ग्राहकों को डिजिटल रूप से ऑनबोर्ड कैसे करें

डिजिटल क्लाइंट ऑनबोर्डिंग नए ग्राहकों को पूरी तरह से ऑनलाइन सत्यापित, स्वीकृत और सक्रिय करने की एंड-टू-एंड प्रक्रिया है, जिसमें डेटा कैप्चर से लेकर केवाईसी और खाता खोलने तक शामिल है।.

एक अच्छी तरह से डिज़ाइन की गई डिजिटल यात्रा KYC, AML और डेटा सुरक्षा नियमों का अनुपालन करते हुए ऑनबोर्डिंग समय को हफ्तों से घटाकर 24 घंटे से भी कम कर सकती है।.

InvestGlass जैसे CRM, दस्तावेज़ जांच और जोखिम इंजनों के साथ डिजिटल ऑनबोर्डिंग को एकीकृत करने से मैन्युअल डेटा प्रविष्टि समाप्त होती है और डेटा सटीकता में सुधार होता है।.

नियंत्रित वित्तीय संस्थानों के लिए स्विस या स्थानीय डेटा संप्रभुता आवश्यक है, जिन्हें ग्राहक डेटा के भंडारण और प्रसंस्करण पर पूर्ण नियंत्रण की आवश्यकता होती है।.

यह लेख InvestGlass के साथ शुरुआत करने के लिए एक व्यावहारिक पाँच-चरणीय रोडमैप, क्रियान्वित करने योग्य सुझाव, ठोस फिनटेक उदाहरण और मार्गदर्शन प्रदान करता है। डिजिटल ऑनबोर्डिंग.

2026 में डिजिटल क्लाइंट ऑनबोर्डिंग क्यों मायने रखती है

2024 में, ज़्यूरिख़ में एक मध्यम आकार के निजी बैंक ने एक ऐसा निर्णय लिया जिसने उसके व्यवसाय को पूरी तरह से बदल दिया। पूरी तरह से डिजिटल ग्राहक ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया अपनाकर, उन्होंने प्रारंभिक संपर्क से खाते के सक्रियण तक का औसत समय 30 दिनों से घटाकर केवल 2 दिन कर दिया। उनके रिलेशनशिप मैनेजर अंततः कागज़ी फॉर्म का पीछा करने और पहचान दस्तावेज़ों को स्कैन करने के बजाय ग्राहकों के साथ संबंध बनाने और उनकी सेवा करने पर ध्यान केंद्रित कर सके।.

बैंकों, वेल्थ मैनेजर्स और बीमाकर्ताओं के लिए, ऑनबोर्डिंग अक्सर पहली विनियमित बातचीत होती है और यह पूरे ग्राहक संबंध का स्वर निर्धारित करती है। जब किसी नए ग्राहक का अनुभव रुकावटों, देरी और बार-बार दस्तावेज़ अनुरोधों के साथ शुरू होता है, तो पहले दिन से ही विश्वास बनाना एक कठिन संघर्ष बन जाता है।.

2023 के उद्योग अध्ययनों से पता चला कि यदि डिजिटल ऑनबोर्डिंग ऑनलाइन 15 मिनट से अधिक समय लेती है, तो 60 प्रतिशत से अधिक संभावित ग्राहक आवेदन छोड़ देते हैं। यह परित्याग दर ग्राहक अधिग्रहण के खोए हुए अवसरों और बर्बाद हुए संसाधनों का प्रतिनिधित्व करती है। विपणन निवेश।.

केवाईसी और धन शोधन-रोधी आवश्यकताओं की जटिलता लगातार बढ़ रही है, विशेष रूप से सीमा-पार ग्राहकों और राजनीतिक रूप से प्रभावशाली व्यक्तियों के लिए। वित्तीय संस्थानों को गहन अनुपालन जांचों और आधुनिक ग्राहक अपेक्षाओं द्वारा मांगी गई निर्बाध प्रक्रिया के बीच संतुलन बनाना होगा।.

कोविड काल में शाखाओं के बंद होने के बाद, ग्राहक अब वेब और मोबाइल के माध्यम से पूरी तरह से रिमोट ऑनबोर्डिंग की उम्मीद करते हैं, जिसमें स्थानीय नियामकों द्वारा आवश्यक होने पर वीडियो पहचान भी शामिल है। डिजिटल बैंकिंग की ओर यह बदलाव स्थायी हो गया है, अस्थायी नहीं।.

यूरोपीय और स्विस संस्थानों के लिए डिजिटल ग्राहक ऑनबोर्डिंग में गति और FINMA परिपत्र, MiFID II तथा GDPR जैसे नियमों का सख्त पालन दोनों के बीच संतुलन बनाना आवश्यक है। नियामक अनुपालन वैकल्पिक नहीं, बल्कि आधारभूत है।.

InvestGlass विशेष रूप से उन विनियमित संस्थाओं पर केंद्रित है जिन्हें आपको और आपके ग्राहकों को उच्च-स्तरीय व्यक्तिगत सेवा के साथ कड़े डिजिटल अनुपालन की आवश्यकता होती है। संबंधों की गुणवत्ता और परिचालन दक्षता का यह संयोजन वित्तीय क्षेत्र में अग्रणियों को पिछड़ने वालों से अलग करता है।.

वित्तीय सेवाओं में डिजिटल ऑनबोर्डिंग क्या है

ऑनबोर्डिंग एक प्रक्रिया है जिसमें संभावित ग्राहक को ऑनलाइन फॉर्म, पहचान सत्यापन जांच और स्वचालित वर्कफ़्लो का उपयोग करके अनुमोदित और सक्रिय ग्राहक में बदला जाता है। यह भौतिक कागजी कार्रवाई, शाखा दौरे और ईमेल अटैचमेंट्स को निर्देशित वेब प्रवाह, इलेक्ट्रॉनिक हस्ताक्षर और सुरक्षित दस्तावेज़ अपलोड पोर्टल से प्रतिस्थापित करता है।.

