Czym jest KYC dla kryptowalut?

Aby zrozumieć, dlaczego KYC ma znaczenie dla kryptowalut, ważne jest, aby najpierw zrozumieć, czym jest KYC. KYC to skrót od “poznaj swojego klienta” i odnosi się do procesu weryfikacji tożsamości osoby lub firmy, która chce prowadzić interesy z inną stroną. Proces ten zazwyczaj obejmuje gromadzenie i weryfikację danych osobowych, takich jak imię i nazwisko, adres, data urodzenia, dowód osobisty i numer ubezpieczenia społecznego.

Przedstawiamy tutaj podstawy tego, od czego należy zacząć, jaka jest sytuacja w Szwajcarii i jak sugerujemy zacząć korzystać z narzędzi InvestGlass KYC. Zorganizujemy Twoje rozwiązanie fintech i połączymy się z najlepszymi Przeciwdziałanie praniu pieniędzy rozwiązania.

Podstawy zgodności KYC dla kryptowalut?

1. Zbierz informacje identyfikujące osobę lub firmę, z którą chcesz prowadzić interesy. Informacje te powinny obejmować imię i nazwisko, adres, datę urodzenia, rachunki za media i doświadczenie finansowe - tolerancję ryzyka. Wymagania KYC zmieniają się w zależności od kraju.

2. Sprawdź, czy zebrane informacje są dokładne i prawidłowe. Można to zrobić, sprawdzając niespójności lub błędy oraz kontaktując się z osobą lub firmą w celu potwierdzenia informacji. Proces weryfikacji można zautomatyzować za pomocą silnika opartego na regułach. InvestGlass zapewnia reguły automatyzacji, aby zachować zgodność z przepisami, nawet gdy liczba użytkowników szybko rośnie.

3. Przeprowadź dodatkowe kontrole, aby upewnić się, że dana osoba lub firma jest tym, za kogo się podaje. Może to obejmować sprawdzenie przeszłości lub weryfikację tożsamości za pośrednictwem usługi online. Możemy zajmować się zdecentralizowanymi giełdami i anonimowymi transakcjami, ale te same zasady będą miały zastosowanie do Twojej działalności doradczej i maklerskiej, jak w przypadku większości innych regulowanych firm.

4. Prowadź szczegółowy rejestr wszystkich gromadzonych informacji i wszystkich kroków podejmowanych w celu zweryfikowania czyjejś tożsamości. (rachunek za media, numer portfela kryptowalutowego, czasami prawo jazdy lub dowód osobisty)... Podane informacje są następnie przechowywane w InvestGlass CRM z siedzibą w Szwajcarii.

Środki KYC będą zależeć od używanej giełdy kryptowalut i minimalnych wymagań lokalnego regulatora.

Jakie są konflikty KYC z giełdami kryptowalut?

Aby zapobiec praniu pieniędzy, giełdy kryptowalut zaczęły wykorzystywać wgląd w dane AML/KYC. AML (przeciwdziałanie praniu pieniędzy) odnosi się do zestawu przepisów ustawowych i wykonawczych, które mają na celu zapobieganie nielegalnej działalności prania pieniędzy. Wykorzystując wgląd w dane AML/KYC, giełdy kryptowalut są w stanie identyfikować podejrzane działania i zapobiegać praniu pieniędzy. Jest to znaczący postęp, ponieważ pomoże uczynić kryptowaluty bardziej godnymi zaufania i zwiększyć ich popularność. Tutaj znajdziesz kilku kluczowych graczy, o których powinieneś wiedzieć:

- Binance, Jedna z największych na świecie giełd kryptowalut przestała ostatnio zezwalać nowym użytkownikom na rejestrację na swojej platformie ze względu na rosnące wymagania KYC ze strony organów regulacyjnych.

- Bitfinex, inna duża giełda, również została dotknięta kwestiami KYC. W 2017 r. giełda została zmuszona do wstrzymania wypłat po tym, jak jeden z jej partnerów bankowych zażądał dostarczenia większej ilości informacji o swoich klientach.

- Bitstamp, inna duża giełda, również miała w przeszłości do czynienia z kwestiami KYC. W 2016 r. giełda zawiesiła wypłaty na kilka tygodni po tym, jak jej banki zażądały więcej informacji o swoich klientach.

