Los bancos y las instituciones financieras operan en un entorno en el que la confianza, el cumplimiento y el control de los datos definen el éxito a largo plazo. Gestionar las relaciones con los clientes ya no consiste sólo en hacer un seguimiento de las interacciones. Se trata de proteger información sensible, cumplir estrictos requisitos normativos y ofrecer servicios altamente personalizados. Ahí es donde una plataforma de gestión de las relaciones con los clientes (CRM) verdaderamente soberana marca la diferencia.
InvestGlass destaca como la solución CRM soberana líder creada específicamente para instituciones financieras. Diseñada con una arquitectura de privacidad por diseño y opciones de despliegue flexibles, incluidas las instalaciones locales y la nube privada, InvestGlass garantiza que los bancos conserven la propiedad y el control totales de sus datos. Esto significa que no se compromete la soberanía, no se depende de entornos compartidos de nube pública y no hay incertidumbre en torno al cumplimiento. Las instituciones pueden centralizar los datos de los clientes, automatizar los flujos de trabajo y reforzar la gobernanza, todo ello dentro de una infraestructura que controlan totalmente.
Aunque muchos proveedores de CRM prometen herramientas de eficiencia y compromiso, pocos abordan las presiones normativas específicas a las que se enfrentan los bancos. Un CRM estándar puede agilizar los procesos de ventas, pero a menudo se queda corto cuando se trata de la residencia de datos, la seguridad y la independencia a largo plazo. InvestGlass salva esa distancia combinando análisis avanzados, automatización de flujos de trabajo, capacidades de gestión de carteras e integraciones bancarias básicas sin fisuras en una plataforma unificada creada específicamente para los servicios financieros.
Para los bancos que buscan crecer sin sacrificar el control, InvestGlass ofrece rendimiento y soberanía. Permite a las instituciones financieras mejorar las relaciones con los clientes, aumentar la eficiencia operativa y mantener los más altos estándares de cumplimiento, por lo que es la opción natural para las instituciones que se niegan a comprometer la propiedad o la seguridad de los datos.
Introducción al CRM en banca
El sector bancario está experimentando una revolución extraordinaria, impulsada por una innovación tecnológica revolucionaria y un aumento vertiginoso de las expectativas de los clientes, que exigen nada menos que un servicio excepcional. En este entorno electrizante, los bancos están adoptando el software CRM como motor de cambio de su estrategia de transformación digital. Los sistemas de gestión de las relaciones con los clientes están diseñados para ayudar a los bancos a centralizar y potenciar la gestión de los datos de los clientes, agilizar todas y cada una de las interacciones con los clientes y ofrecer un nivel inigualable de servicio personalizado que realmente satisfaga a los clientes en todos los puntos de contacto.
Al implementar un sistema CRM robusto y de vanguardia, los bancos pueden desbloquear un universo completo de clientes, facilitando el seguimiento de cada interacción significativa y anticipando de forma proactiva las necesidades de los clientes antes de que surjan. El software CRM bancario permite a las instituciones financieras aumentar drásticamente la eficiencia operativa automatizando procesos rutinarios que consumen mucho tiempo y garantizando que la información del cliente se mantenga actualizada, precisa y al alcance inmediato de todo su equipo. Esto no solo mejora la satisfacción del cliente, sino que permite a los bancos forjar relaciones más sólidas, rentables y profundamente significativas con sus clientes más valiosos. A medida que la industria bancaria continúa su rápida evolución, aprovechar poderosas herramientas CRM no es solo beneficioso, es absolutamente esencial para mantenerse a la vanguardia de la competencia, gestionar los datos de los clientes como un campeón y ofrecer las experiencias personalizadas y excepcionales que los exigentes clientes de hoy no solo esperan, sino que merecen.
¿Qué es un CRM en el sector bancario?
