Poza uniwersalnym CRM: Jak InvestGlass łączy zarządzanie portfelem i bankowość podstawową dla nowoczesnych finansów

Szybka odpowiedź: InvestGlass to szwajcarski, oparty na sztucznej inteligencji, suwerenny system CRM, który wykracza poza ogólne zarządzanie relacjami z klientami, oferując natywną łączność z wieloma systemy zarządzania portfelem (PMS) i platformy bankowości rdzeniowej. W przeciwieństwie do tradycyjnych systemów CRM, które tworzą silosy danych i często oferują jedynie podstawowe funkcje, InvestGlass działa jako elastyczna warstwa łączności, integrując się płynnie z systemami takimi jak Avaloq, Temenos, Skaleet i SaaScada za pośrednictwem architektury API-first (podejście, w którym wszystkie funkcje są dostępne za pośrednictwem API w celu łatwej integracji). Pozwala to bankom, zarządcom majątku i neobankom na zunifikowanie procesów onboardingu klientów, zgodności, zarządzania portfelem i operacji bankowości rdzeniowej w jednym, bezpiecznym ekosystemie bez konieczności wymiany istniejącej infrastruktury. Kluczowe korzyści obejmują ulepszone obsługa klienta, zwiększone zatrzymanie klientów i zaawansowana automatyzacja biznesowa.

Ten przewodnik jest przeznaczony dla instytucji finansowych, menedżerów majątku i neobanków poszukujących rozwiązania CRM, które wykracza poza ogólne oferty. Zbadamy ograniczenia ogólnych systemów CRM, korzyści płynące z InvestGlass oraz sposób, w jaki integruje on zarządzanie portfelem i podstawową bankowość dla współczesnych finansów.

Definicje:

• Uniwersalny system CRM: Standardowa platforma zarządzania relacjami z klientami (taka jak Salesforce czy HubSpot) przeznaczona dla szerokich branż, oferująca zazwyczaj podstawowe zarządzanie kontaktami, lejki sprzedaży i ograniczone możliwości personalizacji, ale pozbawiona funkcji dopasowanych do regulowanych środowisk finansowych.
• Suwerenny CRM: Platforma CRM (taka jak InvestGlass), która priorytetowo traktuje suwerenność danych, zgodność z przepisami i przepływy pracy specyficzne dla branży, często hostowana w określonej jurysdykcji (np. w Szwajcarii), aby zapewnić prywatność i kontrolę nad danymi.
• Bankowość Kompozytowa Modularne podejście do technologii bankowej, gdzie instytucje wybierają najlepsze w swojej klasie komponenty (takie jak moduły CRM, PMS czy bankowości centralnej) i łączą je za pomocą interfejsów API, unikając uzależnienia od jednego dostawcy i umożliwiając szybkie innowacje.

Podsumowanie Relacji: InvestGlass integruje CRM, zarządzanie portfelem i bankowość podstawową, działając jako bezpieczna warstwa łączności oparta na API. Umożliwia to instytucjom finansowym zapewnienie płynnej obsługi klienta, automatyzację zgodności z przepisami i utrzymanie suwerenności danych, wszystko w ramach jednej, zintegrowanej platformy.

