Как выбрать лучшее программное обеспечение для введения в должность (шаг за шагом + шаблон RFP)
Добро пожаловать на презентацию InvestGlass о цифровом онбординге. Я Александр, генеральный директор InvestGlass, и в этой презентации мы расскажем вам о том, как привлечь потенциальных клиентов, провести KYC-исправление и отстранить от работы ваших клиентов. Мы добавим 50 вопросов, которые вы должны использовать для ответа на свой следующий запрос на предложение!
InvestGlass - это платформа для автоматизации продаж, швейцарское решение номер один, не имеющее американского присутствия. Она может быть развернута на ваших собственных серверах или размещена на швейцарских серверах. InvestGlass - это семейная швейцарская компания, предлагающая все необходимые инструменты для автоматизации.
В настоящее время мы обслуживаем более 120 клиентов по всему миру, среди которых финансовые, страховые, правительственные организации, ассоциации, клубы и компании всех размеров. Клиенты выбирают нас, потому что ищут суверенное швейцарское решение с размещением данных в Швейцарии, своей стране или в частном облаке.
Основные продукты и процесс регистрации
Мы автоматизируем весь путь от поиска до распространения с помощью восьми основных продуктов: onboarding, CRM, автоматизация, процесс утверждения, Клиентский портал, отчетность, маркетинг, управление портфелем и управление инцидентами.
При создании системы onboarding для вашей компании первым шагом будет определение опыта, который вы хотите предложить:
- Самостоятельное вхождение клиентов в систему
- Менеджеры по связям с общественностью, навязывающие формы
- Гибридные модели, в которых менеджеры подготавливают данные до того, как клиенты заполнят формы
Затем мы настраиваем ваш брендинг (цвета, макет, стили) и определяем рабочий процесс регистрации. Обычно на настройку уходит 1-4 недели, после чего мы тестируем, запускаем в работу и постоянно улучшаем отчетность.
Автоматизация, искусственный интеллект и цифровые формы
Ключевой вопрос заключается в том, какие части онбординга должны быть автоматизированы. Автоматизация на основе правил позволяет выполнять такие задачи, как фильтрация форм, проверка статуса PEP или отметка страны происхождения, а затем запускать оповещения или задачи. Процессы утверждения также можно автоматизировать, требуя от коллег голосовать за открытие счета, условия риска или утверждение тарифов.
ИИ еще больше улучшает процесс регистрации, преобразуя существующие формы в структурированные поля CRM и полезную нагрузку в формате JSON. Это экономит часы работы, особенно при объединении многоязычных форм (например, английских, французских, немецких, китайских) в единый цифровой формат.
Наш безкодовый конструктор форм позволяет создавать профессиональные формы регистрации без кодирования. Информация может быть повторно использована в разных формах с помощью пакеты, Это уменьшает количество дубликатов.
Безопасность, соответствие нормативным требованиям и многосторонние рабочие процессы
InvestGlass обеспечивает безопасность благодаря аудиторским записям, управлению документами, мобильным приложениям, двухфакторной аутентификации (2FA) и безопасному доступу по QR-коду. Формы могут быть предварительно заполнены данными, что гарантирует доступ к ним только нужного клиента.
Проверки KYC/KYB/KYT интегрируются со сторонними провайдерами через API. Наша система поддерживает сложные взаимоотношения (компании, трасты, семьи) с несколькими UBO и LPOA, определяя разрешения на доступ к порталу, подписи и просмотр счетов.
Рабочие процессы цифровой подписи позволяют нескольким сторонам безопасно подписывать документы, а также отслеживать IP-адреса, временные метки и проверки 2FA. Многосторонняя регистрация документов позволяет скрыть конфиденциальные поля от посторонних глаз, обеспечивая конфиденциальность.
Утверждения, исправление ошибок KYC и отчетность
Наш процесс утверждения настраивается с помощью многоступенчатых последовательностей и групп утверждающих лиц, охватывая открытие счетов, проверку W8/W9, исправление ошибок KYC и увольнение.
Устранение KYC может быть вызвано:
- Подписка на новую услугу
- Периодические обзоры (например, каждые 5-10 лет)
- Инциденты, такие как просроченные удостоверения личности или новые обозначения PEP
Все действия отслеживаются на панелях отчетности в режиме реального времени, что позволяет выявить эффективность процессов, узкие места и возможности для автоматизации. Клиенты могут выбирать между полной автоматизацией, полным ручным контролем или гибридными подходами, сочетающими искусственный интеллект, правила и человеческий контроль.
