Come verificare la legittimità di un'azienda? Spiegazione di KYB
Nel mondo della finanza e delle banche, l'accertamento della legittimità delle imprese è tutt'altro che di routine: è una salvaguardia. La protezione contro i crimini finanziari, le frodi e il riciclaggio di denaro è il gioco. Ecco KYB (Know Your Business), il guardiano al cancello delle interazioni commerciali.
Qual è il cuore di KYB? Verifica della conformità delle aziende
Il KYB non è solo il fratello maggiore del KYC, ma è una bestia completamente nuova. Mentre il KYC (Know Your Customer) si occupa principalmente delle persone fisiche, il KYB va sotto il cofano per esaminare le aziende e i loro Ultimate Beneficial Owners (UBO).
Tipi di informazioni per la verifica KYB
- Informazioni di base sull'azienda
- Conformità e dettagli della licenza
- Approfondimenti UBO
- Relazioni e contesto aziendale
- Controlli su sanzioni e liste nere
Il viaggio di KYB: Una guida in sette fasi
Ecco la vostra tabella di marcia per la verifica aziendale:
Passo 1: conoscere le regole del gioco
Mettetevi a proprio agio con leggi e regolamenti
Non si può giocare se non si conoscono le regole. Iniziate immergendovi nella realtà locale Antiriciclaggio (AML) e le normative sulla Customer Due Diligence (CDD). Se l'azienda offre servizi finanziari, Queste regole sono particolarmente severe.
Strumenti e risorse
- Companies House: Un tesoro di informazioni sulle società.
- Registro dei servizi finanziari: Il vostro punto di riferimento per le misure di conformità finanziaria.
Lista di controllo rapida
- Scarica le leggi antiriciclaggio
- Controllare i regolamenti CDD
- Visitare la Companies House per le fonti ufficiali
- Ottenere approfondimenti dal Registro dei servizi finanziari
Fase 2: il controllo iniziale
Verifica 101
Innanzitutto, scoprite se avete a che fare con un'azienda legittima. Procuratevi l'indirizzo e il numero della società, quindi convalidate questi dati attraverso la Companies House o un controllo del credito.
Scavare più a fondo
- Sito web aziendale: Cercate un dominio ufficiale.
- Rapporto di credito aziendale: Controlla il punteggio di credito e la performance finanziaria dell'azienda.
- Better Business Bureau: Recensioni e accreditamento.
Punti chiave da convalidare
- Nome della società
- Indirizzo fisico
- Numero dell'azienda
- Punteggio di credito
Fase 3: Approfondimento
Meraviglie della lista di controllo
Incrociare la società specifica con le liste di controllo antiriciclaggio. Individuate qualche bandiera rossa? Procedete con estrema cautela.
Suggerimenti per i professionisti
- Recensioni di Google: Le recensioni negative sono un avvertimento.
- Presenza sui social media: La mancanza di attività potrebbe indicare una falsa attività sul web.
Elementi critici
- Lista di controllo antiriciclaggio
- Recensioni pubbliche
- Piattaforme di social media
Fase 4: Chi è il vero responsabile?
Dietro il sipario
Eseguire la due diligence sugli Ultimate Beneficial Owners (UBO). Assicuratevi che non siano inseriti in una lista nera.
Punti di controllo
- Informazioni sugli azionisti: Chi ha le carte in regola?
- Controlli KYC: Questi UBO sono verificati?
Elementi da confermare
- Identità UBO
- Conformità KYC
- Dettagli sull'azionista
Passo 5: Labirinto di proprietà
Le complessità
Scomponete l'assetto proprietario di una società di questo tipo. Zone d'ombra? Le bandiere rosse dovrebbero sventolare.
Fattori chiave
- Dettagli sul direttore: I responsabili delle decisioni.
- Data di costituzione: da quanto tempo esiste?
Informazioni critiche
- Gerarchia di proprietà
- Ruoli da regista
- Documenti di costituzione
Fase 6: Il vantaggio tecnico
Il viale automatizzato
La tecnologia può accelerare la verifica di KYB. Gli strumenti automatizzati forniscono un'analisi completa e multidimensionale delle imprese online o delle società a responsabilità limitata.
