InvestGlass CRM 在瑞士托管环境中集中管理数字入职、KYC 和客户数据，以满足严格的银行和财富管理法规要求
用户只需点击几下，即可发送 InvestGlass 表单、收集 KYC 文件并触发自动审批工作流，从而启动入职程序。
合规团队无需代码即可配置 KYC、AML 和风险评分规则，确保每个新客户在开户前都经过筛选
关系经理从第一次互动开始就能获得 360 度的客户视图，包括问卷调查、风险概况和适宜性偏好
InvestGlass 将入职与投资组合管理整合在一起、, 市场营销 自动化和客户门户网站，以实现完整的客户生命周期之旅
InvestGlass CRM 客户入职介绍
银行、财富管理公司和保险公司面临的压力前所未有。监管机构要求严格的文件记录。客户希望通过智能手机开户。每花一天时间处理纸质表格，您的竞争对手就会快一天。.
InvestGlass 是瑞士主权 crm 平台，正是针对这一现实情况而设计。该平台专为需要安全入职的受监管实体而建，数据托管在瑞士或瑞士境内，以满足数据驻留和 GDPR 要求。这不是一个适用于金融业的通用销售工具。它专为在复杂的合规环境中航行的金融机构而设计。.
本文将逐步介绍 InvestGlass 典型的入职流程。从首次联系到账户激活和投资组合设置，您将发现如何用简化的数字工作流程取代纸质表格、零散的电子邮件和手工电子表格。InvestGlass 将客户关系管理记录、无代码表单、自动工作流程和人工智能协助结合在一起，为您的团队和客户创造无缝体验。.
本指南从 InvestGlass 的角度编写，重点关注实际使用案例，而非一般的 CRM 理论。无论您是在日内瓦的私人银行工作，为机构投资者管理资产，还是在保险公司负责合规工作，这里的原则都直接适用于您的业务。.
为入职准备 InvestGlass CRM
在接待第一位客户之前，正确的配置为后续工作奠定了基础。几个小时的周到设置可以节省数百个小时的时间。.
定义入职流程
InvestGlass 使用管道可视化每个潜在客户或客户在其发展历程中所处的阶段。对于典型的金融机构而言，阶段可能包括
管道阶段 | 说明 |
|---|---|
展望 | 获取初步联系信息，尚未发送表格 |
启动 KYC | 客户已收到入职表格 |
KYC 批准 | 合规已验证所有文件 |
开设账户 | 核心银行系统已分配账号 |
第一笔资金 | 收到首次存款或转账 |
完全激活 | 客户可通过门户网站进行操作 |
这些阶段可让关系经理专注于正确的优先事项，同时让管理层清楚地了解转换率和瓶颈。.
自定义 CRM 字段
管理员可自定义 InvestGlass 中的字段，以获取机构所需的特定数据点：
- 纳税居住地和国籍信息
- MiFID II 或 LSFin 分类
- 投资目标和风险偏好
- 财富来源和资金来源文件
- 政治公众人物申报
这种定制可确保在客户入职过程中收集的每个数据元素都能直接反馈到您的合规和报告系统中。.
配置用户角色和权限
并非每个人都需要查看所有内容。InvestGlass 允许细化权限设置，以便：
- 关系经理接触其指定的客户和机会
- 合规官员审查所有 KYC 文件和审批队列
- 后台工作人员管理账户设置，无需查看投资详情
- 管理仪表板可显示综合指标，而不会暴露单个客户的数据
连接核心系统
为实现最高效率，可通过 API 将 InvestGlass 与您的核心银行系统或投资组合系统连接起来。这种同步意味着，当您在银行平台上创建一个帐号时，InvestGlass 中的登录状态会自动更新。无需手动对账。.
设计数字化入职和 KYC 表单
InvestGlass 表单是无代码数字表单，用于收集私人银行、零售银行和机构客户的入职数据和 KYC 文件。其 表格生成器 让合规、营销和运营团队无需编程专业知识即可协作设计。.
创建财富管理入职表格
举一个瑞士财富管理客户的实际例子。您的表格可能会收集
身份科
- 法定全名和出生日期
- 护照或身份证号码
- 当前居住地址，并上传地址证明
财务概况部分
- 年收入范围
- 净资产（不包括主要住所
- 财富来源说明
- 按资产类别分列的投资经验
适用性部分
- 投资期限（短期、中期、长期）
- 风险承受能力问卷
- 流动资金需求
- 特定的投资限制或偏好
使用动态字段和条件逻辑
条件逻辑能发挥真正的威力。企业账户表单可以自动要求
- 拥有 25% 以上所有权的实际所有人
- 主任和签字人信息
- 公司注册文件
- 公司结构图
同时，零售客户看到的是一个简化版本，重点关注个人详细信息。这种动态行为使表格保持简洁，同时确保您准确收集法规要求的内容。.