InvestGlass цифровая регистрация упрощает процесс взаимодействия с клиентами, автоматизирует соблюдение требований и повышает безопасность, предоставляя полный контроль над брендингом и рабочими процессами.
Цифровая регистрация клиентов в InvestGlass упрощает путь клиента, автоматизирует соблюдение требований и повышает безопасность, предоставляя вам полный контроль над брендингом и рабочими процессами.
Часто задаваемые вопросы для составления заявки на участие в запросе предложений
Мы пропустили какие-то вопросы? Дайте нам знать!
- Языки
Сколько файлов у вас сейчас? Будет ли процесс открытия учетной записи многоязычным, или у вас будут отдельные процессы открытия учетной записи для каждого языка?
- Проформа-документы
Сколько PDF-файлов должно оставаться в формате pro forma, например, W8NW9IMIBen, libre passage или страхование жизни?
- Контактные и учетные данные
Должны ли ваши документы быть основаны на контактах или на учетных записях?
Цифровая регистрация с помощью InvestGlass
- Формулярные документы (A, K, T)
Есть ли в ваших документах такие формы, как A, K или T, которые должны оставаться условно-бесплатными?
- Пакеты для открытия счета
Определены ли у вас пакеты услуг для открытия счета? Можно ли их сгруппировать по семействам продуктов?
- Общее право против гражданского права
Вы установили разные пакеты в зависимости от общего или гражданского права?
- Процесс цифровой подписи с помощью InvestGlass
Существует ли у вас процесс цифровой подписи? Предполагаете ли вы использовать систему InvestGlass с 2FA, записью IP/ID/штампа времени? Принимаете ли вы подписи на блокноте? Должен ли блокнот для подписи быть скрыт для каждого UBO/LPOA? Должны ли определенные поля быть скрыты от одного UBO к другому?
- Проверка личности
При открытии счета вы принимаете дела без предварительной встречи с сотрудником банка или сотрудник должен сначала проверить документ, удостоверяющий личность?
- Вовлечение перспектив
Как, по вашему мнению, должен происходить процесс открытия счета?
- Вспомогательные документы
Сколько документов (удостоверение личности, подтверждение благосостояния, налоговые квитанции и т. д.) необходимо собрать для индивидуальных и корпоративных счетов? Стандартизировали ли вы необходимые элементы?
- Страны с ограниченным доступом
Будете ли вы блокировать удаленное открытие счетов для определенных стран?
- Пакеты документов
Если одновременно заполняется несколько форм, хотите ли вы, чтобы они были сгруппированы в пакеты для повышения эффективности?
- Устройства и каналы
Ожидаете ли вы, что открытие счета будет осуществляться с помощью мобильных устройств, планшетов, настольных компьютеров или гибридного бумажного процесса?
- Продолжительность
Сколько времени должно занять открытие счета?
- Инициация третьей стороной
Будут ли открывать счета третьи лица, такие как внешние управляющие активами или бизнес-представители?
- Обязательные вопросы
Определили ли вы минимально необходимые ответы для каждой формы? Все ли вопросы являются обязательными?
- Тренажеры
Включают ли ваши формы тренажеры? Если да, то какие?
- Сохранить и продолжить позже
Позволяете ли вы сохранять формы и заполнять их позже? Если да, то есть ли у вас версионирование форм для обеспечения их достоверности?
- Множественные ПБО
Для нескольких ПБО разрешается последовательное заполнение или все должно быть заполнено одним ПБО?
- Интеграция с InvestGlass CRM и другими CRM
Будут ли обновления после заполнения документов поступать в стороннюю CRM? Если да, есть ли у вас схемы или примеры JSON (информация о клиенте, знания, опыт, потребности)?
- Форматирование PDF
Должны ли созданные PDF-файлы точно соответствовать существующему формату или в них можно внести незначительные изменения?
- Рабочий процесс утверждения
При утверждении открытия счета проверяются отдельные поля или весь PDF/пакет? Не могли бы вы предоставить текущий рабочий процесс?
- Устранение недостатков KYC
Проводите ли вы ревизию KYC? Если да, то каков процесс?
- Уведомления об истечении срока действия
Ожидаете ли вы от InvestGlass уведомлений об истечении срока действия данных или документов? Если да, то какой порядок действий следует предпринять?
