I 5 passi chiave del KYC: Padroneggiare la conformità con InvestGlass

Conoscere il cliente (KYC) è un processo di compliance fondamentale per le istituzioni finanziarie. Li aiuta a identificare e valutare i potenziali rischi associati ai loro clienti, combattendo i crimini finanziari come il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. In questo articolo esploreremo le fasi del KYC e come la soluzione CRM e il portale digitale di InvestGlass possono aumentare la produttività e snellire i processi KYC.

1. Programma di identificazione dei clienti (CIP)

La prima fase della procedura KYC è il programma di identificazione del cliente (CIP). Questo processo prevede la raccolta di informazioni essenziali su un potenziale cliente, tra cui:

• Nome e cognome
• Data di nascita
• Indirizzo
• Numero di identificazione (ad esempio, numero di previdenza sociale, passaporto o altro documento di identità rilasciato dal governo)

InvestGlass offre un onboarding digitale che semplifica l'identificazione dei clienti automatizzando la raccolta dei dati e integrandosi perfettamente con altri sistemi.

2. Due diligence del cliente (CDD)

Dopo aver raccolto le informazioni sul cliente, gli istituti finanziari devono eseguire la customer due diligence (CDD) per valutare i rischi potenziali. Questa valutazione del rischio implica la valutazione di fattori quali il background del cliente, la sua occupazione e le sue transazioni finanziarie.

InvestGlass strumenti di vendita aiutano nella CDD fornendo una piattaforma centralizzata per tracciare le interazioni con i clienti, analizzare i dati e identificare modelli indicativi di potenziali rischi.

3. Due diligence rafforzata (EDD) e verifica dei documenti

Per i clienti a rischio più elevato, gli istituti finanziari possono dover condurre una due diligence rafforzata (EDD). Questo processo prevede l'acquisizione di ulteriori informazioni sul cliente e la verifica dell'autenticità dei suoi documenti.

InvestGlass portale collaborativo facilita la verifica dei documenti e l'EDD fornendo una piattaforma sicura per la condivisione, la revisione e l'archiviazione dei documenti dei clienti.

4. Monitoraggio continuo e monitoraggio delle operazioni

Gli istituti finanziari devono effettuare un monitoraggio continuo per mantenere informazioni aggiornate sui clienti e individuare attività sospette. Questo processo comporta il monitoraggio delle transazioni dei clienti e l'aggiornamento regolare dei registri KYC.

InvestGlass strumenti di automazione semplificare il monitoraggio continuo automatizzando varie attività come l'aggiornamento dei profili dei clienti, il monitoraggio dei modelli di transazione e la generazione di avvisi per attività insolite.

5. Segnalazione di attività sospette alla Rete per l'applicazione dei crimini finanziari (FinCEN)

Infine, le istituzioni finanziarie devono segnalare qualsiasi attività sospetta al Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) e alle altre autorità di regolamentazione competenti. Questo passo mantiene la trasparenza e aiuta a prevenire i crimini finanziari.

InvestGlass strumenti di marketing semplificare la reportistica fornendo modelli personalizzabili e automatizzando il processo di invio.

Aumenta la produttività con le soluzioni KYC di InvestGlass

InvestGlass CRM e La soluzione del portale digitale offre una piattaforma completa per la gestione delle procedure KYC. Scegliendo InvestGlass, gli istituti finanziari possono:

• Semplificare i processi di onboarding dei clienti e di verifica KYC
• Migliorare la collaborazione tra i membri del team
• Automatizzare le attività di routine e migliorare la produttività
• Mantenere la conformità con le normative KYC in evoluzione.

InvestGlass può essere ospitato sui server delle banche, garantendo la sicurezza e la protezione di tutti i dati sensibili dei clienti. Aumentate la vostra produttività e mantenete la conformità con InvestGlass, la soluzione definitiva per la gestione del KYC nel settore finanziario.