बैंक ChatGPT का उपयोग किस प्रकार कर रहे हैं?

बैंकिंग उद्योग में कृत्रिम बुद्धिमत्ता (एआई) के एकीकरण ने ग्राहक सेवा, जोखिम प्रबंधन और समग्र वित्तीय संचालन में महत्वपूर्ण परिवर्तन ला दिए हैं। इसका एक उल्लेखनीय उदाहरण है: जेपी मॉर्गन चेस, जहां 200,000 कर्मचारीएआई उपकरणों का सक्रिय रूप से उपयोग कर रहे हैं उत्पादकता और ग्राहक संपर्क को बेहतर बनाने के लिए।.  

इसी प्रकार, BBVA ने अपनाया है 3,300 चैटजीपीटी एंटरप्राइज लाइसेंस, साथ कर्मचारियों का 80% रिपोर्ट्स के अनुसार, चैटजीपीटी से उन्हें प्रति सप्ताह दो घंटे से अधिक की बचत होती है, जिससे विभिन्न विभागों में कार्यकुशलता में सुधार होता है। ये घटनाक्रम बैंकिंग क्षेत्र में क्रांति लाने में एआई की महत्वपूर्ण भूमिका को रेखांकित करते हैं।

पर इन्वेस्टग्लास, हमने एआई को अपनाने के संबंध में ग्राहकों के बीच अलग-अलग व्यवहार देखे हैं। बैंक चैटजीपीटी का लाभ उठा सकते हैं। बेहतर ग्राहक सहायता, धोखाधड़ी का पता लगाना, क्रेडिट अनुमोदन प्रक्रियाएँ, व्यक्तिगत धन प्रबंधन, अनुपालन निगरानी, और जोखिम प्रबंधन. रणनीतिक रूप से एआई को लागू करके, वित्तीय संस्थान दक्षता में सुधार कर सकते हैं, लागत कम कर सकते हैं और ग्राहक अनुभव को बेहतर बना सकते हैं।.

वित्त क्षेत्र में चैटजीपीटी का भविष्य क्या है?

मशीन लर्निंग और नेचुरल लैंग्वेज प्रोसेसिंग की शक्ति का उपयोग करते हुए, ChatGPT ने ग्राहक अनुभव को फिर से परिभाषित करने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाई है। यह केवल उपयोगकर्ता के प्रश्नों के मानवीय उत्तर देने या सटीक ग्राहक सहायता प्रदान करने तक सीमित नहीं है। यह व्यवसायिक अधिकारियों द्वारा ग्राहक अनुभव (CX) को देखने के तरीके में क्रांति लाने और वरिष्ठ प्रबंधन द्वारा इसकी भूमिका को पर्याप्त रूप से समझने के बारे में है। डिजिटल बैंकिंग एआई। हाल के उत्तरदाताओं ने एआई के उपयोग की ऐसी रिपोर्ट दी है जो यूरोज़ोन के औसत के आधे से कहीं अधिक है, जो इसके तेजी से अपनाने का संकेत देता है।.

हमने जो पहला परीक्षण किया वह ओपन एआई चैट जीपीटी के साथ था। बेशक, इसमें कुछ संभावित जोखिम हैं क्योंकि डेटा अमेरिका स्थित सर्वरों पर जाएगा। इसलिए हमारे कई ग्राहक सिस्टम सीआरएम या अन्य सिस्टम में चैटजीपीटी का उपयोग करने के लिए अनिच्छुक थे। पीएमएस. चूंकि हम वर्तमान में अपने परिसर के भीतर ही समाधान को शामिल कर रहे हैं, इसलिए कृत्रिम होशियारी इसका सुरक्षित रूप से उपयोग किया जा सकता है।. वित्तीय संस्थानों वे एलएलएम को सीधे अपने सर्वर पर होस्ट करने की सराहना करेंगे।.

बैंक अपने ग्राहकों के डेटा की सुरक्षा कैसे कर सकते हैं?