Como en cualquier otro sector, encontrar un CRM para una entidad financiera no es fácil. En un sistema CRM, se almacenan datos exhaustivos de los clientes y se aprovechan potentes herramientas de automatización del marketing, junto con la gestión de la cartera de ventas, para interactuar con el cliente adecuado en el momento preciso. Este enfoque garantiza una comunicación oportuna y pertinente, lo que ayuda a las instituciones financieras a nutrir eficazmente a los clientes potenciales y convertirlos en clientes fieles. Al utilizar estas funciones, los bancos y los profesionales financieros pueden agilizar sus procesos de ventas, mejorar las interacciones con los clientes y, en última instancia, obtener mejores resultados empresariales a través de un compromiso personalizado y eficiente con el cliente. Las plataformas CRM financieras están diseñadas para integrarse con los sistemas existentes, mejorando la gestión y la seguridad de los datos al centralizar la información confidencial y garantizar el cumplimiento de las normas del sector.
En la actualidad, la mayoría de los CRM incluyen la automatización del flujo de trabajo y algoritmos de satisfacción del cliente para mejorar sus relaciones con los clientes, al tiempo que reducen la introducción manual de datos y mejoran el seguimiento de los acuerdos a lo largo del proceso de ventas.
Las soluciones CRM son clave para mejorar ventas y marketing. Para las instituciones financieras, el almacenamiento de datos es un problema importante. InvestGlass tomó la decisión de ofrecer ambos servicios, en la nube en Singapur, Luxemburgo, Reino Unido, Francia y Suiza, y también in situ.
Por supuesto, las pequeñas empresas se conformarán con soluciones basadas en la nube. Las instituciones más grandes pueden necesitar in situ almacenar los datos de los clientes en un perímetro en el que confíen.
El CRM bancario es un tema candente y equipos de ventas se dejan seducir por herramientas modernas y basadas en IA que ayudan a los equipos de ventas a gestionar los clientes potenciales y las relaciones con los clientes de forma más eficaz, facilitando la captación y retención de clientes.
Y el sector no hace más que crecer:
¿Por qué utilizar un sistema CRM bancario?
Las ventajas reales consisten, en primer lugar, en reducir el tiempo de construcción con una pequeña personalización de los sistemas de gestión de las relaciones con los clientes. Ahora estamos utilizando la inteligencia artificial con InvestGlass para esto. He aquí una lista de lo que :
- Convertir más clientes potenciales en clientes
- Automatización del marketing
- Gestión de contactos
- Seguimiento de la experiencia del cliente
- Personalizar y mejorar la experiencia del cliente y la comunicación
- Mejorar la productividad de ventas y marketing facilitando el acceso a toda la información sobre los clientes
- Permitir la cohesión de los datos internos y recopilar los datos de satisfacción de los clientes en un CRM de ventas coherente.
- Capacidades de automatización para automatizar tareas y agilizar procesos complejos, reduciendo el esfuerzo manual y aumentando la eficiencia.
- Inclusión de herramientas de IA y de personalización para personalizar los flujos de trabajo y adaptar el CRM a las necesidades específicas de la banca.
- Todas las herramientas necesarias para campañas de marketing específicas, que permiten un alcance personalizado y una mayor satisfacción del cliente.
Sin embargo, hay bastantes entre los que elegir, así que echemos un vistazo al cinco CRM líderes para la banca.
Principales funciones de CRM bancario
Elegir el sistema CRM adecuado para su banco significa centrarse en funciones que ofrezcan resultados reales y aborden las demandas únicas a las que se enfrentan los servicios financieros. ¿El componente más importante? Una gestión avanzada de los contactos que transforme su forma de gestionar las relaciones con los clientes, permitiéndole almacenar, organizar y acceder a información exhaustiva sobre los clientes en una ubicación segura y centralizada. Esta centralización se convierte en su ventaja competitiva, ya que ofrece a los gestores de relaciones acceso instantáneo a los datos de los clientes y al historial de comunicaciones para que pueda deleitar a los clientes con un servicio personalizado en todo momento.