- Kraken, dobrze znany jako jedna z najbardziej zgodnych giełd, musiał zaprzestać świadczenia usług w Japonii, aby spełnić przepisy KYC/AML.

- Poloniex jest jedną z najstarszych wciąż działających giełd i również musiała wprowadzić zmiany na swojej platformie, aby zachować zgodność z przepisami KYC/AML.

Jak współpracują ze sobą brokerzy kryptowalut i tradycyjne instytucje finansowe?

Większość banków podlega rygorystycznym przepisom o tajemnicy bankowej. Nie wolno im ujawniać informacji o klientach stronom trzecim. Istnieją jednak szczególne okoliczności, w których są do tego zmuszone, takie jak wezwania do sądu lub nakazy sądowe. W takich przypadkach klient zostanie powiadomiony o udostępnieniu jego informacji.

Jako broker lub pośrednik musisz upewnić się, że Twój proces jest solidny, a tożsamość klienta jest dobrze udostępniana instytucjom finansowym, z którymi współpracujesz.

Jak śledzić nielegalne działania?

InvestGlass to oprogramowanie do zarządzania portfelem, które może pomóc w śledzeniu nielegalnych działań. Oprogramowanie to umożliwia monitorowanie portfeli w czasie rzeczywistym, a także pozwala skonfigurować alerty dla określonych słów kluczowych. Oznacza to, że możesz zostać natychmiast powiadomiony, jeśli w Twoich portfelach pojawi się jakakolwiek wzmianka o nielegalnych działaniach. InvestGlass może również pomóc w wyśledzeniu źródła aktywności, aby można było podjąć działania w celu jej powstrzymania. Ponadto InvestGlass zapewnia szeroki zakres funkcji, które mogą pomóc w bardziej efektywnym zarządzaniu portfelami. Obejmują one narzędzie do zarządzania ryzykiem, system śledzenia wyników i szereg innych funkcji. Dzięki InvestGlass możesz mieć pewność, że Twoje portfele są bezpieczne przed nielegalną działalnością.

W jaki sposób zgodność z przepisami dotyczącymi podróży przynosi korzyści dostawcom usług wirtualnych i instytucjom finansowym?

Zgodność z Travel Rule oferuje znaczne korzyści dla dostawców usług wirtualnych zasobów (VASP) i instytucji finansowych. Oto jak to zrobić:

1. Dostęp do tradycyjnych systemów bankowych
   • Zgodność z przepisami toruje drogę do płynniejszych interakcji z tradycyjnymi bankami. Przestrzegając Travel Rule, VASP wykazują zaangażowanie w przestrzeganie standardów regulacyjnych, co pomaga budować zaufanie do instytucji finansowych. Może to uprościć proces nawiązywania relacji bankowych, czyniąc bramki fiat-krypto bardziej dostępnymi.
     
2. Przyciąganie inwestorów instytucjonalnych
   • Inwestorzy instytucjonalni często szukają pewności, że ich inwestycje są bezpieczne i zgodne z wytycznymi regulacyjnymi. Dostawcy usług VASP, którzy przestrzegają Travel Rule, są lepiej przygotowani do przyciągnięcia takich inwestorów, zapewniając nowe źródła finansowania i zwiększając potencjał wzrostu. Zgodność ta stanowi dodatkową warstwę wiarygodności, która zapewnia inwestorów o uczciwości transakcji.
     
3. Zwiększona przejrzystość i bezpieczeństwo transakcji
   • Wdrożenie Travel Rule zwiększa przejrzystość transakcji, zapewniając, że strony zaangażowane w transakcje są wyraźnie zidentyfikowane. Ta przejrzystość buduje zaufanie wśród klientów, ponieważ ogranicza ryzyko związane z oszustwami i praniem pieniędzy. Dzięki ulepszonym środkom bezpieczeństwa, VASP mogą zaoferować swoim klientom bezpieczniejsze środowisko handlowe.
     
4. Szersze przyjęcie wirtualnych aktywów na rynku
   • Zgodność z przepisami wspiera szerszą akceptację wirtualnych aktywów w codziennym życiu. Dostosowując się do globalnych przepisów finansowych, dostawcy usług VASP mogą ułatwić integrację kryptowalut z regularną działalnością gospodarczą. Poszerza to ich bazę klientów i sprzyja większej liczbie codziennych przypadków użycia wirtualnych walut.
     
