InvestGlass によって 23 12月 2024 に書き込まれました。

銀行業界におけるCRMとは？

銀行部門において、顧客関係管理（CRM）システムは、顧客との関係を強化し、業務効率を高めるための重要なツールとして機能します。顧客データの整理、コミュニケーション履歴の追跡、ルーチン・プロセスの自動化、規制遵守の確保などにより、CRMプラットフォームは顧客と行員双方のタスクを簡素化します。銀行向けCRMソフトウェアの世界市場規模は 2021年には$95億ドル、2031年には$392億ドルに達すると予測されている。, 年平均成長率は15.7%である。.

以下のような特徴がある。 コンタクト管理, セールス・マーケティング・オートメーション, カスタマー・サポート・ツール, そして アドバンスド・アナリティクス, CRMシステムにより、銀行はパーソナライズされた体験を提供し、顧客のニーズを予測し、卓越したサービスを提供することができます。さらに、刻々と変化する規制へのコンプライアンスも確保できるため、銀行は業務に自信を持つことができます。.

プロセスを合理化し、顧客との関係を強化することで、CRMシステムは最終的に顧客満足度、ロイヤルティを高め、競争が激化する金融業界において長期的な成功をもたらします。.

それでは、CRMシステムが銀行と顧客の双方にどのようなメリットをもたらすのか、掘り下げてみましょう。.

銀行におけるCRMの歴史

銀行業務における顧客関係管理（CRM）のコンセプトは、金融機関がビジネスの成長を促進するために顧客との関係を管理することの重要性を認識し始めた1990年代にさかのぼる。当初、CRMシステムは顧客情報を保存するシンプルなデータベースであり、銀行は基本的な顧客の詳細ややり取りを追跡することができた。.

銀行業界が進化するにつれ、CRMシステムも進化した。2000年代初頭、銀行は顧客満足度とロイヤルティを向上させるため、より洗練されたCRMソリューションを採用し始めました。このような初期のシステムには、セールスフォースオートメーションのような機能が含まれていることが多くありました、, マーケティング自動化、顧客サービス・ツールしかし、これらのツールは各銀行固有のニーズに合わせてカスタマイズされるのが一般的で、そのため高価で導入が困難だった。.

2010年代には、クラウドベースのCRMソリューションが台頭し、大きな変化を遂げました。これらのプラットフォームは柔軟性、拡張性、アクセシビリティに優れ、銀行が多額の初期費用をかけずにCRMシステムを導入することを可能にしました。クラウドベースのCRMソリューションは、銀行が顧客データを管理し、業務を合理化し、顧客との関係を強化することを容易にしました。.

今日、銀行業務におけるCRMは、銀行全体の戦略の重要な要素となっています。最新のCRMシステムには、以下のような高度な機能が組み込まれています。人工知能, 機械学習、データ分析などである。これらのテクノロジーは、顧客の行動や嗜好に対する深い洞察を銀行に提供し、パーソナライズされた顧客サービスの提供や顧客満足度の向上を可能にする。CRMシステムは、めまぐるしく変化する金融サービス業界で競争力を維持することを目指す銀行にとって、不可欠なツールとなっている。.

AIを統合したCRMは銀行にどのようなメリットをもたらすのか？

顧客満足度とロイヤルティの向上

モダン AIを活用したCRMシステム 銀行に 各顧客の360度ビュー, 嗜好、取引の習慣、過去のやり取りをリアルタイムで分析。と 予測分析, AIは顧客のニーズを予測し、パーソナライズされた金融商品やサービスを積極的に勧めることができる。このデータ主導のアプローチは、銀行が有意義なインタラクションを生み出し、次のような結果をもたらします。 より高い満足度、より強い信頼、長期的なロイヤルティ.

