第6次マネーロンダリング防止指令とは？
なんと、5MLDはほぼ完成していたのに、EUは6つ目の指令を発表した。EUのマネーロンダリング指令はより洗練され、刑事責任を拡大している。ここでは5つの重要な要素を要約する。新しい6AMLDは2020年12月までに規制対象団体と国内法に移管される予定です。6AMLは暗号にも適用される。.
ここ数年、欧州ではマネー・ロンダリングのスキャンダルが相次ぎ、司法監督が税務犯罪を追及するのに苦労している。6AMLDは、EU加盟国間でより明確な調和を図り、英国の法律ともリンクさせるために必要である。6AMLDは、新たなマネーロンダリング指令として、報告書の作成に関する加盟国の義務を強化する役割も果たす。.
AML要件とは何か？
1.特定犯罪の二重処罰と協力の拡大
欧州加盟国の所轄官庁は、組織犯罪グループにおける6つの犯罪、恐喝、テロ、人身売買と移民密輸、性的搾取、麻薬と向精神薬の不正取引、汚職に焦点を当てる。これにはサイバー犯罪関連の情報も含まれる。.
2.マネーロンダリング犯罪の調和
新しい6AMLDは、より重大な犯罪を可能にする特定の犯罪行為である22の具体的な述語犯罪をリストアップしている。6AMLDの導入により、すべてのEU加盟国において、述語的犯罪の定義が一本化された。マネーロンダリングに対抗するため、企業は企業情報をデジタルで収集しなければならなくなる。金融収益と潜在的なマネーロンダリング活動の情報を求めることは、常に 銀行の課題 とアセット・マネージャーである。規制機関はもちろん、刑事訴追を防ぐために最善を尽くしているが、本当の情報を得るのは難しい。おそらく、ゲーム化された金銭的インセンティブが、潜在的な企業犯罪者にゲームをプレイするよう説得できるだろう！
欧州連合のマネーロンダリング犯罪と刑事罰
- 汚職と租税犯罪
- 製品の偽造と海賊版
- 通貨偽造
- 環境犯罪...
- 恐喝
- 偽造
- 国内法における不正
- 人身売買と移民密航
- 違法な武器取引
- 麻薬および向精神薬の不正取引
- インサイダー取引と市場操作、公的資金提供
- 誘拐と人質
- 殺人と重傷傷害
- 組織的犯罪集団または恐喝行為への参加
- 海賊行為
- 強盗と窃盗
- 性的搾取
- 密輸
- 直接税および間接税に関する税務犯罪
- 盗品売買
トラッキング - メールマーケティングツール は、見込み客や顧客に対してより多くの質問をすることが必須となる。.
3.法人および商業活動への刑事責任の拡大
最大の変更点は、刑事責任が法人（例えば会社）にも拡大されたことである。EU加盟国は、一時的な禁止措置から永久的な閉鎖まで、さまざまな制裁措置を実施する。その結果、重要な地位にある個人も、マネーロンダリングにつながる不十分な監督、管理、監視などの失敗の責任を問われ、追加的な制裁を受けることになる。.
資金供与の停止は、EUの制裁指令の一例である。同指令は、銀行や金融機関が公表している資金移動防止のための方針において、デューディリジェンスを故意に怠った場合、その銀行や金融機関との取引を停止することを定めている。 ロンダリング またはテロリストの資金調達。.
基本的には、マネーロンダリングが行われるのを防止するために十分な措置を講じたことを証明する責任が法人にあることを意味する。.
このようなCOVID-19と債務の状況により、EU加盟国が集中的な法的手続きデータベースを作成し、以下のことを容易にすることも想像できる。 反マネーロンダリング データを収集し、より厳しい処罰を実施する。.
4.刑事犯罪に対する厳罰体制
これらの制裁強化は、2017年12月のECAF（欧州理事会アンチマネーロンダリング）勧告に沿ったものである。また、以下の新しいEU AML指令にも適合している。 発効 今月、2018年6月。.
5.金融犯罪の幇助などの追加犯罪
6AMLDはマネーロンダリング犯罪の範囲を拡大する。上記の措置の結果、欧州委員会はマネーロンダリングとテロ資金供与を犯罪化するための規則パッケージを採択した。同規則は、その犯罪目的について懸念を抱かせる可能性のあるすべての活動を対象とするようその範囲を拡大し、マネーロンダリングおよびテロ資金供与の犯罪に対する最高刑を1年から10年に引き上げることにより、原則として現行の指令を実施するものである。.
6AMLDは5MLDに比べ、変更点がはるかに少ない。その分、企業はより積極的に、金融部門に対してより協力的であることが求められている。新規制は既存の法律をアップグレードするものである。.
次のステップは、CRMが金融犯罪への取り組みに役立つことをチームの法務担当者に納得してもらうことです。
企業やビジネス・リーダーにも刑事責任が及ぶことは明らかであり、コンプライアンス・ギャップを迅速に特定し、是正することが不可欠である。AML規制は常に企業やビジネスリーダーにとって大きなテーマである。 銀行 CRMやKYCのツールの柔軟性が低いからだ。.
私たちは金融機関と協力し、組織的なマネーロンダリング対策に取り組んでいます。 法的目的のためのCRMオートメーション.
Fintechによる修復の自動化は規制負担の鍵となり、規制対象企業の解決策となる
金融機関は、InvestGlass CRMに直接接続されたPolixis ARDISやOnfidoのようなInvestGlassソリューションと接続されたツールで事前に構築されたテンプレートを活用することができます。このバンドルは、第6次アンチマネーロンダリング指令に対応する自動修復のための既製ツールを提供します。更なるAML規制が来るでしょうが、オープン-スタックにより新しい指令に柔軟に対応することができます。.