Czego się dowiesz

• Ograniczenia ogólnych systemów CRM w złożonych środowiskach finansowych i dlaczego nie spełniają one wymogów regulacyjnych, często brakuje im kluczowych funkcji wymaganych do wysokiej wydajności.
• Jak architektura API-first InvestGlass umożliwia płynną integrację podstawowych systemów bankowych z systemami starszymi i nowoczesnymi, wspierając unikalne przepływy pracy dostosowane do każdej instytucji.
• Korzyści z bezpośredniego połączenia systemu zarządzania portfelem (PMS, platforma do zarządzania portfelami inwestycyjnymi klientów) z systemem CRM w celu uzyskania pełnego obrazu klienta w skali 360 stopni, w tym dostępu do historii zleceń w celu spersonalizowanej komunikacji i zwiększenia lojalności klientów.
• Dlaczego a bankowość kompozytowa podejście (modułowa, połączona przez API technologia bankowa) to przyszłość usług finansowych i sposób, w jaki zapobiega uzależnieniu od dostawcy.
• Jak InvestGlass zapewnia suwerenność danych i zgodność z przepisami dla instytucji regulowanych dzięki opcjom hostingu w Szwajcarii.
• Rola sztucznej inteligencji w automatyzacji zarządzanie majątkiem, zgodnością, interakcjami z klientami oraz poprawą wskaźników konwersji poprzez konsekwentne działania następcze i efektywne zarządzanie potokiem sprzedaży.

Wprowadzenie do finansów nowoczesnych

W dzisiejszym coraz bardziej regulowanym środowisku finansowym, skuteczne zarządzanie relacjami z klientami stanowi znacznie więcej niż wsparcie operacyjne; służy jako strategiczna podstawa zrównoważonego wzrostu i budowania zaufanych partnerstw z klientami. Instytucje finansowe podlegają rosnącej presji regulacyjnej, aby świadczyć zgodne z przepisami, spersonalizowane usługi przy jednoczesnym zachowaniu silnej suwerenności danych, jednak tradycyjne Systemy CRM często tworzą odizolowane repozytoria danych i naruszają kontrolę instytucjonalną. Pojawienie się nowoczesnych platform CRM, zasilanych przez zgodną ze standardami sztuczną inteligencję i bezpieczną automatyzację, fundamentalnie usprawniło sposób, w jaki doradcy finansowi zarządzają procesami sprzedaży, kontaktami z klientami i zaangażowaniem regulacyjnym. Automatyzując zadania krytyczne pod względem zgodności i wykorzystując zaufane analizy oparte na sztucznej inteligencji, doradcy mogą priorytetowo traktować budowanie silniejszych relacji z klientami, jednocześnie świadcząc usługi dostosowane do indywidualnych potrzeb każdego klienta. Takie podejście nie tylko napędza zrównoważony rozwój biznesu, ale także zapewnia, że każda interakcja z klientem wzmacnia zaufanie instytucjonalne i zgodność z przepisami.

Przejście: Zrozumienie kontekstu współczesnych finansów uwypukla, dlaczego tradycyjne rozwiązania CRM często okazują się niewystarczające dla instytucji regulowanych. W następnej sekcji szczegółowo omówiono te ograniczenia.

Ograniczenia tradycyjnych systemów CRM

Tradycyjne systemy CRM, choć wystarczające do podstawowego zarządzania kontaktami, często okazują się niewystarczające w przypadku zaawansowanych wymagań instytucji finansowych podlegających regulacjom. Te ogólne systemy nie posiadają niezbędnej głębi do efektywnego zarządzania złożonymi interakcjami z klientami, co prowadzi do nieefektywności w prognozowaniu sprzedaży, zarządzaniu potencjalnymi klientami i świadczeniu usług. Silosy danych stanowią stałe wyzwanie, utrudniając doradcom dostęp do danych i preferencji klientów w czasie rzeczywistym. Ta fragmentacja podważa zdolność do świadczenia spersonalizowanych usług i terminowego reagowania, co ostatecznie wpływa na zadowolenie i utrzymanie klienta.

Natomiast nowoczesne rozwiązania CRM są zaprojektowane tak, aby eliminować te bariery, oferując zautomatyzowane przepływy pracy, aktualizacje w czasie rzeczywistym i zintegrowane możliwości marketingowe. Umożliwia to doradcom budowanie zaufanych relacji i świadczenie najwyższej jakości usług, które spełniają rygorystyczne oczekiwania klientów, przy jednoczesnym przestrzeganiu standardów zgodności niezbędnych dla regulowanych organizacji.