ブランド評価の向上

という時代である。 すべての顧客体験を大切に, AIツールを備えたCRMプラットフォームは、顧客とのやり取り、電子メール、ソーシャルメディアからセンチメントを分析します。これにより、銀行は傾向を把握し、懸念事項にプロアクティブに対処し、次のようなサービスを提供することができます。 常に卓越したサービス. .ポジティブな経験は、顧客を ブランドアドボケイト, ソーシャル・チャンネルや仲間同士のネットワークを通じて、信頼と信用を増幅させる。.

従業員のコラボレーションと効率の向上

AIを活用したCRMシステムは、単なるタスクの自動化にとどまりません。 インテリジェントにタスクを割り当て、ワークフローを最適化し、顧客とのタッチポイントを予測します。 早急な対応が必要な場合営業チームには次のようなメリットがあります。 AIによる販売予測, これにより、価値の高いリードの優先順位付けと成約予測を支援します。さらに、一元化された顧客データにより、次のことが保証されます。 部門を超えたシームレスなコラボレーション, サイロを壊し、統一されたカスタマー・エクスペリエンスを提供するためにチームに力を与える。.

収益性の向上

を使用する。 AIによる洞察と分析, 銀行が特定できる クロスセリングとアップセルの機会 ピンポイントの精度でAIを搭載したCRMは、顧客の行動を分析して金融商品のニーズを予測し、営業チームが最も有望なリードに集中できるように導きます。この最適化により、獲得コストを削減し、成約率を向上させます。 収益性を直接的に高める.

規制遵守を容易に

により、複雑なコンプライアンス要件への対応が容易になります。 AIを活用したコンプライアンス管理ツール CRMに組み込まれている。これらのシステムは自動的にトランザクションを監視し、異常にフラグを立て 詳細な監査証跡の生成. .リアルタイムのAIアラートにより、潜在的なコンプライアンス問題がプロアクティブに対処されるため、銀行は高額な罰金や規制違反を回避することができる。さらに、AIは以下を簡素化します。 報告書の作成と文書化, コンプライアンス・プロセスをよりスムーズで信頼性の高いものにする。.

AIアナリティクスでよりスマートな意思決定を

AI対応CRMは以下を提供する。 高度な分析ダッシュボード これは、顧客行動、市場動向、業務上のボトルネックに関する実用的な洞察を提供するものである。これにより、意思決定者は、次のような情報を得ることができます。 データに裏打ちされた戦略 プロセスを最適化し、顧客体験を改善し、新しい市場機会を特定する。.

を取り入れる CRMシステムへのAI導入 は単なるアップグレードではありません。AIを搭載したCRMを活用する銀行は、比類のない効率性、よりスマートな意思決定、顧客の期待と規制要件の両方を先取りする能力を得ることができます。この世界では パーソナライゼーションとスピードが成功を決める, AIは銀行の長期的な成長と持続可能性を促進する鍵である。.

銀行顧客にとってのメリット

メリットを享受できるのは銀行だけではありません！金融機関が成長するにつれ、最新のCRMソフトウェアのスケーラビリティが重要になり、より大量の顧客データを効率的に管理できるようになります。.

24時間365日のサポートとアシスタンス

CRMシステムは、セルフサービスポータル、チャットボット、またはすでに履歴を把握しているサポートチームへの迅速なアクセスなど、顧客がいつでもサポートを受けられるようにします。.

視認性タグとAIでパーソナライズされたソリューション

CRMプラットフォームは、取引履歴や嗜好を分析することで、銀行が各顧客の目標やニーズに沿った金融ソリューションを提供することを可能にする。.

明確でタイムリーなコミュニケーション

自動化された通知やリマインダーは、最新情報、期限、キャンペーンについてお客様にお知らせし、よりスムーズなバンキング体験をお約束します。.