2026 में, एक सामान्य डिजिटल ऑनबोर्डिंग यात्रा एकत्र करती है:

डेटा श्रेणी	उदाहरण
पहचान दस्तावेज़	पासपोर्ट स्कैन, राष्ट्रीय पहचान पत्र, कंपनी रजिस्ट्री
पता सत्यापन	यूटीलिटी बिल, बैंक विवरण, सरकारी पत्राचार
कर जानकारी	टैक्स पहचान संख्याएँ, FATCA और CRS घोषणाएँ
निवेश प्रोफ़ाइल	जोखिम लेने की इच्छा संबंधी प्रश्नावली, निवेश अनुभव, उत्पाद उपयुक्तता मूल्यांकन
निधियों का स्रोत	रोज़गार अभिलेख, संपत्ति घोषणाएँ, लेन-देन का इतिहास

ग्राहक की पहचान सत्यापित करना ऑनबोर्डिंग के दौरान केवाईसी प्रक्रियाओं का एक महत्वपूर्ण हिस्सा है, जो नियमों का अनुपालन सुनिश्चित करता है और प्रत्येक ग्राहक की प्रामाणिकता की पुष्टि करके धोखाधड़ी को रोकने में मदद करता है।.

धन प्रबंधन और निजी बैंकिंग में, डिजिटल ऑनबोर्डिंग में निवेशक प्रोफाइलिंग, जोखिम सहनशीलता का आकलन और उत्पाद उपयुक्तता परीक्षण भी शामिल हैं, जो नियामक आवश्यकताओं को पूरा करते हुए व्यक्तिगत सेवा के लिए प्रासंगिक डेटा एकत्र करते हैं।.

एक डिजिटल ऑनबोर्डिंग प्लेटफ़ॉर्म CRM सिस्टम, KYC प्रदाताओं, प्रतिबंध जांच सेवाओं, कोर बैंकिंग प्लेटफ़ॉर्म, पोर्टफोलियो प्रबंधन सॉफ़्टवेयर और क्लाइंट पोर्टल सहित कई उपकरणों को समन्वित करता है। इसका उद्देश्य डेटा साइलो को समाप्त करना और प्रत्येक व्यक्तिगत ग्राहक के लिए सत्य का एकल स्रोत बनाना है।.

InvestGlass एक एकीकृत दृष्टिकोण प्रदान करता है जहाँ ऑनबोर्डिंग फॉर्म, वर्कफ़्लो, पोर्टफोलियो खोलना और निरंतर समीक्षाएँ सभी एक ही स्विट्ज़रलैंड-होस्ट किए गए इन्फ्रास्ट्रक्चर पर स्थित होती हैं। यह उपयोगकर्ता-अनुकूल प्लेटफ़ॉर्म ग्राहकों को अलग-अलग प्रणालियों में अलग-अलग चरण पूरे करने की आवश्यकता से मुक्त करता है।.

सफल डिजिटल ऑनबोर्डिंग की सामान्य बाधाएँ

कई बैंकों और परिसंपत्ति प्रबंधकों ने 2020 के बाद डिजिटलीकरण परियोजनाएं शुरू कीं, लेकिन अभी भी मैन्युअल चरणों को पूरी तरह से बदलने के लिए संघर्ष कर रहे हैं। इन बाधाओं को समझना, उन्हें दूर करने की दिशा में पहला कदम है।.

विरासत प्रणालियाँ कोर बैंकिंग और सीआरएम प्लेटफ़ॉर्म जो एपीआई-तैयार नहीं हैं, कर्मचारियों को ग्राहक की जानकारी कई बार दोबारा टाइप करने के लिए मजबूर करते हैं, जिससे त्रुटियाँ बढ़ती हैं और कीमती समय बर्बाद होता है। एपीआई एकीकरण के बिना, डेटा प्रवाह मैनुअल हो जाता है और त्रुटि-प्रवण हो जाता है।.

अनुपालन संबंधी चिंताएँ जोखिम टीमें अक्सर प्रत्येक फ़ाइल की मैन्युअल समीक्षा करना पसंद करती हैं, जिससे कम जोखिम वाले ग्राहकों के लिए भी सीधी प्रक्रिया लागू करना मुश्किल हो जाता है। यह सावधानी, यद्यपि समझने योग्य है, अड़चनें पैदा करती है जो आपको और आपके नए ग्राहकों दोनों को निराश करती हैं।.

संगठनात्मक साइलो फ्रंट ऑफिस, अनुपालन, कानूनी और संचालन विभागों के बीच आंतरिक विभाजन अनुमोदनों को धीमा कर देता है और दस्तावेज़ अनुरोधों में दोहराव पैदा करता है। ग्राहक अंततः विभिन्न संचार चैनलों के माध्यम से एक ही जानकारी कई बार प्रदान करते हैं।.

खराब उपयोगकर्ता अनुभव लंबी स्थिर PDF फ़ॉर्म, गैर-प्रतिक्रियाशील वेब पेज और मोबाइल-अनुकूल प्रवाह की कमी उपयोगकर्ताओं को छोड़ने पर मजबूर करती है। जब ऑनबोर्डिंग अनुभव पुराना लगता है, तो संबंध शुरू होने से पहले ही ग्राहक संतुष्टि प्रभावित होती है।.

डेटा निवास संबंधी चिंताएँ विशेष रूप से स्विस संस्थान सामान्य विदेशी क्लाउड पर ग्राहक डेटा संग्रहीत नहीं कर सकते, क्योंकि इससे डेटा सुरक्षा और नियामक स्थिति से समझौता होगा। संप्रभुता संबंधी आवश्यकताएं सावधानीपूर्वक अवसंरचना चयन की मांग करती हैं।.

InvestGlass जैसे एक ऑल-इन-वन स्विस होस्टेड प्लेटफ़ॉर्म से एकीकरण की जटिलता कम हो सकती है और पहले दिन से ही संप्रभुता तथा पहुँच नियंत्रण संबंधी आवश्यकताओं को पूरा किया जा सकता है।.

ग्राहक ऑनबोर्डिंग रणनीतियाँ

एक सफल ग्राहक ऑनबोर्डिंग रणनीति नए ग्राहकों के साथ स्थायी संबंध बनाने की आधारशिला है। एक विचारशील ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया डिजाइन करके, व्यवसाय यह सुनिश्चित कर सकते हैं कि ग्राहक उनकी सेवाओं में सहजता से शामिल हों, जिससे विश्वास बढ़े और आरंभ से ही ग्राहक संतुष्टि में सुधार हो। सबसे प्रभावी रणनीतियाँ उन्नत डिजिटल उपकरणों, स्वचालित कार्यप्रवाहों और व्यक्तिगत संचार का संयोजन करती हैं, ताकि प्रत्येक ग्राहक की अनूठी आवश्यकताओं को पूरा किया जा सके।.

