Comment créer une société de courtage ?

Le monde de la finance offre plusieurs possibilités de carrière. L'une d'entre elles consiste à devenir agent de change. Un agent de change est chargé d'acheter et de vendre des actions pour le compte de ses clients. Dans ce blog, nous vous expliquons les étapes et les outils à utiliser.

Quel est le niveau de profit d'une société de courtage en valeurs mobilières ?

Les marges bénéficiaires moyennes dans le secteur des services financiers tournent autour de 12%, certaines entreprises ne réalisant que 1% et d'autres 50% ou plus. Les entreprises réalisent en moyenne des marges bénéficiaires de 15%. Les plus grandes entreprises, telles que Goldman Sachs, Morgan Stanley et JPMorgan Chase, sont celles qui gagnent le plus d'argent. Ces entreprises génèrent des milliards de dollars de revenus chaque année. L'efficacité dépend également du niveau d'automatisation que vous pouvez mettre en place dans votre société de courtage.

Certaines entreprises peuvent également être chapeautées par une entreprise plus importante. Par exemple, le mini prime broker est un service fourni par certains grands courtiers-négociants à de petits fonds spéculatifs et à d'autres gestionnaires de fonds professionnels qui négocient des titres en quantités relativement faibles.

InvestGlass est un logiciel CRM basé sur le cloud pour les sociétés de courtage en valeurs mobilières qui offrent des services de gestion de la relation client. automatisation des ventes caractéristiques. InvestGlass est conçu pour rationaliser le processus de vente en automatisant les tâches répétitives, telles que la saisie des données, la gestion des prospects et le suivi. InvestGlass propose également une série d'outils analytiques qui aident les gestionnaires à suivre les performances et à identifier les domaines à améliorer. En outre, les intégrations d'InvestGlass avec des applications tierces, telles que Bloomberg, Morningstar et Cryptocompare, fournissent des données de marché et des informations en temps réel.

InvestGlass offre ainsi aux sociétés de courtage une solution complète d'automatisation des ventes. InvestGlass est un CRM basé sur le cloud pour les sociétés de courtage en valeurs mobilières qui offrent des fonctions d'automatisation des ventes. InvestGlass est conçu pour rationaliser le processus de vente en automatisant les tâches répétitives, telles que la saisie de données, la gestion des prospects et le suivi. InvestGlass propose également une série d'outils analytiques qui aident les responsables à suivre les performances et à identifier les domaines à améliorer. En outre, InvestGlass s'intègre avec applications tierces qui fournissent des données et des informations sur les marchés en temps réel. InvestGlass offre ainsi aux sociétés de courtage une solution complète d'automatisation des ventes.

Quel est le potentiel de croissance d'une société de courtage en valeurs mobilières ?

Le potentiel de croissance d'une société de courtage en valeurs mobilières dépend d'un certain nombre de facteurs, notamment la taille de la société, l'efficacité de son fonctionnement et la vigueur de l'économie. En général, les grandes entreprises ont tendance à se développer plus rapidement que les petites. Cela s'explique par le fait qu'elles disposent de plus de ressources et qu'elles peuvent profiter d'économies d'échelle.

L'efficacité d'une entreprise dépend de nombreux facteurs tels que le niveau d'automatisation. L'automatisation peut contribuer à réduire les coûts et à améliorer la productivité. Plus une entreprise est efficace, plus son potentiel de croissance est élevé. L'utilisation conjointe d'un CRM et d'une solution de voix sur IP vous permettra d'accélérer vos interactions. Le CRM vous aidera à trouver rapidement les informations dont vous avez besoin sur un client particulier, et la VoIP vous permettra de passer des appels directement à partir de votre ordinateur sans devoir utiliser un système téléphonique distinct.

La conversation vocale est enregistrée puis intelligence artificielle décodera la conversation vocale pour alimenter les tickets d'investissement. Le logiciel génère également un journal des appels, qui vous permet de suivre vos appels et leur durée.