銀行業務CRMソフトウェアの中核機能

効果的な銀行 CRM システムには、顧客サービスの向上とオペレーションの合理化を目的としたコア機能が搭載されています。CRMソフトウェアと勘定系システムを統合することは、金融機関間のシームレスなコミュニケーションとデータの同期を確保するために非常に重要です：

顧客データの一元化:顧客情報、取引履歴、嗜好を一元管理。.
マーケティング＆セールスオートメーション:キャンペーン、リード、オポチュニティを効率的に管理。.
カスタマーサービス・ツール:合理化されたサポートチケッティングと迅速な問題解決。.
ワークフローの自動化:オンボーディングやローン承認などの定型業務を自動化。.
AIと機械学習:顧客ニーズを予測するためのデータ駆動型インサイト。.
オムニチャネル・コミュニケーション:複数のプラットフォーム（電話、Eメール、チャットなど）を介したシームレスなコミュニケーション。.
文書管理:一元化された安全な文書保管.
堅牢なセキュリティ機能:高度なセキュリティプロトコルで機密性の高い財務データを保護します。.
分析とレポート:より賢明な意思決定を行うための貴重な洞察を得る。.

銀行業務におけるCRMの導入ステップ・バイ・ステップ

銀行にCRMシステムを導入するには、入念な計画と実行が必要です。以下はその手順です：

バンキングCRMのニーズの評価

CRMシステムを導入する前に、銀行のCRMニーズを評価することが不可欠です。これには、ビジネス目標を明確にし、顧客ベースを理解し、CRMシステムに必要な機能と特徴を決定することが含まれます。.

ビジネス目標を明確にする:CRMシステムで何を達成したいのかを明確にすることから始めましょう。顧客満足度を向上させたいのか、売上を伸ばしたいのか、顧客エンゲージメントを強化したいのか。明確な目標はCRM戦略の指針となり、成功を測定するのに役立ちます。.
顧客層を理解する:顧客を深く理解する。彼らはどんな人たちなのか？彼らのニーズや嗜好は？顧客は銀行とどのように接しているのか？この情報は、顧客の期待に応え、全体的な体験を向上させるためにCRMシステムを調整するのに役立ちます。.
必要な機能と特徴を見極める:ビジネスゴールと顧客インサイトに基づき、CRMシステムが持つべき必須機能と特徴を特定します。これには、コンタクト管理、セールスとマーケティングの自動化、カスタマーサービスツール、高度な分析などが含まれます。.

適切なバンキングCRMソフトウェアの選択

銀行CRMのニーズを評価したら、次は適切なCRMソフトウェアを選択する番です。ここでは、検討すべきいくつかの要素を紹介します：

機能性:CRMソフトウェアが、ビジネス目標を達成し、顧客のニーズを満たすために必要な機能と特徴を提供しているかどうかを確認しましょう。顧客データの管理、マーケティングキャンペーンの自動化、パーソナライズされた顧客サービスの提供に役立つツールを探しましょう。.
スケーラビリティ:銀行とともに成長できるCRMソフトウェアを選びましょう。ビジネスが拡大するにつれて増加する顧客データとインタラクションを処理できなければなりません。スケーラビリティは、CRMシステムが長期にわたって効果的かつ効率的であることを保証します。.
統合:CRMソフトウェアは、コア・バンキング・システムやマーケティング・オートメーション・ツールなど、既存のシステムやアプリケーションとシームレスに統合する必要があります。統合機能は、スムーズな情報の流れを確保し、全体的な業務効率を高めるために非常に重要です。.
コスト:CRMソフトウェアの総所有コストを検討しましょう。これには、初期購入価格だけでなく、継続的なメンテナンス費用、トレーニング費用、潜在的な隠れた費用も含まれます。CRMソリューションが必要な機能と利点を提供しながら、予算内に収まることを確認しましょう。.

これらのステップに従うことで、銀行は顧客との関係を強化し、顧客満足度を向上させ、ビジネスの成長を促進するCRMシステムの導入を成功させることができる。.