Los flujos de trabajo automatizados son su arma secreta para la excelencia operativa, ya que le ayudan a agilizar las operaciones mediante la automatización de las tareas repetitivas que merman la productividad de su equipo, los seguimientos, las aprobaciones, la introducción de datos y mucho más. No sólo reducirá la carga de trabajo manual, sino que garantizará la coherencia y la precisión en todas y cada una de las interacciones con los clientes. Añada a la mezcla sólidas herramientas de generación de informes y obtendrá información práctica que fluirá directamente hasta sus manos, datos de rendimiento de ventas, patrones de comportamiento de los clientes y métricas de crecimiento empresarial que le permitirán tomar decisiones informadas y basadas en datos que realmente moverán la aguja.
¿Las funciones adicionales que necesita? Gestión de clientes potenciales y gestión de oportunidades de ventas que le ayuden a realizar un seguimiento de los clientes potenciales en todas las fases del proceso de ventas y a identificar nuevas oportunidades de negocio que otros pasan por alto. Al aprovechar estas potentes herramientas de CRM, no sólo está gestionando las relaciones, sino que está mejorando las conexiones con los clientes, impulsando la eficiencia operativa y posicionando a su institución para un dominio a largo plazo en el competitivo mercado actual. Invertir en un CRM bancario con estas funciones avanzadas garantiza que su institución ofrezca un servicio excepcional, agilice las operaciones e impulse un crecimiento empresarial sostenible y escalable.
Las 5 mejores plataformas de gestión de relaciones con los clientes para el sector bancario
#1. InvestGlass.es el Soberano Suizo CRM
Recientemente galardonado por CAPGEMINI, InvestGlass.es es el CRM para la banca equipos que optan por cerrar acuerdos más rápido y con mayor relevancia. InvestGlass es el único CRM suizo sin dependencias de Cloud Act.
Construimos el CRM en torno a un ecosistema abierto que se beneficia de pilares heredados como incorporación digital, automatización de KYC, herramienta de automatización de marketing, gestión de carteras y automatización de flujos de trabajo.
InvestGlass ayuda a bancos e instituciones financieras a gestionar eficazmente las interacciones con los clientes, lo que permite a los equipos centralizar las comunicaciones y establecer relaciones sólidas con los clientes. Las interacciones con los clientes se priorizan teniendo en cuenta la idoneidad de las últimas ofertas que desea promocionar. Las herramientas de marketing le ayudan a individualizar cada solicitud.
Aquí encontrará una lista de CRM a los que puede conectarse con InvestGlass Swiss Cloud:
InvestGlass dispone de plantillas prediseñadas para la automatización de ventas en el entorno del sector financiero. Gracias a los formularios digitales integrados en el software CRM, la recopilación de datos de captación de clientes potenciales o los complejos formularios de apertura de cuentas resultan sencillos, lo que facilita la prestación de asesoramiento financiero personalizado.
Las plantillas prediseñadas están especialmente adaptadas para un relaciones con los clientes del banco y automatización del marketing se perfecciona con un toque suizo para que se comunique con sus clientes en el momento oportuno, con la información adecuada y de la manera correcta.
Es más que un simple software CRM, es un ecosistema de socios fintech que conectan con la API un software de gestión de relaciones con los clientes lo suficientemente sencillo pero complejo. La plataforma también ayuda a rastrear y resolver las consultas de los clientes de manera eficiente, mejorando el soporte y la satisfacción del cliente.
#2. lunes.com como software CRM
Un CRM alegre y colorista - Monday.com es una herramienta que ayudará a los equipos en la gestión de oportunidades. El sitio CRM ofrece plantillas preconstruidas y es un verdadero herramienta de mercados integrada con numerosas funciones, entre las que se incluyen sólidas herramientas de ventas y funciones de seguimiento de operaciones diseñadas para simplificar la gestión de los proyectos en curso y supervisar el progreso de las operaciones para los equipos bancarios.
Aquí una vista de Lunes.com
(Fuente de la imagen)
Específico ventajas para los bancos de este sistema CRM:
Al utilizar Lunes.com encontrarás al instante información sobre tus clientes y un CRM basado en la nube con todo lo que necesitas para automatizar las ventas.Monday.com es perfecto también para las pequeñas empresas que buscan aplicaciones móviles y, por supuesto, las mejores herramientas de gestión de proyectos del sector.