5. Zatwierdzenie przez organy regulacyjne i pozycja w branży
   • Zgodność z międzynarodowymi przepisami, takimi jak Travel Rule, poprawia pozycję firmy w branży finansowej. Wskazuje to na proaktywne podejście do zgodności, potencjalnie ułatwiając zatwierdzanie nowych produktów i usług przez organy regulacyjne. Może to zapewnić VASP i instytucjom finansowym przewagę konkurencyjną na szybko rozwijającym się rynku kryptowalut.

Przyjmując Travel Rule, VASP i instytucje finansowe nie tylko spełniają wymogi prawne, ale także otwierają liczne możliwości rozwoju i współpracy.

Co z KYC i zgodnością z przepisami w Szwajcarii?

Szwajcaria jest jednym z najpopularniejszych krajów dla firm zajmujących się kryptowalutami i blockchainem. Kraj ten ma bardzo korzystne otoczenie regulacyjne, a także jest domem dla wielu dużych giełd. Szwajcaria podlega jednak również przepisom KYC i AML. Oznacza to, że firmy działające w tym kraju muszą podjąć kroki w celu zapewnienia zgodności z tymi zasadami KYC: ustawą o instytucjach finansowych (FinIA) i ustawą o usługach finansowych (FinSA).

Aby zachować zgodność z tymi przepisami, firmy muszą podjąć kroki w celu zebrania i zweryfikowania tożsamości swoich klientów - Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy (AMLA) Proces ten jest znany jako “poznaj swojego klienta” (KYC). KYC obejmuje gromadzenie informacji o tożsamości klienta, takich jak imię i nazwisko, adres, data urodzenia i dane kontaktowe. Firma musi następnie zweryfikować te informacje, a funkcje zgodności mogą być zarządzane wewnętrznie lub zlecane specjalistom. Obecnie szwajcarskie prawo zezwala na outsourcing funkcji zgodności, ale dla IT lepiej jest być na lądzie.

Inne przydatne dokumenty do prowadzenia działalności kryptograficznej w Szwajcarii:

1. 2016/07 Okólnik FINMA “Identyfikacja wideo i online” (03.03.2016)

2. Wytyczne SBA dotyczące otwierania kont firmowych dla firm blockchainowych

3. Wytyczne FINMA 02/2019 Płatności na blockchainie

4. Arkusz informacyjny: Zwalczanie prania pieniędzy: pośrednicy finansowi muszą spełniać wymogi należytej staranności

5. Wytyczne dotyczące uznania samoregulacji w zarządzaniu aktywami za minimalny standard

6. CO Wytyczne dotyczące zapytań w sprawie ram regulacyjnych dla początkowych ofert monet (ICO)

7. Suplement do wytycznych dotyczących zapytań w sprawie ram regulacyjnych dla początkowych ofert monet (ICO)

8. Wytyczne dotyczące licencji FinTech

9. Wytyczne dotyczące licencjonowania jako platformy obrotu DLT zgodnie z art. 73a i nast. FinMIA

10. Zewnętrzni zarządzający aktywami, odpowiednio zarządzający inwestycjami i powiernicy są nadzorowani przez organizacje nadzorcze, takie jak AOOS (www.aoos.ch)

11. FINcontrol Suisse AG (www.fincontrol.ch), OSIF (www.osif.ch), SO-FIT (www.so-fit.ch) lub OSFIN (www.osfin.ch). SRO VQF (https://www.vqf.ch/en/sro), SRO PolyReg (www.polyreg.ch) lub SRO ARIF (www.arif.ch), Biuro Rzecznika Praw Obywatelskich ( https://www.efd.admin.ch/efd/en/home/the-fdf/ombudsman-finsa.html).

12. Prospekty dotyczące publicznego oferowania papierów wartościowych muszą być zatwierdzane przez biura prospektów, takie jak BX Swiss AG (www.regservices.ch) lub SIX Exchange Regulation AG (www.ser-ag.com)

Zalety zgodności z zasadami podróży FinCEN i FATF dla kryptowalut i aktywów wirtualnych

Zgodność z przepisami FinCEN i FATF dotyczącymi podróży oferuje znaczne korzyści dla firm zajmujących się kryptowalutami i aktywami wirtualnymi:

1. Zwiększone możliwości rynkowe
   Przestrzeganie tych przepisów może otworzyć drzwi do nowych przedsięwzięć biznesowych. Dostosowując się do globalnych standardów, firmy zwiększają swoją atrakcyjność i stają się atrakcyjnymi perspektywami w szybko zmieniającym się krajobrazie finansowym.
   