बायोमेट्रिक सत्यापन, दस्तावेज़ स्कैनिंग और एपीआई एकीकरण जैसी तकनीकों का उपयोग संगठनों को ऑनबोर्डिंग कार्यों को सुव्यवस्थित करने, मैनुअल डेटा प्रविष्टि को कम करने और डेटा सटीकता को बढ़ाने में सक्षम बनाता है। स्वचालित वर्कफ़्लो न केवल प्रक्रिया को तेज़ करते हैं बल्कि कड़े नियामक अनुपालन को भी सुनिश्चित करते हैं, जिससे त्रुटियों और चूकों का जोखिम कम हो जाता है। स्पष्ट अपेक्षाओं वाला एक उपयोगकर्ता-अनुकूल प्लेटफ़ॉर्म ग्राहकों को हर कदम पर आत्मविश्वास और जानकारी से लैस महसूस करने में मदद करता है, जिससे ग्राहक जुड़ाव बढ़ता है और ऑनबोर्डिंग का अनुभव अधिक सकारात्मक होता है।.

अंततः, एक सुव्यवस्थित ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया एक महत्वपूर्ण प्रतिस्पर्धात्मक लाभ प्रदान करती है। यह दक्षता, सुरक्षा और ग्राहक-केंद्रित सेवा संबंधी गुणों के प्रति प्रतिबद्धता को दर्शाती है जो वफादारी को बढ़ावा देती हैं और व्यवसायों को एक भीड़ भरे बाज़ार में अलग पहचान दिलाती हैं।.

बाधारहित डिजिटल ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया के पाँच चरण

निम्नलिखित रोडमैप खुदरा बैंकिंग, निजी बैंकिंग, परिसंपत्ति प्रबंधन, बीमा वितरण और रियल एस्टेट निवेश फर्मों पर लागू होता है। प्रत्येक कदम पिछले कदम पर आधारित होकर संभावित ग्राहक से सक्रिय ग्राहक तक निर्बाध संक्रमण सुनिश्चित करता है।.

इन पाँच चरणों को 2024 और 2025 में विनियमित उद्योगों में कार्यान्वयन के माध्यम से परिष्कृत किया गया है। ये सिद्ध प्रथाएँ हैं जो अनुपालन और ग्राहक अनुभव दोनों में मापनीय सुधार प्रदान करती हैं।.

चरण 1: अपने डिजिटल ऑनबोर्डिंग को अपने सीआरएम से कनेक्ट करें

क्लाइंट ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया CRM में शुरू होनी चाहिए, जहाँ रिलेशनशिप मैनेजर एक संभावित ग्राहक का रिकॉर्ड बनाता है और एक डिजिटल निमंत्रण लिंक भेजता है। यह कनेक्शन सुनिश्चित करता है कि ऑनबोर्डिंग कभी भी एक अलग-थलग गतिविधि न हो।.

गहन एकीकरण मौजूदा प्रणालियों से डिजिटल फ़ॉर्म पूर्व-भरकर क्लाइंट के नाम, पते और संपर्क जानकारी को फिर से टाइप करने से बचाता है। जब रिलेशनशिप मैनेजर के पास पहले से ही संभावित ग्राहक का डेटा मौजूद हो, तो वह जानकारी स्वचालित रूप से ऑनबोर्डिंग फ़ॉर्म में प्रवाहित हो जानी चाहिए।.

InvestGlass के साथ, रिलेशनशिप मैनेजर सीआरएम टाइमलाइन से सीधे ऑनबोर्डिंग यात्राएँ शुरू कर सकते हैं और वास्तविक समय में उनकी पूर्णता स्थिति ट्रैक कर सकते हैं। एप्लिकेशनों के बीच स्विच करने या यह सोचने की कोई आवश्यकता नहीं कि ग्राहक प्रक्रिया में कहाँ है।.

एपीआई और वेबहुक्स का उपयोग करने का मतलब है कि जब क्लाइंट कोई फॉर्म भरते हैं, तो सीआरएम स्वचालित रूप से अपडेट हो जाता है और अनुपालन एवं संचालन टीमों के लिए ऑनबोर्डिंग कार्य बनाता है। यह स्वचालन हैंडऑफ़ में होने वाली देरी को समाप्त करता है और यह सुनिश्चित करता है कि कोई भी काम छूट न जाए।.

सीआरएम एकीकरण के लाभों में शामिल हैं:

• एकल प्रविष्टि के माध्यम से बेहतर डेटा गुणवत्ता
• कॉपी और पेस्ट वर्कफ़्लो से मैनुअल त्रुटियों में कमी
• क्लाइंट की जानकारी में किए गए प्रत्येक परिवर्तन का पूर्ण ऑडिट ट्रेल
• पाइपलाइन और पूर्णता दरों में वास्तविक समय की दृश्यता
• नए ग्राहकों के साथ तेज़ ग्राहक जुड़ाव

चरण 2: डेटा कैप्चर और दस्तावेज़ संग्रह को स्वचालित करें

स्मार्ट लॉजिक वाले रिस्पॉन्सिव वेब फॉर्म ग्राहक के प्रकार, निवास, उत्पाद चयन और जोखिम श्रेणी के आधार पर प्रश्नों को अनुकूलित करते हैं। एक स्विस निवासी जो एक साधारण निवेश खाता खोल रहा है, जटिल संरचनाओं वाले कॉर्पोरेट ग्राहक की तुलना में अलग-अलग प्रश्न उत्तर देता है।.

ऑटो-फिल सुविधाएँ पिछले संबंधों या कॉर्पोरेट रजिस्ट्रियों से मौजूदा डेटा का पुन: उपयोग करती हैं, ताकि ग्राहकों को एक ही फ़ील्ड दो बार भरनी न पड़े। उनके कीमती समय का यह सम्मान प्रारंभिक सद्भावना का निर्माण करता है।.

पासपोर्ट, राष्ट्रीय पहचान पत्र और कंपनी रजिस्ट्री जैसे पहचान दस्तावेज़ ईमेल के बजाय सुरक्षित पोर्टलों के माध्यम से अपलोड किए जाते हैं। दस्तावेज़ स्कैनिंग तकनीक उच्च गुणवत्ता वाली छवियाँ कैप्चर करती है जो सटीक सत्यापन में सहायक होती हैं।.

OCR और दस्तावेज़ मान्यता नाम, जन्म तिथि, दस्तावेज़ संख्या और समाप्ति तिथि को सीधे संरचित CRM फ़ील्ड्स में निकालते हैं। यह डेटा संग्रह स्वचालन मैनुअल डेटा प्रविष्टि को समाप्त करता है और प्रतिलेखन त्रुटियों को कम करता है।.