適切なバンキングCRMの選択

特に銀行セクター特有の課題やソリューションを考えると、銀行に最適なCRMを選ぶことは圧倒的に難しく感じられるかもしれません。ここでは、それを簡単にするためのヒントをいくつかご紹介します：

予算を決める： 支出限度額を把握し、高度なAIツールなどの追加コストを考慮する。.
使いやすさを優先する： チームが簡単に学んで使えるプラットフォームを選ぶ。.
データ移行オプションをチェックします： 既存のデータをスムーズに移行できるようにする。.
長期的に考える： 銀行とともに成長する拡張性のあるシステムを選ぶ。.
セキュリティとコンプライアンスに重点を置く： GDPRやSOC 2などの認証を探す。.
統合の互換性を確保する： CRMが既存のツールとうまく連動することを確認しましょう。.
リサーチ・ベンダーの専門知識： 他行のケーススタディやレビューをチェックする。.
デモをリクエストする 採用する前に、そのプラットフォームがあなたのニーズに合っているかどうかをテストしてください。.

トップ銀行CRMプラットフォーム

銀行業界における代表的なCRMプラットフォームをご紹介します：

インベストガラス - コード不要のカスタマイズ、スイスのソヴュール（主権）、そして完全な PMS.
セールスフォース・ファイナンシャル・サービス・クラウド - 顧客インサイトとコンプライアンスのための強力なツールを提供。.
マイクロソフトの金融サービス向けクラウド - AzureおよびDynamics 365と統合。.
オラクルCX - シームレスな顧客体験とAIツールに注力。.
ペガシステムズ - ワークフローの自動化や顧客関係の改善に最適です。.
サービスナウ - ワークフローの自動化と顧客サービスに強い。.
ビジネスNEXT - AIを活用したアウトリーチとリード管理に注力。.
トータル・エキスパート - 住宅ローン中心の銀行業務に最適。.
Zoho CRM - 小規模な銀行にとっては、手頃な価格でカスタマイズが可能。.
ハブスポットCRM - ユーザーフレンドリーで強力なマーケティングツール。.

各プラットフォームにはそれぞれ強みがあるため、重要なのは銀行独自の目標とプロセスに合致するものを見つけることだ。.

バンキングCRMソフトウェア・ソリューション・トップ10

今日の目まぐるしい金融の世界では カスタマー・リレーションシップ・マネジメント（CRM） システムはもはやオプションではありません。カスタマー・エクスペリエンスの向上、業務効率の向上、コンプライアンス遵守など、どのような目的であれ、堅牢なCRMはお客様の秘密兵器となります。.

を探ってみよう。 銀行CRMプラットフォームのベスト10 金融機関が顧客とつながる方法を変革している。.

1.インベストガラス

最高だ： オールインワンで高度にカスタマイズ可能なソリューションを求める銀行や資産管理会社。.

InvestGlassは銀行および資産管理部門向けに独自に設計されており、顧客のオンボーディング、ポートフォリオ管理、およびコンプライアンス監視を合理化する、高度に安全なエンドツーエンドのCRMプラットフォームを提供します。.

一般的なCRMとは異なり、InvestGlassは銀行業務に特化した設定済みのワークフローと深い統合により、金融機関向けにカスタマイズされたソリューションを提供します。.

主な特徴

エンド・ツー・エンドのカスタマージャーニー オンボーディングからポートフォリオ管理まで、すべてが合理化されている。.
統合されたコンプライアンス・ツール： 財務規則を確実に遵守する。.
自動化能力： フォローアップ、レポート、コミュニケーションの自動化。.
カスタムダッシュボード： 銀行業務におけるあらゆる役割に対応したインサイトを得ることができます。.
ポートフォリオ管理ツール： CRM内で直接投資を管理。.

InvestGlassが際立つ理由：

のために特別に作られた。 銀行および資産管理.
非常に スケーラブル 組織の成長に適応できる。.
強い データのプライバシーとセキュリティ グローバルな金融基準を満たす機能を備えている。.

長所だ： 金融サービス向けにカスタマイズされた、堅牢なコンプライアンス・ツール、統合されたポートフォリオ管理。.
短所だ： 高度な機能については、初期設定とトレーニングが必要な場合があります。.