2. Zwiększona adaptacja do głównego nurtu
   Zgodność z przepisami toruje drogę do integracji kryptowalut z codziennymi transakcjami finansowymi. To dostosowanie regulacyjne sprzyja zaufaniu do wirtualnych walut, czyniąc je bardziej dostępnymi i użytecznymi dla ogółu społeczeństwa.
   
3. Ulepszone relacje bankowe
   Firmy kryptowalutowe, które spełniają te wymogi zgodności, zyskują lepszy dostęp do tradycyjnych usług bankowych. To połączenie z konwencjonalnymi instytucjami finansowymi ułatwia płynniejsze transakcje i współpracę z inwestorami instytucjonalnymi.
   
4. Większa przejrzystość i zaufanie
   Przestrzegając tych zasad, firmy mogą oferować większą przejrzystość swoich działań. Ta przejrzystość buduje zaufanie konsumentów, ponieważ każda transakcja jest przeprowadzana z większą widocznością i odpowiedzialnością.

Zasadniczo zgodność z przepisami FinCEN i FATF dotyczącymi podróży może znacznie zwiększyć wiarygodność i możliwości operacyjne firm kryptowalutowych, umożliwiając im rozwój zarówno na cyfrowym, jak i tradycyjnym rynku finansowym.

Dlaczego warto rozpocząć biznes kryptowalutowy z InvestGlass?

InvestGlass to szwajcarskie oprogramowanie CRM, które umożliwia łatwe zarządzanie portfelami, klientami i transakcjami. Oprogramowanie jest dostępne zarówno w języku angielskim, jak i francuskim i integruje się z wieloma giełdami, umożliwiając śledzenie całej aktywności portfela w jednym miejscu. Ponadto dane InvestGlass są bezpiecznie przechowywane w Szwajcarii. Dane klientów pozostają w Szwajcarii. Weryfikacja konta może jednak korzystać z usług zewnętrznych dostawców, którzy mają dostęp do serwerów w Niemczech lub Irlandii. Zespół InvestGlass pomoże w wyborze zewnętrznych dostawców. Nasi klienci będący pośrednikami finansowymi często korzystają z proces zatwierdzania i równolegle do struktury ich działań naprawczych i kontroli KYC.

Automatyzacja narzędzia ma na celu zapobieganie oszustwom, finansowaniu terroryzmu, uchylaniu się od płacenia podatków i nieuczciwej działalności, może być podłączona do większości giełd kryptowalut, a także do handlu kryptowalutami za pomocą dedykowanego systemu zarządzania zleceniami. Ostatecznym celem jest wykorzystanie rozwiązań automatyzacji InvestGlass do kontrolowania niezweryfikowanych użytkowników i potencjalnej działalności przestępczej. CRM jest przeznaczony dla brokerów i doradców.

CRM i PMS (system zarządzania portfelem) zostały stworzone z myślą o masowej adopcji przez Twój zespół. Rozwiązanie jest w pełni konfigurowalne w celu zbudowania kompletnego procesu KYC. Współpracowaliśmy z kilkoma dostawcami procesów weryfikacji tożsamości, które są połączone z CRM za pośrednictwem naszego API. API oznacza, że rozwiązanie jest elastyczne i można je łatwo rozszerzyć o więcej funkcji w miarę rozwoju potrzeb.

PMS - narzędzie do zarządzania portfelem jest przyjazne dla giełd kryptowalut. Można je dostosować do dowolnego rodzaju aktywów kryptograficznych, co jest przydatne w przypadku raportowania klientów. Raportowanie Bitcoin jest proste dzięki wstępnie zbudowanym księgom transakcji.

KYC jest ważną częścią prowadzenia działalności w świecie kryptowalut, a Szwajcaria zapewnia szereg zasobów, które pomagają firmom przestrzegać przepisów KYC. InvestGlass, szwajcarskie oprogramowanie CRM, zwiększy Twój rozwój przy zachowaniu bezpieczeństwa.