Avec le journal des appels et leur durée, vous pouvez également facturer les clients avec un mandat de conseil. InvestGlass est la solution pour tous ceux qui souhaitent facturer facilement leurs investisseurs. InvestGlass est une solution basée sur le cloud, ce qui signifie que vous ne devez pas télécharger ou installer de logiciel. InvestGlass est également très convivial ; même si vous n'êtes pas un expert en technologie, vous serez en mesure d'utiliser InvestGlass avec facilité. Les factures peuvent être envoyées directement avec une API à votre système de facturation existant. Une API est disponible pour tous les principaux logiciels de facturation, tels que FreshBooks, Bexio en Suisse, QuickBooks et Xero.

Quel est le marché cible de votre société de courtage ?

Les courtiers privilégient généralement les clients fortunés ou très fortunés. Ils préfèrent disposer d'un patrimoine minimum compris entre 1,4 million et 1,4 million d'euros. Cependant, des modèles alternatifs proposés par la fintech offrent désormais une solution de négociation pour les clients dont les avoirs sont inférieurs à un demi-million. Robinhood en est un parfait exemple aux États-Unis.

Robinhood est une société fintech de grande distribution qui aide les gens à économiser de l'argent sur leurs frais d'investissement et de négociation. L'entreprise a été fondée en 2013 par Vlad Tenev et Baiju Bhatt, et elle s'est depuis développée pour devenir l'une des plateformes d'investissement les plus populaires parmi les millennials. Robinhood propose des opérations sans commission sur les actions, les ETF, les options et les cryptomonnaies, et fournit également aux utilisateurs des outils pour les aider à prendre des décisions d'investissement éclairées. En outre, l'application Robinhood permet aux utilisateurs de suivre leurs portefeuilles, fixer le prix des alertes et des mises à jour en temps réel sur les marchés. Grâce à son interface conviviale et à ses frais peu élevés, Robinhood est rapidement devenu l'un des favoris des investisseurs de masse.

C'est fantastique, mais cela peut aussi être dangereux pour les petits investisseurs. La SEC cherche à protéger les investisseurs contre la spéculation. Elle enquête sur le rôle des swaps de défaut de crédit sur le marché. Mary Shapiro, présidente de la SEC, a déclaré qu'elle examinerait les “garde-fous” mis en place pour s'assurer que les investisseurs ne sont pas abusés. La SEC est également préoccupée par l'utilisation de l'effet de levier sur le marché. L'effet de levier peut aider les investisseurs à gagner plus d'argent, mais il peut aussi entraîner des pertes s'il est utilisé de manière inappropriée. La SEC prévoit d'organiser une série de réunions avec les sociétés financières pour discuter de ces questions.

En Suisse, UBS, CSX Credit Suisse et Swissquote proposent des applications conviviales pour les investisseurs de détail. Swissquote est une société de services financiers qui propose des services bancaires, d'investissement et de négociation en ligne.

Quels sont les coûts liés à l'ouverture d'une société de courtage en valeurs mobilières ?

Les frais de démarrage varient, mais la FINRA, par exemple, exige au moins 100 000 USD, voire 500 000 USD, pour l'ouverture d'une nouvelle société de courtage. Ces fonds doivent être complètement séparés des dépenses d'exploitation de l'entreprise et ne peuvent être utilisés à d'autres fins.

Ces exigences s'ajoutent à la règle du capital net, qui impose aux entreprises de maintenir un certain niveau de liquidités. Le montant requis est fonction du nombre et du type d'activités que l'entreprise envisage d'exercer.

Par exemple, une entreprise “à divulgation complète” qui ne fait que commercialiser des titres cotés en bourse aurait une exigence de capital net inférieure à celle d'un “courtier-négociant” qui souscrit également des titres.

Comment l'automatisation peut-elle réduire les coûts d'exploitation d'une société de courtage ?

L'automatisation des ventes peut vous aider à conclure plus de contrats en moins de temps. En automatisant les tâches associées au processus de vente, telles que la génération de leads, la gestion des contacts et le marketing par e-mail, vous pouvez libérer votre équipe commerciale pour qu'elle se concentre sur la vente plutôt que sur les tâches administratives.

