La creazione di una piattaforma bancaria digitale è un obiettivo molto ambito nel moderno panorama finanziario. Con l'emergere di un numero sempre maggiore di banche digitali, la domanda di servizi bancari digitali e software bancari efficienti e convenienti continua a crescere. In questo articolo vi guideremo attraverso il processo di creazione di una piattaforma bancaria digitale e discuteremo di come la soluzione CRM e di portale digitale di InvestGlass possa aumentare significativamente la vostra produttività.

Che cos'è il Digital Banking?

Il digital banking si riferisce ai servizi bancari online e mobili offerti dagli istituti finanziari, che consentono ai clienti di gestire le proprie transazioni finanziarie, i propri conti e i propri servizi da remoto. Comprende una serie di canali digitali, tra cui piattaforme bancarie online, applicazioni di mobile banking e portafogli digitali. In sostanza, il digital banking trasforma i servizi bancari tradizionali in un'esperienza senza soluzione di continuità, accessibile ed efficiente per gli utenti.

Definizione e panoramica del Digital Banking

Il digital banking è un tipo di banca che sfrutta i canali digitali per fornire servizi finanziari ai clienti. Comporta l'uso della tecnologia, come Internet, dispositivi mobili e piattaforme digitali, per facilitare le transazioni bancarie, gestire i conti e offrire una serie di servizi finanziari. Le piattaforme bancarie digitali forniscono una serie completa di servizi, tra cui la gestione del conto, il pagamento delle bollette, i trasferimenti di fondi e la richiesta di prestiti, tutti accessibili comodamente da casa o in viaggio.

Vantaggi delle piattaforme bancarie digitali

Le piattaforme bancarie digitali offrono diversi vantaggi ai clienti, tra cui:

• Convenienza: Le piattaforme bancarie digitali consentono ai clienti di accedere ai propri conti e di effettuare transazioni a distanza, in qualsiasi momento e da qualsiasi luogo.
• Velocità: Le piattaforme bancarie digitali consentono transazioni rapide ed efficienti, riducendo la necessità di recarsi fisicamente presso le filiali bancarie.
• Costo-efficacia: Le piattaforme bancarie digitali riducono la necessità di infrastrutture fisiche, con conseguenti minori costi per banche e clienti.
• Personalizzazione: Le piattaforme bancarie digitali possono offrire servizi e raccomandazioni personalizzate ai clienti, in base al loro comportamento e alle loro preferenze finanziarie.

Questi vantaggi rendono il digital banking un'opzione interessante sia per i clienti che per gli istituti finanziari, favorendo la crescita e l'adozione dei servizi bancari digitali in tutto il mondo.

Fase 1: Definire il modello di business e la proposta di valore

Prima di immergersi negli aspetti tecnici della costruzione di una piattaforma bancaria digitale, è fondamentale definire il modello di business e la proposta di valore. Ciò include la comprensione del vostro pubblico di riferimento, dei servizi che volete fornire (come prestiti personali, servizi di pagamento o soluzioni di mobile banking) e di ciò che vi distingue dalle banche digitali esistenti e dalle banche tradizionali. Inoltre, la creazione di un'infrastruttura tecnologica completa è essenziale quando si costruisce una banca digitale da zero per rispondere alla crescente domanda di soluzioni bancarie digitali da parte dei Millennials.

Fase 2: condurre una ricerca di mercato

Eseguire un'accurata mercato ricerca per comprendere le esigenze e le preferenze del vostro pubblico di riferimento. Questo vi aiuterà ad adattare la vostra piattaforma bancaria digitale alle loro esigenze e a garantire il vostro successo nel settore bancario altamente competitivo. Inoltre, l'integrazione di varie funzionalità e servizi di terze parti all'interno della piattaforma di mobile banking è fondamentale per migliorare l'esperienza dell'utente e gestire in modo efficace i suoi dati finanziari.

Identificare il pubblico di riferimento e le esigenze del mercato

Per sviluppare una piattaforma bancaria digitale di successo, è essenziale identificare il pubblico di riferimento e le esigenze del mercato. Ciò comporta lo svolgimento di ricerche di mercato approfondite per comprendere i dati demografici, il comportamento finanziario e le preferenze dei vostri potenziali clienti. Identificando le esigenze specifiche e i punti dolenti del vostro pubblico di riferimento, potrete adattare la vostra piattaforma di digital banking per affrontare questi problemi in modo efficace. Inoltre, le ricerche di mercato aiutano a identificare le lacune del mercato e le opportunità di innovazione e differenziazione, assicurando che la vostra piattaforma si distingua nel panorama competitivo.

Analizzare i concorrenti

L'analisi dei concorrenti è fondamentale per sviluppare una piattaforma bancaria digitale di successo. Ciò comporta la ricerca delle piattaforme bancarie digitali offerte dai concorrenti, l'identificazione dei loro punti di forza e di debolezza e la comprensione della loro quota di mercato e della loro base di clienti. Conducendo un'analisi completa della concorrenza, è possibile identificare le aree in cui la piattaforma può differenziarsi e offrire proposte di valore uniche. Questo approccio strategico vi consente di sviluppare una piattaforma bancaria digitale competitiva e innovativa, in grado di soddisfare le esigenze del vostro pubblico di riferimento e di distinguersi sul mercato.