InvestGlass विशिष्ट बाजारों जैसे स्विट्ज़रलैंड, यूरोपीय संघ और मध्य पूर्व के लिए अनुकूलित डिजिटल ऑनबोर्डिंग चेकलिस्ट का समर्थन करता है। ये टेम्पलेट्स नियामक आवश्यकताओं को एन्कोड करते हैं ताकि रिलेशनशिप मैनेजरों को जटिल नियम याद रखने की आवश्यकता न हो।.

विशेषता	फ़ायदा
स्मार्ट फॉर्म तर्क	ग्राहक केवल प्रासंगिक प्रश्नों का उत्तर देते हैं।
दस्तावेज़ अपलोड पोर्टल	सुरक्षित, एन्क्रिप्टेड प्रसारण
ओसीआर निष्कर्षण	स्वचालित डेटा प्रविष्टि
ऑटो फिल	मौजूदा डेटा का पुन: उपयोग करें
बाजार-विशिष्ट चेकलिस्ट	अंतर्निहित अनुपालन

चरण 3: केवाईसी, एएमएल और जोखिम स्कोरिंग को एकीकृत करें

सभी एकत्रित डेटा को वास्तविक समय में प्रतिबंध सूचियों, राजनीतिक रूप से संवेदनशील व्यक्तियों के डेटाबेस और प्रतिकूल मीडिया स्रोतों के खिलाफ जांचा जाना चाहिए। डेटा संग्रहण के समय अनुपालन सुनिश्चित करने से आगे चलकर समस्याओं से बचाव होता है।.

जोखिम-आधारित नियम भौगोलिक स्थिति, धन स्रोत, लेनदेन की मात्रा और उत्पाद प्रकार के आधार पर ग्राहकों को निम्न, मध्यम या उच्च जोखिम में वर्गीकृत करते हैं। यह वर्गीकरण आवश्यक समीक्षा के स्तर को निर्धारित करता है।.

कम जोखिम वाले रिटेल या उच्च संपन्न ग्राहक बिना मैनुअल समीक्षा के सीधे प्रोसेसिंग से गुजर सकते हैं। इस बेहतर दक्षता का मतलब है मानक मामलों में तेज़ खाता खोलना और बेहतर ग्राहक सफलता मापदंड।.

उच्च जोखिम वाले ग्राहकों के लिए अतिरिक्त दस्तावेज़ सत्यापन और संभवतः जीवित होने का पता लगाने या बायोमेट्रिक प्रमाणीकरण के साथ उन्नत परिश्रम आवश्यक है। धोखाधड़ी रोकथाम के लिए वास्तविक जोखिम के आधार पर समानुपातिक नियंत्रण आवश्यक हैं।.

InvestGlass अपने वर्कफ़्लो में बाहरी KYC प्रदाताओं और केस प्रबंधन उपकरणों के साथ एकीकरण का समन्वय करता है। सत्यापन प्रक्रिया बिना कर्मचारियों को कई अनुप्रयोगों के बीच स्विच किए सहजता से होती है।.

हर कदम, निर्णय और ओवरराइड को भविष्य के ऑडिट और नियामक निरीक्षणों के लिए लॉग किया जाना चाहिए। स्विस होस्टेड लॉग डेटा संप्रभुता की आवश्यकताओं का समर्थन करते हैं, साथ ही नियामकों द्वारा अपेक्षित छवि गुणवत्ता और विवरण प्रदान करते हैं।.

चरण 4 सहयोग के लिए एक सुरक्षित क्लाइंट पोर्टल का उपयोग करें

एक ब्रांडेड क्लाइंट पोर्टल आवेदकों को अपने समय पर दस्तावेज़ अपलोड करने, स्पष्टीकरणों का उत्तर देने और अनुबंधों पर डिजिटल रूप से हस्ताक्षर करने की सुविधा देता है। यह स्व-सेवा दृष्टिकोण व्यस्त ग्राहकों का सम्मान करते हुए आने वाली कॉल्स और ईमेल को कम करता है।.

आवश्यक पोर्टल सुविधाओं में शामिल हैं:

• सुरक्षा और अनुपालन के लिए दो-कारक प्रमाणीकरण
• सुरक्षित संचार के लिए संदेश केंद्र
• फ़ाइलों को संग्रहीत और व्यवस्थित करने के लिए दस्तावेज़ तिजोरी
• प्रगति पट्टी जो ठीक दिखाती है कि क्लाइंट की पहचान सत्यापन कहाँ तक हुआ है।
• अगले कदमों और समय-सीमाओं के बारे में स्पष्ट अपेक्षाएँ

InvestGlass पोर्टल स्विस होस्टेड फ़ाइल स्टोरेज के साथ उपयुक्तता प्रश्नावली, पोर्टफोलियो प्रस्ताव और मार्केटिंग सामग्री होस्ट कर सकते हैं। सब कुछ एक ही सुरक्षित वातावरण में रहता है।.

एक फैमिली ऑफिस क्लाइंट की कल्पना करें जिसे कई परिवार के सदस्यों और संबंधित संस्थाओं को ऑनबोर्ड करने की आवश्यकता है। एक केंद्रीय पोर्टल लॉगिन से वे सभी संबंधित अनुप्रयोगों का प्रबंधन कर सकते हैं, खातों के बीच दस्तावेज़ साझा कर सकते हैं और पूरे पारिवारिक ढांचे की प्रगति को ट्रैक कर सकते हैं।.

सेल्फ-सर्विस पोर्टल ग्राहकों को एक प्रीमियम, आधुनिक अनुभव प्रदान करते हैं जो उच्च निवल मूल्य की अपेक्षाओं के अनुरूप होता है। ग्राहक प्रतिधारण के लिए प्रतिस्पर्धा करने वाले निजी बैंकों के लिए, यह डिजिटल ग्राहक ऑनबोर्डिंग अनुभव एक प्रतिस्पर्धात्मक लाभ बन जाता है।.

चरण 5: अनुमोदन, सक्रियण और चल रहे प्रबंधन को सौंपना

आंतरिक समीक्षा चरण कार्यों को अनुपालन, जोखिम और संचालन टीमों को भेजता है, जो वर्कफ़्लो टूल के भीतर डेटा, दस्तावेज़ों और हस्ताक्षरों को सत्यापित करती हैं। अनुपालन जांचें उसी प्लेटफ़ॉर्म के भीतर होती हैं, अलग-अलग सिस्टम में नहीं।.

