Czym jest szósta dyrektywa w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy?

Wow, 5MLD była prawie gotowa, a teraz UE ogłosiła szóstą dyrektywę. Dyrektywa UE w sprawie prania pieniędzy jest bardziej wyrafinowana i rozszerza odpowiedzialność karną. Podsumowujemy tutaj pięć kluczowych elementów. Nowa dyrektywa 6AMLD ma zostać transponowana do podmiotów regulowanych i prawa krajowego do grudnia 2020 roku. 6AML będzie miała również zastosowanie do kryptowalut.

W ostatnich latach byliśmy świadkami kolejnych skandali związanych z praniem pieniędzy na terenie Europy, gdzie nadzór sądowy miał problemy ze ściganiem przestępstw podatkowych. Dyrektywa 6AMLD jest potrzebna, aby zapewnić większą jasność i harmonizację w państwach członkowskich UE oraz powiązać ją również z ustawodawstwem Wielkiej Brytanii. 6AMLD, jako nowa dyrektywa w sprawie prania pieniędzy, będzie również służyć zwiększeniu obowiązków państw członkowskich w zakresie sporządzania raportów.

Jakie są wymogi AML?

1. Podwójna karalność za określone przestępstwa i większa współpraca

Właściwe organy państw członkowskich podkreślą sześć przestępstw w zorganizowanej grupie przestępczej: haracze, terroryzm, handel ludźmi i przemyt migrantów, wykorzystywanie seksualne, nielegalny handel narkotykami i substancjami psychotropowymi oraz korupcja. Będzie to obejmować źródła związane z cyberprzestępczością.

2. Harmonizacja przestępstw prania pieniędzy

Nowa dyrektywa 6AMLD wymienia 22 konkretne przestępstwa źródłowe, które są szczególnymi działaniami przestępczymi umożliwiającymi popełnianie poważniejszych przestępstw. Wraz z wprowadzeniem 6AMLD, istnieje teraz jedna definicja przestępstw źródłowych we wszystkich państwach członkowskich UE. Aby zwalczać pranie pieniędzy, firmy będą musiały gromadzić informacje korporacyjne w formie cyfrowej. Prośba o informacje na temat wpływów finansowych i potencjalnych działań związanych z praniem pieniędzy jest zawsze bardzo istotna. wyzwanie dla banków i zarządzających aktywami. Organy regulacyjne oczywiście starają się jak najlepiej zapobiegać ściganiu przestępstw, ale trudno jest uzyskać prawdziwe informacje. Być może grywalizacja i zachęty finansowe mogłyby przekonać potencjalnych przestępców korporacyjnych do gry!

Przestępstwa i sankcje karne związane z praniem pieniędzy w Unii Europejskiej

• Korupcja i przestępstwa podatkowe
• Podrabianie i piractwo produktów
• Fałszowanie waluty
• Przestępstwa przeciwko środowisku...
• Wymuszenie
• Fałszerstwo
• Oszustwa w ustawodawstwie krajowym
• Handel ludźmi i przemyt migrantów
• Nielegalny handel bronią
• Nielegalny handel środkami odurzającymi i substancjami psychotropowymi
• Wykorzystywanie informacji poufnych i manipulacje rynkowe oraz finansowanie publiczne
• Porwania i branie zakładników
• Morderstwo i ciężkie uszkodzenie ciała
• Udział w zorganizowanej grupie przestępczej lub wymuszaniu haraczy
• Piractwo
• Rozbój i kradzież
• Wykorzystywanie seksualne
• Przemyt
• Przestępstwa podatkowe związane zarówno z podatkami bezpośrednimi, jak i pośrednimi
• Handel kradzionymi towarami

Śledzenie - narzędzia do marketingu e-mailowego obowiązkowe będzie zadawanie większej liczby pytań potencjalnym klientom.