Przejście: Aby sprostać tym wyzwaniom, InvestGlass oferuje unikalne podejście do łączności i integracji, szczegółowo opisane w następnej sekcji.

Wyzwanie: Dlaczego generyczne systemy CRM zawodzą instytucje finansowe

Czym jest ogólny system CRM?

Ogólny CRM to platforma do zarządzania relacjami z klientami przeznaczona do szerokiego zastosowania w różnych branżach. Przykładami są Salesforce i HubSpot. Systemy te zazwyczaj oferują podstawowe zarządzanie kontaktami, lejki sprzedażowe i ograniczoną automatyzację procesów, ale brakuje im specjalistycznych funkcji i narzędzi zgodności wymaganych przez regulowane instytucje finansowe.

Dlaczego ogólne systemy CRM zawodzą?

• Silosy danych Ogólne systemy CRM rzadko są projektowane tak, aby obsługiwać złożone struktury danych wymagane do zarządzania portfelem lub podstawowych operacji bankowych. Doradcy często muszą przełączać się między wieloma aplikacjami, co prowadzi do nieefektywności operacyjnej i zwiększa ryzyko błędów przy wprowadzaniu danych.
• Ograniczony Zgodność: Większość ogólnych systemów CRM wymaga rozległej personalizacji, aby spełnić wymogi regulacyjne, takie jak MIFID (Dyrektywa w sprawie rynków instrumentów finansowych), LSFIN (Szwajcarska ustawa o usługach finansowych) i BASEL (Porozumienia bazylejskie dotyczące regulacji bankowych).
• Wysoki koszt personalizacji Instytucje finansowe wydają znaczące zasoby na programistów i konsultantów, aby tworzyć niestandardowe moduły do śledzenia portfela, kontroli zgodności i integracji systemów bankowych.

InvestGlass: Stworzone z myślą o finansach

InvestGlass to szwajcarski, suwerenny CRM zaprojektowany od podstaw dla banków, brokerów i biur rodzinnych. Natywnie rozumie modele danych finansowych, wymogi zgodności oraz potrzebę bezpiecznego przepływu danych w czasie rzeczywistym między zarządzaniem relacjami w dziale relacji z klientami a systemami podstawowymi w dziale operacyjnym. To specjalistyczne podejście zapewnia profesjonalistom z branży finansowej narzędzia, których potrzebują do efektywnego i zgodnego z przepisami działania, bez konieczności kosztownych, rozbudowanych modyfikacji.

Tabela porównawcza: InvestGlass vs. Ogólne systemy CRM

Cecha	Ogólny CRM (np. Salesforce, HubSpot)	InvestGlass
Zarządzanie portfelem	Wymaga dodatków firm trzecich lub niestandardowego rozwoju	Natywny, w pełni zintegrowany PMS (System Zarządzania Portfelem)
Integracja z bankowością podstawową	Ograniczona; wymaga drogiego oprogramowania pośredniego	Łączność API-first z Temenos, Avaloq, Skaleet, SaaScada i innymi
Zgodność z przepisami	Podstawowy; wymaga obszernej personalizacji dla MIFID, LSFIN, BASEL	Wbudowana automatyzacja zgodności (AML, przeciwdziałanie praniu pieniędzy, KYC, poznaj klienta, sprawdzanie adekwatności)
Suwerenność danych	Zazwyczaj hostowane na infrastrukturze chmurowej zlokalizowanej w USA	Szwajcarska Chmura Suwerenna (Genewa) lub wdrożenie lokalne
Cyfrowy onboarding	Formularze generyczne; ograniczone wsparcie przepływu pracy finansowej	Zautomatyzowane, sterowane przez SI wdrażanie z weryfikacją tożsamości i oceną ryzyka
Portal klienta	Dostępne, ale nie specyficzne dla finansów	Bezpieczny portal markowy z dostępem do portfolio i zarządzaniem dokumentami
Kontrola ESG	Niedostępne natywnie	Zintegrowane narzędzia do oceny i filtrowania ESG (środowisko, społeczeństwo, ład korporacyjny)
Doradztwo zasilane przez AI	Niedostępne	Doradztwo zautomatyzowane i zarządzanie portfelem dyskrecjonalnym (DPM)
Historia zamówień	Ograniczone lub wymaga dostosowania	Dostępne w CRM do spersonalizowanej komunikacji i lojalności