वित्तीय संस्थान, जोखिम प्रबंधन के प्रति हमेशा सतर्क रहते हैं, विशेष रूप से इन क्षेत्रों में। मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी, धोखाधड़ी का पता लगाने और संभावित जोखिम कारकों की पहचान करने के लिए, ChatGPT और इसकी अंतर्निहित तकनीक का उपयोग करके उपयोगकर्ता लेनदेन की निगरानी की जाती है, डेटा का विश्लेषण किया जाता है और यहां तक कि संभावित अनुपालन उल्लंघनों की पहचान भी की जाती है। इसके अलावा, ChatGPT जैसे वर्चुअल असिस्टेंट के उपयोग से, बैंक असंतोषजनक ग्राहक अनुभवों को कम करके और सटीक और सक्षम उत्तर सुनिश्चित करके महंगे जुर्माने से बचते हैं। यह केवल सुरक्षा प्रदान करने के बारे में नहीं है; यह प्रक्रिया को सुव्यवस्थित करने के बारे में है। संचालन और संभावित जोखिमों का प्रबंधन. जनरेटिव लैंग्वेज टूल्स का लाभ उठाने के लिए, हम पहले इन्वेस्टग्लास के हार्ड-कोडेड नियमों के साथ या सॉफ्ट नो-कोड के माध्यम से इंटेंट को चलाने में सक्षम हैं। बैंकों द्वारा उपयोग किया जाने वाला स्वचालन उपकरण वे स्वयं को अनुकूलित कर सकते हैं। अंततः, ग्राहकों का डेटा केवल स्थानीय सर्वर पर ही होस्ट किया जाता है।.

ChatGPT बैंकिंग लाभप्रदता को कैसे प्रभावित करेगा?

बैंकिंग क्षेत्र में व्याप्त कृत्रिम बुद्धिमत्ता (एआई) के एक महत्वपूर्ण पहलू के रूप में, वर्चुअल असिस्टेंट बैंकिंग कार्यों को अधिक कुशलता से संचालित करने में सक्षम बनाते हैं। खाता शेष की जानकारी, लेन-देन इतिहास की जाँच और यहाँ तक कि वित्तीय समाचारों के अपडेट जैसे नियमित कार्य शीघ्रता से निपटाए जाते हैं, जिससे ग्राहक सेवा प्रतिनिधि अधिक जटिल कार्यों पर ध्यान केंद्रित कर पाते हैं। इससे न केवल बड़ी ग्राहक सहायता टीमों के रखरखाव की लागत कम होती है, बल्कि अधिक व्यक्तिगत ग्राहक सेवा भी संभव हो पाती है, जिससे उपयोगकर्ताओं की वित्तीय स्थिति में सुधार होता है।.

ऐसा हमारा विश्वास है बैंक लेनदेन की निगरानी करना यह अभी भी हार्डकोडेड ऑटोमेशन पर निर्भर करेगा। हालांकि, मशीन लर्निंग एल्गोरिदम की मदद से उपयोगकर्ता लेनदेन और संभावित जोखिमों की निगरानी में सुधार किया जा सकता है।.

कैसे हुआ रोबोटिक प्रक्रिया स्वचालन क्या इससे वित्त उद्योग प्रभावित होगा?

रिपोर्ट्स के अनुसार, बैंकिंग क्षेत्र में RPA का आकार 2025 तक 1.12 बिलियन डॉलर तक पहुंचने की उम्मीद है। साथ ही, RPA के साथ AI तकनीक का उपयोग करके, बैंकिंग उद्योग जटिल प्रक्रियाओं में स्वचालन लागू कर सकता है। निर्णय लेने की बैंकिंग प्रक्रिया जैसे धोखाधड़ी का पता लगाना और मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी उपाय।.