Strumenti essenziali
- Piattaforme KYB automatizzate
- Software di analisi finanziaria
Fase 7: La storia infinita
Tenere gli occhi aperti
KYB non è un evento unico. È necessario mantenere i dati aggiornati e rivalutare continuamente i rischi.
Tenere presente
- Dettagli del conto bancario: Sempre aggiornato?
- Dettagli di contatto: Tenete a portata di mano le informazioni di contatto offline.
Controlli di routine
- Stato finanziario
- Audit di conformità
- Aggiornamenti sulla storia dell'azienda
I rischi di saltare i controlli KYB
- Esposizione alle frodi: se vi impegnate con aziende web false, rischiate di avere problemi.
- Colpo di scena legale: la non conformità non è un'opzione.
- Colpo di reputazione: una mossa sbagliata può costarvi molto.
- Associazioni sgradevoli: Volete davvero rischiare di allinearvi con aziende illegali?
InvestGlass non è solo un altro nome nel panorama KYB (Know Your Business). È un'avanguardia, un precursore. Questa soluzione cloud svizzera offre un approccio orientato al futuro e basato sul rischio che cambia le carte in tavola per le banche e altri settori aziendali. La ciliegina sulla torta? Un modello Software as a Service (SaaS) che semplifica la gestione tecnologica e riduce i costi.
La gravità di KYB in breve
Fare affari con aziende legittime non è negoziabile. KYB è lo scudo che mantiene istituzioni finanziarie di non avere a che fare con entità poco raccomandabili. È un modo per assicurarsi di avere a che fare con un'azienda vera e non con una falsa. Il prezzo per saltare KYB? Non pensateci nemmeno. È un azzardo che non potete permettervi.
Elementi chiave di KYB per la verifica
- Numero di identificazione del datore di lavoro (EIN)
- Stato della società a responsabilità limitata
- Posizione fisica
- Presenza sul web
- Nome registrato legalmente
Il diavolo è nei dettagli
Ecco come InvestGlass eleva KYB:
EIN e società a responsabilità limitata: Le basi
Il numero di identificazione del datore di lavoro (EIN) è indispensabile. È l'equivalente aziendale di un numero di previdenza sociale. Inoltre, lo status di società a responsabilità limitata indica molto sulla posizione finanziaria ed etica dell'azienda.
Posizione fisica: Molto di più di un semplice mattone e mortaio
La presenza di una sede in mattoni e malta su Google Maps è un buon segno, ma non è l'elemento fondamentale. Alcune piccole imprese potrebbero non avere una vetrina fisica, ma sono comunque legittime. Effettuate sempre una verifica incrociata con la Camera di commercio locale.
Presenza sul web: Oltre la landing page
Avere una presenza sul web non significa solo avere un sito web elegante. Controllate i nomi dei domini, i prodotti associati e persino i grandi contratti ottenuti. Una rapida ricerca potrebbe rivelare segnali di allarme, come foto di stock o un linguaggio sospetto.
Linguaggio e indizi visivi: Non ignorare i segnali
Notate un inglese stentato sul sito web? Potrebbe essere un segnale di allarme. Lo stesso vale per le foto stock generiche. Le aziende vere investono in contenuti di qualità.
Tabella: Bandiere rosse nel processo KYB
Bandiera rossaImplicativoInglese scadenteLegittimità discutibileFotografie di scenaMancanza di investimenti in beni realiLingua sospettaPotenziale frodeNessuna sede fisicaRichiede una verifica supplementare
Chi ne beneficia?
I potenziali clienti e la maggior parte delle aziende, comprese le piccole imprese, possono respirare più facilmente. La soluzione KYB di InvestGlass offre uno spazio più sicuro per le transazioni, rendendo il mondo degli affari un po' meno insidioso.
Pensieri finali
InvestGlass è una piattaforma che è più di una semplice soluzione KYB. È un ecosistema che impiega strumenti avanzati e analitici per garantire la sicurezza degli affari. Con funzionalità di ricerca che vanno al di là di una ricerca rapida, fino ai numeri di telefono e di rete fissa, non lascia nulla di intentato. È un approccio moderno per un mondo moderno.
In un ambito in cui la posta in gioco è piuttosto consistente, non è possibile prendere scorciatoie. InvestGlass vi garantisce che non dovrete farlo.
Siete pronti a migliorare il vostro processo KYB? InvestGlass è la risposta che stavate cercando.