Przejście: Aby sprostać tym wyzwaniom, InvestGlass oferuje unikalne podejście do łączności i integracji, szczegółowo opisane w następnej sekcji.

Potęga łączności: Integracja rdzennych systemów bankowych

Architektura API-First

Jak InvestGlass integruje się z istniejącą infrastrukturą banku centralnego? InvestGlass wykorzystuje inteligentną architekturę API-first, która umożliwia dostęp do wszystkich funkcji i danych za pośrednictwem interfejsów API w celu bezproblemowej integracji. Działa to jako elastyczna warstwa łączności, pozwalając na integrację z niemal każdym nowoczesnym lub starszym systemem bankowości podstawowej.

Wyjaśnienie Bankowości Kompozycyjnej

Bankowość kompozytowa jest to modułowe, najlepsze w swojej klasie podejście, w którym banki wybierają najlepsze aplikacje do konkretnych zadań i łączą je bezproblemowo za pomocą API. Zapobiega to uzależnieniu od dostawcy i umożliwia szybkie innowacje.

Korzyści z Open Banking

Otwarta bankowość odnosi się do praktyki banków udostępniających bezpieczny dostęp do danych klientów za pośrednictwem API, często mandated przez przepisy takie jak PSD2 (Dyrektywa o usługach płatniczych 2 w Europie). Sprzyja to innowacjom i konkurencji, umożliwiając integracje z osobami trzecimi.

Integracja systemu bankowości centralnej w praktyce

• InvestGlass łączy się z podstawowymi systemami bankowymi, takimi jak Temenos, Avaloq, Skaleet i SaaScada.
• Platforma działa jako centralny układ nerwowy operacji cyfrowych, wspierając unikalne przepływy pracy poprzez integrację i dostosowywanie.
• Zautomatyzowane przepływy danych umożliwiają cyfrowy onboarding, konto procesy zatwierdzania, i monitorowanie transakcji w czasie rzeczywistym.

Core Banking Partners w skrócie

Partner Systemu Bankowego	Typ	Kluczowa siła	Integracja z InvestGlass
Temenos	Globalne przedsiębiorstwo	Skalowalność i globalny zasięg	Łączność API dla modernizacji front-endu
Avaloq	Specjalista ds. zarządzania majątkiem	Zarządzanie inwestycjami i doradztwo	Bezproblemowa wymiana danych PMS i CRM
Skaleet	Natywny dla chmury, modułowy	Szybkie wdrożenie, płatności w czasie rzeczywistym	Pełna integracja API do onboardingu i CRM
SaaScada	Silnik oparty na danych	Konfiguracja produktu low-code	API-sterowana synchronizacja danych
Oracle / SAP	Dziedzictwo przedsiębiorstwa	Szeroki zakres funkcji finansowych	Elastyczne API i łączność z plikami płaskimi

Przejście: Mając zapewnioną integrację podstawowego systemu bankowego, kolejnym krokiem jest ujednolicenie procesów zarządzania majątkiem w celu zapewnienia płynnych doświadczeń klienta.

Ujednolicenie zarządzania majątkiem: zaleta zintegrowanego PMS

Integracja zarządzania portfelem

Dlaczego System Zarządzania Portfelem (PMS) powinien być połączony z Twoim systemem CRM? PMS to platforma do zarządzania portfelami inwestycyjnymi klientów. Połączenie PMS z CRM zapewnia ujednolicony widok “Customer 360”, kluczowy dla świadczenia spersonalizowanych usług w zakresie zarządzania majątkiem.