बैंकिंग संस्थानों में ग्राहक सेवा संवर्धन

वित्तीय संस्थान प्रतिदिन अनेक प्रकार की पूछताछों का प्रबंधन करते हैं, जिनमें खाते की विशिष्टताओं, आवेदन की स्थिति से लेकर शेष राशि संबंधी पूछताछ तक के विषय शामिल होते हैं। बैंकों के लिए चुनौती इन प्रश्नों का न्यूनतम विलंब के साथ समाधान करना ही सफलता की कुंजी है। डेलॉयट के एक सर्वेक्षण से यह चुनौती स्पष्ट होती है: पिछले 12 महीनों में उत्पाद संबंधी पूछताछ के लिए चैटबॉट का उपयोग करने वाले 80130 करोड़ से अधिक ग्राहकों ने दोबारा चैटबॉट का उपयोग न करने की इच्छा व्यक्त की। इसके अलावा, 46130 करोड़ ग्राहकों ने शाखा में जाकर संपर्क करने को प्राथमिकता दी। रोबोटिक प्रोसेस ऑटोमेशन (आरपीए) में इस स्थिति में क्रांतिकारी बदलाव लाने की क्षमता है, जो मानकीकृत प्रक्रियाओं को स्वचालित करके वास्तविक समय में प्रतिक्रिया प्रदान करता है और इस प्रकार प्रतिक्रिया समय को काफी कम करता है। इससे न केवल प्रश्नों का समाधान शीघ्र होता है, बल्कि मानव संसाधन भी अधिक महत्वपूर्ण कार्यों के लिए मुक्त हो जाते हैं। कृत्रिम बुद्धिमत्ता से लैस आरपीए, विवेकपूर्ण विश्लेषण की आवश्यकता वाले प्रश्नों को हल करने में सक्षम है। प्राकृतिक भाषा प्रसंस्करण (एनएसी) की सहायता से चैटबॉट ऑटोमेशन बॉट्स को ग्राहकों की बातचीत को मानवीय तरीके से समझने और प्रतिक्रिया देने में सक्षम बनाता है।.

बैंकिंग में नियामक अनुपालन

आर्थिक ढांचे में बैंकिंग की महत्वपूर्ण भूमिका के लिए विभिन्न अनुपालन आदेशों का कड़ाई से पालन करना आवश्यक है। 2016 के एक एक्सेंचर सर्वेक्षण से पता चला कि प्रतिभागियों के एक बड़े समूह (73%) ने आरपीए को अनुपालन के क्षेत्र में एक परिवर्तनकारी उपकरण के रूप में माना। निरंतर कार्य करते हुए, आरपीए उत्पादकता बढ़ाता है साथ ही, त्रुटिहीन सटीकता सुनिश्चित करते हुए, अनुपालन प्रक्रिया की गुणवत्ता को परिष्कृत किया जाता है।.

देय खाते और परिचालन दक्षता

बैंकिंग क्षेत्र में देय खातों का विभाग अपनी दोहराव वाली प्रक्रिया के लिए जाना जाता है। इसमें विक्रेता की जानकारी को निकालना, सत्यापित करना और उसके बाद उसे संसाधित करना अनिवार्य है।. रोबोटिक प्रक्रिया स्वचालन, ऑप्टिकल कैरेक्टर रिकग्निशन (OCR) तकनीक से लैस यह प्रणाली इस प्रक्रिया को और भी सुगम बनाती है। OCR डिजिटल या भौतिक प्रपत्रों से विक्रेता के विवरण को पहचानता है और इस डेटा को RPA सिस्टम को प्रदान करता है, जो सत्यापन के बाद भुगतान प्रक्रिया पूरी करता है। किसी भी विसंगति की स्थिति में, RPA सिस्टम संबंधित अधिकारियों को सूचित करता है।.