Fase 3: Acquisire una licenza bancaria e garantire la conformità normativa

L'acquisizione di una licenza bancaria è essenziale per operare come una società finanziaria legittima. fornitore di servizi. Questo processo può comportare un significativo capitale iniziale e il rispetto di requisiti normativi quali l'antiriciclaggio (AML) e l'autenticazione a due fattori (2FA) per la sicurezza dei dati dei clienti. Potreste prendere in considerazione la possibilità di ottenere una licenza di rifugio prima di ricevere la vostra licenza di istituto di pagamento e di moneta elettronica.

Fase 4: Scegliere il sistema bancario principale e lo stack tecnologico

Il sistema di core banking è la base della vostra piattaforma di core banking. È responsabile della gestione cliente conti, transazioni e altri servizi bancari. Quando scegliete il vostro sistema bancario core, La scelta di un sistema bancario digitale è stata fatta tenendo conto di fattori quali la scalabilità, la facilità di integrazione e il livello di personalizzazione richiesto. Si sta assistendo a un significativo passaggio dai tradizionali sistemi bancari di base a soluzioni più moderne, flessibili e basate sul cloud che soddisfano le esigenze del digital banking, consentendo un'esperienza cliente superiore e un'efficienza operativa.

Inoltre, è necessario scegliere uno stack tecnologico robusto e scalabile. Questo include la scelta di un linguaggio di programmazione, di un database e di altri componenti chiave necessari per la costruzione della vostra piattaforma bancaria digitale.

Fase 5: sviluppo dell'app bancaria digitale e integrazione di servizi di terze parti

Sviluppate un'applicazione bancaria digitale di facile utilizzo che offra un'esperienza bancaria senza soluzione di continuità. Considerate l'integrazione di servizi di terze parti, come l'infrastruttura di pagamento e la verifica del telefono cellulare, per migliorare la funzionalità e la convenienza della vostra piattaforma. Uno sviluppo software efficace è fondamentale per costruire e personalizzare la vostra applicazione bancaria digitale, garantendo l'integrazione di misure di sicurezza durante l'intero ciclo di vita dello sviluppo e l'impiego di metodologie agili per aggiornamenti e miglioramenti rapidi.

Soluzione CRM e portale digitale di InvestGlass: L'impulso definitivo alla produttività

InvestGlass offre una suite completa di strumenti che possono migliorare significativamente l'efficienza operativa della vostra piattaforma bancaria digitale. Sfruttando la potenza di InvestGlass, è possibile costruire una banca digitale più solida, ricca di funzionalità ed efficiente.

Strumenti di vendita realizzati per le banche digitali

Con Strumenti di vendita di InvestGlass, Il sistema di gestione delle vendite, che consente di automatizzare i processi di vendita, di tracciare le interazioni con i clienti e di gestire in modo efficace la vostra base di clienti, vi permette di fornire un servizio personalizzato. Questo vi permette di fornire un servizio personalizzato esperienza bancaria per i vostri clienti e migliorate la soddisfazione.

Strumenti di automazione

Strumenti di automazione di InvestGlass aiutano ad automatizzare le attività ripetitive, liberando il personale per concentrarsi su aspetti più critici della vostra piattaforma bancaria digitale. Questi strumenti includono la gestione delle transazioni, la reportistica e altro ancora. Gli strumenti sono pronti per i fornitori di servizi finanziari nel settore del retail o del private banking. La soluzione include metriche di idoneità, appropriatezza e oltre 10 metriche di rischio per mettere in guardia i banchieri e i responsabili della conformità.

Strumenti di marketing

Massimizzate la portata della vostra banca digitale e coinvolgete i clienti con Strumenti di marketing di InvestGlass. Forniscono email marketing, punteggio principale, e altre funzioni che vi aiuteranno a far crescere la vostra base di clienti e ad aumentare la notorietà del marchio.

Portale collaborativo

Portale collaborativo InvestGlass consente al team di collaborare in modo efficace, semplificando il processo di sviluppo e garantendo un prodotto finale più coeso.

Onboarding digitale per qualsiasi banca digitale

Accelerate l'acquisizione dei clienti con InvestGlass - Onboarding digitale. Il processo di onboarding senza soluzione di continuità assicura ai vostri clienti un'esperienza fluida e senza problemi quando entrano a far parte della vostra banca digitale. Il onboarding digitale Lo strumento imita qualsiasi contratto cartaceo e soddisfa le esigenze di onboarding dell'online banking.

On-premise, server svizzeri o server di Dubai

InvestGlass può essere ospitati su server di Dubai, assicurando che i dati rimangano dove vi servono. Questo è un vantaggio unico che offriamo, in quanto i giganti della tecnologia sono sempre ospitati in AWS, AZURE o in server con sede negli Stati Uniti. Quindi tutti i dati dei clienti e i dati sensibili rimangono accanto al vostro stack tecnologico.

Conclusione

InvestGlass è un'azienda svizzera a conduzione familiare che comprenderà le vostre aspettative di trasformazione digitale. La soluzione può essere collegata allo stack tecnologico esistente e alla tecnologia di base. Non è solo per società fintech.... Il sistema di gestione del portafoglio è collegabile anche alla cronologia delle transazioni e agli strumenti di reporting. Abbiamo dimostrato di essere più veloci e di rispettare il time to market. Se siete una banca in fase di avviamento o una banca tradizionale, vi aiuteremo a migliorare i vostri prodotti bancari e le vostre filiali fisiche.