必填字段和文件上传
表单可对关键的 KYC 数据执行强制字段：
- 护照号码或身份证
- 税号
- 政治人物申报和制裁筛查问题
- 已签署的条款和条件确认书
文件上传字段允许客户将文件直接附加到 InvestGlass 中。身份证复印件、住址证明、银行对账单和财富来源证明均可输入单个客户记录，无需电子邮件附件。.
启动新客户入职旅程
关系经理开始新工作时的具体情况如下 数字入职 在 InvestGlass 中。.
步骤 1：创建联系人记录
客户关系经理在客户关系管理系统中创建新的潜在客户或联系人记录。他们会记录首次会面或通话，记录客户的既定目标，并将潜在客户分配到相应的入职流程中。.
第 2 步：选择并发送入职表格
根据产品类型，经理选择合适的 InvestGlass 表格模板：
- 全权委托客户做出投资决定
- 为希望在交易前获得建议的客户提供咨询
- 保障产品的保单申请
- 为管理自己投资的客户提供托管账户
表格通过安全链接或直接通过客户门户网站发送。任何敏感数据都不会通过未加密的电子邮件发送。.
步骤 3：客户完成数字体验
在可能的情况下，客户可以获得品牌体验：
- 在台式机或移动设备上填写表格
- 保存进度，稍后返回
- 以支持的格式上传所需文件
- 无需打印任何东西即可进行数字签名
对于零售客户，整个流程通常需要 10 到 30 分钟。使用移动应用程序，一些简单的账户只需 5 分钟即可完成。.
步骤 4：自动提醒
InvestGlass 可向尚未提交表格或缺少文件的客户自动发送电子邮件或短信提醒。这种自动化功能避免了尴尬的后续电话，无需人工即可保持良好势头。.
合规、KYC 和反洗钱检查自动化
InvestGlass 服务于必须遵守 KYC、AML、LSFin 和 MiFID II 准则的受监管金融机构。该平台将合规纳入每个步骤，而不是事后才考虑。.
自动数据映射
客户提交表格后，数据会自动映射到客户关系管理记录中。合规人员可以在一个屏幕上查看完整的资料，而不必在电子邮件和文件夹中查找文件。.
风险评分和筛查工作流程
InvestGlass 工作流程可触发
- 根据可配置的标准自动进行风险评分
- PEP 和制裁筛查一体化
- 高风险客户路由至人工审核队列
- 强化尽职调查任务分配
审批工作流程
在指定审批人进行数字签名之前，账户不能标记为已开立。这些审批工作流程以串行或并行模式运行：
工作流程类型 | 如何使用 |
|---|---|
串行 | 首先由合规部门批准，然后由管理层批准，最后由运营部门批准 |
平行 | 多个团队同时对联系人、文件和账户进行投票 |
混合动力 | 某些审批是并行的，其他审批则需要按顺序签署 |
拒绝后，系统会自动向客户或关系经理发出有针对性的文件请求，形成一个闭环，直至达成共识。.
真实案例
苏黎世的一家商业银行使用 InvestGlass 来确保每个新客户在投资组合获得资金之前都通过反洗钱检查。结果如何？开户时间从 40 天缩短至 2 天。与文件不完整有关的审计结果几乎消失。.
利用人工智能和自动化来简化入职流程
InvestGlass 集成了人工智能，包括大型语言模型，以减少前台和合规团队在入职过程中的重复性工作。.
人工智能驱动的风险摘要
人工智能可以将冗长的 KYC 问卷归纳为简明的风险概况，并显示在客户记录中。在欢迎电话之前，客户关系经理会看到一个清晰的概述，而不是滚动浏览几页的原始答复。.
自动任务分配
InvestGlass 中的可配置自动化功能可以
- 在满足特定条件时分配后续任务
- KYC 批准后自动安排欢迎电话
- 当客户完成数字应用程序时触发内部通知
- 将停滞不前的入职问题上报主管人员
个性化通信
人工智能可根据入职期间收集的信息，协助生成个性化的欢迎信息或投资政策摘要。这些不是通用模板，而是参考客户所述偏好量身定制的通信。.
瑞士数据保护
所有自动化都在 InvestGlass 受控环境中运行。瑞士数据保护规则得到遵守，不会与外部工具共享不受控制的数据。您的客户信息不会丢失。.
将入职与投资组合管理和客户门户网站连接起来
只有当客户可以查看自己的账户、管理自己的投资并与您的机构互动时，入职才算完成。这正是 InvestGlass 真正与众不同之处。.
无缝组合集成
一旦合规部门批准文件，InvestGlass 即会将客户数据推送至投资组合管理软件模块。创建工具、模型和委托时无需重复输入信息。该平台可自动预填 20% 至 44% 的字段，消除了多余的数据输入。.