InvestGlass CRM réduit le coût de fonctionnement des services financiers en automatisant le processus de remédiation KYC. Les outils de remédiation KYC d'InvestGlass CRM permettent aux institutions financières d'identifier et de corriger rapidement et facilement les erreurs dans les données des clients, ce qui permet d'économiser du temps et de l'argent. En outre, les outils de remédiation KYC d'InvestGlass CRM aident les institutions financières à répondre aux exigences réglementaires en garantissant que les données des clients sont exactes et à jour. L'outil InvestGlass CRM est connecté à un système de gestion de la relation client (KYC). outil d'accueil numérique pour faciliter la collecte des données. Ceci est particulièrement utile pour l'ouverture de comptes. InvestGlass est connecté à plusieurs solutions FINTECH, ce qui facilite les tâches des courtiers en ce qui concerne lutte contre le blanchiment d'argent.

Choisir l'autorité de régulation du secteur financier

Avant de choisir le pays dans lequel vous allez commencer, vous devez prendre en considération les aspects suivants :

• Où voulez-vous installer votre bureau physique, quel est le prix de l'espace de bureau ?
• Si vous envisagez de louer des bureaux, quelle sera la réglementation ?
• Qui marketing qui conviendra à votre clientèle cible ?
• Quelle structure juridique pouvez-vous vous permettre ? Assurez-vous que vous disposez de suffisamment d'argent pour démarrer.
• Comment allez-vous payer les impôts et combien d'employés devrez-vous embaucher ?
• Quelles sont les plateformes de médias sociaux qui donneront à votre entreprise la plus grande visibilité ? Quels sont les fonds que vous souhaitez allouer aux campagnes de marketing ?
• Quel est le montant des réserves en capital que vous pouvez engager ?
• Quelle structure choisirez-vous : entreprise individuelle, société de personnes, société à responsabilité limitée (SARL), société de capitaux ?
• Quels sont les avantages fiscaux de votre lieu d'implantation ?
• Est-il plus facile de commencer en tant que gestionnaire de patrimoine ou directement avec une licence de courtier en valeurs mobilières ?

Société de courtage au Canada

Pour devenir courtier en valeurs mobilières au Canada, vous devez vous inscrire auprès de l'Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières (OCRCVM). L'OCRCVM est chargé de réglementer les courtiers en valeurs mobilières et les activités de négociation sur les marchés canadiens des valeurs mobilières.

Société de courtage en Inde

La procédure à suivre pour devenir agent de change en Inde est similaire à celle du Canada. Vous devez vous inscrire auprès de la Securities and Exchange Board of India (SEBI) (Conseil des valeurs mobilières et des changes de l'Inde). La SEBI est chargée de réglementer le marché des valeurs mobilières en Inde.

Société de courtage britannique

Au Royaume-Uni, vous devez obtenir une licence auprès de l'Office de l'harmonisation dans le marché intérieur (OMI). Autorité de conduite financière (FCA). La FCA est chargée de réglementer le secteur des services financiers au Royaume-Uni. C'est au Royaume-Uni que vous trouverez la plupart des néo-courtiers en ligne en Europe.

Société de courtage des États-Unis

Si vous souhaitez devenir agent de change aux États-Unis, vous devez vous enregistrer auprès de l'autorité de surveillance des marchés financiers (United States Securities Authority). Autorité de régulation de l'industrie financière (FINRA). La FINRA est chargée de réglementer les courtiers et les opérations sur titres aux États-Unis.

France société de courtage

En France, la procédure pour devenir agent de change est similaire à celle du Royaume-Uni. Vous devez obtenir une licence auprès de la Autorité des marchés financiers (AMF). L'AMF est chargée de la régulation des marchés financiers en France.

Société de courtage en Suisse

En Suisse, la procédure pour devenir agent de change est similaire à celle du Royaume-Uni. Vous devez obtenir une licence auprès de la Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA)). La FINMA est chargée de réglementer les marchés financiers en Suisse.

Société de courtage en Australie

Vous devez vous inscrire auprès de la Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements (ASIC). L'ASIC est chargée de réglementer le secteur des services financiers en Australie.

Société de courtage de Singapour

La procédure à suivre pour devenir agent de change à Singapour est similaire à celle du Canada. Vous devez vous enregistrer auprès de la Autorité monétaire de Singapour (MAS)). La MAS est chargée de réglementer le secteur des services financiers à Singapour.

Société de courtage de Hong Kong

La procédure à suivre pour devenir agent de change à Hong Kong est similaire à celle du Canada. Vous devez vous enregistrer auprès de la Commission des valeurs mobilières et des contrats à terme (SFC). La SFC est chargée de réglementer les marchés des valeurs mobilières et des contrats à terme à Hong Kong.