#3: Software CRM Salesforce Sales Cloud
Si quiere construir una novela o un videojuego completo en 3D, Salesforce con más de 20% de cuota de mercado sería sin duda Madame de Bovary de Flaubert o WOW nivel 100... Salesforce Financial Services Cloud es una plataforma CRM especializada adaptada al sector financiero, que ofrece profundas integraciones con plataformas bancarias, de gestión de patrimonio y de seguros.
Dissolution ofrece automatización de la fuerza de ventas, lo que sin duda es bueno tener si desea acortar la gestión de su ciclo de vida y su canal de ventas. La solución Sales Cloud es el CRM totalmente personalizable de Salesforce para ventas, marketing y asistencia, y necesita muchos ajustes, pero Salesforce minimiza la pronunciada curva de aprendizaje que suele asociarse a los sistemas CRM avanzados, lo que facilita la incorporación de nuevos usuarios y reduce la curva de aprendizaje general.
Encuentre aquí una instantánea del panel de Sales Cloud:
Ventajas específicas de este sistema CRM para los bancos:
La automatización de la fuerza de ventas cuenta con interesantes funciones de IA para los representantes de ventas que acortarán su ciclo de ventas y sus esfuerzos de marketing.
Sales Cloud analizará el comportamiento de los clientes, gestionará y puntuará los clientes potenciales, priorizará determinadas actividades que presenten las mejores oportunidades y creará flujos de trabajo a medida para sus representantes con el fin de garantizar un alto nivel de comunicación con sus clientes. Se trata de un software CRM bancario de última generación que cuenta con plantillas complejas para servicios financieros y seguros.
En pocas palabras, la Nube de Ventas inteligencia artificial indica a sus comerciales qué hacer y cuándo hacerlo, y organiza las interacciones con los clientes en función de lo que considera que presenta la mejor oportunidad.
Sales Cloud CRM es muy útil para crear informes y ofrece modernas funciones móviles.
#4: SugarCRM
Sí, puede que no pienses en SugarCRM, pero es una experiencia realmente completa y las herramientas CRM completas construyen toda la funcionalidad CRM que necesitarías para la banca. Ayuda a crear campañas de marketing y a automatizar procesos. SugarCRM también permite personalizar el servicio de atención al cliente para los clientes bancarios mediante el aprovechamiento de las actualizaciones de datos en tiempo real y los perfiles completos de los clientes, lo que permite a los bancos ofrecer una asistencia personalizada y mejorar la satisfacción del cliente.
He aquí una instantánea de SugarCRM:
Ventajas específicas de este sistema CRM para los bancos:
Se trata claramente de un CRM bancario barato, que ofrece productos similares a Salesforce Sales Cloud pero con precios más agresivos.
A pesar de ser una opción de precio relativamente bajo, SugarCRM es un potente CRM de ventas que ha ayudado a muchas entidades bancarias a lograr un fuerte crecimiento y eficiencia operativa.
La plataforma CRM no se limita a la retención de clientes. SugarCRM también ofrece una potente plataforma de automatización de marketing llamada Sugar Market.
#5: Creatio
Puede que la conozcas como Bpm'online, la plataforma Creatio CRM es una plataforma de bajo código tanto para CRM como para gestión de procesos de negocio (BPM).
La gestión de procesos empresariales (BPM) es una disciplina de gestión de operaciones que consiste en modelar, analizar, mejorar, optimizar y automatización de los procesos empresariales. La herramienta que su Director de Operaciones soñaría para mejorar la eficacia operativa.
Este es un ejemplo del panel de control de Creatioample:
Ventajas específicas de este sistema CRM para los bancos:
Si desea una plataforma CRM que se adapte a las necesidades de los clientes y respete su ciclo de vida, Creatio es una solución fantástica. Creatio ofrece también para la gestión de oportunidades y le ayudará a filtrar los clientes potenciales de ventas con un enfoque colorido. Creatio ofrece múltiples herramientas, y sus avanzadas capacidades de automatización de los flujos de trabajo bancarios son un elemento clave de esta solución CRM, ya que permiten a los bancos automatizar las tareas repetitivas, agilizar los flujos de trabajo y mejorar la eficiencia.