InvestGlassを選ぶ理由
InvestGlassは業界特有の専門知識と使いやすいインターフェイスを兼ね備えており、銀行は競争の激しい市場で優位に立ちながら、卓越した顧客サービスを提供することができます。リテールバンク、プライベートバンク、ウェルスマネジメント会社のいずれであっても、InvestGlassはお客様と共に成長するように設計されています。.

2.セールスフォース金融サービスクラウド

最高だ： 複雑な顧客管理を必要とする大規模機関。.

セールスフォースの 金融サービス・クラウド のための高度なツールを提供する。 顧客インサイト、オンボーディング、規制遵守. .予測分析とAI搭載ツールを活用して、よりスマートな意思決定を推進したいと考えている銀行に最適です。.

主な特徴

360度の顧客ビュー： 情報交換のための詳細なプロフィール。.
予測分析： AIを活用したインサイトで顧客ニーズを予測.
顧客と家計管理： アカウント間の関係を管理する。.

長所だ： 堅牢な分析、広範な統合、強力なコンプライアンス・ツール。.
短所だ： 高いコスト、急な学習曲線。.
価格設定： でスタート $300/ユーザー/月.

3.マイクロソフトの金融サービス向けクラウド

最高だ： マイクロソフトのエコシステムと統合された銀行。.

マイクロソフトは 総合CRMスイート 銀行向けにカスタマイズされ、活用されている。 Dynamics 365、Azure、Power Platform. .膨大な財務データを管理しながら、コラボレーションと顧客エンゲージメントを強化するのに最適です。.

主な特徴

シームレスな統合： マイクロソフトのツールとの連携もスムーズ。.
360度の顧客ビュー： 顧客プロファイルに対する深い洞察.
AIチャットボット： バーチャルエージェントによる効率的な問い合わせ対応.

長所だ： 強力な分析、強力なセキュリティ、ネイティブな統合。.
短所だ： 高コスト、限られた資産管理機能。.
価格設定： 柔軟な価格設定 $20,000円/月.

4.金融サービス向けオラクルCX

最高だ： デジタル顧客体験に焦点を当てた銀行。.

オラクルCXは、銀行が次のようなサービスを提供できるようにする。 個別金融ソリューション そして、AIと自動化によってカスタマージャーニーを最適化する。.

主な特徴

AI主導のリード管理： よりスマートな販売戦略。.
ニーズ分析ツール： パーソナライズされた製品の推奨。.
ロバストな洞察 より良い意思決定のためのAIに裏打ちされた分析。.

長所だ： 強力な自動化、詳細な分析、AIツール。.
短所だ： B2Cリテール・バンキングのツールは限られている。.
価格設定： 範囲 $65～$300/ユーザー/月.

5.ペガシステムズ

最高だ： 大規模金融機関におけるワークフローの自動化。.

ペガシステムズの組み合わせ AIを活用したツールと自動化されたワークフロー 顧客管理を簡素化し、資金計画やコミュニケーションを効率化する。.

主な特徴

AIワークフローの自動化： より速く、よりスマートなプロセス。.
360度の洞察 顧客の完全な可視性。.
キャンペーンのオーケストレーション マーケティング業務の合理化。.

長所だ： 強力な自動化、AI主導の洞察。.
短所だ： 限られた資産管理ツール。.
価格設定： 間 $30～$250/ユーザー/月.
格付け

キャプテラ 4.3/5
ガートナー 4.6/5
G2: 4.2/5

6.ServiceNow金融サービスオペレーション

最高だ： 卓越した顧客サービスに重点を置く銀行。.

ServiceNowは以下の点で優れています。 ワークフローの自動化と業務の効率化, しかし、その販売・マーケティング手段は比較的限られている。.

主な特徴

堅牢なワークフローツール： チーム間のオペレーションを簡素化.
リスク管理： 積極的なコンプライアンス監視.
統合コラボレーションツール： チームの効率を高める。.