Informacje w czasie rzeczywistym i automatyzacja

• Doradcy mogą przeglądać śledzenie danych w czasie rzeczywistym, kontrole zgodności (takie jak odpowiedniość i właściwość) oraz analizy inwestycyjne w jednym miejscu.
• Funkcje obejmują automatyczne filtrowanie akcji, testy warunków skrajnych portfela, i oceny ESG.
• Automatyzacja umożliwia efektywne zarządzanie złożonymi portfelami, automatyczne rebalansowanie oraz dostosowanie do celów i wartości klienta.

Usprawnienie cyklu życia inwestycji

• Wprowadzenie klienta i profilowanie ryzyka
• Konstrukcja portfela i realizacja zleceń
• Bieżące raportowanie wyników, wszystko zarządzane w jednym środowisku

Możliwości Portalu Klienta

• Solidne narzędzia raportowania do niestandardowych, atrakcyjnych wizualnie raportów portfelowych
• Bezpieczny klient portal dla inwestorów aby przejrzeć posiadane aktywa, śledzić wyniki i uzyskać dostęp do dokumentów

Przejście: Wraz z połączeniem zarządzania majątkiem i zaangażowania klienta, bezpieczeństwo danych i zgodność z przepisami stają się kolejnym kluczowym obszarem.

Suwerenność danych a zgodność: Szwajcarska przewaga

Suwerenność danych zdefiniowana

Suwerenność danych odnosi się do koncepcji, że dane podlegają prawom i strukturom zarządzania obowiązującym w kraju, w którym zostały zebrane. InvestGlass oferuje opcje hostingu, które priorytetowo traktują najwyższe poziomy bezpieczeństwa i poufności, w tym Szwajcarską Chmurę Suwerenną (Genewa) lub wdrożenie lokalne (on-premise).

Automatyczne funkcje zgodności

• Wbudowana automatyzacja dla kontroli AML (przeciwdziałanie praniu pieniędzy), weryfikacji KYC (poznaj swojego klienta) i ocen ryzyka
• System wykrywania anomalii oparty na sztucznej inteligencji i monitorowania zgodności z ramami takimi jak RODO (Ogólne rozporządzenie o ochronie danych) i FINMA (Szwajcarski organ nadzoru rynku finansowego)
• Zautomatyzowane kontrole zdatności i odpowiedniości dla regulacji takich jak MIFID II i LSFIN

Bezpieczne Zarządzanie Dokumentami i Ścieżki Audytu

• Bezpieczne przechowywanie i organizacja poufnych dokumentów klienta
• Obszerne dzienniki audytowe śledzące wszystkie działania użytkowników i zmiany systemowe

Przejście: Dzięki zapewnionej zgodności i suwerenności danych, InvestGlass wykorzystuje sztuczną inteligencję do dalszego zwiększania wydajności i doświadczenia klienta.

Przyszłość napędzana przez sztuczną inteligencję i połączona

Inteligentna Automatyzacja dla Nowoczesnych Finansów

• Segmentacja klientów oparta na sztucznej inteligencji, predykcyjna punktacja główna, oraz funkcje zamiany tekstu na mowę
• Zautomatyzowane doradztwo i DPM (Zarządzanie Portfelem Dyspozycyjnym) dla hiperpersonalizowanych strategii inwestycyjnych

Poprawa doświadczenia związanego z wdrażaniem nowych pracowników

• Oparte na sztucznej inteligencji weryfikacja tożsamości, ekstrakcja dokumentów i ocena ryzyka
• Skrócony czas wdrażania i zwiększona efektywność operacyjna

Analityka predykcyjna

• Przewiduj trendy rynkowe i zachowania klientów
• Zidentyfikuj możliwości inwestycyjne i zaznacz konta wymagające uwagi

Przejście: Te możliwości oparte na sztucznej inteligencji wspierają podejście skoncentrowane na kliencie, co jest kluczowe dla nowoczesnych instytucji finansowych.