Vous souhaitez développer la clientèle de vos courtiers ?

1. Faites des recherches sur votre public cible et identifiez ses besoins.

Prenez votre téléphone et commencez à appeler. C'est ce que nous appelons les appels à froid. Vous devrez en faire beaucoup, mais c'est ainsi. L'objectif est de mettre le pied dans la porte afin de commencer à nouer des relations. Vous pouvez également exporter vos contacts Linkedin, les réimporter dans InvestGlass CRM et commencer à les étiqueter pour créer des segments.

2. Élaborer un plan de marketing qui atteindra votre public cible.

Pour atteindre votre public cible, vous devrez élaborer un plan de marketing qui tienne compte de la situation des courtiers en valeurs mobilières. Il s'agit notamment de comprendre où se trouve votre courtier, de quel type de courtier il s'agit et quels sont les services qu'il propose. Une fois que vous avez bien compris ce paysage, vous pouvez élaborer un plan de marketing qui cible les courtiers de votre région. Vous pouvez utiliser différents canaux de marketing pour atteindre ces courtiers, notamment la publicité en ligne, le publipostage et le démarchage téléphonique. En prenant le temps d'élaborer un plan de marketing ciblé, vous serez en mesure d'atteindre votre public cible et de développer votre activité.

Si vous utilisez Linkedin, assurez-vous que vous publiez un contenu qui n'est pas destiné à des investisseurs non professionnels. Linkedin est un excellent moyen de promouvoir vos services et de développer votre activité. En tant qu'agent de change, il est important que vous restiez au courant des dernières nouvelles et tendances du secteur et Linkedin est une excellente source d'idées. Cela vous aidera à mieux comprendre les besoins de vos clients et à les servir au mieux.

3. Mettez en œuvre votre plan de marketing et suivez vos résultats dans InvestGlass CRM

Maintenant que vous avez mis en place votre plan de marketing, il est temps de commencer à le mettre en œuvre et à suivre vos résultats. InvestGlass CRM fournit des outils de rapport puissants qui facilitent le suivi de vos progrès et la mesure de votre succès. Avec InvestGlass, vous pouvez voir combien de prospects vous avez générés, combien de ventes vous avez réalisées et quel est votre taux de conversion. Vous pouvez également suivre les niveaux de satisfaction de vos clients et les taux de rétention des clients. InvestGlass vous permet de voir facilement si vos efforts de marketing sont payants, afin que vous puissiez faire les ajustements nécessaires. La mise en œuvre de votre plan de marketing avec InvestGlass vous aidera à atteindre vos objectifs commerciaux.

4. Ajustez votre plan de marketing en fonction des besoins pour continuer à développer votre clientèle.

Le marketing est un élément important de tout plan d'entreprise, mais il est également important de se rappeler que les plans de marketing doivent être flexibles. Au fur et à mesure que votre entreprise se développe et évolue, vos stratégies de marketing devront également changer. Par exemple, si vous essayez d'attirer de nouveaux clients, vous pourriez envisager d'organiser un tournoi de golf ou une dégustation de vin. Si vous essayez d'attirer de nouvelles entreprises, vous pourriez envisager de participer à une conférence. En étant prêt à adapter votre plan de marketing en fonction des besoins, vous serez en mesure de continuer à développer votre clientèle.

Pour toute entreprise, le travail en réseau est essentiel pour rencontrer des clients et des partenaires potentiels. L'un des moyens d'établir un réseau est d'adhérer à une organisation, telle que la chambre de commerce locale. L'adhésion à une chambre de commerce donne généralement accès à un annuaire d'autres entreprises locales et permet d'assister à des événements et à des rencontres. Ces événements et ces rencontres sont d'excellentes occasions de rencontrer d'autres professionnels locaux dans un cadre décontracté. En outre, de nombreuses chambres de commerce proposent des petits-déjeuners ou des déjeuners de réseautage au cours desquels les participants ont l'occasion de se présenter et de présenter leur entreprise. Que vous soyez à la recherche de nouveaux clients ou fournisseurs, l'adhésion à une organisation peut être un excellent moyen de nouer des contacts.

Quelles sont les responsabilités d'un courtier en valeurs mobilières ?