長所だ： 強力なワークフロー、サービス指向のオペレーションに最適。.
短所だ： 限られた販売・マーケティングツール。.
価格設定： ご要望に応じたカスタム価格。.

7.ビジネスネクスト

最高だ： AIとデジタルトランスフォーメーションを優先する銀行。.

BUSINESSNEXTは AIを活用したCRM スマートな自動化機能を備え、顧客第一のアプローチを目指す銀行に最適。.

主な特徴

AIチャットボット： 自動化されたカスタマーアシスタンス。.
スマート・アクション・センター リアルタイムの顧客インサイト。.
カスタマイズ可能なワークフロー： 独自のニーズに適応するプロセス。.

長所だ： 強力なAI統合、スマートな顧客ツール。.
短所だ： 限られたエージェント主導のサービスツール。.
価格設定： カスタム価格も可能。.

8.エキスパート

最高だ： 住宅ローンと融資に特化した銀行業務。.

トータル・エキスパートの専門分野 モーゲージ・バンキングCRM, 顧客アウトリーチとインテリジェントなキャンペーン自動化のためのツールを提供。.

主な特徴

あらかじめ用意されたテンプレート： 準拠したマーケティング資産。.
インテリジェント・キャンペーン アウトリーチのための自動化されたワークフロー。.
リテール・バンキングとの統合 住宅ローンに適した機能。.

長所だ： 住宅ローンの多い銀行にとってはありがたい。.
短所だ： 限られたリード生成ツール。.
価格設定： カスタム価格。.

9.Zoho CRM

最高だ： 手頃な価格を必要とする中小銀行。.

主な特徴

AIアシスタント： カスタマーサービス業務の自動化.
リード管理： リードの優先順位付けと追跡.

長所だ： 予算に優しく、使いやすい。.
短所だ： 銀行特有の機能はない。.
価格設定： でスタート $15/ユーザー/月.

10.ハブスポットCRM

最高だ： マーケティングに重点を置く小規模金融サービス企業。.

主な特徴

AIサービスアシスタント： 迅速なサポートと問題解決。.

長所だ： 柔軟な価格設定、優れたマーケティングツール。.
短所だ： 銀行特有の機能がない。.
価格設定： 範囲 月額$15～$3,600円.

結論として

顧客の期待は常に高まり、コンプライアンスへの要求はますます複雑になり、競争はかつてないほど激化しているこの業界において、顧客関係管理（CRM）システムは単なる贅沢品ではありません。.

多くのCRMプラットフォームが銀行向けに価値あるツールを提供する中、InvestGlassは金融機関向けに最もカスタマイズされた包括的なソリューションとして際立っています。InvestGlassは、銀行とウェルスマネジメントのために特別に構築され、業界の深い専門知識と直感的なインターフェイス、強固な自動化、最先端のコンプライアンスツールを兼ね備えています。.

InvestGlassは顧客との関係を管理するだけではありません。シームレスなオンボーディングワークフローからパーソナライズされた顧客との対話、統合されたポートフォリオ管理、規制遵守の監視に至るまで、InvestGlassは現代のバンキング特有の課題に的確かつ効率的に対応します。.

InvestGlassを選ぶことで、銀行は得をする：

銀行業務と資産管理のニーズに特化して構築されたオーダーメイドのプラットフォーム。.
効率化を促進する高度な自動化およびワークフローツール。.
組織とともに成長するスケーラブルなアーキテクチャ。.
業界をリードするコンプライアンスとセキュリティ機能.

今日の金融情勢において、InvestGlassは単なるCRMではありません。比類ない顧客体験を提供し、卓越したオペレーションを達成し、時代の最先端を行くために銀行が必要とする戦略的パートナーです。.

InvestGlassで銀行業務の可能性を最大限に引き出す準備はできていますか？今日から会話を始め、貴行の可能性を再定義しましょう！

バンキングCRM