Znaczenie podejścia skoncentrowanego na kliencie

Personalizacja na skalę

• Śledź interakcje, preferencje i wydarzenia życiowe w celu dostosowania komunikacji i strategii inwestycyjnych
• Zapewnij obsługę premium wszystkim klientom, nie tylko tym o bardzo wysokim kapitale netto

Umacnianie Klientów Narzędziami Samoobsługowymi

• Bezpieczny, całodobowy dostęp do portfeli, raportów i dokumentów za pośrednictwem portalu klienta
• Konfigurowalne branding portalu dla spójnego, profesjonalnego doświadczenia

Usprawnione kanały komunikacji

• Zintegrowana poczta e-mail, bezpieczne wiadomości i rozmowy wideo
• Pełna historia interakcji z klientem w celu zapewnienia przejrzystości i zaufania

Podejście zorientowane na klienta jest zrównoważone tylko dzięki elastycznym, przyszłościowym fundamentom technologicznym.

Budowanie przyszłościowego ekosystemu finansowego

Elastyczność dzięki integracji API

• Bezproblemowa integracja z aplikacjami zewnętrznymi, dostawcami danych i systemami podstawowymi
• Ciągła ewolucja stosu technologicznego w celu zaspokojenia zmieniających się potrzeb

Wzmacnianie Transformacji Cyfrowej

• Nowoczesny, intuicyjny front-end możliwy do wdrożenia z istniejącymi starszymi systemami
• Doświadczenie skupione na cyfrowym podejściu bez ryzyka pełnej wymiany podstawowego systemu

Wspieranie zróżnicowanych modeli biznesowych

• Odpowiednie dla banków prywatnych, biur rodzinnych, neobanków i zautomatyzowanych brokerów
• Podejście metaprogramowania pozwala na obsługę różnorodnych przepływów pracy i procesów biznesowych

Nawet z odpowiednią technologią, transformacja cyfrowa wymaga starannego planowania i realizacji.

Pokonywanie wyzwań transformacji cyfrowej

Częste pułapki

• Wybór niewłaściwej technologii
• Niedocenianie złożoności integracji
• Brak pozyskania użytkowników

InvestGlass jako katalizator sukcesu

• Intuicyjny interfejs i przyjazny design zapewniający wysoki wskaźnik adopcji
• Architektura API-first ułatwia integrację
• Dedykowany zespół wsparcia i sieć partnerska dla płynnej implementacji

Podejście etapowe do modernizacji

• Zacznij od konkretnych modułów (np. cyfrowe onboardowanie lub portal klienta)
• Stopniowo zwiększaj wykorzystanie platformy, aby zminimalizować zakłócenia i szybko uzyskać wartość.

Przejście: Otwarta bankowość to kolejny kluczowy trend kształtujący przyszłość zarządzania majątkiem.

Rola otwartej bankowości w zarządzaniu majątkiem

Otwarta bankowość wyjaśniona

Open banking, napędzane regulacjami takimi jak PSD2 (Dyrektywa w sprawie usług płatniczych 2), wymaga od banków bezpiecznego udostępniania danych klientów za pośrednictwem API. Pozwala to na wprowadzanie innowacji i zwiększenie konkurencji poprzez umożliwienie dostawcom zewnętrznym oferowania nowych usług finansowych.

InvestGlass a Ekosystem Otwartej Bankowości

• Smart API umożliwia bezpieczne połączenia z agregacją kont, inicjacją płatności i aplikacjami fintech.
• Instytucje mogą oferować klientom bardziej kompleksowe i innowacyjne usługi

Tworzenie nowych strumieni przychodów

• Zintegruj z zewnętrznymi platformami pożyczkowymi lub ubezpieczeniowymi
• Odkryj nowe modele biznesowe i możliwości przychodów

Przejście: Strategiczna wartość zunifikowanej platformy jest kulminacją tych możliwości.