एक बार अनुमोदन पूरे हो जाने पर, इंटीग्रेशन अंतिम डेटा को कोर बैंकिंग, पोर्टफोलियो प्रबंधन, बीमा पॉलिसी प्रशासन या भुगतान प्रणालियों में भेज देते हैं। यह निर्बाध प्रक्रिया ऑनबोर्डिंग और सक्रियण के बीच की खाई को समाप्त कर देती है।.

खाता नंबर, पोर्टफोलियो या पॉलिसी स्वचालित रूप से बनाई जा सकती हैं और क्लाइंट को तुरंत पुष्टि ईमेल या पोर्टल संदेश भेजे जा सकते हैं। नए क्लाइंट्स को तुरंत फीडबैक मिलता है कि उनका आवेदन सफल हो गया है।.

InvestGlass में मार्केटिंग ऑटोमेशन अनुक्रम नए ग्राहकों का स्वागत करते हैं, शिक्षा सामग्री भेजते हैं और उनकी प्रोफाइल के आधार पर पहले उत्पादों का प्रस्ताव करते हैं। यह प्रारंभिक ग्राहक संलग्नता दीर्घकालिक वफादार ग्राहकों की नींव रखती है।.

वही प्लेटफ़ॉर्म आवधिक केवाईसी समीक्षाएं और दस्तावेज़ नवीनीकरण निर्धारित करता है, ताकि ऑनबोर्डिंग सुचारू रूप से जीवनचक्र प्रबंधन में परिवर्तित हो सके। जो एक परियोजना के रूप में शुरू होता है, वह डिजिटल उपकरणों द्वारा समर्थित एक सतत संबंध बन जाता है।.

एक अनुपालन डिजिटल ऑनबोर्डिंग यात्रा का डिज़ाइन

पहले दिन से ही UX डिज़ाइन को कानूनी और नियामक आवश्यकताओं के अनुरूप बनाना बाद में महंगी पुनःडिज़ाइन से बचाता है। सुरक्षा और अनुपालन को अंतर्निहित करना चाहिए, अलग से जोड़ना नहीं।.

प्रत्येक खंड के लिए संपूर्ण ग्राहक यात्रा का मानचित्रण करके शुरुआत करें। खुदरा ग्राहक, उच्च निवल मूल्य वाले व्यक्ति, कॉर्पोरेट संस्थाएँ, ट्रस्ट और फाउंडेशन सभी की आवश्यकताएँ और अपेक्षाएँ भिन्न होती हैं। ग्राहकों को उनकी विशिष्ट परिस्थितियों के अनुरूप अनुकूलित अनुभव प्रदान करें।.

अनुरूप यात्राओं के लिए डिज़ाइन सिद्धांत:

• संज्ञानात्मक भार कम करने के लिए प्रति चरण स्क्रीन की संख्या सीमित करें।
• लंबी KYC फ़ॉर्म को प्रबंधनीय बनाने के लिए प्रगति संकेतक का उपयोग करें।
• समूह प्रश्नों को तार्किक रूप से श्रेणी (व्यक्तिगत, कर, निवेश, जोखिम) के अनुसार व्यवस्थित करें।
• प्रत्येक चरण पर अपेक्षाएँ स्पष्ट रूप से निर्धारित करना
• जटिल अनुप्रयोगों के लिए सहेजें और फिर से शुरू करें की कार्यक्षमता शामिल करें।

इलेक्ट्रॉनिक हस्ताक्षर की आवश्यकताएँ क्षेत्राधिकार के अनुसार भिन्न होती हैं। EU eIDAS और स्विस ZertES फ्रेमवर्क यह परिभाषित करते हैं कि वित्तीय अनुबंधों के लिए वैध डिजिटल हस्ताक्षर क्या होता है। आपके ऑनबोर्डिंग प्लेटफ़ॉर्म को अनुपालनशील हस्ताक्षर वर्कफ़्लो का समर्थन करना चाहिए।.

पहुंच और बहुभाषी इंटरफ़ेस अंग्रेज़ी, फ्रेंच, जर्मन और इतालवी में ग्राहकों को सेवा प्रदान करने वाले सीमा-पार निजी बैंकों के लिए अत्यंत महत्वपूर्ण हैं। मशीन लर्निंग सामग्री का अनुवाद और अनुकूलन करने में मदद कर सकती है, लेकिन मानव समीक्षा सटीकता सुनिश्चित करती है।.

InvestGlass के ग्राहक अपने डिजिटल फॉर्म इस तरह से संरचित करते हैं कि वे FINMA और EU निर्देशों को पूरा करें, लेकिन उपयोगकर्ताओं पर बोझ न डालें। परिणामस्वरूप बायोमेट्रिक सत्यापन, दस्तावेज़ सत्यापन और अनुपालन जांचें होती हैं, जो बोझिल होने के बजाय सरल महसूस होती हैं।.

ग्राहकों के साथ विश्वास बनाना

एक सफल ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया के लिए विश्वास स्थापित करना मौलिक है। नए ग्राहकों के लिए, आपके संगठन के साथ उनका प्रारंभिक अनुभव पूरे संबंध का स्वर निर्धारित करता है। विश्वास निर्माण पारदर्शी संचार चैनलों से शुरू होता है, जहाँ ग्राहक अपनी यात्रा के दौरान सुने और समर्थित महसूस करते हैं। पूछताछों का त्वरित उत्तर, प्रत्येक चरण की स्पष्ट व्याख्या, और प्रतिबद्धताओं पर निरंतर अमल—ये सभी विश्वसनीयता और पेशेवरिता की भावना को बढ़ावा देते हैं।.

विश्वास बनाने में सुरक्षा और अनुपालन समान रूप से महत्वपूर्ण हैं। एन्क्रिप्शन और बायोमेट्रिक प्रमाणीकरण जैसे मजबूत उपाय लागू करके, व्यवसाय ग्राहकों को आश्वस्त कर सकते हैं कि उनकी संवेदनशील जानकारी हर स्तर पर सुरक्षित है। ग्राहक की जानकारी की सुरक्षा के प्रति प्रतिबद्धता दिखाना न केवल नियामक आवश्यकताओं को पूरा करता है, बल्कि ग्राहकों को यह भी भरोसा दिलाता है कि उनका डेटा सुरक्षित हाथों में है।.