Un agent de change est chargé d'aider les clients à acheter et à vendre des titres. Il travaille avec ses clients pour comprendre leurs objectifs d'investissement et les conseille ensuite sur la meilleure façon d'atteindre ces objectifs. Les agents de change doivent être agréés par la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Pour pouvoir obtenir une licence, Ils doivent passer l'examen de la série 7.

Nous pouvons énumérer ici quelques unes des principales responsabilités des sociétés de courtage :

1. Évaluer et informer les clients des risques et respecter l'adéquation et le caractère approprié.
2. Se tenir au courant des réglementations locales
3. Contrôler les performances et les frais
4. Formuler des recommandations concernant les investissements potentiels, le flux d'affaires et la situation du marché.
5. Maintenir la technologie à jour pour l'adapter aux réglementations locales
6. Contrôler les conseils en matière d'investissement, le cas échéant
7. Enregistrer les données des comptes imposables
8. Respecter les contraintes de la planification financière

Un agent de change est un élément essentiel de l'équipe d'un investisseur. Il est chargé d'aider les clients à acheter et à vendre des titres, et de les conseiller sur la meilleure façon d'atteindre leurs objectifs d'investissement.

Comment s'inscrire en tant que société de courtage et faut-il commencer par être conseiller en investissement ?

Certains entrepreneurs achètent des licences au lieu de demander la leur. Certains entrepreneurs peuvent commencer par travailler comme conseillers en investissement avant d'obtenir leur propre licence.

InvestGlass CRM est un outil essentiel pour les agents de change. Il permet de gérer les relations avec les clients, les ventes et le marketing dans une plateforme centrale. InvestGlass Automation est un module complémentaire qui permet aux courtiers d'automatiser leurs flux de travail et d'améliorer leur efficacité. Les deux outils fonctionnent ensemble pour fournir une solution complète aux courtiers en valeurs mobilières. InvestGlass Le CRM offre aux courtiers la possibilité de suivre les portefeuilles, les performances et les profils de risque de leurs clients. Ces informations sont essentielles pour prendre des décisions d'investissement éclairées. InvestGlass Automation permet aux courtiers d'automatiser leurs flux de travail, de gagner du temps et d'améliorer leur efficacité. En intégrant ces deux outils, les courtiers peuvent maximiser leur productivité et leur efficacité. InvestGlass CRM et Automation sont les solutions parfaites pour tout agent de change cherchant à améliorer son activité.

Comment créer une société de courtage avec l'outil de gestion de portefeuille InvestGlass ?

InvestGlass PMS est conçu pour les entreprises de courtage en démarrage et de petite taille. Il s'agit d'une solution complète qui aide les entreprises à gérer leurs activités, de la gestion des relations avec les clients aux rapports de performance. InvestGlass PMS est un outil essentiel pour tout agent de change souhaitant créer sa propre société. Il permet de suivre les portefeuilles des clients, leurs performances et leurs profils de risque. Le PMS peut inclure les classes d'actifs et les caractéristiques suivantes :

• Actions, obligations, liquidités, produits à terme
• CFD, spread bets
• Immobilier
• Fonds communs de placement
• Comptes de retraite
• Déclaration du patrimoine personnel
• Grand livre des crypto-monnaies
• Rapport sur les comptes bancaires des entreprises en PDF
• Prêts aux entreprises
• Informations sur la planification financière
• Facturation forfaitaire
• Informations sur les marchés boursiers
• Déclaration de responsabilité personnelle
• Transfert du grand livre de l'argent

L'équipe d'InvestGlass est heureuse de discuter avec votre équipe pour construire le meilleur courtier en ligne, ou immobilier courtier.

Conclusion

La création d'une société de courtage nécessite une planification minutieuse, le respect de la réglementation et une stratégie commerciale solide. Du choix du bon modèle d'entreprise à l'obtention des licences et à la constitution d'une base de clientèle solide, chaque étape joue un rôle crucial dans la réussite à long terme. En mettant l'accent sur la transparence, la technologie et le service à la clientèle, vous pouvez créer une société de courtage compétitive qui se démarque sur le marché. Avec la bonne approche, le dévouement et la connaissance du secteur, votre entreprise peut prospérer dans un paysage financier en constante évolution.