Strategiczna wartość zunifikowanej platformy

Zwiększona wydajność operacyjna

• Wyeliminuj silosy danych i zautomatyzuj ręczne procesy
• Doradcy skupiają się na zaangażowaniu klienta i zarządzaniu portfelem.
• Zespoły ds. zgodności polegają na zautomatyzowanych kontrolach i ścieżkach audytowych

Ulepszone doświadczenie klienta

• Bezproblemowe, spersonalizowane doświadczenie od onboardingu po raportowanie
• Doradcy mają pełny, kompleksowy obraz klienta

Podejmowanie decyzji w oparciu o dane

• Scentralizowane dane umożliwiają zaawansowaną analitykę i strategiczne spostrzeżenia

Skalowalność i zdolność adaptacji

• Elastyczna, modułowa architektura skaluje się wraz z rozwojem firmy
• Dodaj nowe moduły, integracje i funkcje w miarę potrzeb

Mobilny CRM i wykorzystanie w terenie

InvestGlass zawiera rozbudowane możliwości CRM mobilnego, zapewniając aktualizacje w czasie rzeczywistym i narzędzia zwiększające produktywność dla przedstawicieli handlowych i doradców w podróży. W rzeczywistych scenariuszach przedstawiciele handlowi korzystają z wprowadzania danych w czasie rzeczywistym, funkcjonalności offline i dostępu mobilnego, co pozwala im na szybkie i sprawne reagowanie w terenie. Zapewnia to usprawnienie codziennych działań doradców i wykorzystanie InvestGlass w praktyce do wspierania zarówno sprzedaży, jak i koordynacji opieki, niezależnie od tego, gdzie pracują zespoły.

Wniosek: Przewaga InvestGlass

W branży, gdzie dane są kluczowe, a oczekiwania klientów nigdy nie były wyższe, generyczne systemy CRM i rozłączne systemy nie są już wystarczające. Instytucje finansowe potrzebują wyspecjalizowanej, zintegrowanej platformy, która poradzi sobie ze złożonością zarządzania majątkiem, zapewni rygorystyczne zgodność z przepisami i będzie płynnie integrować się z podstawową infrastrukturą bankową.

InvestGlass zapewnia to rozwiązanie. Łącząc potężny szwajcarski CRM Sovereign z natywnym systemem zarządzania portfelem i warstwą łączności opartą na API, InvestGlass umożliwia bankom, brokerom i doradcom majątkowym modernizację ich operacji, zapewnienie wyjątkowych doświadczeń klienta i napędzanie zrównoważonego wzrostu. Wdrożenie InvestGlass to nie tylko modernizacja IT; to strategiczna inwestycja w przyszłość usług finansowych.

Często zadawane pytania (FAQ)

1. Co odróżnia InvestGlass od generycznych systemów CRM, takich jak Salesforce czy HubSpot?

InvestGlass jest szwajcarskim systemem CRM Sovereign, stworzonym specjalnie dla branży finansowej. Podczas gdy ogólne systemy CRM wymagają obszernej personalizacji do obsługi danych finansowych i zgodności z przepisami, oferując często jedynie podstawowe funkcje, InvestGlass natywnie obsługuje zarządzanie portfelem, integracje z rdzeniami bankowymi oraz złożone ramy regulacyjne, takie jak MIFID (Dyrektywa w sprawie rynków instrumentów finansowych) i LSFIN (Szwajcarska ustawa o usługach finansowych) od razu po wyjęciu z pudełka, w tym niezbędne funkcje dla usług finansowych.

2. Czy InvestGlass może połączyć się z moim istniejącym systemem bankowości centralnej?

Tak, InvestGlass posiada architekturę typu API-first (wszystkie funkcje dostępne przez API dla łatwej integracji), zaprojektowaną do pełnienia roli warstwy łączności. Może integrować się z systemami starszymi za pomocą API, pracowników lub plików płaskich, a także nawiązał partnerstwa z głównymi dostawcami, takimi jak Temenos, Avaloq, Skaleet i SaaScada, wspierając unikalne przepływy pracy.