जब ग्राहक देखते हैं कि उनकी आवश्यकताओं को प्राथमिकता दी जा रही है और उनकी जानकारी का ध्यानपूर्वक प्रबंधन किया जा रहा है, तो वे वफादार और संलग्न बने रहने की अधिक संभावना रखते हैं। ऑनबोर्डिंग के दौरान स्थापित विश्वास दीर्घकालिक ग्राहक प्रतिधारण और एक मजबूत, पारस्परिक रूप से लाभकारी संबंध की नींव रखता है।.

ऑनबोर्डिंग में संचार चैनल

संचार माध्यमों का चुनाव और प्रबंधन ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया में एक महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है। प्रभावी संचार यह सुनिश्चित करता है कि ग्राहकों को समय पर अपडेट मिलें, वे समझें कि उनसे क्या आवश्यक है, और पहचान दस्तावेजों तथा अन्य आवश्यक जानकारी प्रदान करते समय उन्हें सहायता महसूस हो। सुरक्षित ईमेल, फोन कॉल, वीडियो कॉन्फ्रेंसिंग और इंस्टेंट मैसेजिंग जैसे माध्यमों के मिश्रण का उपयोग करके व्यवसाय व्यक्तिगत ग्राहक वरीयताओं और आदान-प्रदान की जा रही जानकारी की संवेदनशीलता को पूरा कर सकते हैं।.

पहचान दस्तावेज़ों और गोपनीय डेटा के प्रसारण के लिए, क्लाइंट की गोपनीयता की रक्षा करने और अनुपालन बनाए रखने के लिए सुरक्षित और एन्क्रिप्टेड चैनल अनिवार्य हैं। स्पष्ट और सुसंगत संचार अपेक्षाएँ निर्धारित करने में मदद करता है, भ्रम को कम करता है, और व्यवसाय तथा उसके क्लाइंट्स के बीच साझेदारी की भावना को बढ़ावा देता है। क्लाइंट्स के लिए प्रश्न पूछना और मार्गदर्शन प्राप्त करना आसान बनाकर, संगठन ऑनबोर्डिंग अनुभव को बेहतर बना सकते हैं और पहली ही बातचीत से विश्वास स्थापित कर सकते हैं।.

ऑनबोर्डिंग में ग्राहक अनुभव

ऑनबोर्डिंग के दौरान एक बेहतरीन ग्राहक अनुभव प्रदान करना उच्च ग्राहक संतुष्टि और दीर्घकालिक सफलता प्राप्त करने की कुंजी है। प्रारंभिक स्वागत से लेकर ऑनबोर्डिंग कार्यों को पूरा करने तक हर बातचीत आपके व्यवसाय के प्रति ग्राहक की धारणा को आकार देती है। एक सहज, सहज ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया जो ग्राहक की ज़रूरतों का अनुमान लगाती है और घर्षण को कम करती है, ग्राहक की सफलता और प्रतिधारण में काफी सुधार कर सकती है।.

व्यक्तिगत सहायता, उपयोगकर्ता-अनुकूल इंटरफ़ेस और ऑनबोर्डिंग कार्यों का कुशल समापन सभी एक सकारात्मक ऑनबोर्डिंग अनुभव में योगदान करते हैं। स्पष्ट निर्देश, प्रगति अपडेट और सहायता तक आसान पहुँच प्रदान करने से ग्राहक मूल्यवान और समझा हुआ महसूस करते हैं। सर्वेक्षण या प्रत्यक्ष प्रतिक्रिया विकल्पों जैसे फीडबैक तंत्र को शामिल करने से ग्राहक अपने अनुभव और सुझाव साझा कर सकते हैं, जिससे ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया में निरंतर सुधार संभव होता है।.

ग्राहक अनुभव पर ध्यान केंद्रित करने से न केवल संतुष्टि बढ़ती है, बल्कि ग्राहक आपके ब्रांड के समर्थक भी बनते हैं, जिससे सकारात्मक मौखिक प्रचार और दोबारा व्यापार के माध्यम से विकास को बढ़ावा मिलता है।.

डेटा सुरक्षा और स्विस डेटा संप्रभुता

यूरोप और स्विट्ज़रलैंड में विनियमित संस्थाओं के लिए, डेटा का स्थान और नियंत्रण उपयोगकर्ता अनुभव जितने ही महत्वपूर्ण हैं। ग्राहक डेटा कहाँ स्थित है, यह निर्धारित करता है कि कौन से कानून लागू होते हैं और कौन इसे एक्सेस कर सकता है।.

डेटा संप्रभुता का अर्थ है कि क्लाइंट डेटा उस देश के अधिकार क्षेत्र में रहता है जहाँ इसे संग्रहीत किया जाता है। स्विस संस्थानों के लिए इसका मतलब है कि संवेदनशील जानकारी तक पहुँच, उसे बनाए रखने और उसकी सुरक्षा को स्विस कानून नियंत्रित करता है।.

InvestGlass स्विस होस्टेड क्लाउड और ऑन-प्रिमाइसेस डिप्लॉयमेंट्स प्रदान करता है, जिससे यह सुनिश्चित होता है कि संवेदनशील KYC रिकॉर्ड कभी भी नियंत्रित इन्फ्रास्ट्रक्चर से बाहर नहीं जाते। यह दृष्टिकोण नियामकों को संतुष्ट करता है और संस्थानों को पूर्ण नियंत्रण प्रदान करता है।.

सुरक्षा अभ्यास	उद्देश्य
स्थानांतरण के दौरान और विश्राम की अवस्था में एन्क्रिप्शन	डेटा को इंटरसेप्शन से सुरक्षित रखें
मजबूत पहचान और पहुँच प्रबंधन	कंट्रोल करें कि कौन क्या देखता है
विस्तृत ऑडिट लॉग	नियामक निरीक्षणों का समर्थन करें
स्विस मेजबानी	डेटा संप्रभुता बनाए रखें
नियमित सुरक्षा आकलन	कमजोरियों की पहचान करें और उन्हें दूर करें।

संबंधित नियमों में GDPR, स्विस FADP और बैंकों, परिसंपत्ति प्रबंधकों तथा बीमाकर्ताओं के लिए क्षेत्र-विशिष्ट नियम शामिल हैं। बायोमेट्रिक जांच और बायोमेट्रिक सत्यापन को संवेदनशील व्यक्तिगत डेटा के लिए डेटा संरक्षण आवश्यकताओं का पालन करना चाहिए।.

कुछ संस्थान मध्य पूर्व या एशियाई ग्राहकों को सेवाएँ प्रदान करते हैं, फिर भी तटस्थ और विश्वसनीय डेटा स्थान के रूप में स्विस होस्टिंग को चुनते हैं। गोपनीयता और स्थिरता के लिए स्विट्ज़रलैंड की प्रतिष्ठा इसकी सीमाओं से परे भी फैली हुई है।.