3. Rozszerzenie odpowiedzialności karnej na osoby prawne i działalność komercyjną

Największą zmianą jest rozszerzenie odpowiedzialności karnej na osoby prawne, na przykład spółki. Państwa członkowskie UE będą egzekwować sankcje, które mogą wahać się od tymczasowego zakazu do trwałego zamknięcia. W związku z tym osoby zajmujące kluczowe stanowiska mogą również zostać pociągnięte do odpowiedzialności za uchybienia, takie jak nieodpowiedni nadzór, kontrola lub nadzór, które skutkują praniem pieniędzy i podlegają dodatkowym sankcjom.

Zaprzestanie finansowania jest przykładem w dyrektywie UE w sprawie sankcji. Dyrektywa przewiduje zakończenie relacji biznesowych z każdym bankiem lub instytucją finansową, która umyślnie nie zastosowała należytej staranności w swoich publicznie dostępnych politykach zapobiegania oszustwom finansowym. pranie lub finansowania terroryzmu.

Zasadniczo oznacza to, że ciężar dowodu spoczywa teraz na osobie prawnej, która musi wykazać, że podjęła wystarczające kroki w celu zapobieżenia praniu pieniędzy.

W tej sytuacji COVID-19 i zadłużenia możemy sobie również wyobrazić, że państwa członkowskie UE utworzą scentralizowaną bazę danych postępowań sądowych, aby ułatwić przeciwdziałanie praniu pieniędzy danych i egzekwować surowsze kary.

4. Surowszy system kar za przestępstwo kryminalne

Te zaostrzone sankcje są zgodne z zaleceniami ECAF (Rady Europejskiej ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy) z grudnia 2017 roku. Są one również zgodne z nową dyrektywą UE w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy. mają wejść w życie w tym miesiącu, czerwcu 2018 r.

5. Dodatkowe przestępstwa, takie jak pomoc w przestępstwach finansowych

6AMLD rozszerza zakres przestępstw związanych z praniem pieniędzy. W wyniku powyższych działań Komisja Europejska przyjęła pakiet przepisów mających na celu kryminalizację prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Przepisy te zasadniczo wdrażają istniejącą dyrektywę, rozszerzając jej zakres na wszystkie działania, które mogą budzić obawy co do ich przestępczego celu, oraz zwiększając maksymalny wymiar kary za przestępstwa prania pieniędzy i finansowania terroryzmu z 1 roku do 10 lat.

Dyrektywa 6AMLD zawiera znacznie mniej zmian niż dyrektywa 5MLD. Wymaga od przedsiębiorstw większej proaktywności i współpracy z sektorem finansowym. Nowe rozporządzenie aktualizuje istniejące przepisy.

Kolejnym krokiem jest przekonanie osób prawnych w zespole, że CRM pomoże w walce z przestępstwami finansowymi

Oczywiście rozszerzenie odpowiedzialności karnej na firmy i liderów biznesu sprawia, że konieczne jest szybkie zidentyfikowanie i usunięcie luk w zakresie zgodności. Regulacje dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy są zawsze ważnym tematem dla firm i banki ponieważ mają niewielką elastyczność w zakresie narzędzi CRM i KYC.

Cieszymy się, że możemy pomóc InvestGlass, ponieważ współpracujemy z instytucjami finansowymi w celu zwalczania prania pieniędzy poprzez systematyczne działania. Automatyzacja CRM do celów prawnych.

Fintech Automation for Remediation jest kluczem do obciążeń regulacyjnych i rozwiązaniem dla firm podlegających regulacjom

Instytucje finansowe mogą teraz korzystać z gotowych szablonów z rozwiązaniami InvestGlass i połączonymi narzędziami, takimi jak Polixis ARDIS lub Onfido, bezpośrednio połączonymi z InvestGlass CRM. Pakiet oferuje gotowe narzędzie do radzenia sobie z szóstą dyrektywą w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy w celu zautomatyzowanej naprawy. Nadejdą kolejne regulacje AML, a dzięki otwartemu stosowi będziesz mieć elastyczność w rozszerzaniu na nowe środki dyrektywy.