#6. Microsoft Dynamics 365
No hace falta que se presente Microsoft Conoces su solución CRM Microsoft Dynamics 365?
Se trata de un CRM muy potente para las entidades financieras que buscan integrar marketing por correo electrónico, automatización de ventas y plataformas de redes sociales.
Una imagen del panel de control de Microsoft Dynamics 365:
Este es más que un simple servicio bancario. CRM, es un producto ERP (planificación de recursos empresariales) completo con potentes análisis que satisfarán la mayoría de las necesidades de los clientes. Las capacidades de CRM con Microsoft Dynamics CRM son infinitas. Microsoft Dynamics 365 también integra herramientas avanzadas de IA para mejorar la eficiencia, la personalización y la automatización en las operaciones bancarias. ¡Definitivamente en el top 5 de los programas CRM!
Ventajas específicas de este sistema CRM para los bancos:
La mayoría de los sistemas CRM tienen un sesgo, Microsoft Dynamics CRM es una poderosa herramienta que incluye las comunicaciones con los clientes y la conexión directa a los correos electrónicos que es importante como una solución de marketing. La estrategia de marketing integrada se está convirtiendo en clave para los asuntos de COVID-19 y aquí encontrará una herramienta superior para perfiles de clientes y marketing directo por correo electrónico.
También podríamos mencionar los mejores sistemas CRM como
Oracle CRM es perfecto para las grandes entidades financieras que recopilan datos de clientes potenciales
Zoho CRM es perfecto para las pequeñas empresas que empiezan a recopilar información sobre sus clientes
Zendesk CRM CRM perfecto software de gestión de contactos y automatización del marketing
Reflexiones finales
Chat en directo con el cliente de InvestGlass
InvestGlass es el software CRM líder dedicado al mundo especializado de la banca y la gestión de patrimonios. Pero hoy en día, la conversación ya no gira únicamente en torno a las características. La soberanía se ha convertido en el factor más crítico a la hora de seleccionar un CRM para instituciones financieras.
El software de gestión de las relaciones con los clientes determina cómo se estructuran, protegen y presentan los datos de los clientes, incluida la información confidencial de la cartera. Muchas plataformas de CRM ofrecen automatización del flujo de trabajo, marketing por correo electrónico y herramientas básicas de servicios financieros. Algunas incluso ofrecen asesoramiento financiero personalizado para mejorar el compromiso del cliente. Sin embargo, muy pocas combinan herramientas avanzadas de inversión, gestión integrada de carteras y control total de los datos dentro de una infraestructura verdaderamente soberana.
Para las instituciones financieras reguladas, la decisión va mucho más allá de la funcionalidad. Se trata de dónde viven sus datos, quién los controla y cómo cumplen la normativa local. ¿Está optando por un CRM compartido basado en la nube en el que su infraestructura depende de entornos de terceros? ¿O está seleccionando una solución local o de nube privada que garantice la plena propiedad, el cumplimiento de la residencia de los datos y la independencia a largo plazo?
La soberanía se sitúa ahora en el centro de la estrategia digital. Los reguladores aumentan el escrutinio. Los clientes esperan una mayor protección de los datos. Las entidades necesitan certidumbre sobre la infraestructura, la ciberseguridad y la resistencia operativa.
También debe tener en cuenta las capacidades internas. Cuenta con el equipo adecuado para personalizar el CRM, gestionar los informes, configurar la previsión de ventas y alinear la plataforma con su estrategia de experiencia del cliente en los canales web y móvil?
InvestGlass aborda todas estas prioridades en una solución unificada. Ofrece herramientas avanzadas de gestión de carteras, automatización y captación de clientes dentro de una arquitectura soberana diseñada específicamente para bancos y gestores de patrimonios. En un mercado en el que aumentan los riesgos de cumplimiento y la confianza lo es todo, la soberanía ya no es opcional. Es la base.
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