ऑनबोर्डिंग, सीआरएम और क्लाइंट पोर्टल को एक ही स्वायत्त प्लेटफ़ॉर्म पर केंद्रीकृत करने से विनियमित डेटा तक पहुँच रखने वाले विक्रेताओं की संख्या कम हो जाती है। कम एक्सेस पॉइंट्स का मतलब कम जोखिम और सरल विक्रेता प्रबंधन है।.

ऑनबोर्डिंग मेट्रिक्स

आपकी ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया की प्रभावशीलता को मापना सतत सुधार और प्रतिस्पर्धात्मक बढ़त बनाए रखने के लिए आवश्यक है। प्रमुख ऑनबोर्डिंग मेट्रिक्स में ऑनबोर्डिंग समय, ग्राहक संतुष्टि दरें, ड्रॉप-ऑफ दरें और प्रतिधारण दरें शामिल हैं। ऑनबोर्डिंग समय को ट्रैक करने से बाधाओं और कार्यप्रवाह को सुव्यवस्थित करने के अवसरों की पहचान करने में मदद मिलती है, जबकि ग्राहक संतुष्टि दरें यह जानकारी देती हैं कि ऑनबोर्डिंग अनुभव ग्राहक की अपेक्षाओं को कितनी अच्छी तरह पूरा करता है।.

ड्रॉप-ऑफ दरों की निगरानी से पता चलता है कि ग्राहक प्रक्रिया को कहाँ छोड़ रहे हैं, जिससे रुकावटों को कम करने के लिए लक्षित सुधार किए जा सकते हैं। रिटेन्शन दरें आपके ऑनबोर्डिंग प्रयासों की दीर्घकालिक सफलता को दर्शाती हैं, यह बताती हैं कि प्रारंभिक ऑनबोर्डिंग अनुभव के बाद कितने ग्राहक सक्रिय बने रहते हैं। इन मेट्रिक्स का नियमित विश्लेषण डेटा-आधारित निर्णय लेने में सहायक होता है, निरंतर नियामक अनुपालन सुनिश्चित करता है, और ग्राहकों को बेहतर सेवा देने के लिए ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया को परिष्कृत करने में मदद करता है।.

इन महत्वपूर्ण मेट्रिक्स पर ध्यान केंद्रित करके, व्यवसाय अपने ऑनबोर्डिंग अनुभव को अनुकूलित कर सकते हैं, ग्राहक परिणामों में सुधार कर सकते हैं, और बाजार में अपनी स्थिति को मजबूत कर सकते हैं।.

InvestGlass का उपयोग करके डिजिटल ऑनबोर्डिंग शुरू करना

डिजिटल ऑनबोर्डिंग परियोजना शुरू करने के लिए एक साथ सब कुछ बदलने की आवश्यकता नहीं है। एक चरणबद्ध दृष्टिकोण शीघ्र सफलताएँ प्रदान करता है, साथ ही व्यापक कवरेज की दिशा में प्रगति करता है।.

चरण 1: अपना आरंभ बिंदु चुनें एक या दो ग्राहक खंडों से शुरुआत करें, जैसे कि स्विट्ज़रलैंड में रहने वाले खुदरा निवेशक या बाहरी परिसंपत्ति प्रबंधक संबंध। एक प्रबंधनीय दायरे पर ध्यान केंद्रित करें जहाँ आप परिणाम दिखा सकें।.

चरण 2: ऑडिट और रूपांतरण मौजूदा कागजी फॉर्म, केवाईसी चेकलिस्ट और अनुमोदन चरणों की समीक्षा करें। InvestGlass के भीतर गतिशील डिजिटल वर्कफ़्लो में परिवर्तित करने से पहले वर्तमान वर्कफ़्लो का दस्तावेजीकरण करें। यह ऑडिट सुधार के अवसरों को उजागर करता है।.

चरण 3: कोर सिस्टमों को एकीकृत करें कम से कम एक कोर बैंकिंग या के साथ एकीकरण सेट अप करें। पोर्टफोलियो प्रबंधन प्रणाली और एक केवाईसी या प्रतिबंध जांच प्रदाता। ये कनेक्शन स्वचालित वर्कफ़्लो को सक्षम करते हैं जो परिचालन दक्षता प्रदान करते हैं।.

चरण 4: पायलट और परिष्कृत करें सीमित संख्या में रिलेशनशिप मैनेजरों के साथ परीक्षण करें और उपयोगिता, पूर्णता समय तथा त्रुटि दरों पर प्रतिक्रिया एकत्र करें। उनकी अंतर्दृष्टि व्यापक रोलआउट से पहले अनुभव को बेहतर बनाएगी।.

चरण 5: माप और पैमाना आवेदन पूर्णता दर, प्रारंभिक संपर्क से खाता खोलने तक का समय और प्रति फ़ाइल मैनुअल हस्तक्षेपों की संख्या मापकर प्रभाव को मात्रात्मक रूप से मापें। ये मेट्रिक्स मूल्य को दर्शाते हैं और अतिरिक्त खंडों में विस्तार का मार्गदर्शन करते हैं।.

InvestGlass सैंडबॉक्स एक्सेस प्रदान करता है ताकि आप बैंकिंग और वेल्थ मैनेजमेंट के लिए कॉन्फ़िगर किए गए डिजिटल ऑनबोर्डिंग फ्लो, फॉर्म और पोर्टल को लागू करने से पहले देख सकें।.

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

निम्नलिखित प्रश्न उन सामान्य चिंताओं को संबोधित करते हैं जो बैंक, परिसंपत्ति प्रबंधक और बीमा कंपनियाँ डिजिटल ऑनबोर्डिंग समाधानों का मूल्यांकन करते समय उठाती हैं।.

डिजिटल ऑनबोर्डिंग समाधान को लागू करने में कितना समय लगता है?

समय-सीमाएँ दायरे और जटिलता के आधार पर भिन्न होती हैं। एक देश और एक खंड के लिए InvestGlass जैसे आउट-ऑफ-द-बॉक्स समाधान का लक्षित कार्यान्वयन तीन से छह महीनों में लाइव हो सकता है।.

अधिक जटिल रोलआउट, जो कई बुकिंग केंद्रों, भाषाओं और उत्पादों को कवर करते हैं, आंतरिक संसाधनों और एकीकरण आवश्यकताओं के आधार पर नौ से बारह महीने तक ले सकते हैं।.