客户门户激活
InvestGlass 的客户门户可直接从 CRM 激活。客户可安全访问
- 他们的入职文件和签署的协议
- 适宜性问卷调查和风险简介
- 投资组合报告和绩效分析
- 与客户关系经理安全通信
营销自动化集成
连接营销自动化流程，以便新客户在最初 30 天内收到教育内容。这可能包括
- 与其投资组合相关的最新市场情况
- 平台教程和功能介绍
- 您所在辖区要求的监管披露
- 邀请参加网络研讨会或客户活动
这种紧密集成减少了错误，加快了首次投资的时间，并创建了一个连续的数字旅程，而不是一次性的入职活动。.
使用 InvestGlass 成功完成客户入职的最佳实践
仅靠技术并不能改变您的运营。在部署 InvestGlass 时，流程设计同样重要。.
各部门标准化模板
为不同类型的客户创建不同的入职模板：
客户群 | 模板重点 |
|---|---|
高净值个人 | 综合适用性、财富来源、复杂结构 |
零售客户 | 简化 KYC，更快完成，移动优化 |
中小型企业和公司 | 实际所有权、董事、授权签字人 |
机构投资者 | 尽职调查问卷、任务文件 |
监控仪表板以发现瓶颈
定期查看 InvestGlass 面板中的入职数据。需要跟踪的关键指标包括
- 从表格发出到 KYC 批准的平均时间
- 按表格类型分列的完成率
- 最常见的拒绝原因
- 客户旅程的落脚点
这些见解有助于您了解存在摩擦的地方，并不断改进您的流程。.
培训你的团队
确保客户关系经理和合规人员完全采用 InvestGlass 功能：
- 笔记和活动记录
- 创建和分配任务
- 工作流程触发器和审批
- 报告和仪表板的使用
工具的威力取决于使用它的人。.
从试点开始
与其一次性在整个组织中推广，不如先在一个地区或业务线中进行试点。收集一线团队的反馈意见。完善表格和工作流程。然后满怀信心地将 InvestGlass 推广到整个组织。.
常见问题
InvestGlass CRM 能否处理多辖区入职要求
InvestGlass 允许机构为瑞士、欧盟、中东或亚洲等不同司法管辖区的客户配置不同的入职模板、核对表和工作流程。字段和必填文件可根据不同国家进行调整，帮助团队遵守当地的 KYC 和税务法规，而无需维护单独的系统。审批流程也可根据司法管辖区的不同而有所变化，从而使高风险或跨境关系获得额外的审查步骤。这种灵活性使该解决方案成为资产管理公司和银行跨国经营的理想选择。.
实施 InvestGlass 入职服务需要多长时间
实施时间取决于复杂程度，但许多公司可以在几周内配置核心入职流程、基本表单和用户角色。计划与核心银行业务、投资组合工具和身份供应商集成的大型银行通常会在几个月内分阶段实施项目。提前准备好现有表单、KYC 政策和数据模型，可大大缩短实施和测试时间。.
InvestGlass 是否只适合私人银行
虽然许多私人银行都在使用 InvestGlass，但该平台专为零售银行、外部资产经理、家族办公室、保险公司、房地产公司甚至公共部门机构而设计。任何需要安全数字入职、结构化工作流程和瑞士数据托管的受监管机构都能从中受益。例如，保险经纪人可以利用 InvestGlass 实现投保人入职数字化，确保整个过程中的文件收集和合规跟踪顺畅。.
InvestGlass 如何在入职过程中保护客户数据
InvestGlass 在瑞士数据中心或现场部署中托管数据，在传输和静止时执行加密。细粒度的权限、审计跟踪和审批日志有助于机构在监管审计期间证明合规性。客户通过安全链接或门户网站填写表格，减少了通过未加密电子邮件发送个人文件的需要。这种方法反映了受监管行业数据保护的未来趋势。.
InvestGlass 能否与现有身份验证工具集成
InvestGlass 可通过 API 连接外部身份验证提供商、数字签名平台和核心银行系统。通过这种集成，验证结果可自动返回客户关系管理，合规团队无需离开平台即可进行审查。在探索过程中，机构应与 InvestGlass 讨论其当前的供应商，以设计适合其技术堆栈的适当集成计划。.
InvestGlass 彻底改变了金融机构的客户入职方式。通过将瑞士数据主权与强大的自动化相结合，该平台可帮助您扩大客户群，同时保持监管机构要求的合规标准。无论您是要管理复杂的私人银行关系，还是要简化零售账户开立流程，InvestGlass 都能提供相应的服务和基础设施，助您一臂之力。.
准备好探索 InvestGlass 如何改变您的入职流程了吗？立即开始免费试用，了解为什么瑞士及瑞士以外的领先银行和资产管理公司信任 InvestGlass 来支持他们的客户旅程。.
