen incluir:

1. Descubrimiento y planificación: Comprender las necesidades institucionales y definir el alcance del proyecto.
2. Configuración y personalización: Adaptación de la plataforma a flujos de trabajo y requisitos específicos.
3. Migración de datos: Transferencia segura de los datos históricos y de los clientes existentes.
4. Pruebas y garantía de calidad: Pruebas rigurosas para garantizar la funcionalidad y el rendimiento.
5. Formación y puesta en marcha: Preparación de los usuarios y lanzamiento de la plataforma.
6. Apoyo posterior a la implantación: Asistencia y optimización continuas.

Pautas para la estimación de plazos

Aunque los plazos varían en función de la complejidad, InvestGlass proporciona directrices de estimación de plazos para ayudar a las instituciones a planificar sus proyectos con eficacia. Una implantación típica puede durar desde unas pocas semanas para pequeñas implantaciones hasta varios meses para soluciones a gran escala y altamente personalizadas. Los planes detallados del proyecto se desarrollan en colaboración para garantizar unas expectativas realistas y una entrega puntual.

Servicios de formación

Se ofrecen servicios integrales de formación para garantizar que todos los usuarios dominan la plataforma InvestGlass. Esto incluye sesiones de formación a medida para diferentes funciones (por ejemplo, asesores, responsables de cumplimiento, administradores), manuales de usuario y recursos en línea. El objetivo es capacitar a los usuarios para maximizar las capacidades de la plataforma desde el primer día.

Servicios de incorporación

InvestGlass ofrece servicios de integración específicos para guiar a las entidades en la instalación y configuración iniciales de la plataforma. Esto incluye asistencia con la integración del sistema, la importación de datos y la personalización del flujo de trabajo, garantizando que la plataforma esté optimizada para satisfacer las necesidades operativas específicas de la entidad.

Servicios de gestión del cambio

Reconociendo que la adopción de tecnología implica un cambio organizativo, InvestGlass ofrece servicios de gestión del cambio. Estos servicios ayudan a las instituciones a preparar a sus equipos para la nueva plataforma, hacer frente a posibles resistencias y fomentar una cultura de adopción. Esto garantiza que la inversión tecnológica se traduzca en beneficios empresariales tangibles.

Gestor de éxito dedicado

A cada cliente de InvestGlass se le asigna un gestor de éxito. Esta persona actúa como punto de contacto principal, proporcionando apoyo continuo, orientación estratégica y garantizando que la institución obtenga continuamente el máximo valor de la plataforma. El gestor de éxito actúa como asesor de confianza, ayudando a los clientes a alcanzar sus objetivos empresariales.

Niveles de SLA de asistencia

InvestGlass ofrece varios niveles de SLA (Acuerdo de nivel de servicio) de asistencia para satisfacer los distintos requisitos institucionales. Estos niveles definen los tiempos de respuesta, la disponibilidad y los niveles de soporte, garantizando que los clientes reciban asistencia oportuna y eficaz siempre que la necesiten. Este compromiso de soporte subraya la dedicación de InvestGlass al éxito del cliente.

Transición

Una vez descritos los servicios de implantación y asistencia, examinemos los modelos de precios, licencias y costes de InvestGlass.

Modelos de precios, licencias y costes

InvestGlass ofrece modelos de precios flexibles y transparentes diseñados para adaptarse a instituciones de todos los tamaños y complejidades operativas.

Modelos de precios flexibles

InvestGlass ofrece modelos de precios flexibles que pueden adaptarse a las necesidades específicas de cada institución. Esto garantiza que los clientes sólo paguen por las funcionalidades y servicios que necesitan, optimizando la rentabilidad. Los precios pueden estructurarse en función de factores como:

• Número de usuarios
• Módulos utilizados
• Activos gestionados

Licencias modulares por módulo

Un aspecto clave de la estructura de precios es la concesión de licencias modulares por módulo. Las instituciones pueden elegir licenciar sólo los módulos específicos de InvestGlass que necesiten (por ejemplo, CRM, Digital Onboarding, PMS), lo que permite una implementación por fases y el control de costes. Esta modularidad proporciona una gran flexibilidad y escalabilidad.

Licencias por puesto de usuario

Como alternativa, o en combinación, InvestGlass ofrece licencias por puesto de usuario. Este modelo es sencillo y escalable, con costes directamente correlacionados con el número de usuarios activos en la plataforma. Proporciona previsibilidad y facilidad presupuestaria a las instituciones financieras.

Ventajas económicas de la implantación en Suiza

Más allá de las ventajas de seguridad, la implantación alojada en Suiza también ofrece posibles ventajas de costes. Al aprovechar una infraestructura eficiente y un entorno normativo estable, InvestGlass puede ofrecer una estructura de costes competitiva, sobre todo si se tiene en cuenta el valor a largo plazo de la mejora de la protección de datos y el cumplimiento normativo.