सरलीकृत क्रेडिट कार्ड और बंधक ऋण प्रसंस्करण

पहले, क्रेडिट कार्ड आवेदन प्रक्रिया एक कठिन कार्य हुआ करती थी, जिसमें हफ्तों लग जाते थे। यह लंबा समय ग्राहकों की संतुष्टि और बैंकों के खर्च दोनों के लिए हानिकारक था। हालांकि, RPA के आने से यह समय घटकर कुछ ही घंटों का रह गया है। कई प्रणालियों के साथ एक साथ क्रॉस-रेफरेंसिंग करके, RPA आवश्यक दस्तावेजों का सत्यापन करता है, पृष्ठभूमि और क्रेडिट जांच करता है, और निर्धारित मानदंडों के आधार पर निर्णय लेता है। इसी तरह, अमेरिका में, मॉर्गेज लोन प्रक्रिया में औसतन 50 से 53 दिन लगते हैं, जिसमें कई चरणों से गुजरना पड़ता है। RPA की मदद से, इस प्रक्रिया की अवधि को काफी कम किया जा सकता है, जिससे संभावित बाधाएं कम हो जाती हैं।.

जोखिम प्रबंधन और धोखाधड़ी का पता लगाना

इस डिजिटल युग में, बैंक धोखाधड़ी की सर्वव्यापी समस्या से जूझ रहे हैं। संभावित कदाचार की पहचान करने के लिए प्रत्येक लेनदेन की निगरानी करना एक चुनौतीपूर्ण कार्य है। रियल-टाइम निगरानी के साथ, आरपीए (रिकॉर्डेड परमानेंट एडमिनिस्ट्रेशन) असामान्य लेनदेन पैटर्न की पहचान करता है और उन्हें चिह्नित करता है, और कुछ मामलों में निवारक उपायों को लागू करके धोखाधड़ी को रोकता भी है।.

केवाईसी प्रक्रिया और सामान्य खाता बही प्रबंधन को सुव्यवस्थित करना

The अपने ग्राहक को जानें (केवाईसी) बैंकों के लिए यह प्रक्रिया अनिवार्य है, क्योंकि वे आमतौर पर ग्राहकों की जांच के लिए बड़ी संख्या में कर्मचारियों को नियुक्त करते हैं। मैन्युअल प्रक्रियाओं की व्यापकता को देखते हुए, कई बैंकों ने कुशल और सटीक केवाईसी प्रक्रियाओं के लिए आरपीए (रिकॉर्डेड पब्लिक अकाउंटिंग) का सहारा लिया है। इसी प्रकार, बैंकों को एक सुव्यवस्थित सामान्य खाता बही बनाए रखना आवश्यक है, जो विभिन्न पुरानी प्रणालियों पर निर्भरता के कारण त्रुटियों से भरा कार्य है। आरपीए, किसी भी तकनीक पर निर्भर न होने के कारण, विभिन्न प्रणालियों से डेटा को एकीकृत करता है, जिससे सटीकता सुनिश्चित होती है।.

RPA के साथ रिपोर्ट निर्माण, खाता प्रबंधन और अंडरराइटिंग में क्रांतिकारी बदलाव लाना

आरपीए की बहुमुखी प्रतिभा स्वचालित रिपोर्ट निर्माण तक फैली हुई है, जिससे त्रुटि रहित और त्वरित दस्तावेज़ निर्माण संभव हो पाता है। खाता प्रबंधन के संदर्भ में, विशेष रूप से खातों को बंद करने की आवश्यकता वाले परिदृश्यों में, आरपीए कुशलतापूर्वक खातों को ट्रैक करता है, सूचनाओं को स्वचालित करता है और कुछ परिस्थितियों में खातों को बंद करने में भी सहायता प्रदान करता है। वित्तीय लेनदेन जोखिमों के मूल्यांकन की एक जटिल प्रक्रिया, अंडरराइटिंग, आरपीए के साथ काफी हद तक अनुकूलित हो गई है, जिससे मैन्युअल त्रुटियां और पूर्वाग्रह कम हो गए हैं और डेटा-आधारित निर्णय लेने में मदद मिली है।.