मौजूदा केवाईसी नीतियों और मानक फॉर्म का पुन: उपयोग करने से परियोजना की अवधि काफी कम हो जाती है। जिन्होंने अपनी वर्तमान प्रक्रियाओं को दस्तावेजीकृत किया है, उन्हें उन संगठनों की तुलना में कार्यान्वयन अधिक सुगम लगता है जो शून्य से शुरू कर रहे हैं।.

क्या डिजिटल ऑनबोर्डिंग पूरी तरह से आमने-सामने की बैठकों की जगह ले सकती है?

कई अधिकार क्षेत्रों में मानक जोखिम वाले ग्राहकों के लिए पूरी तरह से दूरस्थ ऑनबोर्डिंग की अनुमति है, बशर्ते बायोमेट्रिक सत्यापन या वीडियो पहचान का उपयोग किया जाए। नियामक व्यक्तिगत सत्यापन के लिए डिजिटल विकल्पों को तेजी से स्वीकार कर रहे हैं।.

अत्यधिक उच्च निवल मूल्य वाले ग्राहकों या जटिल संरचनाओं के लिए, संस्थाएं अक्सर कम से कम एक संबंध बैठक आयोजित करती हैं, लेकिन दस्तावेज़ों और स्वीकृतियों को फिर भी डिजिटल रूप में संकलित करती हैं। यह बैठक कागज़ इकट्ठा करने के बजाय संबंध निर्माण पर केंद्रित हो जाती है।.

डिजिटल उपकरणों को मानवीय सलाह का पूरक होना चाहिए, न कि ग्राहक अनुभव से संबंध प्रबंधकों को हटाना। उद्देश्य प्रशासनिक बोझ को समाप्त करके सलाहकारों को सार्थक बातचीत के लिए अधिक समय देना है।.

हम उन ग्राहकों को कैसे संभालें जो डिजिटल रूप से निपुण नहीं हैं?

सहायक डिजिटल ऑनबोर्डिंग की पेशकश करें, जहाँ रिलेशनशिप मैनेजर या कॉल सेंटर कर्मचारी शाखा में या कॉल के दौरान ग्राहक को उसी डिजिटल यात्रा में मार्गदर्शन करते हैं। ग्राहक को मानवीय सहायता मिलने पर भी प्रक्रिया डिजिटल ही रहती है।.

कागज़ी या प्रिंट करने योग्य संस्करणों को आकस्मिकता के लिए रखें, लेकिन सुनिश्चित करें कि मुख्य रिकॉर्ड हमेशा डिजिटल प्रणाली में ही रहे। यह दृष्टिकोण विभिन्न सहजता स्तरों को समायोजित करते हुए डेटा की सटीकता बनाए रखता है।.

क्लाइंट पोर्टल के भीतर बुज़ुर्ग या कम तकनीकी ग्राहकों की सहायता के लिए सरल चरण-दर-चरण मार्गदर्शिकाएँ और संक्षिप्त वीडियो बनाएँ। अच्छा डिज़ाइन सहायता की आवश्यकता को मूल रूप से ही कम कर देता है।.

डिजिटल ऑनबोर्डिंग परियोजना में कौन-कौन सी आंतरिक टीमें शामिल होनी चाहिए

मुख्य हितधारकों में फ्रंट ऑफिस, अनुपालन, कानूनी, संचालन, आईटी सुरक्षा और डेटा संरक्षण अधिकारी शामिल हैं। प्रत्येक आवश्यकताओं और प्रतिबंधों पर महत्वपूर्ण दृष्टिकोण प्रदान करता है।.

व्यवसाय पक्ष से एक उत्पाद मालिक नामित करें, उदाहरण के लिए क्लाइंट ऑनबोर्डिंग प्रमुख या वेल्थ मैनेजमेंट के मुख्य परिचालन अधिकारी। व्यावसायिक स्वामित्व यह सुनिश्चित करता है कि परियोजना केवल तकनीकी क्षमता प्रदान करने के बजाय व्यावहारिक मूल्य दे।.

अनुपालन टीमों की प्रारंभिक भागीदारी कार्यप्रवाहों के लॉन्च के लिए तैयार होने पर पुनःकार्य की संभावना को कम करती है। उनकी आवश्यकताओं को आरंभ से ही डिज़ाइन निर्णयों का मार्गदर्शन करना चाहिए।.

डिजिटल ऑनबोर्डिंग चल रहे केवाईसी समीक्षाओं को कैसे प्रभावित करती है?

एक बार ऑनबोर्डिंग डिजिटल हो जाने पर, आवधिक केवाईसी रिफ्रेश मौजूदा डेटा का पुन: उपयोग कर सकते हैं, दस्तावेज़ों की समाप्ति के लिए अलर्ट भेज सकते हैं और ग्राहकों को ऑनलाइन जानकारी की पुष्टि या अपडेट करने के लिए आमंत्रित कर सकते हैं। ऑनबोर्डिंग के दौरान जो आधार आप बनाते हैं, वह पूरे ग्राहक जीवनचक्र का समर्थन करता है।.

InvestGlass जोखिम स्तर के आधार पर समीक्षाओं का समय निर्धारित कर सकता है, उदाहरण के लिए उच्च जोखिम वाले ग्राहकों के लिए हर साल और निम्न जोखिम प्रोफाइल वाले ग्राहकों के लिए हर तीन साल में। यह जोखिम-आधारित दृष्टिकोण संसाधनों को वहीं केंद्रित करता है जहाँ उनकी सबसे अधिक आवश्यकता होती है।.

यह दृष्टिकोण बड़े, आकस्मिक सुधार परियोजनाओं की तुलना में ग्राहकों और आंतरिक टीमों दोनों पर पड़ने वाले बोझ को कम करता है। निरंतर रखरखाव आवधिक पूर्ति की तुलना में आसान है।.

क्या आपका संस्थान नए ग्राहकों का स्वागत करने के तरीके को बदलने के लिए तैयार है? InvestGlass के साथ, आपको एक ऐसा साझेदार मिलता है जो आपको तेजी से विस्तार करने, अनुपालन बनाए रखने और असाधारण ऑनबोर्डिंग अनुभव प्रदान करने में मदद करता है। बैंकिंग और वेल्थ मैनेजमेंट के लिए कॉन्फ़िगर किए गए डिजिटल ऑनबोर्डिंग फ़्लो को क्रियाशील देखने के लिए लाइव डेमो या सैंडबॉक्स एक्सेस का अनुरोध करें।.