Transición

Una vez aclarados los precios y las licencias, veamos los resultados reales y el retorno de la inversión de los clientes de InvestGlass.

Casos prácticos y rentabilidad para gestores de patrimonios y activos

La mejor forma de demostrar el impacto de InvestGlass es a través de casos de éxito en el mundo real y retornos de la inversión cuantificables.

Caso práctico de migración a la banca privada

Caso práctico: Migración perfecta para un banco privado líder

Un importante banco privado se enfrentaba a problemas con sus sistemas heredados, que provocaban ineficiencias y fragmentación de los datos de los clientes. Al migrar a InvestGlass, el banco consiguió una reducción de 40% en el tiempo de incorporación de clientes y un aumento de 25% en la productividad de los asesores. La plataforma integrada proporcionó una visión unificada de los clientes, lo que permitió un servicio más personalizado y un aumento significativo de las puntuaciones de satisfacción de los clientes. La transición se gestionó sin problemas, con una interrupción mínima de las operaciones, gracias al equipo de implantación especializado de InvestGlass.

Métrica ROI: Tiempo de incorporación

Una métrica crítica del ROI para los clientes de InvestGlass es la drástica reducción del tiempo de incorporación de nuevos clientes. Las instituciones suelen informar de una reducción de 30-50% en la duración de la incorporación, lo que se traduce en una generación de ingresos más rápida y una mejor experiencia del cliente. Este aumento de la eficiencia es el resultado directo de la integración digital de InvestGlass y de la mejora de la experiencia del cliente. CSC automatizado procesos.

Métrica ROI: Mejora STP

InvestGlass también ofrece una mejora significativa del STP (Straight-Through Processing). Mediante la automatización de los flujos de trabajo en CRM, gestión de carteras y cumplimiento normativo, las instituciones pueden lograr mayores tasas de STP, reduciendo las intervenciones manuales, minimizando los errores y acelerando los ciclos operativos. Esto se traduce en un importante ahorro de costes y una mayor eficacia operativa.

Testimonios de gestores de patrimonios

“InvestGlass ha transformado la forma en que nos relacionamos con nuestros clientes. El CRM integrado y el portal de clientes han hecho que nuestros asesores sean más eficientes y que nuestros clientes estén más satisfechos.” - Director de Banca Privada, Grupo Financiero Europeo

“La soberanía de los datos suizos era algo innegociable para nosotros. InvestGlass no sólo cumplió, sino que superó nuestras expectativas de seguridad y cumplimiento, todo ello al tiempo que nos proporcionaba una solución verdaderamente integral.” - Director de operaciones, gestor de activos independiente

Transición

Con los resultados probados en la mano, echemos un vistazo al futuro de InvestGlass y sus opciones de personalización.

Hoja de ruta del producto y opciones de personalización

InvestGlass apuesta por la innovación continua, con una clara hoja de ruta de productos y amplias opciones de personalización para satisfacer las necesidades cambiantes de los clientes.

Hitos de la hoja de ruta del producto

Los hitos de la hoja de ruta de InvestGlass se basan en las tendencias del mercado, los comentarios de los clientes y los avances tecnológicos. Las próximas mejoras se centran en una mayor integración de la IA, la ampliación de las capacidades de la API y nuevos módulos para abordar los nuevos requisitos normativos y las demandas de los clientes. Las actualizaciones periódicas garantizan que la plataforma se mantenga a la vanguardia de la tecnología de gestión de patrimonios.

Mejoras previstas de la IA

Las mejoras previstas en IA incluyen análisis predictivos más sofisticados del comportamiento de los clientes, procesamiento avanzado del lenguaje natural (PLN) para el análisis de los sentimientos en las comunicaciones con los clientes y un mayor desarrollo de las capacidades de asesoramiento basadas en IA. Estas innovaciones seguirán dotando a los gestores de patrimonios de conocimientos inteligentes y automatización.

Opciones de personalización

InvestGlass ofrece amplias opciones de personalización, lo que permite a las instituciones adaptar la plataforma a su marca única, flujos de trabajo y requisitos de información. Esto incluye cuadros de mando configurables, campos personalizados, plantillas personalizadas y reglas de negocio adaptables, garantizando que la solución se alinea perfectamente con el modelo operativo de una institución.

Opciones de servicios de integración

Para facilitar una conectividad perfecta con los sistemas existentes, InvestGlass ofrece amplias opciones de servicios de integración. Esto incluye la asistencia de expertos en la integración de API, el desarrollo de adaptadores personalizados y la migración de datos, lo que garantiza que la plataforma funcione armoniosamente dentro del panorama tecnológico más amplio de una institución.