3. Czy InvestGlass zawiera System Zarządzania Portfelem (PMS)?

Tak, InvestGlass oferuje w pełni zintegrowany System Zarządzania Portfelem (PMS, platforma do zarządzania portfelami inwestycyjnymi klientów). Pozwala to doradcom majątkowym na zarządzanie zleceniami, śledzenie danych w czasie rzeczywistym, testowanie odporności portfela i zautomatyzowane doradztwo bezpośrednio w środowisku CRM, z dostępem do historii zleceń w celu zwiększenia lojalności klientów.

4. W jaki sposób InvestGlass obsługuje cyfrowe wdrażanie i zgodność z przepisami?

InvestGlass automatyzuje cały proces onboardingu cyfrowego, w tym sprawdzanie zgodności z przepisami AML (przeciwdziałania praniu pieniędzy) i KYC (poznaj swojego klienta). Wykorzystuje sztuczną inteligencję do przeprowadzania ocen ryzyka w czasie rzeczywistym i zapewnia zgodność z międzynarodowymi regulacjami, znacznie ograniczając ręczne formalności i czas onboardingu.

5. Czym jest “composable banking” i jak InvestGlass je wspiera?

Bankowość kompozycyjna to podejście, w którym instytucje finansowe budują swoje stosy technologiczne, wykorzystując najlepsze komponenty dostępnych rozwiązań, zamiast jednego, monolitycznego systemu. InvestGlass wspiera to, działając jako elastyczny hub, który łączy różne aplikacje stron trzecich i systemy podstawowe za pośrednictwem swojego inteligentnego API, umożliwiając tworzenie unikalnych przepływów pracy.

6. Gdzie przechowywane są dane InvestGlass?

InvestGlass stawia na suwerenność danych. Klienci mogą wybrać przechowywanie swoich danych w szwajcarskiej chmurze suwerennej (zlokalizowanej w kantonie Genewy) lub wdrożyć rozwiązanie on-premise na własnej infrastrukturze, zapewniając maksymalne bezpieczeństwo i prywatność.

7. Czy InvestGlass może pomóc w inwestowaniu ESG?

Tak, system zarządzania portfelem InvestGlass zawiera funkcje filtrowania ESG (środowiskowego, społecznego i zarządczego). Pozwala to doradcom oceniać i punktować inwestycje na podstawie kryteriów ESG, pomagając klientom dostosować ich portfele do własnych wartości.

8. Czy InvestGlass oferuje narzędzia do automatyzacji marketingu?

Tak, InvestGlass zawiera kompleksowy zestaw narzędzi marketingowych. Użytkownicy mogą śledzić kampanie w różnych kanałach, dostosowywać segmentację odbiorców i korzystać z harmonogramu publikacji do efektywnej dystrybucji raportów i komunikatów.

9. W jaki sposób SI ulepsza platformę InvestGlass?

InvestGlass wykorzystuje sztuczną inteligencję do różnych funkcji, w tym zautomatyzowanej segmentacji klientów, analiz predykcyjnych do zarządzania portfelem, wykrywania anomalii w celu zapewnienia zgodności, a nawet integracji narzędzi takich jak ChatGPT w celu usprawnienia zadań administracyjnych.

10. Czy InvestGlass jest odpowiedni dla neobanków i instytucji zorientowanych cyfrowo?

Absolutnie. Oparte na otwartym bankingu podejście InvestGlass (bezpieczne udostępnianie danych oparte na API), możliwość szybkiego wdrożenia i bezproblemowe integracje API sprawiają, że jest to idealna platforma bazowa dla neobanków, które chcą szybko i bezpiecznie wprowadzać innowacyjne produkty finansowe.