नकद संग्रह, जमा और खाता खोलने की प्रक्रिया को अनुकूलित करना

नकद संग्रह और जमा करने के विभिन्न पहलू चुनौतियों से भरे हुए हैं। आरपीए (रिकॉर्ड प्रोसेसिंग असिस्टेंट) रिकॉर्ड को केंद्रीकृत करके और लेनदेन की सुरक्षा को मजबूत करके अभूतपूर्व दक्षता प्रदान करता है। खाता खोलने की प्रक्रिया, जो परंपरागत रूप से एक लंबी प्रक्रिया होती है, आरपीए के साथ तेज हो जाती है, जिससे ऋण प्रक्रियाएं त्वरित होती हैं और नियामकीय शर्तों का पालन सुनिश्चित होता है।.

निष्कर्षतः, बैंकिंग क्षेत्र में आरपीए का एकीकरण व्यापक मानव संसाधन की आवश्यकता को कम करते हुए परिचालन को बढ़ाने की क्षमता को स्पष्ट करता है। वित्तीय क्षेत्र में प्राइसवॉटरहाउसकूपर्स द्वारा किए गए एक सर्वेक्षण ने इस विकास को रेखांकित किया: 30130 उत्तरदाताओं ने धीरे-धीरे आरपीए को अपनाया, जिनमें से कई पूरे उद्यम में इसे अपनाने की दिशा में आगे बढ़ रहे हैं।.

बैंक व्यक्तिगत वित्तीय सलाह और ग्राहक पूछताछ प्रदान करने के लिए इन्वेस्टग्लास का उपयोग कैसे कर रहे हैं?

InvestGlass और ChatGPT का संयोजन बैंकों के लिए व्यक्तिगत वित्तीय सलाह प्रदान करने का एक शक्तिशाली माध्यम है। AI उपकरण ग्राहक डेटा का विश्लेषण करते हैं, जिससे ग्राहकों के भविष्य के व्यवहार, वित्तीय उद्देश्यों और यहां तक कि व्यक्तिगत वित्तीय उत्पादों के विकास में भी मदद मिलती है। जनरेटिव लैंग्वेज टूल्स का उपयोग करके, बैंक न केवल व्यक्तिगत वित्तीय सलाह प्रदान करने में सक्षम हैं, बल्कि अनुकूलित वित्तीय सलाह भी दे सकते हैं, जिससे उनके ग्राहक अधिक सोच-समझकर वित्तीय निर्णय ले सकें।.

इस प्रणाली के साथ, अब हम विवेकाधीन पोर्टफोलियो प्रबंधन का विकल्प चुनने वाले ग्राहकों को सलाहकारी सेवाएं प्रदान कर सकते हैं। वर्षों से यह संभव नहीं था क्योंकि इन्वेस्टग्लास एसए जैसे उपकरण के बिना ग्राहक डेटा का विश्लेषण करना मुश्किल होता था। इन्वेस्टग्लास सभी डेटा को एकीकृत कर रहा है। सीआरएम + पीएमएस + केवाईसी + निवेश के साथ अभूतपूर्व व्यक्तिगत वित्तीय सलाह प्रदान करना।.

इन्वेस्टग्लास और चैटजीपीटी के साथ स्वचालन क्रांति

अपनी उन्नत स्वचालन क्षमताओं के साथ, इन्वेस्टग्लास बैंकिंग क्षेत्र में कई तरह से क्रांति ला रहा है। जनरेटिव लैंग्वेज टूल्स का उपयोग करके, यह बैंकों को अभूतपूर्व दक्षता के साथ व्यक्तिगत ग्राहक सेवा प्रदान करने में सक्षम बनाता है। केवल मानव ग्राहक सेवा प्रतिनिधियों पर निर्भर रहने के बजाय, इन्वेस्टग्लास द्वारा सुगम स्वचालित ग्राहक सेवा, बैंकिंग उपयोगकर्ताओं की खाता संबंधी पूछताछ का त्वरित और सटीक समाधान करती है। इसमें साधारण खाता शेष से लेकर अधिक जटिल निवेश सलाह तक सब कुछ शामिल है, जिससे समग्र ग्राहक अनुभव बेहतर होता है।.