- Проверка репутации и имени
Используете ли вы такие инструменты, как World-Check, North Data, или криптокошельки для проверки репутации по спискам AML, CFTC и PEP? Следует ли их интегрировать в процесс открытия счета и где должны отображаться флаги?
- Отчетность
Ожидаете ли вы отчетность по эффективности открытия счетов, количеству отказов, времени выполнения, типам форм, командам, сотрудникам, контрактам, утверждающим лицам и процессам утверждения?
- Инструменты KYC
Какие инструменты KYC вы используете или планируете использовать в настоящее время (например, проверка документов, биометрическая проверка, видеоидентификация)? Следует ли интегрировать эти инструменты в процесс открытия счета и как должны отображаться результаты?
- Потребности в размещении, суверенитете и проживании
Есть ли у вас особые требования к хостингу в отношении суверенитета и резидентности данных (например, хостинг в Швейцарии, ЕС или других юрисдикциях)? Существуют ли какие-либо нормативные ограничения, о которых мы должны знать при хранении и обработке данных клиентов?
- Подключение к Active Directory
Требуется ли вам подключение к Active Directory ваших участников для аутентификации и управления пользователями? Нужно ли управлять правами доступа для банковских работников или сотрудников с помощью этой интеграции?
- Методы аутентификации пользователей
Какие методы аутентификации требуются для клиентов и банков (например, SSO, MFA, биометрия)?
- Управление сеансами
Должна ли система обеспечивать таймаут сеанса, повторную аутентификацию или ограничения на устройства?
- Первоначальное финансирование
Должен ли процесс открытия счета допускать или требовать указания первого депозита или перевода?
- Интеграция платежей
Нужна ли вам интеграция с платежными системами (например, SWIFT, SEPA, внутренние рельсы) как часть процесса внедрения?
- Соответствие требованиям доступности
Требуется ли, чтобы процесс регистрации соответствовал стандартам доступности (например, WCAG, ADA)?
- Возврат к языку
Если документ не доступен на выбранном клиентом языке, должна ли система по умолчанию использовать английский или блокировать онбординг?
- Опыт с гидом
Ожидаете ли вы, что процесс регистрации будет включать в себя направляющие потоки, всплывающие подсказки, мастера или помощь в чате?
- Сохранение данных
Как долго должны храниться данные о входе в систему и каковы правила хранения и архивирования?
- Аудиторский след
Нужен ли вам неизменяемый журнал аудита для записи того, кто и когда вносил изменения, в целях регулирования?
Разрешение на запись и аудит
- Пользовательская отчетность
Вам нужны информационные панели или отчеты о количестве отказов, ошибках в документах, времени на утверждение или узких местах?
- Интеграция основных банковских систем
Должна ли система передавать данные о прохождении регистрации в вашу основную банковскую платформу или только в InvestGlass CRM?
- Сторонние API с API InvestGlass
Нужна ли вам интеграция с третьими сторонами, такими как налоговые органы, бюро кредитных историй или регулирующие органы?
- Доступность API
Нужны ли вам API для партнеров или только для внутреннего использования?
API InvestGlass
- Рабочие процессы в зависимости от юрисдикции
Должна ли процедура регистрации различаться в зависимости от домициля или юрисдикции клиента (например, FATCA, CRS, MiFID II, FINMA)?
- Частота проверки санкций
Должна ли проверка на санкции и PEP проводиться только при приеме на работу или постоянно после этого?
- Управление согласием
Требуется ли вам хранение электронного согласия (например, для GDPR, уведомлений о конфиденциальности, условий и положений)?
- Доступ на основе ролей
Должны ли сотрудники иметь ролевые разрешения для доступа только к своим клиентам или более широкую видимость для команды?
- Делегация
Должен ли банкир иметь возможность передавать дело по онбордингу другому банкиру в середине процесса?
- Учебная среда
Нужен ли вам режим "песочницы", в котором сотрудники могли бы отрабатывать процесс регистрации без создания реальных данных?
- Ввод в эксплуатацию нескольких объектов
Требуется ли вам возможность подключать сразу несколько связанных организаций (например, корпоративные счета с дочерними компаниями или семейными группами)?
- Контроль версий документов
Должна ли система включать версионирование документов для отслеживания обновлений, предотвращения использования устаревших форм и обеспечения соответствия нормативным требованиям?
Мы пропустили какие-то вопросы? Дайте нам знать!