¿Cómo transforma la IA la banca para todos los clientes?
Primer paso
Ofertas personalizadas respaldadas por análisis
Los análisis se utilizan para generar ofertas personalizadas basadas en los hábitos y objetivos financieros del cliente, garantizando su relevancia y valor. Los formularios digitales agilizan la recopilación de datos, agilizando y haciendo más cómoda la incorporación y las actualizaciones.
Paso 2
Recomendaciones de ahorro e inversión
Los clientes reciben recomendaciones de ahorro e inversión personalizadas, basadas en datos analíticos y alineadas con sus objetivos financieros. El portal del inversor InvestGlass ofrece una plataforma centralizada para la gestión de estas recomendaciones y el seguimiento de los progresos.
Paso 3
Atendido por un asesor virtual con inteligencia artificial
Un asesor virtual impulsado por IA ofrece asistencia en tiempo real, asesoramiento personalizado y soporte automatizado para consultas financieras. Esto garantiza un servicio eficiente, accesible y 24/7 para mejorar la experiencia del cliente.
Más información
InvestGlass, el CRM&PMS suizo
¿Cómo pueden transformarse los bancos para dar prioridad a la IA?
Los bancos pueden transformarse en organizaciones AI-first adoptando un enfoque holístico para el despliegue de la IA a través de cuatro capas clave de la pila de capacidades integradas: la capa de compromiso, la capa de toma de decisiones impulsada por la IA, la capa de tecnología y datos centrales, y el modelo operativo. Cada capa debe estar completamente desarrollada e interconectada para permitir la personalización a escala, las experiencias de cliente omnicanal y los ciclos rápidos de innovación, fundamentales para seguir siendo competitivos.
Reimaginar la capa de relación con el cliente:
Los bancos deben satisfacer las expectativas de los clientes en cuanto a interacciones fluidas, contextualizadas e intuitivas en los distintos puntos de contacto. Para lograrlo, deben pasar de ofrecer productos estandarizados a propuestas integradas que aborden el recorrido completo del cliente y automaticen las decisiones clave. También deben integrarse en ecosistemas de socios para mejorar la relevancia, como la integración de servicios en WhatsApp por parte de ICICI Bank, que aumentó la accesibilidad y el compromiso.
Esta transformación se basa en la creación de experiencias a medida, el aprovechamiento de las asociaciones y la integración de los servicios bancarios con los no bancarios para resolver las complejas necesidades de los clientes. Al adoptar estos cambios, los bancos pueden posicionarse como participantes integrales y proactivos en la trayectoria financiera de los clientes.