एआई का उपयोग बैंकों की सहायता करने या ग्राहक सेवा और समर्थन का पूर्वानुमान लगाने के लिए किया जा सकता है। “अगला किसे कॉल किया जाएगा… निवेश संबंधी विचारों को कैसे व्यक्त किया जाए…”

इसके अलावा, इन्वेस्टग्लास बैंकों को कई तरह से सहायता प्रदान करता है। यह न केवल व्यक्तिगत उपयोगकर्ताओं की आवश्यकताओं के अनुरूप वित्तीय उत्पाद विकसित करने में मदद करता है, बल्कि संभावित अनुपालन उल्लंघनों की पहचान करने में भी महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है। वैश्विक वित्त की बढ़ती जटिलता के साथ, जोखिम प्रबंधन एआई के माध्यम से बैंक लेनदेन की निगरानी करना, संभावित धोखाधड़ी की पहचान करना और नियमों का पालन सुनिश्चित करना अत्यंत महत्वपूर्ण है। यह विशेष रूप से तब महत्वपूर्ण हो जाता है जब वरिष्ठ प्रबंधन नियामक पेचीदगियों के जाल को अच्छी तरह से समझने और उससे निपटने का प्रयास करता है।.

इन्वेस्टग्लास के स्वचालन को एकीकृत करके, वित्तीय सलाहकार अपने कार्यों के अधिक सूक्ष्म पहलुओं पर ध्यान केंद्रित कर सकते हैं, जैसे कि व्यक्तिगत धन प्रबंधन सेवाएं प्रदान करना, न कि नीरस कार्यों में उलझना। प्रौद्योगिकी और मानवीय स्पर्श का यह सहज संयोजन न केवल कुशल ग्राहक सेवा सुनिश्चित करता है, बल्कि ग्राहकों के प्रश्नों का सटीक उत्तर देकर और विश्वास को बढ़ावा देकर उपयोगकर्ताओं के वित्तीय स्वास्थ्य को बेहतर बनाने का भी प्रयास करता है।.

अंत में, इसकी शुरुआत ग्राहक डेटा से होगी।

वैश्विक वित्तीय क्षेत्र के निरंतर बदलते परिदृश्य में, चैटजीपीटी जैसी उन्नत तकनीकों का एकीकरण अब विलासिता नहीं बल्कि आवश्यकता बन गया है। बैंक और वित्तीय संस्थान ग्राहक अनुभव को बेहतर बनाने, संचालन को सुव्यवस्थित करने और जोखिम प्रबंधन को मजबूत करने के लिए प्रयासरत हैं, ऐसे में चैटजीपीटी जैसे एआई उपकरणों का उपयोग करना अत्यंत महत्वपूर्ण सिद्ध होता है। इन्वेस्टग्लास जैसे प्लेटफार्मों के साथ मिलकर, बैंकों के पास अब न केवल कुशल, बल्कि अत्यधिक व्यक्तिगत सेवाएं प्रदान करने की अद्वितीय क्षमता है।.

इन्वेस्टग्लास में हमारा मानना है कि वैश्विक बैंकिंग क्षेत्र नई सेवाओं, बेहतर वित्तीय कार्यों और भविष्य में बैंकिंग उपयोगकर्ताओं के बेहतर अनुभव के साथ विस्तारित होगा। छोटे बैंक भी मानवीय प्रतिक्रियाओं के साथ कई वित्तीय सेवाएं प्रदान करेंगे और संभावित जोखिम कारकों को कम करेंगे।.

यह एक नए युग की शुरुआत है। बैंकिंग में युग, एक ऐसा भविष्य जहां एआई-आधारित समाधान ग्राहक संपर्क, वित्तीय सलाह और बैंकिंग संचालन के मूल स्वरूप को ही बदल देते हैं। भविष्य की ओर देखते हुए, ऐसे नवाचारों को अपनाना निस्संदेह एक सफल, आधुनिक और दूरदर्शी वित्तीय संस्थान की आधारशिला होगा।.