Transición

Para mayor claridad y apoyo, consulte las siguientes preguntas frecuentes y recursos.

Preguntas frecuentes y recursos

Preguntas frecuentes

P1: ¿Qué es una solución integral de gestión patrimonial?
Una solución integral de gestión de patrimonios, como InvestGlass, es una plataforma completa que integra todas las funcionalidades clave que necesitan las entidades financieras para gestionar las relaciones con los clientes, las carteras, el cumplimiento normativo y las operaciones desde un único sistema. Abarca todo el ciclo de vida del cliente, desde el contacto inicial hasta el servicio continuo y la elaboración de informes.

P2: ¿Cómo garantiza InvestGlass la seguridad y privacidad de los datos?
InvestGlass garantiza la seguridad y privacidad de los datos a través de su compromiso con la soberanía de datos suiza, alojando todos los datos en servidores seguros dentro de Suiza. Emplea estándares de cifrado líderes en el sector para los datos en reposo y en tránsito, junto con sólidos mecanismos de control de acceso y la adhesión a certificaciones de seguridad internacionales como SOC.

P3: ¿Puede InvestGlass integrarse con los sistemas bancarios existentes?
Sí, InvestGlass está diseñado para una integración perfecta. Ofrece un amplio conjunto de API, adaptadores preinstalados para sistemas financieros comunes y servicios de integración específicos para conectar con sistemas bancarios centrales, proveedores de datos de mercado, custodios y otras aplicaciones de terceros.

P4: ¿Cuáles son las ventajas de la IA en la plataforma de gestión de patrimonios de InvestGlass?
La IA en InvestGlass ofrece ventajas significativas, como análisis basados en IA para obtener información procesable, perfiles de cliente mejorados para una comprensión más profunda y recomendaciones inteligentes de productos. Estas capacidades de IA automatizan las tareas, mejoran la toma de decisiones y permiten una relación más personalizada con el cliente.

P5: ¿Qué tipo de instituciones financieras pueden beneficiarse de InvestGlass?
InvestGlass es ideal para bancos privados, gestores de activos independientes, family offices y otras instituciones financieras reguladas que necesiten una plataforma sólida, conforme a la normativa y centrada en el cliente para gestionar sus operaciones de gestión de patrimonios.

P6: ¿Cómo agiliza InvestGlass el proceso de incorporación de clientes?
InvestGlass agiliza la incorporación de clientes mediante un flujo de trabajo totalmente digital, opciones de firma electrónica, comprobaciones KYC automatizadas y procesos de detección AML integrados. Esto reduce significativamente el papeleo, acelera la verificación y mejora la experiencia general del cliente.

P7: ¿Qué es la soberanía suiza de datos y por qué es importante?
La soberanía de datos suiza significa que los datos se alojan y protegen bajo las estrictas leyes de protección de datos de Suiza, que se encuentran entre las más estrictas del mundo. Es importante para los gestores de patrimonios, ya que proporciona un nivel incomparable de seguridad, privacidad y confianza para la información financiera sensible, garantizando el cumplimiento y la tranquilidad.

P8: ¿Ofrece InvestGlass acceso móvil a los clientes?
Sí, InvestGlass ofrece un portal de clientes con sólidas funciones de acceso móvil y una interfaz de usuario adaptable. Esto permite a los clientes acceder de forma segura a la información de su cartera, comunicarse con los asesores y gestionar documentos desde sus smartphones o tabletas.

P9: ¿Qué tipo de apoyo proporciona InvestGlass durante y después de la implantación?
InvestGlass ofrece una asistencia completa, que incluye fases de implantación estructuradas, directrices de estimación de plazos, servicios de formación a medida, asistencia dedicada a la incorporación y servicios de gestión del cambio. Los clientes también se benefician de un gestor de éxito dedicado y varios niveles de SLA de soporte.

P10: ¿Cómo ayuda InvestGlass a cumplir la normativa?
InvestGlass contribuye al cumplimiento de la normativa mediante flujos de trabajo previos y posteriores a la negociación, registros de auditoría detallados, exportaciones automatizadas de informes normativos y motores de reglas configurables. Estas funciones ayudan a las entidades a definir, aplicar y supervisar el cumplimiento de los requisitos normativos y las políticas internas.

Recursos

• Libros blancos sobre cumplimiento
• Guías suizas sobre soberanía de datos
• Documentación API
• Acceso al entorno de pruebas para desarrolladores

Para una demostración personalizada o para hablar de un programa piloto, por favor contacte con nuestro equipo de ventas.