ビジネスが合法かどうかを確認するには？KYBの説明
金融とバンキングの領域では、企業の正当性を確認することは日常的なこととは程遠い。金融犯罪、詐欺、マネーロンダリングから身を守ることが勝負なのだ。KYB（Know Your Business）は、ビジネス交流の門番です。.
KYBの核心とは？企業のコンプライアンス検証
KYBは単なるKYCの兄貴分ではない。KYC（Know Your Customer）が主に個人を対象としているのに対し、KYBは企業やその最終的な実質的所有者（UBO）を精査するため、その裏側に踏み込む。.
KYB検証のための情報の種類
- 基本的な会社識別情報
- コンプライアンスとライセンスの詳細
- UBOの洞察
- 会社の関係と背景
- サンクションとブラックリストのチェック
KYBの旅：7つのステップ
これがビジネス検証へのロードマップだ：
ステップ1：ゲームのルールを知る
法規制に慣れる
ルールを知らなければゲームはできない。まずは地元の 反マネーロンダリング (AML)法およびカスタマー・デュー・ディリジェンス(CDD)規制。会社が 金融サービス, この規則は特に厳しい。.
ツールとリソース
- カンパニーズハウス会社情報の宝庫。.
- 金融サービス登録簿：金融コンプライアンス対策ならお任せください。.
クイック・チェックリスト
- AML法のダウンロード
- CDD規制のチェック
- 正式な情報源はCompanies Houseをご覧ください。
- 金融サービス登録簿から洞察を得る
ステップ2：最初のチェック
検証101
まず、取引相手が正規の会社かどうかを確認する。会社の住所と会社番号を入手し、Companies Houseや信用調査を通じてこれらの詳細を確認する。.
さらに掘り下げる
- 会社のウェブサイト：公式ドメインを探す。.
- 会社の信用報告書：会社の信用スコアと財務実績をチェックします。.
- ベター・ビジネス・ビューローレビューと認定.
検証のポイント
- 会社名
- 物理的住所
- 会社番号
- クレジットスコア
ステップ3：深掘り
ウォッチリストの不思議
特定の企業をAMLウォッチリストと照合する。赤旗を見つけましたか？細心の注意を払ってください。.
プロのアドバイス
- グーグル・レビューネガティブなレビューは警告だ。.
- ソーシャルメディアのプレゼンス：活動がない場合、偽のウェブビジネスである可能性がある。.
重要な要素
- AMLウォッチリスト
- パブリック・レビュー
- ソーシャルメディア・プラットフォーム
ステップ4：誰が本当の責任者か？
カーテンの向こう側
最終的な実質的所有者（UBO）のデューデリジェンスを実行する。ブラックリストに載っていないことを確認する。.
チェックポイント
- 株主情報：誰がカードを握っているのか？
- KYCチェック：UBOは確認されているか？
確認事項
- UBOのアイデンティティ
- KYCコンプライアンス
- 株主詳細
ステップ5：オーナーシップ・ラビリンス
複雑さ
そのような会社の所有構造を分解する。疑わしい部分があるか？赤旗が飛んでいるはずだ。.
主な要因
- 監督の詳細意思決定者.
- 設立年月日： 設立から何年目か？
クリティカル情報
- 所有権の階層
- 取締役の役割
- 法人設立記録
ステップ6：技術的優位性
自動化された通り
テクノロジーはKYBの検証を迅速に行うことができる。自動化されたツールは、オンラインビジネスや有限会社の包括的で多角的な分析を提供します。.
必須ツール
- 自動KYBプラットフォーム
- 財務分析ソフトウェア
ステップ7：終わらない物語
視野を広く
KYBは一過性のものではありません。データを最新の状態に保ち、継続的にリスクを再評価する必要がある。.
留意点
- 銀行口座の詳細：常に最新か？
- 連絡先の詳細：オフラインの連絡先を手元に置いておく。.
定期点検
- 財務状況
- コンプライアンス監査
- 会社沿革の更新
KYBチェック省略のリスク
- 不正行為への暴露：偽のウェブビジネスに関与すれば、トラブルを招くことになる。.
- 法的反発：コンプライアンス違反という選択肢はない。.
- 風評被害：一歩間違えれば大損害。.
- 好ましくない交際：違法な企業と手を組むリスクを本当にお望みですか？
InvestGlassはKYB(Know Your Business)業界におけるただの一企業ではありません。先駆者であり、先駆者なのです。このスイスのクラウド・ソリューションは、未来志向のリスク・ベースのアプローチを提供し、銀行やその他の業種にゲーム・チェンジャーをもたらします。ケーキの上のアイシング？技術管理を簡素化し、コストを削減するSaaS（Software as a Service）モデルです。.
KYBの重みを一言で語る
正当な企業との取引は譲れない。KYBはその盾です。 金融機関 怪しい団体に手を出さないようにするためです。偽の会社ではなく、本物の会社と取引していることを確認する方法なのだ。KYBをスキップする代償？考えても無駄だ。そんな余裕はない。.
検証のためのKYB主要要素
- 雇用者番号（EIN）
- 有限会社ステータス
- 物理的位置
- ウェブプレゼンス
- 法的登録名
悪魔は細部に宿る
InvestGlassがKYBをどのように昇華させたかを紹介しよう：
EINと有限会社基本
雇用者番号（EIN）は必須アイテムです。これは、社会保障番号に相当するものです。これと並んで、有限会社のステータスは、ビジネスの財務および倫理的なスタンスについて多くのことを教えてくれます。.
物理的な場所単なる実店舗ではない
グーグルマップに実店舗があることは良い兆候だが、それがすべてではない。中小企業の中には、実店舗がなくても合法的な企業もあります。必ず地元の商工会議所と照合すること。.
ウェブプレゼンスランディングページを超えて
ウェブで存在感を示すということは、単におしゃれなウェブサイトを持つということではない。ドメイン名、関連製品、そして大きな契約を結んでいるかどうかもチェックしよう。簡単な検索で、ストックフォトや怪しげな言葉遣いなどの危険信号が見つかるかもしれない。.
言語と視覚的手がかり：サインを無視しない
ウェブサイト上の拙い英語にお気づきですか？赤信号かもしれません。一般的なストックフォトも同様です。本物の企業は、質の高いコンテンツに投資します。.
表：KYBプロセスにおけるレッドフラッグ
レッドフラッグインプリメンテーション乏しい英語疑わしい正当性ストック写真実物資産への投資の欠如疑わしい言語詐欺の可能性物理的な場所がない特別な確認が必要
誰が得をするのか？
潜在的な顧客と中小企業を含むほとんどの企業は一息つくことができます。InvestGlassのKYBソリューションは、取引のための安全な空間を提供し、ビジネスの世界の危険性を少し軽減します。.
最終的な感想
InvestGlassは単なるKYBソリューション以上のプラットフォームです。先進的なツールと分析を採用したエコシステムで、ビジネスの安全な側面を保ちます。クイック検索にとどまらず、電話番号や固定電話番号に至るまで、検索機能には抜かりがありません。現代社会のための現代的なアプローチです。.
かなりの額がかかっている領域では、手抜きは選択肢ではありません。InvestGlassはその必要がないことを保証します。.
KYBプロセスをアップグレードする準備はできましたか？InvestGlassはあなたが探していた答えです。.